证券基础知识 强化训练 第三章.docx

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证券基础知识强化训练第三章

一、单项选择题。

以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。

　　1．通常，（　　）被认为是安全性最强的金融工具。

　　A．商业票据　B．企业债券

　　C．国库券　　D．股票

　　2．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种（　　）。

　　A．财产权　　B．所有权

　　C．债权　　D．转让权

　　3．债券票面利率是债券年利息与（　　）的比率。

　　A．债券到期本息之和　　B．债券票面价值

　　C．购入债券价格　　D．债券发行价格

　　4．按发行主体分，债券可分为政府债券、金融债券和（　　）。

　　A．公司债券　　B．国际间债券

　　C．专项债券　　D．企业债券

　　5．按不同的计息方式，利率在偿付期限内发生变化的是（　　）　。

　　A．单利债券　　B．复利债券

　　C．贴现债券　　D．累进利率债券

　　6．按债券利率是否固定分类，可分为（　　）和浮动利率债券。

　　A．贴现债券　　B．累进利率债券

　　C．固定利率债券　　D．复利债券

　　7．按债券形态分类，可分为实物债券、凭证式债券和（　　）。

　　A．地方政府债券　　B．记账式债券

　　C．金边债券　　D．专项债券

　　8．我国现阶段的国债种类中，属于实物债券的是（　　）。

　　A．无记名国债　　B．公司债券

　　C．企业债券　　D．金融债券

　　9．记账式债券因为发行和交易无纸化，所以效率高、成本低且（　　）。

　　A．流动性高　　B．交易安全

　　C．灵活性高　　D．交易方便

　　10．期中偿还在偿还的具体时间上，分为（　　）和随时偿还。

　　A．按时偿还　　B．定时偿还

　　C．准时偿还　　D．到期偿还

　　11．偿还率是指（　　）。

　　A．偿还的债务金额/发行额

　　B．每次偿还的债务金额/购买价格

　　C．每次偿还的债务金额/发行额

　　D．偿还的债务金额/购买价格

　　12．我国1981年至1984年发行的国债，个人购买的部分宽限期为5年，从发行后的第六年开始分5年作5次偿还，其偿还率为（　）

　　A．5%　　B．10%　　C．15%　　D．20%

　　13．展期偿还债券赋予投资者在债券到期后继续按（　　）利率持有债券，直到一个指定日期或者几个指定日期中的一个日期的权利。

　　A．原定　　B．预定

　　C．比原来高　　D．比原来低

　　14．在期中偿还情况下，视偿还本金的额度，有（　　）和全额偿还。

　　A．半数偿还　　B．部分偿还

　　C．等额偿还　　D．约定偿还

　　15．定时偿还亦称定期偿还，它是指债券宽限期过后，分次在规定的日期，按一定的（　　）偿还本金。

　　A．约定　　B．给付率

　　C．偿还率　　D．利率

　　16．随时偿还是指债券宽限期过后，发行人可以自由决定偿还的（　　），任意偿还债券的一部分或全部。

　　A．偿还率　　B．期限

　　C．金额大小　　D．时间

　　17．债券发行人在发行债券时要规定抽签方式，对中签债券则应按规定的偿还日期予以清偿的债券偿还形式是（　　）

　　A．买入注销　　B．抽签偿还

　　C．随时偿还　　D．部分偿还

　　18．在许多国家，买入注销成为（　　）的一种偿还方式。

　　A．国债　　B．金融债券

　　C．政府债券　　D．公司债券

　　19．下面关于股票和债券的描述，正确的是（　　）。

　　A．债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让

　　B．债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让

　　C．债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让

　　D．债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让

　　20．如果市场是有效率的，那么，债券的平均利率和股票的平均收益率会（　　）。

　　A．大体上接近　　B．不会接近

　　C．股票收益率会较高　　D．债券平均利率较高

　　21．政府债券可分为中央政府债券和（　　）。

　　A．国债　　B．地方政府债券

　　C．专项债券　　D．建设债券

　　22．我国《个人所得税法》中规定，个人利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，但国债和（　　）的利息，可免缴个人所得税。

　　A．赤字国债　　B．特种国债

　　C．国家发行的金融债券　　D．国家建设债券

　　23．短期国债的偿还期限为（　　）。

　　A．小于等于1年　　B．小于等于6个月

　　C．小于等于2年　　D．大余1年小于2年

　　24．在国际上由政府发行，用于弥补临时收支差额的一种债券是（　　）。

　　A．短期国债　　B．国库券

　　C．长期国债　　D．短期国债

　　25．中期国债偿还期限为（　　）。

　　A．6个月以上，10年以下

　　B．6个月以上，5年以下

　　C．1年以上，10年以下

　　D．1年以上，5年以下

　　26．政府发行（　　）筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再作临时周转。

　　A．短期国债　　B．中期国债　

　　C．长期国债　　D．有期国债　　

　　27．按发行本位分类，可分为（　　）和货币国债。

　　A．实物国债　　B．实物债券　

　　C．本币国债　　D．外币国债　

　　28．我国发行人民胜利折实公债是在（　　）年。

　　A．1954　　B．1958　　C．1950　　D．1949

　　29．2002年，我国实际全年发行国库券为（　　）人民币。

　　A．4015.03亿元　　B．4657亿元

　　C．4883.5亿元　　D．6000多亿元

　　30．地方政府债券的分类为（　　）。

　　A．一般债券和专项债券　　B．实物国债和货币国债

　　C．流通国债和非流通国债　　D．建设国债与特种国债

　　31．我国银行和其他金融机构发行金融债券始于（　　）年。

　　A．1950　　B．1952　　C．1985　　D．1982

　　32．中国国际信托投资公司第一次在（　　）发行了外国金融债券。

　　A．日本　　B．美国　　C．英国　　D．荷兰

　　33．在国内发行人民币金融债券为（　　）年。

　　A．1950　　B．1952　　C．1985　　D．1982

　　34．目前，（　　）不仅可以在国内市场发行人民币金融债券，而且可以在国际市场上发行外币金融债券。

　　A．国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行

　　B．中国人民银行、国家开发银行和中国进出口银行

　　C．中国人民银行、国家开发银行和中国农业发展银行

　　D．中国进出口银行、中国农业发展银行和建设银行

　　35．2001年，（　　）的20年期可赎回债券的发行，是一次有益的尝试，不仅给投资者提供了一次规避风险的机会，而且为今后推出债券衍生产品做了一定的铺垫。

　　A．国家开发银行　　B．中国进出口银行

　　C．中国农业发展银行　　D．中国建设银行

　　36．欧洲债券的特点是（　　）。

　　A．债券发行者、债券发行地同属于一个国家

　　B．债券发行者、债券发行地、债券面值同属于一个国家

　　C．债券发行者、债券发行地不属于一个国家

　　D．债券发行者、债券发行地、债券面值分别属于不同的国家

　　37．债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。

它反映的是（　　）的关系。

　　A．契约　　B．所有权使用权

　　C．债权债务　　D．权利义务

　　38．债券的票面价值中，要规定票面价值的（　　）。

　　A．币种、利率　　B．币种、金额

　　C．利率、金额　　D．期限、利率

　　39．从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有（　　）。

　　A．偿还性　　B．流动性

　　C．安全性　　D．收益性

　　40．复利债券区别于单利债券的主要方面是（　　）。

　　A．复利债券的利息包含了货币的时间价值

　　B．复利利率一般比较高

　　C．单利利率一般比较高

　　D．复利的收益较单利大

　　41．公司债券的通知偿还性是指一部分公司债券附有通知偿还的规定，即债券发行人具有选择在债券到期（　　）偿还本金的权利。

　　A．之时　　B．之后　　C．之间　　D．之前

　　42．不动产抵押公司债是以公司的不动产作抵押而发行的债券，是（　　）的一种。

　　A．抵押证券　B．担保证券

　　C．可转债　　D．金融债券

　　43．保证公司债是由公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，保证公司债是（　　）的一种。

　　A．抵押证券　　B．担保证券

　　C．可转债　　D．金融债券

　　44．可转换公司债是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。

这种债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是（　　）

　　A．股票、公司债　　B．公司债、股票

　　C．都属于股票　　D．都属于债券

　　45．附新股认股权公司债是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。

这种债券的购买者（　　）。

　　A．可以按预先规定的条件在公司新发股票时享有优先购买权

　　B．可以按预先规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权

　　C．可以按事后规定的条件在公司新发股票时享有优先购买权

　　D．可以按事后规定的条件在公司新发增票时享有优先购买权

　　46．若按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，这种债券的类型分（　　）。

　　A．独立性与非独立性　　B．可分型与不可分型

　　C．独立性与分离型　　D．可分离型与非分离型

　　47．国际债券是一种跨国发行的债券，涉及（　　）以上的国家，具有特殊性。

　　A．两个或两个以上　　B．三个或三个以上

　　C．一个或一个以上　　D．三个

　　48．外国债券的特点是（　　）。

　　A．发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家

　　B．发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家

　　C．发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家

　　D．发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家

　　49．欧洲债券的特点是（　　）。

　　A．发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家

　　B．发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家

　　C．发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家

　　D．发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家

　　50．（　　）也称无国籍国债。

　　A．外国债券　　B．欧洲债券

　　C．国际债券　　D．龙债券

　　51．我国发行国际债券始于（　　）。

　　A．20世纪80年代初期　　B．20世纪80年代中期

　　C．20世纪80年代末期　　D．20世纪90年代初期

　　52．龙债券具有（　　）的特征。

　　A．企业债券　　B．公债

　　C．外国债券　　D．欧洲债券

　　参考答案

　　1．C2．C3．B4．A5．D

　　6．C7．B8．A9．B10．B

　　11．C12．D13．A14．B15．C

　　16．D17．B18．C19．B20．A

　　21．B22．C23．A24．B25．C

　　26．B27．A28．C29．D30．A

　　31．D32．A33．C34．A35．A

　　36．D37．C38．B39．A40．A

　　41．D42．A43．B44．B45．A

　　46．D47．A48．A49．D50．B

　　51．A52．D　

　　二、多项选择题。

以下各小题所给出的4个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入空格内。

　　1．债券的基本性质是（　　）。

　　A．债券属于有价证券　　B．债券是一种虚拟资本

　　C．债券具有票面价值　　D．债券是债权的表现

　　2．债券票面上的基本要素（　　）。

　　A．债券的偿还期限　　B．债券的票面价值

　　C．债券的票面利率　　D．债券发行者名称

　　3．债券利率受很多因素影响，主要有（　　）。

　　A．债券期限的长短　　B．市场经济状况

　　C．市场利率水平　　D．筹资者资信

　　4．债券的特征（　　）。

　　A．偿还性　　B．安全性

　　C．流动性　　D．收益性

　　5．按计息方式分类，可分为（　　）。

　　A．单利债券　　B．复利债券

　　C．贴现债券　　D．累进利率债券

　　6．按债券的偿还方式分，可分为（　　）。

　　A．到期偿还　　B．期中偿还

　　C．展期偿还　　D．延期偿还

　　7．采用全额偿还主要的目的（　　）。

　　A．债券发行后，市场利率下降，导致原发行的债券利率过高

　　B．债券发行后因各种原因，债务人拥有的资金过剩，而将债务本金全额偿还后，可以避免支付更多的利息

　　C．按照发行时的约定

　　D．债务人拥有的债务过多，及时还清可避免支付更多的利息

　　8．定时偿还中，一般在发行债券时已确定（　　）。

　　A．偿还日期　　B．偿还率

　　C．具体偿还方式　　D．违约责任

　　9．债券与股票的相同点（　　）。

　　A．两者面对的投资群体相同

　　B．两者都是筹措资金的手段

　　C．两者都属于有价证

　　D．两者的收益率相互影响

　　10．债券与股票的区别（　　）。

　　A．两者权利不同　　B．两者目的不同

　　C．两者期限不同　　D．两者收益不同

　　11．下列关于股票和债券的论述，正确的有（　　）。

　　A．债券是债券凭证，反映了债券持有者与发行人之间的债权债务关系

　　B．股票是所有权凭证，股票所有者是发行股票公司的股东

　　C．股东一般拥有投票权，可以通过选举董事行使对公司的经营决策权和监督权

　　D．债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策

　　12．下列关于股票和债券的描述，错误的有（　　）。

　　A．发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金

　　B．债券属于公司的负债

　　C．股票发行是股份公司为创办企业和增加资本的需要，应列入负债

　　D．金融机构、公司组织一般都可发行股票

　　13．下列关于债券和股票的描述，正确的有（　　）。

　　A．债券一般有规定的偿还期，是一种有期投资

　　B．股票通常不能偿还，是一种无期投资，或称永久投资

　　C．债券期满时债务人不一定按时归还本金

　　D．股东在特殊情况下，也可抽回资本金

　　14．关于股票和债券收益的描述，正确的有（　　）。

　　A．债券有规定的利率，可获固定的利息

　　B．股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定

　　C．股票风险较大，债券风险相对较小

　　D．股票收益较债券大

　　15．关于股票和债券的描述，不正确的有（　　）。

　　A．债券利息属于资产范围

　　B．股票的股息红利是公司利润的一部分

　　C．公司破产，清理资产后有余额偿还，股票偿付在前，债券偿付在后

　　D．在二级市场上，债券市场价格较稳定，股票价格波动频繁

　　16．政府债券的特征有（　　）。

　　A．安全性高　　B．流通性强

　　C．收益稳定　　D．免税待遇

　　17．按资金用途分，国债可分为（　　）。

　　A．建设国债　　B．战争国债

　　C．特种国债　　D．赤字国债

　　18．流通国债特征是（　　）。

　　A．自由认购　　B．自由转让

　　C．记名　　D．不能自由转让

　　19．非流通国债（　　）。

　　A．不能自由转让　　B．自由转让

　　C．不记名　　D．记名

　　20．1981年至1997年，我国发行的国债品种有（　　）。

　　A．保值债券

　　B．特种债券

　　C．财政债券

　　D．国家重点建设债券、国家建设债券

　　21．金融债券的特征（　　）。

　　A．专用性　　B．集中性

　　C．利率较高　　D．流动性

　　22．我国目前，不仅可以在国内市场发行人民币金融债券，而且可以在国际市场上发行外币金融债券的银行是（　　）。

　　A．国家开发银行　　B．中国进出口银行

　　C．中国农业发展银行　　D．中国建设银行

　　23．公司债券的特征是（　　）。

　　A．契约性　　B．优先性

　　C．风险性　　D．通知偿还性

　　24．公司债券可分为（　　）。

　　A．信用公司债　　B．不动产抵押公司债

　　C．保证公司债　　D．收益公司债

　　25．附新股认股权公司债的预先规定条件主要包括（　　）。

　　A．利率　　B．股票购买价格

　　C．认购比例　　D．认购期间

　　26．我国公司债券的七个券种有：

国家投资债券、国家投资公司债券、中央企业债券、（　　）。

　　A．地方企业债券　　B．地方投资公司债券

　　C．住宅建设债券　　D．内部债券

　　27．国际债券的发行人，主要有（　　）。

　　A．政府所属机构　　B．银行或其他金融机构

　　C．工商企业及一些国际组织　　D．各国政府

　　28．发行国际债券的目的是（　　）。

　　A．以弥补一国的国际收支逆差

　　B．吸收外币资金以补充国内预算资金的不足

　　C．为一国大型和特大型工程建设筹集资金，并使其高度的风险得以分散

　　D．为某些国际组织筹资以支持其活动

　　29．国际债券的特征是（　　）。

　　A．资金来源广　　B．发行规模大

　　C．存在汇率风险　　D．有国家主权保障

　　30．国际债券的计价货币是（　　）。

　　A．美元　　B．英镑

　　C．欧元　　D．日元

　　31．欧洲债券票面使用货币主要有（　　）。

　　A．美元　　B．英镑

　　C．德国马克　　D．欧元

　　32．下面关于外国债券的论述，正确的有（　　）。

　　A．外国债券一般由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时办理经销。

　　B．外国债券受发行地所在国税法的管制；而欧洲债券预扣税一般可豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。

　　C．外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准。

　　D．欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多。

　　33．发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有（　　）。

　　A．资金使用方向　　B．市场利率变化

　　C．债券变现能力　　D．资金回收情况

　　34．债券利率有多种表现形式（　　）。

　　A．贴权　　D．单利　　C．复利　　D．贴现

　　35．债券的有价证券属性主要表现为（　　）。

　　A．债券可赎回

　　B．债券本身有一定的面值

　　C．持有债券可按期取得利息

　　D．债券是虚拟资本

　　36．债券不能收回的情况有（　　）。

　　A．债务人清算后没有剩余余额

　　B．发行可转换债券

　　C．债务人不履行债务

　　D．债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

　　37．债券的收益性表现为以下几个方面（　　）。

　　A．债券以哪个币种发行

　　B．债权人将债券一直保持至期满日为止，并可按照约定条件取得利息

　　C．债券发行时约定的利率

　　D．债权人在债券期满之前的债券转让差价收益

　　38．金融债券的特征是（　　）。

　　A．资金运用具有专用性　　B．筹资具有集中性

　　C．筹资成本较高　　D．可以在证券市场上流通

　　39．金融债券发行的目的主要有（　　）。

　　A．筹资用于某种特殊用途

　　B．金融机构有更大的主动权和机动权

　　C．改变本身的资产负债结构

　　D．以自己的信誉度吸引存款

　　40．关于公司债的描述，正确的是（　　）。

　　A．公司债代表一种债权债务的责任契约关系

　　B．债券发行人在既定的时间内必须支付利息，在约定的日期内必须偿还本金

　　C．公司抵押债券的债券持有者对公司的特定资产具有索偿权

　　D．非抵押债券持有者针对债券发行人的一般信誉有索偿权

　　41．可转换公司债（　　）。

　　A．与一般的债券一样，在转换前可以定期得到利息收入，并且不具备股东的权利

　　B．当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债在约定期限内可以按预定转换价格由投资者选择转换成公司的股票

　　C．投资者拥有的转换权可以确保其分享公司未来的增长利益

　　D．一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在契约中规定转换期限和转换价格

　　42．国际债券的投资人主要有（　　）。

　　A．银行　　B．其他金融机构

　　C．各种基金会　　D．工商财团

　　43．关于我国近年来企业债券发行变化的描述，正确的有（　　）。

　　A．在发债募集资金上，改变以往用于基础设施建设或技改项目而用于替代发行主体银团贷款

　　B．在发行方式上，将符合国际惯例询价方式引入企业债券一级市场

　　C．在期限结构上，推出我国超长期、固定利率企业债

　　D．在投资者结构上，企业债券的投资主体发生了重大变化，机构投资者成为企业债的主要持有者

　　44．关于国际债券的描述，正确的有（　　）。

　　A．国际债券是一种跨国发行的债券，涉及三个或三个以上的国家

　　B．通过发行国际债券，可以使发行人灵活和充分地为其建设项目和其他需要提供资金

　　C．由于发行人进入国际债券市场必须由国际性的资信评估机构进行债券信用级别评定，只有高信誉的发行人才能顺利地进行筹资

　　D．在国际债券市场上筹集资金，有时可以得到一个主权国家政府最终付款的承诺保证

　　45．龙债券的发行人主要来自（　　）。

　　A．亚洲　　B．欧洲

　　C．北美洲　　D．南美洲

　　46．政府债券又可分为（　　）。

　　A．中央政府债券　　B．政府保证债券

　　C．地方政府保证债券　D．地方政府债券

　　47．金融债券（　　）。

　　A．发行主体是银行或非银行金融机构

　　B．金融机构信用度较高

　　C．对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，都构成它的负债

　　D．发行债券是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和机动权

　　48．关于债券的特征，不正确的描述有（　　）。

　　A．偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人必须按时向债权人支付利息

　　B．流动性首先取决于市场对债券转让所提供的便利程度；其次还表现为债券在迅速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失

　　C．一般来说，具有高度流动性的债券同时风险较大

　　D．一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券

　　49．标准格式的实物债券券面上，一般印有（　　）。

　　A．债券面额　　B．债券利率

　　C．债券期限　　D．债券发行人全称

　　50．浮动利率债券（　　）。

　　A．是指利率可以变动的债券，这种债券利率的确定与市场利率挂钩，一般高于市场利率一定百分点

　　B．当市场利率上升时，债券的利率下降

　　C．当市场利率下降时，债券利率上升

　　D．可以避开因市场利率波动而产生的风险

　　51．按利率分，债券可分为（　　）。

　　A．固定利率债券　　B．浮动利率债券

　　C．贴现债券　　D．贴水债券

　　52．弥补赤字的手段有（　　）。

　　A．发国债　　B．增加税收

　　C．向中央银行透支　　D．动用历年结余

　　53．债券的变现因素与流通市场发育程度的关系是：

（　　）。

　　A．流通市场发达，债券容易变现，购买债券无变现之忧

　　B．流通市场发达，债券容易变现，购买长期债券无资金周转之忧，长期债券销路就可能好一些

　　C．流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，长期债券的销路就可能不如短期债券