证券基础知识 强化训练 第三章.docx

1、证券基础知识 强化训练 第三章一、单项选择题。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。1通常，（）被认为是安全性最强的金融工具。A商业票据B企业债券C国库券D股票2债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种（）。A财产权B所有权C债权D转让权3债券票面利率是债券年利息与（）的比率。A债券到期本息之和B债券票面价值C购入债券价格D债券发行价格4按发行主体分，债券可分为政府债券、金融债券和（）。A公司债券B国际间债券C专项债券D企业债券5按不同的计息方式，利率在偿付期限内发生变化的是（）。A单利债券B复利债券C贴现债券D累进利率债券6按债券利率是否固定分类

2、，可分为（）和浮动利率债券。A贴现债券B累进利率债券C固定利率债券D复利债券7按债券形态分类，可分为实物债券、凭证式债券和（）。A地方政府债券B记账式债券C金边债券D专项债券8我国现阶段的国债种类中，属于实物债券的是（）。A无记名国债B公司债券C企业债券D金融债券9记账式债券因为发行和交易无纸化，所以效率高、成本低且（）。A流动性高B交易安全C灵活性高D交易方便10期中偿还在偿还的具体时间上，分为（）和随时偿还。A按时偿还B定时偿还C准时偿还D到期偿还11偿还率是指（）。A偿还的债务金额/发行额B每次偿还的债务金额/购买价格C每次偿还的债务金额/发行额D偿还的债务金额/购买价格12我国1981

3、年至1984年发行的国债，个人购买的部分宽限期为5年，从发行后的第六年开始分5年作5次偿还，其偿还率为（）A5%B10%C15%D20%13展期偿还债券赋予投资者在债券到期后继续按（）利率持有债券，直到一个指定日期或者几个指定日期中的一个日期的权利。A原定B预定C比原来高D比原来低14在期中偿还情况下，视偿还本金的额度，有（）和全额偿还。A半数偿还B部分偿还C等额偿还D约定偿还15定时偿还亦称定期偿还，它是指债券宽限期过后，分次在规定的日期，按一定的（）偿还本金。A约定B给付率C偿还率D利率16随时偿还是指债券宽限期过后，发行人可以自由决定偿还的（），任意偿还债券的一部分或全部。A偿还率B期限

4、C金额大小D时间17债券发行人在发行债券时要规定抽签方式，对中签债券则应按规定的偿还日期予以清偿的债券偿还形式是（）A买入注销B抽签偿还C随时偿还D部分偿还18在许多国家，买入注销成为（）的一种偿还方式。A国债B金融债券C政府债券D公司债券19下面关于股票和债券的描述，正确的是（）。A债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让B债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让C债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让D债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让20如果市场是有效率的，那么，债券的平均利率和股票的平均收益率会（）。A大体上接

5、近B不会接近C股票收益率会较高D债券平均利率较高21政府债券可分为中央政府债券和（）。A国债B地方政府债券C专项债券D建设债券22我国个人所得税法中规定，个人利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，但国债和（）的利息，可免缴个人所得税。A赤字国债B特种国债C国家发行的金融债券D国家建设债券23短期国债的偿还期限为（）。A小于等于1年B小于等于6个月C小于等于2年D大余1年小于2年24在国际上由政府发行，用于弥补临时收支差额的一种债券是（）。A短期国债B国库券C长期国债D短期国债25中期国债偿还期限为（）。A6个月以上，10年以下B6个月以上，5年以下C1年以上，10年以下D1年以上，5年以下26

6、政府发行（）筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再作临时周转。 A短期国债B中期国债 C长期国债D有期国债27按发行本位分类，可分为（）和货币国债。A实物国债B实物债券 C本币国债D外币国债28我国发行人民胜利折实公债是在（）年。A1954B1958C1950D1949292002年，我国实际全年发行国库券为（）人民币。A4 015.03亿元B4 657亿元C4 883.5亿元D6000多亿元30地方政府债券的分类为（）。A一般债券和专项债券B实物国债和货币国债C流通国债和非流通国债D建设国债与特种国债31我国银行和其他金融机构发行金融债券始于（）年。A1950B1952C1985D198

7、232中国国际信托投资公司第一次在（）发行了外国金融债券。A日本B美国C英国D荷兰33在国内发行人民币金融债券为（）年。A1950B1952C1985D198234目前，（）不仅可以在国内市场发行人民币金融债券，而且可以在国际市场上发行外币金融债券。A国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行B中国人民银行、国家开发银行和中国进出口银行C中国人民银行、国家开发银行和中国农业发展银行D中国进出口银行、中国农业发展银行和建设银行352001年，（）的20年期可赎回债券的发行，是一次有益的尝试，不仅给投资者提供了一次规避风险的机会，而且为今后推出债券衍生产品做了一定的铺垫。A国家开发银行B中国进

8、出口银行C中国农业发展银行D中国建设银行36欧洲债券的特点是（）。A债券发行者、债券发行地同属于一个国家B债券发行者、债券发行地、债券面值同属于一个国家C债券发行者、债券发行地不属于一个国家D债券发行者、债券发行地、债券面值分别属于不同的国家37债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。它反映的是（）的关系。A契约B所有权使用权C债权债务D权利义务38债券的票面价值中，要规定票面价值的（）。A币种、利率B币种、金额C利率、金额D期限、利率39从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有（）。A偿还性B流动性C安全性D收益性40复利债券区别于单利债券的主要方面

9、是（）。A复利债券的利息包含了货币的时间价值B复利利率一般比较高C单利利率一般比较高D复利的收益较单利大41公司债券的通知偿还性是指一部分公司债券附有通知偿还的规定，即债券发行人具有选择在债券到期（）偿还本金的权利。A之时B之后C之间D之前42不动产抵押公司债是以公司的不动产作抵押而发行的债券，是（）的一种。A抵押证券 B担保证券C可转债D金融债券43保证公司债是由公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，保证公司债是（）的一种。A抵押证券B担保证券C可转债D金融债券44可转换公司债是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券享受转换特权，在转换前

10、与转换后的形式分别是（）A股票、公司债B公司债、股票C都属于股票D都属于债券45附新股认股权公司债是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者（）。A可以按预先规定的条件在公司新发股票时享有优先购买权B可以按预先规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权C可以按事后规定的条件在公司新发股票时享有优先购买权D可以按事后规定的条件在公司新发增票时享有优先购买权46若按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，这种债券的类型分（）。A独立性与非独立性B可分型与不可分型C独立性与分离型D可分离型与非分离型47国际债券是一种跨国发行的债券，涉及（）以上的国家，具有特殊性。A两个或两个以上B

11、三个或三个以上C一个或一个以上D三个48外国债券的特点是（）。A发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家B发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家C发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家D发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家49欧洲债券的特点是（）。A发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家B发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家C发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家D发行人、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家50（）也称无国籍国债。A外国债券B欧洲债券C国际债券D龙债券51我国发行国际债

12、券始于（）。A20世纪80年代初期B20世纪80年代中期 C20世纪80年代末期D20世纪90年代初期52龙债券具有（）的特征。A企业债券B公债C外国债券D欧洲债券参考答案1C 2C 3B 4A 5D6C 7B 8A 9B 10B11C 12D 13A 14B 15C16D 17B 18C 19B 20A21B 22C 23A 24B 25C26B 27A 28C 29D 30A31D 32A 33C 34A 35A36D 37C 38B 39A 40A41D 42A 43B 44B 45A46D 47A 48A 49D 50B51A 52D 二、多项选择题。以下各小题所给出的4个选项中，有两

13、项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入空格内。1债券的基本性质是（）。A债券属于有价证券B债券是一种虚拟资本C债券具有票面价值D债券是债权的表现2债券票面上的基本要素（）。A债券的偿还期限B债券的票面价值C债券的票面利率D债券发行者名称3债券利率受很多因素影响，主要有（）。A债券期限的长短B市场经济状况C市场利率水平D筹资者资信4债券的特征（）。A偿还性B安全性C流动性D收益性5按计息方式分类，可分为（）。A单利债券B复利债券C贴现债券D累进利率债券6按债券的偿还方式分，可分为（）。A到期偿还B期中偿还C展期偿还D延期偿还7采用全额偿还主要的目的（）。A债券发行后，市场利率下

14、降，导致原发行的债券利率过高B债券发行后因各种原因，债务人拥有的资金过剩，而将债务本金全额偿还后，可以避免支付更多的利息C按照发行时的约定D债务人拥有的债务过多，及时还清可避免支付更多的利息8定时偿还中，一般在发行债券时已确定（）。A偿还日期B偿还率C具体偿还方式D违约责任9债券与股票的相同点（）。A两者面对的投资群体相同B两者都是筹措资金的手段C两者都属于有价证D两者的收益率相互影响10债券与股票的区别（）。A两者权利不同B两者目的不同C两者期限不同D两者收益不同11下列关于股票和债券的论述，正确的有（）。A债券是债券凭证，反映了债券持有者与发行人之间的债权债务关系B股票是所有权凭证，股票所

15、有者是发行股票公司的股东C股东一般拥有投票权，可以通过选举董事行使对公司的经营决策权和监督权D债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策12下列关于股票和债券的描述，错误的有（）。A发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金B债券属于公司的负债C股票发行是股份公司为创办企业和增加资本的需要，应列入负债D金融机构、公司组织一般都可发行股票13下列关于债券和股票的描述，正确的有（）。A债券一般有规定的偿还期，是一种有期投资B股票通常不能偿还，是一种无期投资，或称永久投资C债券期满时债务人不一定按时归还本金D股东在特殊情况下，也可抽回资本金14关于股票和债券收益的描述，正

16、确的有（）。A债券有规定的利率，可获固定的利息B股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定C股票风险较大，债券风险相对较小D股票收益较债券大15关于股票和债券的描述，不正确的有（）。A债券利息属于资产范围B股票的股息红利是公司利润的一部分C公司破产，清理资产后有余额偿还，股票偿付在前，债券偿付在后D在二级市场上，债券市场价格较稳定，股票价格波动频繁16政府债券的特征有（）。A安全性高B流通性强C收益稳定D免税待遇17按资金用途分，国债可分为（）。A建设国债B战争国债C特种国债D赤字国债18流通国债特征是（）。A自由认购B自由转让C记名D不能自由转让19非流通国债（）。A不能自由转让B自由转让

17、C不记名D记名201981年至1997年，我国发行的国债品种有（）。A保值债券B特种债券C财政债券D国家重点建设债券、国家建设债券21金融债券的特征（）。A专用性B集中性C利率较高D流动性22我国目前，不仅可以在国内市场发行人民币金融债券，而且可以在国际市场上发行外币金融债券的银行是（）。A国家开发银行B中国进出口银行C中国农业发展银行D中国建设银行23公司债券的特征是（）。A契约性B优先性C风险性D通知偿还性24公司债券可分为（）。A信用公司债B不动产抵押公司债C保证公司债D收益公司债25附新股认股权公司债的预先规定条件主要包括（）。A利率B股票购买价格C认购比例D认购期间26我国公司债券的

18、七个券种有：国家投资债券、国家投资公司债券、中央企业债券、（）。A地方企业债券B地方投资公司债券C住宅建设债券D内部债券27国际债券的发行人，主要有（）。A政府所属机构B银行或其他金融机构C工商企业及一些国际组织D各国政府28发行国际债券的目的是（）。A以弥补一国的国际收支逆差B吸收外币资金以补充国内预算资金的不足C为一国大型和特大型工程建设筹集资金，并使其高度的风险得以分散D为某些国际组织筹资以支持其活动29国际债券的特征是（）。A资金来源广B发行规模大C存在汇率风险D有国家主权保障30国际债券的计价货币是（）。A美元B英镑C欧元D日元31欧洲债券票面使用货币主要有（）。A美元B英镑C德国马

19、克D欧元32下面关于外国债券的论述，正确的有（）。A外国债券一般由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时办理经销。B外国债券受发行地所在国税法的管制；而欧洲债券预扣税一般可豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。C外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准。D欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多。33发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有（）。A资金使用方向B市场利率变化C债券变现能力D资金回收情况34债券利率有多种表现形式（）。A贴权D单利C复利D贴现35债券的有价证券属性主要表现为（）。A债券可赎回B债

20、券本身有一定的面值C持有债券可按期取得利息D债券是虚拟资本36债券不能收回的情况有（）。A债务人清算后没有剩余余额B发行可转换债券C债务人不履行债务D债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失37债券的收益性表现为以下几个方面（）。A债券以哪个币种发行B债权人将债券一直保持至期满日为止，并可按照约定条件取得利息C债券发行时约定的利率D债权人在债券期满之前的债券转让差价收益38金融债券的特征是（）。A资金运用具有专用性B筹资具有集中性C筹资成本较高D可以在证券市场上流通39金融债券发行的目的主要有（）。A筹资用于某种特殊用途B金融机构有更大的主动权和机动权C改变本身的资产负债结构D以自己的信誉度吸引

21、存款40关于公司债的描述，正确的是（）。A公司债代表一种债权债务的责任契约关系B债券发行人在既定的时间内必须支付利息，在约定的日期内必须偿还本金C公司抵押债券的债券持有者对公司的特定资产具有索偿权D非抵押债券持有者针对债券发行人的一般信誉有索偿权41可转换公司债（）。A与一般的债券一样，在转换前可以定期得到利息收入，并且不具备股东的权利B当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债在约定期限内可以按预定转换价格由投资者选择转换成公司的股票C投资者拥有的转换权可以确保其分享公司未来的增长利益D一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在契约中规定转换期限和转换价格42国际债

22、券的投资人主要有（）。A银行B其他金融机构C各种基金会D工商财团43关于我国近年来企业债券发行变化的描述，正确的有（）。A在发债募集资金上，改变以往用于基础设施建设或技改项目而用于替代发行主体银团贷款B在发行方式上，将符合国际惯例询价方式引入企业债券一级市场C在期限结构上，推出我国超长期、固定利率企业债D在投资者结构上，企业债券的投资主体发生了重大变化，机构投资者成为企业债的主要持有者44关于国际债券的描述，正确的有（）。A国际债券是一种跨国发行的债券，涉及三个或三个以上的国家B通过发行国际债券，可以使发行人灵活和充分地为其建设项目和其他需要提供资金C由于发行人进入国际债券市场必须由国际性的资

23、信评估机构进行债券信用级别评定，只有高信誉的发行人才能顺利地进行筹资D在国际债券市场上筹集资金，有时可以得到一个主权国家政府最终付款的承诺保证45龙债券的发行人主要来自（）。A亚洲B欧洲C北美洲D南美洲46政府债券又可分为（）。A中央政府债券B政府保证债券C地方政府保证债券 D地方政府债券47金融债券（）。A发行主体是银行或非银行金融机构B金融机构信用度较高C对于金融机构来说，吸收存款和发行债券都是它的资金来源，都构成它的负债D发行债券是金融机构的主动负债，金融机构有更大的主动权和机动权48关于债券的特征，不正确的描述有（）。A偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人必须按时向债权人支付利息B

24、流动性首先取决于市场对债券转让所提供的便利程度；其次还表现为债券在迅速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失C一般来说，具有高度流动性的债券同时风险较大D一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券49标准格式的实物债券券面上，一般印有（）。A债券面额B债券利率C债券期限D债券发行人全称50浮动利率债券（）。A是指利率可以变动的债券，这种债券利率的确定与市场利率挂钩，一般高于市场利率一定百分点B当市场利率上升时，债券的利率下降C当市场利率下降时，债券利率上升D可以避开因市场利率波动而产生的风险51按利率分，债券可分为（）。A固定利率债券B浮动利率债券C贴现债券D贴水债券52弥补赤字的手段有（）。A发国债B增加税收C向中央银行透支D动用历年结余53债券的变现因素与流通市场发育程度的关系是：（）。A流通市场发达，债券容易变现，购买债券无变现之忧B流通市场发达，债券容易变现，购买长期债券无资金周转之忧，长期债券销路就可能好一些C流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，长期债券的销路就可能不如短期债券