银行反洗钱知识测试题及答案.docx

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银行反洗钱知识测试题及答案

金融机构反洗钱人员业务能力测试题

单位：

姓名：

成绩：

说明：

1.“单位”请填写全称

2.本试卷满分为 100 分，考试时间为 1.5 小时。

一、单项选择题（每题 2 分，共 40 分）

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院

反洗钱行政主管部门是指（）。

A.国务院金融协调办公室

B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券

监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

C.中华人民共和国公安部

D.中国人民银行

2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取

合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？

（

）

A．第三方B.客户本人C. 人民银行D.该金融机构

3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和

个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币

等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易？

（）

A.20 万元以上、1 万美元以上；

-1-

B.50 万元以上、10 万美元以上；

C.50 万元以上、20 万美元以上

D.200 万元以上、20 万美元以上

4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

中“频繁”一词的解释正确的是（）

A.交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发

生持续 2 天以上；

B.交易行为营业日每天发生 5 次以上，或者营业日每天发

生持续 3 天以上；

C.交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发

生持续 3 天以上；

D.交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发

生持续 5 天以上。

5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制

度的叙述正确的有（）。

A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当

及时更新客户身份资料

B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交

易信息移交当地政府指定的机构

C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易

结束后，应当至少保存 3 年

D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当

-2-

承担未履行客户身份识别义务的责任

6、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（

）。

A.反洗钱内部控制制度建设情况

B.执行客户身份识别制度的情况

C.报告可疑交易的情况

D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

7、根据《山东省金融机构反洗钱工作自律考核评价办法》

规定，被评估金融机构应于（）前将《金融机构反洗钱工作

自律评估表》、《金融机构反洗钱工作自律评估报告》的纸制版

及电子版按管辖级次报送当地人民银行分支机构。

（）

A.当年十二月底B.次年一季度

C.次年一月底D. 次年二月底

8、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保

存管理办法》自（）起施行。

（）

A. 2006 年 8 月 1 日B.2007 年 1 月 1 日

C. 2007 年 6 月 21 日D.2007 年 8 月 1 日

9、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十

一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现

其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认

为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。

（）

A. 中国反洗钱监测分析中心B.公安机关

-3-

C. 检察机关D.国务院反洗钱行政主管

部门

10、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规

定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，情节严重的，对金

融机构处（）罚款。

（）

A.1 万元以上 5 万元以下B.5 万元以上 20 万元以下

C.20 万元以上 50 万元以下D.50 万元以上 500 万元以

下

11、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规

定履行客户身份识别义务且情节严重的，对除对金融机构处罚

外，还应对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人

员，处（）以下罚款。

（）

A.5000 元以上 1 万元以下B.1 万元以上 5 万元以下

C.5 万元以上 20 万元以下D.20 万元以上 50 万元以下

12、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未履行反

洗钱义务，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款，

并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五

万元以上五十万元以下罚款。

（）

A.20 万元以上 50 万元以下B.50 万元以上 200 万元

以下

C.50 万元以上 500 万元以下D.500 万元以上

13、金融机构应于年度或者季度结束后（）工作日内按

-4-

照反洗钱非现场监管办法规定的报表格式向当地人民银行分支

机构报送非现场监管信息。

（）

A.3 个B.5 个C.7 个D.10 个

14、开展反洗钱现场检查时，被查单位对《现场检查意见

告知书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（ ）内向

发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。

（

）

A. 10 日B.3 日C.5 日D. 20 日

15、金融机构应当保存的交易记录包括关于（）交易的

数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实

情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

（

）

A.大额B.资金C.可疑D.每笔

16、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效

期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金

融机构应（）为客户办理业务。

（）

A.继续B.暂停C.中止D.连续

17、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审

核本金融机构保存的客户基本信息。

对本金融机构风险等级最

高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。

（）

A.半年B.年C.两年D.季度

18、根据《山东省金融机构反洗钱工作自律考核评价办法》

-5-

规定，人民银行在现场检查工作对象的选择上，评价等级在（

）以下的金融数量占现场检查数量的大多数。

（）

A.A 级B.B 级C.B 级D. D 级

19、银行业金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账

户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户

提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易

金额单笔（）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的

自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其

他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证

件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

（）

A. 人民币 5 万元以上或者外币等值 10000 美元以上

B. 人民币 2 万元以上或者外币等值 2000 美元以上

C. 人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上

D. 人民币 10 万元以上或者外币等值 5000 美元以上

20、下列关于银行业金融机构应当作为可疑交易进行报告

表述不正确的是（）

A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金

额接近大额交易标准。

B. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资

金收付。

D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

-6-

二、填空题（每题 2 分，共 30 分）

1、从我国刑法规定看，为恐怖主义犯罪资金及犯罪所得提

供资金划转等帮助的行为可以构成罪。

2、一般来说，洗钱的过程包括阶段、离析阶段和

融合阶段。

3、《金融机构反洗钱规定》自起生效实施。

4、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，洗钱上游犯罪

情形包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、

走私犯罪、、破坏金融管理秩序犯罪、金

融诈骗犯罪等。

5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的

部门包括或者公安机关。

6、、大额交易和可疑交易报告、客户

身份资料和交易记录保存被称为反洗钱工作的“三大基石”。

7、反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，

金融机构应于变化后的个工作日内将更新情况报告中国人

民银行或其当地分支机构。

8、对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人

民银行可以对直接负责的董事、和其他直接

责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

9、金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑客户的

-7-

特点或者的属性、地域、业务、行业等因素。

10、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

规定， 长期”系指年以上。

11、金融机构应当在重点可疑交易发现后的个工作日

内填报《金融机构重点可疑交易分析报告书》。

12、根据《山东省金融机构反洗钱工作自律考核评价办法》

规定，金融机构反洗钱工作自律考核评价分为

阶段、人民银行考核评价阶段和评价结果的运用三个阶段。

13、人民银行对各金融机构自律评估情况进行抽查，如发

现自律评估情况与人民银行实际掌握情况不符且问题严重的，

直接将该机构列为级以下。

14、客户持本人在工商银行泰安分行开立的账户，在工商

银行济宁分行发生的大额交易，应由工商银行分行报告。

15、银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔元

以上或者外币等值 1 万美元以上现金存业务的，应当核对客

户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

三、判断题（每题 1 分，共 10 分）

1、我国是国际反洗钱组织“亚太反洗钱小组”的创始成员

国，但尚未成为“金融行动特别工作组”的正式成员。

（

）

2、当金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息

存在不一致或者相互矛盾时，金融机构应当重新识别客户。

（

-8-

）。

3、金融监管机构及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融

资的可疑交易的情况进行监督、检查，并负责接收、分析涉嫌

恐怖融资的可疑交易报告。

（）

4、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与

恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖

融资活动的人相关联的，所涉及资金金额或者财产价值较小，

可不提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

（）

5、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单

位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国

人民银行另有规定的除外。

（）

6、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质

上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最

短期限保存。

（）

7、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规

定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只

提交大额交易报告。

（）

8、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，

可以采取检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的

措施进行反洗钱现场检查。

（）

9、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和

交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和

-9-

个人提供。

（）

10、人民银行对金融机构反洗钱工作考核时，金融机构反

洗钱基础工作和重点工作的权重均为 50%。

（）

四、简单题（每题 10 分，共 20 分）

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当

履行哪些反洗钱义务？

2、金融机构在识别或者重新识别客户身份时，除核对有效

身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取其他什么措施？

金融机构反洗钱人员业务能力测试题

参考答案

一、单项选择题（每题 2 分，共 40 分）

1、D2、D3、B4、C5、A

- 10 -

6、A7、C8、D9、A10、C

11、B12、C13、B14、A15、D

16、C17、A18、B19、C20、B

二、填空题（每题 2 分，共 30 分）

1、洗钱2、处置（或放置）

3、2007 年 1 月 1 日4、贪污贿赂犯罪

5、中国人民银行6、客户身份识别

7、108、高级管理人员

9、账户10、1

11、1012、金融机构自律评估

13、C14、泰安

15、5 万取

三、判断题（每题 1 分，共 10 分）

1、×2、√3、×4、×5、√

6、×7、×8、√9、√10、√

四、简单题（每题 10 分，共 20 分）

1、

（1）建立健全反洗钱内控制度，设立反洗钱专门机构或

者指定内设机构负责反洗钱工作；

（2）建立并执行客户身份识别制度；

（3）建立并执行客户身份资料和交易记录保存制度；

（4）执行大额交易和可疑交易报告制度；

（5）开展反洗钱培训和宣传工作。

- 11 -

2、

（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；

（2）回访客户；

（3）实地查访；

（4）向公安、工商行政管理等部门核实；

（5）其他可依法采取的措施。

- 12 -