证券从业资格考试金融市场基础知识强化训练8.docx
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证券从业资格考试金融市场基础知识强化训练8
【证券从业资格考试】金融市场基础知识强化训练8
1、我国公司债券的发行期限一般为（）年，以（）年为主。
A.1—3;3
B.3—10;5
C.3—20;10
D.10—20;10
参考答案：
B
参考解析：
企业债券的发行期限一般为3～20年，以10年为主;公司债券的发行期限一般为3～10年，以5年为主。
2、证券公司长期次级债可按一定比侧计人净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（）、（）、（）的比例计入净资本。
A.90%、80%、70%
B.100%、70%、50%
C.100%、70%、30%
D.90%、70%、50%
参考答案：
B
参考解析：
证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本。
3、下列关于证券公司的表述，说法不准确的是（）。
①证券公司是证券市场的主要参与者
②作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用
③证券公司是证券市场投融资服务的买方
④本身不是证券市场重要的机构投资者
A.①②
B.②③
C.②④
D.③④
参考答案：
D
参考解析：
证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。
一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。
4、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注。
关于宏观审慎监管的研究，下面说法正确的是（）。
A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的
B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架
C.仅对银行的杠杆率进行监管
D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响
参考答案：
B
参考解析：
宏观审慎监管的研究主要从资本充足率的逆周期调整方面展开的，是在信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的。
随着影子银行的兴起，宏观审慎监管不仅要对银行的杠杆率进行监管，还要对金融市场尤其是银行间市场进行监管。
A、C、D表述不正确。
5、股票的（）决定股票市场价格。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值
参考答案：
D
参考解析：
股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
。
6、专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。
下列关于专项债券的说法中，正确的是（）。
A.专项债券是一个特定的债券品种
B.相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽
C.发行绿色债券的企业同样受发债指标限制
D.专项债券不可以是普通企业债券
参考答案：
B
参考解析：
专项债券不是某一个债券品种，它可以是普通企业债券，也可以是创新的项目收益债券、永续债券、债贷组合债券等。
发行绿色债券的企业不受发债指标限制。
7、债券买卖交易中，属于询价交易方式范畴的报价方式有（）。
1、公开报价
2、小额报价
3、双边报价
4、对话报价
A.1、2、3
B.1、3、4
C.1、4
D.1、2、3、4
参考答案：
C
参考解析：
债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。
8、储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（）。
①发行对象不同
②发行利率确定机制不同
③流通或变现方式不同
④到期兑付方式不同
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④
参考答案：
A
参考解析：
储蓄国债（电子式）与记账式国债的不同之处在于：
发行对象不同;发行利率确定机制不同;流通或变现方式不同;记账式国债二级市场交易价格是由市场决定的，到期前市场价格（净价）有可能高于或低于发行面值，而储蓄国债（电子式）在发行时就对提前兑取条件作出规定。
9、按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”不包括（）。
A.国有企业
B.私营企业
C.国有控股公司
D.上市公司
参考答案：
B
参考解析：
按照《证券法》和相关法规，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”，即国有企业、国有控股公司和上市公司。
10、下列关于设立私募基金子公司的说法正确的是（）。
①每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过1家。
②私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%
③私募基金子公司及其下设特殊目的机构可对外提供担保和贷款
④私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
参考答案：
B
参考解析：
私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人，故③错误。
11、传统的证券发行是以（）为基础，而资产证券化是以（）为基础发行证券。
A.企业;特定的资产池
B.特定的资产池;企业
C.公司;特定的资产池
D.特定的资产池;公司
参考答案：
A
参考解析：
资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。
12、下列关于中国证券监督管理委员会的职责说法正确的是（）。
①研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划
②监管证券投资基金活动
③监管上市国债和企业间债券的交易活动
④监管境外企业直接或间接到境内发行股票、上市
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
参考答案：
A
参考解析：
中国证券监督管理委员会的职责，④表述不准确，应为监管境外机构到境内设立证券机构、从事证券业务。
13、下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（）。
A.可转换公司债券转换后相当于增发了股票
B.可转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行
C.可转换公司债券具有双重选择权
D.可转换公司债券在发行条款中应规定转换期限和转换价格
参考答案：
B
参考解析：
可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过，才能发行。
14、多层次资本市场的意义包括（）。
①有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资
②有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险
③有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型
④有利于促进产业整合，缓解产能过剩
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
参考答案：
D
参考解析：
多层次资本市场的意义包括：
有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资;有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险;有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型;有利于促进产业整合，缓解产能过剩;有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐;有利于提高我国经济金融的国际竞争力。
②提高间接融资比重表述不正确。
15、下列情形符合《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定不得从事证券法律业务的是（）。
A.甲律师事务所有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务
B.乙律师事务所还没有办理有效的执业责任保险
C.丙律师最近三年从事过证券法律业务
D.丁教授最近三年连续从事证券法律领域的研究工作
参考答案：
B
参考解析：
按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：
内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好;有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务;已经办理有效的执业责任保险;最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。
16、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。
从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（）。
A.增加收入来源
B.提供多样化的投资品种
C.提供更多的合规投资
D.降低资本要求，扩大投资规模
参考答案：
A
参考解析：
从投资者的角度而言，资产证券化的好处包括：
提供多样化的投资品种;提供更多的合规投资;降低资本要求，扩大投资规模。
17、关于证券经纪业务的表述正确的是（）。
A.不可以通过证券交易所代理买卖证券业务
B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系
D.我国证券公司从事的证券经纪业务以证券公司的柜台代理买卖证券业务为主
参考答案：
B
参考解析：
我国证券公司从事的证券经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。
在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。
经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。
18、个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（）。
A.银行信用融资
B.消费信用融资
C.租赁融资
D.商业信用融资
参考答案：
B
参考解析：
消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。
19、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。
A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元
B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元
C.资产负债表显示，存款负债为20亿元
D.资产负债表显示，存款负债为25亿元
参考答案：
A
参考解析：
负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础，包括自有资金、存款负债和借款负债。
一般自有资金（包括股本金、储备资金和未分配利润）所占比重很小，为全部负债业务总额的10%左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占到负债总额对的70%以上。
题目中A选项自有资金占到50%，属于应引起注意的情况。
20、张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括（）。
①获得资产收益
②对财产直接支配
③公司破产优先清偿
④选择公司管理者
⑤对公司重大事项进行决策
A.①④⑤
B.①②④
C.①③④
D.③④⑤
参考答案：
A
参考解析：
股东权利，主要包括资产收益、重大决策、选择管理者等权利，对财产直接支配是物权证券的特征，要求公司破产优先清偿是债权人的权利。
21、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。
A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元
B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元
C.资产负债表显示，存款负债为20亿元
D.资产负债表显示，存款负债为25亿元
参考答案：
A
参考解析：
负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础，包括自有资金、存款负债和借款负债。
一般自有资金（包括股本金、储备资金和未分配利润）所占比重很小，为全部负债业务总额的10%左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占到负债总额对的70%以上。
题目中A选项自有资金占到50%，属于应引起注意的情况。
22、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。
若按ACT/180计算，累计利息为（）元。
A.0.51
B.0.89
C.091
D.1.05
参考答案：
B
参考解析：
ACT/180即每半年付息1次，按实际天数计算。
累计天数（算头不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+5天（3月）=64天。
累计利息=100×5%÷2×64/180≈0.89（元）。
23、证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（）。
①反映的经济关系不同
②筹集资金的投向不同
③收益风险水平不同
④发行方式不同
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
参考答案：
A
参考解析：
考查证券投资基金与股票、债券的区别，有助于深刻理解证券投资基金的特点。
24、关于证券经纪业务的表述正确的是（）。
A.不可以通过证券交易所代理买卖证券业务
B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系
D.我国证券公司从事的证券经纪业务以证券公司的柜台代理买卖证券业务为主
参考答案：
B
参考解析：
证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。
我国证券公司从事的证券经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。
在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。
经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。
25、我国证券市场的监管目标是（）。
1、保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构
2、根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应
3、防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序
4、运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用
A.1、2、3
B.1、2、3、4
C.1、2、4
D.2、3、4
参考答案：
B
参考解析：
我国证券市场的监管目标是：
（1）运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。
（2）保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构。
（3）防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序。
（4）根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。
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