证券投资基金模拟50.docx
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证券投资基金模拟50
证券投资基金模拟50
一、单项选择题
（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求）
1.证券投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的投资方式。
A.集合
B.集资
C.联合投资
D.合作
答案：
A
[解答]掌握证券投资基金的概念与特点。
见教材第一章第一节，P1。
2.基金将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现出的特点。
A.集合理财
B.组合投资
C.风险共担
D.分散风险
答案：
A
[解答]掌握证券投资基金的概念与特点。
见教材第一章第一节，P2。
3.根据的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A.基金存续期
B.法律形式
C.基金规模
D.投资理念
答案：
B
[解答]掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别。
见教材第一章第三节，P7。
4.对基金研究评价机构而言，是进行基金评级的基础。
A.基金的管理人
B.基金的份额
C.基金的分类
D.基金的收益
答案：
C
[解答]了解证券投资基金分类的意义。
见教材第二章第一节，P22。
5.ETF连结基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
答案：
D
[解答]熟悉股票基金的分类。
见教材第二章第一节，P26。
6.股票基金最大的特点是。
A.投资风险小，回报率低
B.投资于短期金融工具
C.无法抗御通货膨胀
D.适合长期投资
答案：
D
[解答]了解债券基金在投资组合中的作用。
见教材第二章第二节，P29。
7.以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，会面临较高的国家投资风险。
A.单一国家型股票基金
B.区域型股票基金
C.洲际型股票基金
D.国际型股票基金
答案：
A
[解答]熟悉股票基金的分类。
见教材第二章第二节，P28。
8.根据《货币市场基金信息披露特别规定》，货币市场基金在计算和披露最近7日年化收益率时，会由于的不同而有所不同。
A.收益分配时间
B.收益分配频率
C.收益分配规模
D.收益分配水平
答案：
B
[解答]掌握货币市场基金的分析方法。
见教材第二章第四节，P39。
9.混合基金比较适合的投资者。
A.较为激进
B.风险中性
C.较为保守
D.追求高收益
答案：
C
[解答]了解混合基金的类型。
见教材第二章第五节，P41。
10.受影响，ETF二级市场价格常常会高于或低于基金份额净值。
A.通货膨胀
B.利率波动
C.供求关系
D.经济周期
答案：
C
[解答]了解ETF的投资风险及其分析方法。
见教材第二章第七节，P47。
11.股票型分类基金的A类份额根据基金合同约定的获得基准基金收益。
A.到期收益率
B.内含收益率
C.年化收益率
D.半年化收益率
答案：
C
[解答]了解分级基金的特点。
见教材第二章第九节，P50。
12.按的不同，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。
A.运作方式
B.投资对象
C.投资风格
D.募集方式
答案：
A
[解答]了解分级基金的类型。
见教材第二章第九节，P51。
13.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起个月内作出核准或者不予核准的决定。
A.1
B.2
C.3
D.6
答案：
D
[解答]了解基金的募集程序。
见教材第三章第一节，P58。
14.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是。
A.认购费用为120元
B.净认购金额为9884.42元
C.认购费用为118.58元
D.认购份额为9881.42份
答案：
C
[解答]掌握开放式基金认购份额的计算。
见教材第三章第一节，P61。
15.基金份额申购、赎回的资金清算是由根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。
A.注册登记机构
B.基金管理公司
C.基金份额持有人
D.证券交易所
答案：
A
[解答]了解基金份额申购（认购）、赎回资金清算流程。
见教材第三章第三节，P80。
16.投资管理人应当坚持利益优先的原则。
A.国家
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.自身
答案：
C
[解答]熟悉基金管理人的职责和作用。
见教材第四章第一节，P84。
17.《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的担任。
A.基金管理公司
B.基金托管人
C.投资管理公司
D.基金发起人
答案：
A
[解答]熟悉基金管理公司的市场准入规定。
见教材第四章第一节，P82。
18.成长型股票最常用的辅助估值工具是。
A.市盈率
B.每股盈余成长率
C.市净率
D.现金流折现
答案：
B
[解答]了解基金管理公司的投资研究、投资交易与投资风险控制工作。
见教材第四章第三节，P94。
19.是指基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部资产的安全完整。
A.资产保管
B.资金清算
C.资产核算
D.投资运作监督
答案：
A
[解答]熟悉基金资产托管业务。
见教材第五章第一节，P109。
20.《证券投资基金托管资格管理办法》要求基金托管部门有满足营业需要的固定场所，配备独立的。
A.清算系统
B.交割系统
C.安全监控系统
D.网络系统
答案：
C
[解答]了解基金托管人的机构设置与技术系统。
见教材第五章第二节，P114。
21.基金托管人的首要职责是。
A.保证基金资产的安全
B.依法合规处分基金资产
C.严守基金商业秘密
D.对基金资产的损失承担赔偿责任
答案：
A
[解答]了解基金财产保管的基本要求。
见教材第五章第三节，P115。
22.交易所交易资金清算流程中，托管人将经过复核、授权确认的清算指令支付执行。
A.T+0日
B.T+1日
C.T+2日
D.T+3日
答案：
B
[解答]了解基金在交易所市场、全国银行间市场和场外市场资金清算的基本流程。
见教材第五章第四节，P118。
23.是指托管业务经营活动必须在发生时能准确、及时地记录；按照内部控制优先的原则，新设机构或新增业务品种时必须做到已建立相关的规章制度。
A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.审慎性原则
答案：
C
[解答]熟悉基金托管人内部控制的目标、原则、基本要素以及主要内容。
见教材第五章第七节，P123。
24.是基金产品设计的起点，它从根本上决定着基金产品的内部结构。
A.确定具体的目标客户
B.确定拟纳入的股票
C.发现具有发展潜力的市场
D.挖掘其他基金的优点
答案：
A
[解答]了解基金产品的设计与定价。
见教材第六章第二节，P134。
25.基金管理人、代销机构的工作人员，在基金销售活动中应当遵守法律、行政法规和的有关规定，恪守职业道德和行为规范。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.中国银监会
D.中国基金业协会
答案：
A
[解答]熟悉基金销售机构禁止行为的类型。
见教材第六章第五节，P154。
26.主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。
A.后台管理系统
B.前台业务系统
C.监管系统信息报送
D.信息管理平台应用系统
答案：
B
[解答]了解基金销售业务信息管理的内容。
见教材第六章第六节，P154。
27.基金销售机构内部控制的原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.审慎性
答案：
B
[解答]熟悉基金销售机构内部控制的概念、目标、原则与主要内容。
见教材第六章第七节，P157。
28.投资收益指基金经营活动中因等实现的损益。
A.债券投资利息收入
B.银行存款利息收入
C.买卖股票
D.手续费返还
答案：
C
[解答]熟悉基金的利润来源。
见教材第八章第一节，P179。
29.封闭式基金一般采用方式分红。
A.股票股利
B.配股
C.现金
D.转股
答案：
C
[解答]掌握封闭式基金、开放式基金、货币市场基金收益分配的有关规定。
见教材第八章第二节，P181。
30.买卖基金份额暂免征收印花税。
A.金融机构
B.非金融机构
C.企业投资者
D.个人投资者
答案：
C
[解答]熟悉针对机构法人和个人投资者的税收规定。
见教材第八章第三节，P184。
31.个人投资者买卖基金份额暂免征收。
A.营业税
B.印花税
C.所得税
D.增值税
答案：
B
[解答]熟悉针对机构法人和个人投资者的税收规定。
见教材第八章第三节，P184。
32.基金合同是约定基金管理人、和基金份额持有人之间权利义务关系的重要法律文件。
A.基金公司
B.基金托管人
C.商业银行
D.证券公司
答案：
B
[解答]了解基金合同、招募说明书的主要披露事项。
见教材第九章第三节，P195。
33.基金经理应当在上半年结束之日起日内，编制完成基金半年度报告。
A.10
B.20
C.30
D.60
答案：
D
[解答]熟悉基金季度报告、半年度报告、年度报告的主要内容。
见教材第九章第四节，P200。
34.基金托管银行应当建立的离任制度。
A.基金托管部门高级管理人员
B.基金托管部门中层管理人员
C.董事长
D.基金经理
答案：
A
[解答]了解对基金托管银行的监管。
见教材第十章第三节，P237。
35.基金销售机构新设合并的，新公司应依法申请销售业务资格，新公司内仍未取得销售业务资格的，合并方基金销售业务资格终止。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
答案：
D
[解答]了解对基金托管银行的监管。
见教材第十章第三节，P224。
36.近年来，中国证监会始终坚持以为改革方向，不断简化、优化基金产品审核程序，提高审核效率。
A.结构化
B.市场化
C.国际化
D.规范化
答案：
B
[解答]掌握基金募集申请核准的主要程序和内容。
见教材第十章第四节，P228。
37.对于宣传推介材料，需要事先经相关高管出具合规意见书，并向公众分发或自公布之日起日内，报销售机构经营活动所在地证监局报备。
A.3
B.5
C.8
D.10
答案：
B
[解答]掌握基金销售活动监管的内容。
见教材第十章第四节，P230。
38.证券组合的投资者往往愿意通过延迟获得基本收益来求得未来收益的增长。
A.避税型
B.收入型
C.增长型
D.货币市场型
答案：
C
[解答]熟悉证券组合的含义、类型、划分标准及其特点。
见教材第十一章第一节，P250。
39.在实际中，我们经常用来估计期望收益率。
A.经验数值
B.历史数据
C.预测数据
D.现期数值
答案：
B
[解答]单个证券与证券组合的收益与风险。
见教材第十一章第二节，P256。
40.决定组合线在证券A与证券B之间的弯曲程度。
A.权重
B.证券价格的高低
C.相关系数
D.证券价格变动的敏感性
答案：
C
[解答]熟悉证券组合可行域和有效边界的一般图形。
见教材第十一章第二节，P262。
41.的无差异曲线为水平线。
A.风险极度爱好者
B.风险极度厌恶者
C.风险中性者
D.理性投资者
答案：
A
[解答]掌握无差异曲线的含义、作用和特征。
见教材第十一章第二节，P268。
42.套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现的行为。
A.低额收益
B.高额收益
C.有风险收益
D.无风险收益
答案：
D
[解答]熟悉套利定价理论的基本原理。
见教材第十一章第四节，P281。
43.是与时间因素有关的异常现象。
A.日历异常
B.事件异常
C.公司异常
D.会计异常
答案：
A
[解答]掌握有效市场的基本概念、形式以及运用。
见教材第十一章第五节，P287。
44.认为，证券价格由有信息的投资者决定。
A.BSV模型
B.DHS模型
C.特雷诺模型
D.詹森模型
答案：
B
[解答]了解行为金融理论的背景、理论模型及其运用。
见教材第十一章第六节，P290。
45.买入并持有策略是的长期再平衡方式。
A.动态型
B.平衡型
C.消极型
D.积极型
答案：
C
[解答]熟悉各类资产配置策略的一般特征以及在资产配置中的具体运用。
见教材第十二章第三节，P302。
46.如果风险资产市场价格持续下降，投资组合保险策略的表现可能买入并持有策略。
A.优于
B.劣于
C.相当
D.不确定
答案：
A
[解答]熟悉各类资产配置策略的一般特征以及在资产配置中的具体运用。
见教材第十二章第三节，P306。
47.有利的市场环境是牛市。
A.买入并持有策略
B.恒定混合策略
C.投资组合保险策略
D.动态资产配置策略
答案：
A
[解答]熟悉战略性资产配置与战术性资产配置之间的差异。
见教材第十二章第三节，P309。
48.除去各股票完全正相关的情况，组合资产的标准差将各股票标准差的加权平均。
A.小于
B.大于
C.小于等于
D.大于等于
答案：
A
[解答]了解股票投资组合的目的。
见教材第十三章第一节，P313。
49.如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，则股票市场是。
A.半强式有效市场
B.弱式有效市场
C.无效市场
D.强式有效市场
答案：
D
[解答]熟悉股票投资组合管理的基本策略。
见教材第十三章第二节，P314。
50.就是以市场资本总额衡量的小型资本股票的投资组合收益通常优于股票市场的整体表现。
A.小公司效应
B.低市盈率效应
C.被忽略的公司效应
D.遵循公司内部人交易
答案：
A
[解答]了解积极型股东投资策略的分析基础。
见教材第十三章第四节，P325。
51.指数型策略。
A.重点是进行风险控制
B.是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合
C.可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中
D.不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票
答案：
D
[解答]了解消极型股票投资的策略。
见教材第十三章第五节，P327。
52.在交易与报价中可操作性较强，在市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，潜在的误差较小。
A.到期收益率
B.复利收益率
C.实际回报率
D.再投资利率
答案：
A
[解答]了解单一债券收益率的衡量方法。
见教材第十四章第一节，P332。
53.零息债券需要支付的税收为。
A.资本利得税
B.所得税
C.营业税
D.增值税
答案：
A
[解答]了解影响债券收益率的主要因素。
见教材第十四章第一节，P333。
54.在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度短期债券的变化幅度。
A.等于
B.小于
C.大于
D.没有直接的关系
答案：
C
[解答]了解债券风险种类。
见教材第十四章第二节，P336。
55.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条弯曲的曲线来表示，的凸性有利于投资者提高债券投资收益。
A.向下，较高
B.向下，较低
C.向上，较高
D.向上，较低
答案：
A
[解答]熟悉测算债券价格波动性的方法。
见教材第十四章第二节，P340。
56.与替代互换相比，市场间利差互换的风险要一些。
A.更小
B.更大
C.平稳
D.复杂
答案：
B
[解答]熟悉积极债券组合管理、消极债券组合管理的理论基础和多种策略。
见教材第十四章第三节，P345。
57.指数化的方法中适合于证券数目较小的情况。
A.分层抽样法
B.优化法
C.方差最小化法
D.相关系数最大法
答案：
A
[解答]熟悉积极债券组合管理、消极债券组合管理的理论基础和多种策略。
见教材第十四章第四节，P348。
58.更看重管理公司本身素质的衡量。
A.微观衡量
B.事后衡量
C.公司衡量
D.基金衡量
答案：
C
[解答]掌握绩效衡量问题的不同视角。
见教材第十五章第一节，P357。
59.夏普指数是由威廉·夏普提出的一个指标。
A.风险衡量
B.收益率
C.风险调整衡量
D.波动性
答案：
C
[解答]熟悉风险调整绩效衡量的方法。
见教材第十五章第四节，P364。
60.通常情况下夏普指数以数据进行计算。
A.日
B.月
C.季度
D.年或年化
答案：
D
[解答]熟悉风险调整绩效衡量的方法。
见教材第十五章第四节，P364。
二、不定项选择题
（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求）
1.从基金管理人的角度看，基金的运作活动可以分为。
A.基金的发行
B.基金的市场营销
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理
答案：
BCD
[解答]了解证券投资基金市场的运作与参与主体。
见教材第一章第二节，P5。
2.封闭式基金和开放式基金的区别主要表现在。
A.期限不同
B.份额限制不同
C.交易场所不同
D.价格形成方式不同
答案：
ABCD
[解答]掌握封闭式基金与开放式基金的概念及区别。
见教材第一章第四节，P9。
3.证券投资基金为中小投资者拓宽了投资渠道，体现在。
A.证券投资基金是一种面向中小投资者设计的间接投资工具
B.把众多中小投资者的小额资金汇集起来进行组合投资
C.由专业投资机构进行管理和运作
D.为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道
答案：
ABCD
[解答]了解基金业在金融体系中的地位与作用。
见教材第一章第七节，P19。
4.混合基金以为投资对象。
A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.期货
答案：
AB
[解答]熟悉股票基金的分类。
见教材第二章第一节，P23。
5.债券基金与单一债券的区别主要表现为。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金可以确定一个准确的到期日
C.债券基金的收益率比单个债券的收益率更难以预测
D.所承担的投资风险不同
答案：
ACD
[解答]掌握债券基金与债券的区别。
见教材第二章第三节，P35。
6.债券基金投资风格主要依据基金所持债券的来划分。
A.平均到期日
B.久期
C.信用等级
D.平均利率
答案：
BC
[解答]熟悉债券基金的类型。
见教材第二章第三节，P35。
7.对基金经理的分析和评价主要是对其进行考察和评估。
A.职业生涯
B.性格品行
C.操作风格
D.投资管理能力
答案：
CD
[解答]了解基金评价的三个角度。
见教材第二章第十节，P53。
8.下列关于基金赎回费的表述正确的是。
A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费
B.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
C.对于持续持有期少于20日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费
D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
答案：
AD
[解答]熟悉开放式基金申购、赎回的费用。
见教材第三章第二节，P66。
9.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定。
A.接受全额赎回
B.拒绝全额赎回
C.全部延期赎回
D.部分延期赎回
答案：
AD
[解答]了解巨额赎回的认定与处理方式。
见教材第三章第二节，P69。
10.因原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。
A.继承
B.司法强制执行
C.捐赠
D.经注册登记机构认可的其他情况
答案：
ABCD
[解答]掌握开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结的概念。
见教材第三章第二节，P70。
11.LOF申请在交易所上市应当具备的条件是。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.募集金额不少于2亿元人民币
C.持有人不少于100人
D.基金管理公司规定的其他条件
答案：
AB
[解答]了解LOF份额上市的交易条件。
见教材第三章第二节，P75。
12.下列关于ETF上市交易的说法正确的有。
A.基金管理人在每一交易日开市后需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单
B.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单
C.证券交易所在开始后根据相关数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值
D.证券交易所在开始后根据相关数据，计算并每10秒发布一次基金份额参考净值
答案：
BC
[解答]掌握ETF份额的交易规则。
见教材第三章第二节，P72。
13.ETF申购、赎回清单公告内容包括等内容。
A.最小申购
B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据
C.现金替代
D.基金份额净值
答案：
ABCD
[解答]熟悉ETF份额申购、赎回清单与内容。
见教材第三章第二节，P73。
14.下列属于认购和申购的区别的有。
A.认购期购买基金的费率要比申购期的优惠
B.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回
C.申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回
D.在认购期内产生的利息，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额
答案：
ABCD
[解答]掌握开放式基金申购、赎回的概念及开放式基金申购与认购的区别。
见教材第三章第二节，P65。
15.基金管理公司监察稽核部的主要工作包括。
A.基金管理稽核
B.财务管理稽核
C.内部审计
D.协调公司对外信息披露
答案：
ABD
[解答]熟悉基金管理公司
升级会员 