反洗钱知识测试题库.docx

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反洗钱知识测试题库

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一、单选题

1。

我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法;　　　　　　B、修订后的新刑法;

C、修订后的新中国人民银行法；　D、金融机构反洗钱规定。

2.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）。

A。

大额和可疑交易数据报送B．客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查

3．以下说法正确的是：

（）

A.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，但可以不明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作.

B。

金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，内控制度需要向中国人民银行报备，操作规程不需要进行报备。

C。

金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

4.各金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）。

A．实事求是B．规范管理

C．严进宽出D．了解你的客户

5。

按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列业务类型中应当进行客户身份识别的有（）。

A.单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

B。

保险保费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以转账形式缴纳的人身保险合同

C。

在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保单现金价值金额为人民币5000元以上或者外币等值500美元以上的

6.保存客户身份资料和交易记录的主要目的是（）。

A.可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明;

B.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据；

C。

以上都对。

7.金融机构对风险等级最高的客户至少每（）进行一次审核。

A.半年B。

一年C。

两年

8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限至少保存（）。

A.3年B。

5年C.10年D。

8年

9．反洗钱预防措施的核心制度是（）。

A．大额交易和可疑交易报告制度B．客户身份识别制度

C.客户身份资料和交易记录保存制度

10。

单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易.

A。

1万1000B。

2万2000

C.10万5000D。

20万1万

11.负责接受保险公司大额交易和可疑交易报告的机构是（）。

A。

中国保险监督管理委员会B.中国反洗钱监测分析中心

C。

中国人民银行营业管理部D.当地人民银行

12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额”中的“频繁"是指“频繁"系指交易行为营业日每天发生（）次以上，或者营业日每天发生持续（）天以上。

A.5，5B.3，3

C.2，2D.10，10

13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指（）.

A．5个工作以内B。

10个工作以内

C。

15个工作以内D。

30个工作以内

14.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。

（  　）

A、3种　B、4种C、7种　　　　　D、8种

15。

金融机构应在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心.

A。

3B.5C.10D.15

16。

保险公司不应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）。

A.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

B.法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

C.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

D。

保险公司支付赔偿金、给付保险金时,客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。

17。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何报告？

（）

A.只需提交大额交易报告

B.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

C.只需提交可疑交易报告

18。

我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定"是指________。

A、《个人存款账户实名制规定》；　　B、《金融机构管理规定》；

C、《大额现金支付登记备案规定》；　D、《金融机构反洗钱规定》。

19.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务情节严重的处（）罚款。

A.十万元以上三十万元以下

B.二十万元以上五十万元以下

C.五十万元以上八十万元以下

20.我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________.

　A、中国人民银行反洗钱局；　  B、中国人民银行调查统计司;

　C、中国人民银行支付结算司；　D、中国反洗钱监测分析中心。

21.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的应处以（）罚款.

A.三十万元以上一百万元以下B。

八十万元以上四百万元以下

C.五十万元以上五百万元以下D。

一百万元以上一千万元以下

22.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,可采取临时冻结措施,但临时冻结不得超过（）小时.

A、24小时；B、36小时;C、48小时；D、72小时.

二、多选题

1.根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》,金融机构应履行的反洗钱义务包括（）

A.建立反洗钱内控制度B。

开展反洗钱宣传培训

C.遵守反洗钱保密规定

2.金融机构可以通过以下哪些方式进行反洗钱宣传（）

A。

金融机构可以通过员工与客户直接接触

B。

散发反洗钱宣传手册

C。

在开户申请材料或合同中增加洗钱风险提示条款

3。

自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）

A。

姓名、性别、国籍、职业

B。

住所地或者工作单位地址、联系方式

C.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

D.家庭成员的基本情况

4。

法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括（）

A。

客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人

D。

授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

5。

金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为。

（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D。

履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

6.金融机构可以采取下列哪些重新识别措施（）

A.回访客户B。

实地查访

C。

要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

7。

金融机构应当保存的客户身份资料包括（）.

A.记载客户身份信息、资料

B。

反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

C。

客户家庭成员情况

D.金融机构反洗钱制度

8。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指（）.

A．交易行为营业日每天发生3次以上

B．营业日每天发生持续3天以上

C．交易行为营业日每天发生6次以上

D．营业日每天发生持续6天以上

9.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列属于可疑交易的是（）。

A.短期内集中投保、分散退保且不能合理解释的

B.同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的

C。

不关注退保可能带来的较大经济损失,而坚持要求退保，且不能合理解释退保原因的

D。

以现金购买投资型保险

10.以下说法正确的是（）

A.由保险经纪人代缴保费但无法说明资金来源的属于可疑交易

B。

金融机构境外分支机构应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》执行，而无须遵守驻在国的相关规定

C.实施现场调查时，可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行

D。

以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不相符的应作为可疑交易上报

11.金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？

（　　）

A、账户资料,自销户之日起至少5年；

B、账户资料，自销户之日起至少10年；

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；

D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

12、金融机构应履行的反洗钱义务包括（　　　  ）。

A、了解客户义务；　B、大额交易报告义务；　　C、可疑交易报告义务;　D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；E、保存记录义务.

13、洗钱对金融系统的危害：

（）

A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；

B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动;

C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；

D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱,会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险.

14．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：

（）

 A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产.

 B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪.

 C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

 D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

15、《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）

A、建立客户身份识别制度

B、建立客户身份资料和交易记录保存制度

C、建立健全反洗钱内部控制制度

D、执行大额和可疑交易报告制度

三、判断题

1。

《反洗钱法》只适用于在中华人民共和国境内设立的金融机构。

（错）

2．金融机构应确保每一名员工都接受过反洗钱方面的培训，未经过培训的员工，不得上岗工作.（对）

3.反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支构。

（对）

4.客户的住所地与经常居住地不一致的，应当登记客户的住所地。

（错）

5．按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同应当进行客户身份识别（错）。

6.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同或者保险凭证的复印件或者影印件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

（对）

7．销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（错）

8．客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的时，金融机构应当重新识别客户。

（对）

9.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内未更新且没有提出合理理由的，金融机构应该冻结其账户。

（错）

10．任何单位和个人在履行反洗钱职责或者义务中获得的客户身份资料和交易信息可以向任何提出需求的单位和个人提供。

（错）

11。

金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

（对）

12．按照《中国人寿保险股份有限公司反洗钱工作管理办法（试行）》的规定，“在资金收付过程中，发现可疑交易行为的，填写《可疑交易报告单》”属于财务部门的工作职责.（对）

13。

金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为.（对）

14.金融机构在履行客户身份识别义务时,客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为.（对）

15．以趸交方式购买大额保单，与其经济状况相符的应作为可疑交易上报。

（错）