基金代销资金清算流程.docx

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基金代销资金清算流程

基金代销资金清算流程（总7页）

基金资金类业务资金流程

资金流程说明

1购买类（包含认购、申购、定投业务）交易业务及资金流介绍

T日客户认购基金：

申请失败：

无资金流动。

申请成功（T日）：

认购申请成功实时扣客户款。

确认失败（T+1）：

申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。

确认成功（T+2）：

确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。

对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况

资金流程：

代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户

对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向

资金流程：

基金公司指定户到代理证券投资基金手续费账户

基金认购结果失败：

退还给客户，退款金额包含认购金额、认购期利息。

基金认购部分成功：

退款失败部分给客户，退款金额包含失败金额、认购期利息。

基金认购结果成功：

成功部分+认购期利息为确认份额。

T日客户申购基金：

申请失败：

无资金流动。

申请成功（T日）：

申购申请成功实时扣客户款。

确认失败（T+1）：

申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。

确认成功（T+2）：

确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。

对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况

资金流程：

代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户

对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向

资金流程：

基金公司指定户到代理证券投资基金手续费账户

定投业务流程和资金说明：

1定投申请业务流程：

定投申请成功生成定投计划。

2定投扣款日业务流程：

购买类资金总体流程图如下：

2赎回类交易资金流程

T日客户赎回基金：

赎回失败：

无资金流动。

赎回成功（T日）：

无资金流动。

借：

无贷：

无

确认成功（T+3）：

货币基金赎回T+1日交收。

1）借：

基金公司回款专户贷：

代理兑付证券投资基金款项账户

2）借：

代理兑付证券投资基金款项账户贷：

客户账户

确认失败（T+1）：

借：

无贷：

无

资金流程图：

3现金分红流程

现金分红资金流程：

T日现金分红，T+1日划付资金给客户

1）借：

基金公司回款专户贷：

代理兑付证券投资基金款项账户

2）借：

代理兑付证券投资基金款项账户贷：

客户账户

资金流程图：

4手续费、尾随佣金类资金流

在与基金公司约定时间结算手续费。

资金流程图：

与基金公司结算尾随佣金

尾随佣金流程图：

三基金业务资金相关批处理介绍

参考资金清算流程如下：