中级经济师测验《金融专业知识与实务》精准试题.docx

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中级经济师测验《金融专业知识与实务》精准试题

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中级经济师考试

《金融专业知识与实务》精准试题

一、单项选择题（每题1分）

第1题

证券回购实际上是一种（）行为。

A.短期质押融资B.商业贷款C.证券交易 D.信用贷款

正确答案：

第2题

假定某人打算三年后可以收到100元，银行利率为8%，且一季度记一次息，其应该在银行存入（）元。

A.100 B.78.85 C.76 D.78

正确答案：

第3题

商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。

A.控制与监督 B.调整和监督 C.组织和控制 D.组织和营销

正确答案：

第4题

（2010年）体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指（）具有一定的弹性或适应性。

A.货币流通速度对货币供应量

B.货币需求量对货币供应量

C.货币流通速度对货币需求量

D.货币供应量对货币需求量

正确答案：

第5题

金融危机的外部成因是（）。

A.金融因素 B.经济因素

C.预期因素 D.他国危机的传染

正确答案：

第6题

凯恩斯认为，投机性货币需求受未来（）。

A.利率不确实性影响

B.收入不稳定性影响

C.证券行市不稳定影响

D.国家政策的影响

正确答案：

第7题

物价总水平上涨的年平均率在2位数以上，且发展速度很快，这种通货膨胀类型是（）。

A.爬行式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.奔腾式通货膨胀D.恶性通货膨胀

正确答案：

第8题

（2011年）根据《商业银行风险监管核心指标》，我国银行机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不应高于（）。

A.5% B.10%

C.15% D.50%

正确答案：

第9题

为使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起，《新巴塞尔协议》在最低资本金计量要求中，提出（）。

A.外部评级法

B.流动性状况评价法

C.内部评级法

D.资产安全状况评价法

正确答案：

第10题

若100元的存款以8%的年利率每半年支付一次利息，则年末期值为（）。

A.108.32 B.108.24

C.108.16 D.108.04

正确答案：

第11题

在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。

A.社会劳动力100%就业

B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作

C.并非劳动力100%就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业

D.西方国家一般认为10%以下的失业率为充分就业

正确答案：

第12题

现场检查是指通过监管当局的（）来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。

A.实地作业 B.窗口作业

C.査阅报表 D.经验判断

正确答案：

第13题

在金本位制度下，汇率的决定基础是（）。

A.购买力平价 B.黄金输送点

C.铸币平价 D.利率平价

正确答案：

第14题

中国人民银行从银行间外汇市场购入外汇时，相应会（）。

A.回笼基础货币 B.投放基础货币

C.购入基础货币 D.买断基础货币

正确答案：

第15题

（2011年）我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来待定日期买回有价证券，这种交易行为称为（）。

A.现券买断 B.现券卖断

C.正回购 D.逆回购

正确答案：

第16题

（2011年）“巴塞尔新资本协议”的最低资本要求，涵盖了信用风险、市场风险和（）。

A.汇率风险 B.利率风险

C.法律风险 D.操作风险

正确答案：

第17题

货币需求是指经济主体对执行（）的货币的需求。

A.流通手段和价值贮藏手段

B.流通手段和支付手段

C.价值尺度和支付手段

D.价值尺度和价值贮藏手段

正确答案：

第18题

根据（），金融衍生品市场上的交易主体分为套期保值者、投机者、套利者和经纪人。

A.交易复杂程度不同

B.风险承受能力不同

C.交易方式的不同

D.交易目的的不同

正确答案：

第19题

凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是（）。

A.当机立断 B.相机行事

C-单一规则 D.适度从紧

正确答案：

第20题

商业银行财务管理的核心内容是（）。

A.资本金管理 B.利润管理C.财产管理D.成本管理

正确答案：

第21题

在市场经济制度下，衡量货币是否均衡的主要标志是（）。

A.物价变动率B.汇价变化率C.货币流通速度与物价指数D.货币流通速度变化率

正确答案：

第22题

银行监管的非现场监测的审查对象是（）。

A.会计师事务所的审计报告

B.银行的合规性和风险性

C.银行的各种报告和统计报表

D.银行的治理情况

正确答案：

第23题

交易双方依据预先约定的规划，在未来的一段时期内，彼此对调一系列现金流量（本金、利息、价差等）的交易行为，称之为（）。

A.金融期货 B.金融期权

C.远期合约 D.金融互换

正确答案：

第24题

（2011年）现代商业银行财务管理的核心是基于（）的管理。

A.利润最大化 B.效率最大化

C.价值 D.核心资本增值

正确答案：

第25题

金融制度创新使商业银行与投资银行业务领域的界限（）。

A.逐渐清晰 B.大大强化

C.逐渐模糊 D.保持不变

正确答案：

第26题

吸收说提出（），调节国际收支逆差。

A.紧的财政和货币政策

B.支出转换政策

C.紧的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用

D.松的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用

正确答案：

第27题

（2011年）我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的（）。

A.市场风险 B.信用风险

C.国家风险 D.操作风险

正确答案：

第28题

（2011年）根据货币供给机制，货币供应量等于基础货币与货币乘数的（）。

A.和 B.乘积

C.差额 D.商

正确答案：

第29题

国际收支均衡是指（）的收入和支出的均衡。

A.自主性交易 B.补偿性交易

C.经济交易 D.货币交易

正确答案：

第30题

（2009年）在管理上，对境外货币和境内货币严格分账，是（）离岸金融中心的特点。

A.伦敦型 B.纽约型

C.避税港型 D.巴哈马型

正确答案：

第31题

以下不属于证券经纪业务基本要素的是（）。

A.证券经纪商

B.证券交易的标的物

C.委托人

D.证券交易方式

正确答案：

第32题

（2011年）如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）。

A.4% B.5%

C.8% D.10%

正确答案：

第33题

信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。

A.项目融资 B.吸收存款，融通资金

C.规避风险，发放贷款D.受人之托，代人理财

正确答案：

第34题

根据购买力平价理论，通货膨胀率高的国家货币（）。

A.升值 B.贬值 C.升水 D.贴水

正确答案：

第35题

目前实行集中统一监管体制的国家主要有（）。

A.美国 B.澳大利亚

C.日本 D.巴西

正确答案：

第36题

（2011年）在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是（）。

A.商业银行 B.中央银行

C.企业 D.居民

正确答案：

第37题

在货币供给形成过程中，假定其他条件不变，如果黄金收购量小于销售量，基础货币量（）。

A.减少

B.增加

C.不变

D.既可能增加也可能减少

正确答案：

第38题

（2009年）由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。

这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。

A.全额包销 B.尽力推销

C.余额包销 D.混合推销

正确答案：

第39题

短期政府债券优点不包括（）。

A.以国家信用为担保，几乎不存在违约风险

B.收益率高

C.免缴所得税

D.极易在市场上变现，具有较高的流动性

正确答案：

第40题

（）可以分为“牵头式”和"双峰式”两类监管体制。

A.集中统一的监管体制B.分业监管体制

C.不完全集中统一的监管体制D.完全不集中统一的监管体制

正确答案：

第41题

扩张型货币政策的主要措施之一是（）。

A.提高法定准备金率 B.提高商业银行存贷款利率

C.降低再贴现利率 D.公开市场上卖出证券

正确答案：

第42题

投资性金融机构服务或经营的业务内容都是以（）为核心。

A.证券投资活动B.存款C.贷款 D.结算

正确答案：

第43题

（2009年）巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行机构的监管活动。

这属于（）的监管体制。

A.集中统一 B。

分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一

正确答案：

第44题

商业银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的含义是（）。

A.负债流动性 B.经营的安全性

C.资产的流动性 D.经营的盈利性

正确答案：

第45题

（2011年）金融制度的创新是指（）。

A.与国际惯例接轨

B.混业经营到分业经营的转变

C.金融体系与金融结构的新变化

D.商业银行与非银行金融机构分类管理

正确答案：

第46题

（）有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。

A.看涨期权的买方B.看跌期权的买方C.远期合约买方D.远期合约卖方

正确答案：

第47题

资产管理理论是以银行资产的（）为重点的经营管理理论。

A.益利性和流动性 B.流动性

C.安全性和流动性 D.盈利性和安全性

正确答案：

第48题

布雷顿森林体系所实行的汇率制度属于（）。

A.人为的可调整的固定汇率制

B.人为的不可调整的固定汇率制

C.自发的不可调整的固定汇率制

D.自发的可调整的固定汇率制

正确答案：

第49题

在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构之一的是（）。

A.中央银行 B.企业

C.商业银行 D.证券公司

正确答案：

第50题

以下哪个国家的商业银行实行单一银行制度（）。

A.英国 B.德国

C.日本 D.美国

正确答案：

第51题

货币主义认为，扩张的财政政策如果没有相应的货币政策配合，就会产生（）。

A.收缩效应 B.挤出效应

C.流动性陷阱 D.货币幻觉

正确答案：

第52题

当通货膨胀率上升快于名义利率上升并超过名义利率时，实际利率（）。

A.大于零 B.等于零

C.小于零 D.不能确定

正确答案：

第53题

商业银行经营与管理的原则中的首要原则是（）。

A.流动性原则 B.政策性原则

C.盈利性原则 D.安全性原则

正确答案：

第54题

一般而言中央银行货币政策的首要目标是（）。

A.稳定物价 B.充分就业

C.经济增长 D.国际收支平衡

正确答案：

第55题

凯恩斯学派认为货币政策的传导变量是（）。

A.利率 B.汇率

C.货币供应量 D.基础货币

正确答案：

第56题

在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是（）。

A.合理经济体制B.合理经济结构C.合理经济规模D.合理经济增长

正确答案：

第57题

在下列法律关系中，属于保险行政法律规范的是（）。

A.保险公司与投保人之间的权利义务法律关系

B.被保险人与受益人之间的权利义务法律关系

C.保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系

D.保险监管机构与保险人之间的法律关系

正确答案：

第58题

（2009年）宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。

其中，金融宏观调控是指（）的运用。

A.收入政策 B.货币政策

C.财政政策 D.产业政策

正确答案：

第59题

（2009年）在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A.增加收益 B.增加交易量

C.方便交易 D.转嫁风险

正确答案：

第60题

（2011年）根据购买力平价理论，如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨，则该国货币对其他国家货币（）。

A.升值 B.贬值

C.升水 D.贴水

正确答案：

二、多项选择题（每题2分）

第61题

处置倒闭银行的措施主要有（）。

A.收购 B.兼并

C.中央银行救助D.依法结算E.银行同业救助

正确答案：

A,B,D,

第62题

从广义看、并购的主要形式是（）。

A.扩张 B.售出

C.公司控制 D.购入

E.所有权结构变更

正确答案：

A,B,C,E,

第63题

（2009年）在信用风险管理中，需要构建的管理机制包括（）。

A.审贷分离机制B.集中分散机制C.授权管理机制 D.额度管理机制

E.贷后问责机制

正确答案：

A,C,D,

第64题

汇率制度选择的“经济论”认为，一国汇率制度的选择取决于（）。

A.经济开放程度

B.对外经济、政治、军事等诸方面联系的特征

C.相对的通货膨胀率

D.国内金融市场的发达程度及其与国际金融市场的一体化程度

E.进出口贸易的商品结构和地域分布

正确答案：

A,C,D,E,

第65题

资本资产定价理论提出的理论假设有（）。

A.投资者总是追求投资效用最大化

B.市场上存在无风险资产

C.投资者是厌恶风险的

D.投资者根据投资组合在单一投资期内的预期收益率和标准差来评价投资组合

E.税收和交易费用均忽略不计

正确答案：

A,B,C,D,E,

第66题

（2011年）下列情形中，可能会导致成本推进型通货膨胀的是（）

A.垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品价格

B.劳动力和生产要素不能根据社会对产品和服务的需求及时发生转移

C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率

D.资源在各部门之间的配置严重失衡

E.汇率变动引起原材料成本上升

正确答案：

A,C,E,

第67题

凯恩斯认为流动性偏好的动机包括（）。

A.投资动机 B.支出动机C.交易动机D.预防动机E.投机动机

正确答案：

C,D,E,

第68题

（2009年）下列关于我国投资银行（证券公司）现状的描述正确的是（）。

A.总资产及管理资产总规模较大

B.现有业务中经纪业务在盈利中占比过高

C.行业集中度较髙

D.公司治理结构和内部控制机制不完善

E.整体创新能力不足

正确答案：

B,D,E,

第69题

（2009年）我国金融监管与货币政策的协调内容主要有（）。

A.对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调

B.对商业银行监管与微观传导机制运行的协调

C.统计数据与信息的协调

D.危机机构处理的协调

E.微观审慎监管与宏观金融稳定的协调

正确答案：

B,C,D,

第70题

下列项目属于中央银行负债的是（）。

A.财政性存款 B.购买财政债券

C.对金融机构贷款D.货币流通量E.金融机构存款

正确答案：

A,D,E,

第71题

金融市场的类型按交易中介可以划分（）。

A.直接金融市场 B.间接金融市场 C.发行市场

D.流通市场 E.有形市场

正确答案：

A,B,

第72题

外汇交易类型分为（）。

A.即期外汇交易 B.远期外汇交易

C.掉期外汇交易 D.期货外汇交易

E.期权外汇交易

正确答案：

A,B,C,

第73题

弗里德曼把影响货币需求量的诸因素划分为（）。

A.各种金融资产

B.各种有价证券

C.各种资产预期收益率和机会成本

D.各种随机变量

E.恒常收入与财富结构

正确答案：

C,D,E,

第74题

欧洲货币体系包括（）。

A.欧元

B.建立稳定汇率机制

C.创设欧洲货币单位

D.设立欧洲货币合作基金

E.欧洲货币单位

正确答案：

B,C,D,

第75题

金融抑制的主要危害有（）。

A.传递各种错误信息，引导错误决策

B.造成生产和投资结构不合理

C.导致资源的错误配置

D.压低利率、汇率

E.可贷资金的非价格配给

正确答案：

A,B,C,E,

第76题

（2010年）在选择贷款客户时，银行信贷人员要想了解客户自身及项目，通常要完成的步骤包括（）。

A.宏观经济分析 B.贷款面谈

C.行业调查 D.信用调查

E.财务分析

正确答案：

B,D,E,

第77题

通货膨胀目标制实施的条件有（）。

A.中央银行的独立性

B.货币政策的高度透明度

C.利率的市场化

D.浮动汇率制

E.固定汇率制

正确答案：

A,B,C,D,

第78题

新型业务模式与传统的业务运营模式相比的优点有（）。

A.前台营业网点业务操作规范化、工序化

B.实现业务集约化处理

C.实现效率提升

D.可以降低风险防范能力

E.可以大大降低成本

正确答案：

A,B,C,E,

第79题

商业银行现金管理中，资金控制类服务包括（）。

A.账户调节服务 B.应付汇票服务

C.余额报告服务 D.控制支付服务

E.存款汇总服务

正确答案：

B,D,

第80题

投资银行的业务特征有（）。

A.专业性 B.广泛性 C.创新性 D.安全性 E.多样性

正确答案：

A,B,C,

三、不定项选择题（每题2分）

第81题2005年7月21日，人民币汇率形成机制改革启动。

人民币汇率不再钉住单一美元，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度；对人民币的美元汇率进行了一次性调整，从8.2765调整到8.11

在此次汇改之前，国际货币基金组织将人民币汇率划归传统钉住安排。

这表明人民币汇率的波动幅度（）。

A.不超过±1%

B.超过±1%

C.不超过±2.25%

D.超过±2.25%

正确答案：

第82题

（2011年）某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。

根据上述资料，回答下列问题。

在该机构投资者签订的证券交易委托代理协议中，该证券公司承担证券（）角色。

A.承销商 B.交易商

C.经纪商 D.做市商

正确答案：

第83题

2004年初为稳定经济、稳定物价。

中国人民银行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标M2同比增长17%，金融机构本外币贷款同比增长17%，余额较年初增2.6万亿，GDP增长8%左右，CPI控制在3%以内。

年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：

M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6%,金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4%。

余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5%，CPI上涨3.9%。

2004年中国人民银行金融宏观调控实现目标同预期目标之间（）。

A.存在一定差距 B.不存在差距

C.比较一致 D.很不一致

正确答案：

第84题

（2009年）以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。

中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。

本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。

本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。

对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。

发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。

各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。

从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（）。

A.审批制中的指标管理

B. 核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制

正确答案：

第85题

（2011年）以下是我国某商业银行资本和资产有关情况（不考虑市场风险资本因素）：

下列项目中，属于该银行核心资本的有（）。

A.各种公积 B.未分配利润

C.一般准备 D.长期次级债务

正确答案：

A,B,

第86题

（2011年）某公司拟进行股票投资，计划购买甲、乙、丙三种股票组成投资组合，已知三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5，该投资组合甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为50%、20%、30%,全市场组合的预期收益率为9%，无风险收益率为4%。

根据上述资料，回答下列问题。

关于投资组合风险的说法，正确的是（）。

A.当投资充分组合时，可以分散掉所有的风险

B.投资组合的风险包括公司特有风险和市场风险

C.公司特有风险是可分散风险

D.市场风险是不可分散风险

正确答案：

B,C,D,

第87题

（2010年）20世纪80年代以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生品市场的发展。

最早出现的是简单的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品。

20世纪90年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发展推向新的阶段。

在2007年爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约掉期（CDS）的无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其负面效应也开始被意识到。

为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行。

金融衍生品区别于传统金融工具的特征是（）。

A.杠杆比率高

B.主要用于套期保值

C.高风险性

D.全球化程度高

正确答案：

A,C,D,

第88题（单项选择题）（每题2.00分）题目分类:

未按章节分类的试题（如真题模拟试题）>单项选择题>

（2011年）某公司拟进行股票

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