《金融市场基础知识》机考题库8.docx
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《金融市场基础知识》机考题库8
2015年证券从业《金融市场基础知识》机考题库（八）
单选题。
共100题，每题1分，总分100分
（1）证券金融公司应当每（）个交易日结束后，公布转融资余额。
A:
1
B:
2
C:
3
D:
4
答案:
A
解析:
证券金融公司应当每个交易日结束后，公布转融资余额、转融券余额、
转融通成交数据以及转融通费率。
（2）基金按（），可分为封闭式基金和开放式基金。
A:
投资标的划分
B:
基金的组织形式不同
C:
投资目标划分
D:
基金运作方式不同
答案:
D
解析:
按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。
（3）中国人民银行的主要职能不包括（）。
A:
制定货币政策
B:
服务工商企业
C:
防范金融风险
D:
维护金融稳定
答案:
B
解析:
2003
年12月27日修订后的《中国人民银行法》第2条规定了中国人民银行的职能，
中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，
维护金融稳定。
（4）下列不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定处罚措施的是（）。
A:
经济处罚
B:
取消董事、高级管理人员任职资格
C:
禁止从事银行业工作
D:
剥夺政治权利
答案:
D
解析:
选项D中的剥夺政治权利属于刑事制裁措施，银监会无权采用。
（5）证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。
A:
信贷
B:
储蓄
C:
股票
D:
信托
答案:
D
解析:
证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。
保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，
保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。
（6）下列不属于银行业金融机构市场准入监管内容的是（）。
A:
分支机构准入
B:
从业人员准入
C:
高级管理人员准人
D:
法人机构准入
答案:
B
解析:
银行业金融机构的市场准入主要包括3个方面：
机构、业务和高级管理人员。
（7）下列关于凭证式国债的说法，错误的是（）。
A:
采取“随买随卖”的方式进行交易
B:
采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
C:
利率按实际持有天数分档计付
D:
凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
答案:
D
解析:
凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，
由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。
（8）上海证券交易所的综合指数不包括（）。
A:
上证A股指数
B:
上证380指数
C:
上证综合指数
D:
新上证综合指数
答案:
B
解析:
上海证券交易所的综合指数包括上证综合指数、新上证综合指数、上证A股指数、B
股指数及工业类指数、商业类指数等。
（9）（）可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
A:
欧式期权
B:
美式期权
C:
修正的欧式期权
D:
大西洋期权
答案:
D
解析:
修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权，
可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
（10）证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的（），并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。
A:
账面价值
B:
清算价值
C:
内在价值
D:
票面价值
答案:
C
解析:
研究和发现股票的内在价值，并将其内在价值与市场价格相比较，
进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。
（11）在美国发行的外国证券称为（）。
A:
武士债券
B:
扬基债券
C:
龙债券
D:
熊猫债券
答案:
B
解析:
外国债券是一种传统的国际债券。
在美国发行的外国债券被称为扬基债券，
它是由非关国居民在美国市场发行的吸收美国资金的债券。
在日本发行的外国债券称为武士债券，
它是外国发行人在日本债券市场上发行的以日元为面值的债券。
龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。
熊猫债券是指境外机构在中国发行的以人民币计价的债券。
（12）一般（）不履行债务的风险最低。
A:
政府债券
B:
金融债券
C:
企业债券
D:
欧洲债券
答案:
A
解析:
不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般政府债券不履行债务的风险最低。
（13）王小姐观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是她将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的（）增大。
A:
流动性
B:
期限性
C:
风险性
D:
收益性
答案:
C
解析:
股票风险性的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离
。
故选C。
（14）下列关于金融市场功能的说法，错误的是（）。
A:
金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能
B:
金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险
C:
融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能
D:
金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局
答案:
A
解析:
金融市场功能主要包括：
①货币资金融通功能；②资源配置功能；③
风险分散与风险管理功能；④经济调节功能；⑤定价功能。
__________选项A中，
金融市场决定的是金融商品的价格，而不是商品价格。
故选A。
（15）下列关于公司债的说法，错误的是（）。
A:
公司债券的发行主体是股份公司
B:
有些国家允许非股份制企业发行债券
C:
公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要
D:
公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要小一些
答案:
D
解析:
公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券，所以，
归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司（企业）债券。
公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要。
由于公司的情况千差万别，
有些经营有方、实力雄厚、信誉高，也有一些经营较差，可能处于倒闭的边缘，因此，
公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。
公司债券有中长期的，
也有短期的，视公司的需要而定。
（16）国债销售的价格一般不应（）承销商与发行人的结算价格。
A:
高于
B:
低于
C:
等于
D:
远低于
答案:
B
解析:
国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格。
（17）下列不能通过中央银行发放再贷款来解决资金的是（）。
A:
为解决商业银行流动性不足的需要
B:
为处置金融风险的需要
C:
为支持工业发展的需要
D:
为地方政府的特定需要
答案:
C
解析:
再贷款是指中央银行对金融机构发放的贷款，是中央银行资产业务的重要组成部分。
中国人民银行发放的再贷款分为3类：
①为解决流动性不足的需要而发放的贷款；②
为处置金融风险的需要而发放的贷款；③用于特定目的的贷款，
这类贷款主要有中央银行对地方政府的专项贷款、支农再贷款、短期流动贷款、
无息再贷款和中小金融机构的再贷款等。
（18）推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是（）的实施。
A:
法定存款准备金制度
B:
再贴现政策
C:
公开市场政策
D:
存款派生机制
答案:
A
解析:
同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，
是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
（19）下列属于证券从业人员禁止性行为的是（）。
A:
接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务
B:
以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动
C:
接受客户委托，按规定的标准收取各项费用
D:
举办有关证券投资咨询服务的讲座、报告会、分析会
答案:
B
解析:
证券从业人员禁止性行为包括：
①不得以获取投机利益为目的，
利用职务之便从事证券买卖活动；②不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见
；③不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定；④
不得劝诱客户参与证券交易；⑤不得接受分享利益的委托；⑥不得向客户保证收益；⑦
不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托；⑧
不得为达到排除竞争的目的，
不正当地运用自己在交易中的优越地位限制某一客户的业务活动。
（20）法定存款准备金率由（）决定。
A:
银监会
B:
中国人民银行
C:
国务院
D:
中国银行业协会
答案:
B
解析:
法定存款准备金是商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，
这个比例通常是由中国人民银行决定的，被称为法定存款准备金率。
（21）在日常监管中，证券公司监管工作以（）为监管重点。
A:
净资本
B:
负债总额
C:
净利润
D:
资本充足
答案:
D
解析:
在日常监管中，证券公司监管工作以资本充足为监管重点，
加强对证券公司风险控制指标生成过程的检查，
通过建立监控系统加强风险控制指标的实时监控和预警，
并对风险控制指标不符合规定的公司及时采取相应的监管措施，
促使证券公司各项控制指标持续达标。
（22）证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在（）
方面进行审查。
A:
真实性、同一性
B:
合法性、同一性
C:
合法性、可靠性
D:
真实性、合法性
答案:
B
解析:
证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，
对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。
（23）（）是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。
A:
汇率风险
B:
信用风险
C:
经营风险
D:
操作风险
答案:
B
解析:
信用风险又被称为违约风险，
是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。
（24）下列不属于基金管理人职责的是（）。
A:
办理基金备案手续
B:
综合管理不同基金财产，无须分账管理
C:
按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益
D:
进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
答案:
B
解析:
我国《证券投资基金法》规定：
“基金管理人应当履行下列职责：
①依法募集基金，
办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、
申购、赎回和登记事宜；②办理基金备案手续；③对所管理的不同基金财产分别管理、
分别记账，进行证券投资；④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，
及时向基金份额持有人分配收益；⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；⑥
编制中期和年度基金报告；⑦计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
；⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；⑨召集基金份额持有人大会；
⑩保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报袁和其他相关资料；以基金管理人名义
，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
”
（25）（）是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A:
商业银行次级债券
B:
混合资本债券
C:
金融债券
D:
银行股票
答案:
B
解析:
我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、
清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、
发行之日起10年内不可赎回的债券。
（26）以（）为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。
A:
市政债券期货
B:
国债期货
C:
市政债券指数期货
D:
金融债券期货
答案:
A
解析:
各主要交易所最重要的利率期货品种是以国债期货为主的债券期货。
（27）证券投资基金将分散的资金集中起来以（）方式交给专业机构进行投资运作。
A:
信托
B:
转托管
C:
集合
D:
自愿
答案:
A
解析:
将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，
既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。
（28）股票的性质不包括（）。
A:
股票是要式证券
B:
股票是设权证券
C:
股票是资本证券
D:
股票是综合权利证券
答案:
B
解析:
股票的性质包括：
股票是有价证券、股票是要式证券、股票是证权证券、
股票是资本证券和股票是综合权利证券。
故选B。
（29）在我国目前的管理格局下，下列机构之间有领导与被领导关系的是（）。
A:
中国人民银行和中国银行业监督管理委员会
B:
中国人民银行和中国证券监督管理委员会
C:
中国人民银行和国家外汇管理局
D:
中国人民银行和中国保险监督管理委员会
答案:
C
解析:
我国目前的金融监管当局由中国人民银行（PBC）、国家外汇管理局（SAFE）、
中国银行业监督管理委员会（CBRC）、中国证券监督管理委员会（CSRC）、
中国保险监督管理委员会（CIRC）5家机构组成，形成“一行一局三会”的管理格局，
而在目前的管理格局下，中国人民银行还负责领导国家外汇管理局制定实施汇率政策，
管理经常项目和资本及金融项目的外汇收支，并持有、管理和经营国家外汇储备，
所以中国人民银行和国家外汇管理局之间有领导与被领导的关系。
（30）根据有关规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。
A:
10%
B:
15%
C:
20%
D:
25%
答案:
C
解析:
根据《合格境外机构投资者境内证券投资者管理办法》的规定，
所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的
20%。
（31）（）年我国推出了首批QDII基金。
A:
2005
B:
2006
C:
2007
D:
2008
答案:
C
解析:
QDII
基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、
债券等有价证券投资的基金。
2007年我国推出了首批QDII基金。
（32）在一般性政策工具中，能够对货币供给量及经济产生巨大震动性，且被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”的是（）。
A:
法定存款准备金政策
B:
公开市场操作
C:
再贴现政策
D:
再贷款政策
答案:
A
解析:
法定存款准备金政策影响基础货币进而影响商业银行等货币存款机构所能够用于放款和
投资的超额准备金持有量，并且影响货币乘数及存款货币机构的派生存款创造能力。
存款准备金政策对货币供给量具有极强的影响力，速度快，效果明显，
因而被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”。
（33）为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是（）。
A:
机构问私募产品报份与服务系统
B:
机构间公募产品报价与服务系统
C:
全国中小企业股份转让系统
D:
区域性股权交易市场
答案:
A
解析:
机构间私募产品报价与服务系统，是指依据本办法为报价系统参与人提供私募产品报价
、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。
（34）如果一股分拆为两股，则分拆后股票价格为分拆前的（）。
A:
一半
B:
三分之一
C:
四分之一
D:
五分之一
答案:
A
解析:
理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，
但股东所持股票的市值不发生变化。
也就是说，如果把一股分拆为两股，
则分拆后股价应为分拆前的一半；同样，若把两股并为一股，
并股后股价应为此前的两倍。
（35）下列关于股票流动性的说法，错误的是（）。
A:
流动性是指在本金保持相对稳定、变现的交易成本极小的条件下，股票很容易变现的特性
B:
如果买卖盘在每个价位上报单越多，成交越容易，股票的流动性越高
C:
报价紧密度以价位之间的价差来衡量，若价差越小，交易对市场价格的冲击越小，
股票流动性就越弱
D:
在有做市商的情况下，做市商双边报价的价差通常是衡量股票流动性的最重要指标
答案:
C
解析:
股票的流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、
变现的交易成本极小的条件下，股票很容易变现的特性。
通常，
判断股票的流动性强弱主要分析3个方面：
①市场深度，
以每个价位上报单的数量来衡量，如果买卖盘在每个价位上均有较多报单，
则投资者无论买进或是卖出股票都会较容易成交，不会对市场价格形成较大冲击。
②
报价紧密度指买卖盘各价位之间的价差。
若价差较小，
则新的买卖发生时对市场价格的冲击也会比较小，股票流动性就比较强。
在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标
。
③股票的价格弹性，以交易价格受大额交易冲击后的恢复能力来衡量，
价格恢复能力越强，股票的流动性越高。
（36）资本市场具备并发挥的功能不包括（）。
A:
筹集资金的重要渠道
B:
资源合理配置的有效场所
C:
调剂资金余缺
D:
有利于企业重组
答案:
C
解析:
资本市场是现代金融市场的重要组成部分，
其本来意义是指长期资金的融通关系所形成的市场。
在高度发达的市场经济条件下，
资本市场的功能可以按照其发展逻辑而界定为资金融通、产权中介和资源配置3个方面
。
所以，选项A、B、D是资本市场具备并发挥的功能。
选项C
调剂资金余缺是货币市场具备并发挥的功能。
（37）发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
A:
20
B:
30
C:
60
D:
100
答案:
C
解析:
发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，
并在规定期限内完成发行。
（38）无面额股票在转让时，投资者主要分析每股的（）。
A:
实际价值
B:
账面价值
C:
清算价值
D:
市场价值
答案:
A
解析:
无面额股票由于没有票面金额，因而发行价格不受票面金额的限制。
在转让时，
投资者也不易受股票票面金额影响，而更注重分析每股的实际价值。
（39）股票的（）是公司清算时每一股份代表的实际价值。
A:
账面价值
B:
清算价值
C:
内在价值
D:
票面价值
答案:
B
解析:
股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。
（40）现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是（）和（）。
A:
货币供应量；基础货币
B:
基础货币；高能货币
C:
基础货币；流通中现金
D:
基础货币；货币供应量
答案:
D
解析:
现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量。
（41）下列不属于定向资产管理业务特点的是（）。
A:
证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
B:
具体投资的方向在资产管理合同中约定
C:
适用于为多个客户办理定向资产管理业务
D:
必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
答案:
C
解析:
定向资产管埋业务的特点包括：
①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。
②
具体投资的方向在资产管理合同中约定。
③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。
（42）债券是一种（）凭证。
A:
债权债务
B:
所有权、使用权
C:
设权
D:
转让权
答案:
A
解析:
债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、
承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。
（43）根据规定企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。
A:
30%
B:
40%
C:
45%
D:
50%
答案:
B
解析:
《企业债券管理条例》规定，
企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%；
公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。
（44）设立证券登记结算公司，自有资金不少于人民币（）亿元。
A:
2
B:
3
C:
4
D:
5
答案:
A
解析:
设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，自有资金不少于人民币2
亿元。
（45）（）年无记名国债退出国债发行舞台。
A:
1999
B:
2000
C:
2001
D:
2002
答案:
B
解析:
随着2000年国家发行的最后一期实物券（1997年3年期债券）的全面到期，
无记名国债宣告退出国债发行市场的舞台。
（46）证券金融公司转融通业务的保证金中的货币资金比例不得低于（）%。
A:
15
B:
20
C:
25
D:
30
答案:
A
解析:
证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，
确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。
保证金可以证券充抵，
但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。
（47）实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为（）。
A:
经营租赁
B:
设备租赁
C:
短期租赁
D:
长期租赁
答案:
B
解析:
融资租赁又称设备租赁，
是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
（48）通过各种通讯方式，不通过集中的交易场所，实行分散的、一对一交易的衍生工具是指（）。
A:
场外交易市场（OTC）交易的衍生工具
B:
独立衍生工具
C:
嵌入衍生工具（EmbeddedDerivatives）
D:
信用衍生工具
答案:
A
解析:
0TC
交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、
一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、
金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。
（49）我国发行的主要的国际债券品种不包括（）。
A:
政府债券
B:
金融债券
C:
可转换公司债券
D:
熊猫债券
答案:
D
解析:
我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有以下几种：
①政府债券；②
金融债券；③可转换公司债券。
（50）普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。
A:
营销权
B:
支配公司财产的权利
C:
特许经营权
D:
基本权利和义务
答案:
D
解析:
普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
（51）证券公司经营融资融券业务，以自己的名义在证券登记结算机构开立的账户不包括（）。
A:
融券专用证券账户
B:
客户信用交易担保证券账户
C:
信用交易证券交收账户
D:
融资专用资金账户
答案:
D
解析:
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