xxxx年合规工作会议考试题doc.docx

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xxxx年合规工作会议考试题doc

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XXXX年合规工作会议考试题机构名称姓名

1.根据我国法律的规定公民因意外事故下落不明满一定时间后利害关系人

可以向人民法院申请宣告他死亡这一时间为C。

A三个月B.一年C.两年D.四年

2.用人单位自A起即与劳动者建立劳动关系。

A用工之日B.签订合同之日C.上级批准设立之日D.劳动者领取工资

之日

3.在保险合同变更的各种情况中由于投保人增加或减少保险金额而引起的保

险合同变更属于B。

A.保险合同主体变更B.保险合同内容变更

C.保险合同客体变更D.保险合同效力变更

4.无固定期限劳动合同是指用人单位与劳动者约定无确定C时间的劳动

合同。

A.解除B.续订C.终止D.中止

5.依据我国法律规定下面属于无民事行为能力人的是A。

2

A.不满10周岁的未成年人B.10周岁以上的未成年人

C.16周岁以上不满18周岁但以自己的劳动收入为主要生活来源的公民

D.残疾人

6.劳动者在试用期的工资不得低于本单位相同岗位最低档工资或者劳动合同约

定工资的D并不得低于用人单位所在地的最低工资标准。

A.百分之三十B.百分之五十C.百分之六十D.百分之八十

7.附解除条件的民事法律行为在解除条件不成立时该民事法律行为D。

A.开始生效B.自始无效C.失效D.继续有效

8.采取格式条款订立合同的若格式条款和非格式条款不一致的应当采用

C。

A.格式条款B.诚信原则C.非格式条款D.法律规定

9.下列免责条款有效的是B。

A.因故意或重大过失造成双方人身损害的

B.过失造成对方财产损害的

C.因故意或重大过失造成双方财产伤害的

D.过失造成人身伤害的

10.用人单位直接涉及劳动者切身利益的规章制度违反法律、法规规定的由劳3

动行政部门A给劳动者造成损害的依法承担赔偿责任。

A.责令改正并给予警告B.责令改正

C.责令改正情节严重的给予警告D.给予警告

11.新《保险法》关于保险法立法宗旨中新增了D的描述。

A.保护保险活动当事人的合法权益B.加强对保险业的监督管理

C.促进保险业健康发展D.维护社会经济秩序和社会公共

利益

12.新《保险法》关于保险活动应当遵守的行为准则的规定中不包括C。

A.遵守法律、行政法规B.尊重社会公德

C.遵循自愿原则D.不得损害社会公共利益

13.A是指与保险人订立保险合同并按照合同约定负有支付保险费义务的

人。

A.投保人B.保险人C.受益人D.被保险人

14.D依法对保险业实施监督管理。

A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券业监督管理委员会

C.中国保险行业协会D.国务院保险监督管理机构

15.人身保险的投保人在D时对被保险人应当具有保险利益。

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A.保险事故发生时B.保险合同生效时C.保险理赔时D.保险

合同订立

16.保险利益是指投保人或者被保险人对保险标的具有的法律上承认的B。

A.关系B.利益C.权利D.义务

17.订立保险合同保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的投

保人应当履行A义务。

A.如实告知B.部分告知C.重要事实告知D.完全告

知

18.保险人因投保人未如实告知而享有的合同解除权自保险人知道有解除事由

之日起超过B日不行使而消灭。

A.六十B三十C.九十D.十

19.投保人故意不履行如实告知义务的保险人对于合同解除前发生的保险事故

采取的处理方法是A。

A.不承担赔偿或者给付保险金的责任并不退还保险费。

B.部分承担赔偿或者给付保险金的责任

C.不承担赔偿或者给付保险金的责任但可以退还保险费。

D.不承担赔偿或者给付保险金的责任部分退还保险费。

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20.新《保险法》中明确了保险人说明义务的使用范围为格式条款B应当

在保险单等保险凭证上予以充分提示。

A.保险责任B.免责条款C.交费方式D.投保规则

21.个人寿险合同,以下C内容不能变更。

A.保险期限B.保险金额C.保险标的D.受益人

22.保险人收取人寿保险的保险费不得采用D的催交方式。

A.电话催缴B.邮寄缴费通知单C.上门收费D.

诉讼

23.投保人解除合同的保险人应当自收到解除合同通知之日起B内按照

合同约定退还保险单的现金价值。

A.十日B.三十日C.六十日D.五十日

24.目前很多银行网点都在销售银行保险产品可见银行属于D。

A.保险专业代理机构B.保险公估机构

C.保险投资机构D.保险兼业代理机构

25.保险公司在中华人民共和国境内设立分支机构应当经D批准。

A.当地人民政府B.当地工商行政管理部门

C.保险行业协会D.保险监督管理机构6

26.D依法对保险业实施监督管理

A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券业监督管理委员会

C.中国保险行业协会D.国务院保险监督管理机构

27.根据公司《客户信息安全管理暂行办法》规定若各业务单位需调用公司客

户信息应提交专项事务申请提供审批所需材料经审批同意后方可调用相

关信息。

对于内部调用需求应提供的书面材料包括以下哪些内容D

A.客户信息调用范围明确涉及哪一级别的客户信息;

B.客户信息使用方案;

C.客户信息安全管理方案;

D.以上都是

28.人身保险是以D为保险标的的保险。

A.保险合同B.财产及其有关利益C.保险利益D.人的寿

命和身体

29.根据中国保监会发布的《保险代理从业人员职业道德指引》在我国保险代理

从业人员职业道德主体部分7个道德原则中包括B等。

A.客观公正原则B.守法遵规原则C.独立执业原则D.友好合作原则

30.根据《中国保险监督管理委员会行政许可实施办法》中国保监会的规章和7

规范性文件可以在法律、行政法规和国务院决定设定的行政许可事项范围内

对实施该行政许可作出具体规定应当遵循的要求有A。

A.不得增设违反法律、行政法规和国务院决定的其他条件

B.可以暂不明确列举行政许可的条件

C.可以列举与申请行政许可事项无直接关系的条件和材料

D.以上选项都不对

31.根据《保险专业代理机构监管规定》保险专业代理机构应当建立完整规范的

业务档案业务档案应当至少包括下列内容D。

A.代理销售保单的基本情况包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名

代理保险产品名称保险金额保险费缴费方式等

B.保险费代收和交付被代理保险公司的情况

C.保险代理佣金金额和收取情况

D.以上选项都对

32.根据《保险消费投诉处理管理办法》保险机构.保险中介机构处理由中国保监

会或者其派出机构转办的保险消费投诉应当按照转办单位的要求书面报告以下

情况D。

A.是否受理该投诉不予受理的应当说明理由

B.该投诉的处理过程.处理时限及处理意见

C.投诉人是否接受处理结果

D.以上选项都对8

33.根据《保险经纪机构监管规定》保险经纪机构有下列情形之一的由中国保

监会责令改正给予警告并处以罚款D。

A.未按规定缴纳监管费

B.未按规定在住所或者营业场所放置许可证

C.未按规定办理许可证变更登记或者未按期申请延续许可证有效期

D.以上选项都对

34.根据《保险公司声誉风险管理指引》保险公司应进行声誉风险事前评估并

视评估结果制定相应预案的情形包括D。

A.拟进行微小战略调整

B.拟发布年报或披露信息时次要数据出现异常波动或资产遭受较小损失

C.拟提起或涉及一般法律诉讼

D.出现较大规模的集中退保事件或较大规模的有关投保人、营销人员的群

体性事件

35.根据公司《客户信息安全管理暂行办法》规定各业务单位提交客户信息申

请的流程前后应遵守以下哪些规定D

A.客户信息应优先考虑在公司系统环境中通过各类销售/服务工具点对

点向销售/服务人员传递尽量避免清单方式、纸质方式传递;

B.申请单位必须按照申请时提供的客户信息使用方案予以使用不得挪作他

用使用期限完毕后需及时销毁逾期不得转移、保存;9

C.申请必须有明确的客户信息使用方案和客户信息安全管理方案并报本单

位负责人审批同意;

D.以上都是

36.依法成立的保险合同自D时。

投保人和保险人可以对合同的

效力约定附条件或者附期限。

A.生效成立B.订立生效C.生效订立D.成立生效

37.如因投保人故意或者重大过失未履行如实告知义务在A的情况下保

险人有权解除合同。

A.足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的

B.已经发生重大责任事故

C.保险标的不存在

D.保险合同已经履行两年后

38.主办单位经办的金额超过D的经济活动必须使用书面合同。

A.一千元B.两千元C.五千元D.一万元

39.依据《内部审计基本准则》的规定内部审计是一种独立、客观的A

活动它通过运用系统、规范的方法审查和评价组织的业务活动、内部控制和

风险管理的适当性和有效性以促进组织完善治理、增加价值和实现目标。

A.确认和咨询B.监督和检查C.评估和报告D.审查和评价10

40.保险公司应当在董事会下设立审计委员会。

审计委员会成员由B不在

管理层任职的董事组成。

已建立独立董事制度的应当由独立董事担任主任委员。

A.二名以上B.三名以上C.五名以上D.七名以上

41.保险公司B对内部审计体系的建立、运行与维护负有最终责任。

A.总经理B.董事会C.审计责任人D.内部审计部门

42.公司董事会审计与风险管理委员会应当C向董事会报告稽核工作并

通报公司监事会和管理层。

A.每月B.每季度C.每半年D.每一年

43.保险公司内部审计是指保险公司内部机构或者人员通过系统化、规范化的

方法对以下事项除了D等开展的检查、评价和咨询等活动以促进保

险公司实现经营目标。

A.内部控制的健全性和有效性B.业务财务信息的真实性和完整性

C.经营活动的效率和效果D.年度财务报告的准确性和公允性

44.保险公司应当确保内部审计部门及专职内部审计人员履行职责所需的权限。

以下哪项不属于所需权限范围C

A.要求被审计单位提供有助于全面了解公司经营和财务活动的文件、资料、电子

数据11

B.有权暂时封存可能被转移、隐匿、篡改、毁弃的会计和业务资料

C.在发现违法违规行为后组织被稽核单位开展整改或处罚工作

D.向董事会或者管理层提出改进管理、提高效益的意见和建议

45.总公司稽核监察部的主要职责不包括D

A.拟定公司内部稽核相关制度编制年度稽核计划和预算

B.对公司各级单位的经营管理活动和财务活动的真实性、合规性进行监督、检

查、评价对各级单位内部控制体系以及风险管理体系的健全性、合理性和有效

性进行监督、检查

C.对公司各级单位的内部稽核工作进行指导、评价和监督

D.负责组织对审计发现的问题进行整改对相关责任人进行处理

46.首席执行官在内部稽核方面的主要职责包括以下方面除了D

A.领导公司内部稽核制度建设和内部稽核工作

B.确保稽核部门履行职责所必需的资源、职权及独立性

C.负责组织对稽核发现的重大问题进行整改对相关责任人进行处理

D.就外部审计机构的聘用和解聘、酬金等问题向董事会提出建议

47.内部审计机构为检查被审计单位对审计发现的问题所采取的纠正措施及其效

果而实施的审计是D

A.常规审计B.高管审计C.内控审计D.后续审计

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B.有权暂时封存可能被转移、隐匿、篡改、毁弃的会计和业务资料

C.在发现违法违规行为后组织被稽核单位开展整改或处罚工作

D.向董事会或者管理层提出改进管理、提高效益的意见和建议

45.总公司稽核监察部的主要职责不包括D

A.拟定公司内部稽核相关制度编制年度稽核计划和预算

B.对公司各级单位的经营管理活动和财务活动的真实性、合规性进行监督、检

查、评价对各级单位内部控制体系以及风险管理体系的健全性、合理性和有效

性进行监督、检查

C.对公司各级单位的内部稽核工作进行指导、评价和监督

D.负责组织对审计发现的问题进行整改对相关责任人进行处理

46.首席执行官在内部稽核方面的主要职责包括以下方面除了D

A.领导公司内部稽核制度建设和内部稽核工作

B.确保稽核部门履行职责所必需的资源、职权及独立性

C.负责组织对稽核发现的重大问题进行整改对相关责任人进行处理

D.就外部审计机构的聘用和解聘、酬金等问题向董事会提出建议

47.内部审计机构为检查被审计单位对审计发现的问题所采取的纠正措施及其效

果而实施的审计是D

A.常规审计B.高管审计C.内控审计D.后续审计

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48.内部审计人员获取的审计证据应当具备一定的特性以便为审计结果和审计

意见、建议提供坚实的基础。

以下哪项不是审计证据必须具备的特性D

A.特定性B.相关性C.可靠性D.充分性

49.以下哪项不属于《内部审计准则》规定的内部审计人员在从事内部审计活动

时应遵守的职业道德规范A

A.诚信正直B.遵循客观性原则

C.成为业务领域专家D.保密原则

50.保险公司董事及高级管理人员审计的内容主要包括审计对象在特定期间及

职权范围内对以下事项所承担的责任除了D

A.经营成果真实性B.经营行为合规性

C.内部控制有效性D.经营业绩达成率

51.对高管人员实施任中审计的间隔时间不得超过C

A.一年B.二年C.三年D.五年

52.根据《内部审计准则》的规定A负责年度审计计划的编制工作。

A.内部审计机构负责人B.内部审计机构审计人员

C.内部审计机构审计组长D.公司首席执行官

53.根据《内部审计准则》的规定内部审计机构应当在C进行审计结果13

沟通。

A.审计结果确定之后B.审计报告提交之后

C.审计报告正式提交之前D.审计实施结束之后

54.充分的审计证据应该是D

A.在工作底稿中较好地归档并且交叉索引

B.与审计意见直接相关并且包括所有的因素

C.基于被认为可信的参考资料

D.足以说服一个审慎的人得出与审计师一样的结论

55.依据《泰康人寿保险股份有限公司处罚管理规定》的规定以下哪项不是公

司对各级单位的纪律处分方式D

A.通报批评B.警告C.记过D.降级

56.以下哪项不属于公司内部审计部门开展内部审计应遵循的制度依据

D

A.法律法规B.监管规定

C.公司规章制度D.未发文的内部审计部门制定的制度

57.受到以下哪项纪律处分的员工可以不取消各类年度评优奖资格A

A.通报批评B.警告C.记过D.降级

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58.依据《泰康人寿保险股份有限公司责任追究规定》的规定重大违规案件主

要根据违规案件给公司造成的重大损失结果、对社会影响程度或者形成的系统

性风险情况来判断确认是否属于责任追究范畴。

重大违规案件包括以下情形

D

A.给公司造成数额在100万元以上经济损失的案件

B.被3家以上全国性新闻媒体含网络媒体报道造成较为严重的不良社会

舆论的案件

C.引发10人以上群体性事件的案件

D.以上都对

59.公司各级单位或员工有下列哪项行为的应当从重处罚D

A.拒绝、刁难或变相抵制公司内外部检查或对查出问题拒不纠正情节严重

的

B.拒不执行国家机关及公司处罚决定情节严重的

C.由于从事违反国家法律法规、监管规定或公司规章制度的行为致使行为人

获得较大数额不正当经济利益的

D.以上都对

60.在有关个险续期清单管理的下列说法中,哪个说法是正确的C

A、将涉及个险客户资料的任何清单发放给个险以外的其它渠道

B、将专职单清单发放给个险营销代理人

C、营销服务部综合内勤、续期外勤只能领取其名下或所辖营销服务部的清单15

D、将清单的电子版文件发放给营销外勤与续期外勤人员

61.在下列有关新契约回访的说法中哪个是正确的C

A、公司对任何合同期限的人身保险新单业务实施100%新契约回访

B、公司对合同期限超过一年的团体保险的人身保险新单业务实施100%新契约回

访

C、除团体保险外公司对合同期限超过一年的人身保险新单业务实施100%新

契约回访

D、公司对合同期限超过一年的人身保险新单业务的回访均在犹豫期内完成首访

62.在有关产说会的课件内容的下列说法中哪项内容是违规的D

A、用于利益演示的分红保险的假设结算利率等于中国保监会规定的最高限额

B、应当采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付

C、不得使用比率性指标与其他保险产品进行简单对比

D、向个人销售新型产品的可以出示投保提示书

63.在有关印刷品采购管理的下列说法中哪个说法是正确的B

A、中心支公司可以印制印刷品

B、分公司不得自行印制各类印刷品

C、中支自行开发的印刷品只能由总公司统印

D、中支自行开发的印刷品只能由总公司授权分公司自印

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64.保险公司、保险代理机构可以委托下列哪类人员从事保险销售C

A、持有保险销售从业人员资格证书的人员

B、持有保险销售从业人员执业证书的人员

C、持有保险销售从业人员资格证书和执业证书的人员

D、持有保险销售从业人员资格证书或执业证书的人员

65.在下列有关手续费佣金管理的说法中哪个是错误的B

A、分公司财务部对佣金加扣款进行复核时应关注有关的批复文件、加扣款的

依据是否齐全

B、分公司续期代理人加扣款明细表可以不经过分公司财务人员的复核

C、分公司计划财务部对佣金加扣款进行复核时应关注加扣款的金额是否正确

D、对于总公司个险事业部统一组织的奖励或推动案分公司不必通过加扣款形

式再次上报

66.在下列关于个险培训档案管理的说法中哪个是正确的A

A、个险培训档案包括培训制度档案、讲师档案、培训班档案和一般文件档案

B、培训档案指的就是培训班档案

C、可以选择保存个险培训档案的纸质档案或电子档案

D、只需要保存个险培训档案的电子档案

67.在有关保险公司分支机构的下列说法中哪个说法是正确的C

A、保险公司分支机构必须逐级进行设立17

B、营业部、营销服务部可以再下设其他分支机构

C、保险公司分支机构的证照负责人和地址必须与实际一致

D、保险公司分支机构的证照负责人和地址可以与实际不一致

68.在下列关于印章刻制的说法中哪个是正确的D

A、刻制分公司各部门的印章须向分公司总经理室提出申请经总经理室批准

后由分公司办公室按规定办理

B、刻制中心支公司的印章须向分公司总经理室提出申请经总经理室批准后由分

公司办公室按规定办理

C、刻制营销服务部的印章须向分公司总经理室提出申请经总经理室批准后由分

公司办公室按规定办理

D、上述说法都正确

69.在下列关于印章管理的说法中哪个是正确的C

A、各分支机构应当指定一个印章保管人负责印章的日常管理工作

B、各分支机构可以根据需要自主确定印章保管人的人数

C、各分支机构可以指定二个印章保管人负责印章的日常管理工作

D、印章保管人外出时他人可以代为办理印章的用印事宜

70.在关于业务推动费用管理的下列说法中哪个是正确的D

A、以实物形式发放的奖励应当扣除个人应承担的税负

B、以现金形式发放的奖励应当扣除个人应承担的税负18

C、在特殊情况下以实物形式或现金形式发放的奖励可以不扣除个人应承担的

税负

D、在任何情况下以实物形式和现金形式发放的奖励都应当扣除个人应承担的

71.在下列关于账外资金的说法中哪个是正确的D

A、各级财务部门发现存在账外资金的要督促责任部门及时整改

B、对于制止和纠正无效的事项财务人员应及时向财务负责人、单位负责人报

告

C、对于制止和纠正无效的事项财务人员应及时向上级财务部门报告

D、上述说法都正确

72.在各单位将收取的各种往来款项、其他业务收入和营业外收入交到各单位财

务部门时下列说法哪个是正确的D

A、经办部门和经办人员应在收款事项完成后三个工作日内整理完毕收款明细资

料并将资料电子版随同对应款项交到单位财务部门

B、经办部门和经办人员应在收款事项完成后三个工作日内整理完毕收款明细资

料并将资料电子版和签字版随同对应款项交到单位财务部门

C、经办部门和经办人员应在收款事项完成后七个工作日内整理完毕收款明细资

料并将资料电子版随同对应款项交到单位财务部门

D、经办部门和经办人员应在收款事项完成后七个工作日内整理完毕收款明细资

料并将资料电子版和签字版随同对应款项交到单位财务部门

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73.在保险公司销售新型产品时的下利做法中哪项做法是正确的B

A、采用保险公司提供的格式条款的保险公司向投保人提供的投保单可以不附

格式条款

B、应当向投保人出示保险条款、产品说明书。

C、保险公司可以不向投保人就保险合同的具体内容进行解释说明

D、可以由保险销售从业人员代投保人在投保单上签名

74.办理保险销售业务的人员在人身保险业务活动中不得从事下列哪项行

为D

A、夸大保险产品收益

B、对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣传

C、以赠送保险名义宣传销售保