实体与虚拟经济的演化逻辑.docx

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实体与虚拟经济的演化逻辑

实体与虚拟经济的演化逻辑

引言：

很多人对实体经济与虚拟经济不了解，更不了解它们之间的关系，因此对当前的经济问题无法看透。

在占豪拙作《大博弈  中国之危与机（经济篇）》中对此进行了详细阐述，希望能给战友们些许启发。

正文：

谈起当前的世界经济，不得不深入思考实体经济和虚拟经济。

这是因为，当前世界的发展模式是由实体经济和虚拟经济共生、共存、共同促进。

两者若能相得益彰，就可促进和加速整体经济发展；反之，两者一旦失衡，则直接会酿成现实中的经济灾难。

为了更好地理解实体经济与虚拟经济之间的关系，这里需要阐述明白如下两个问题：

一、什么是实体经济？

什么是虚拟经济？

二、实体经济和虚拟经济如何演化到今天？

只要搞清楚这两个问题，基本就可以理清、理顺当下现实中的经济。

 实体经济与虚拟经济：

何谓实体经济？

本质上，实体经济就是我们人类生存、生活所需要的包括物质、精神等各种形成实物或没有形成实物的各种实物产品、精神产品和各种服务等生产和流通的经济活动总称。

实体经济用产业划分，包括：

第一产业的农业、第二产业的工业、第三产业的服务业和第四产业知识信息产业。

综合起来，所有非虚拟经济之外的产业都可称之为实体经济。

只要我们搞清楚虚拟经济的概念，实体经济的范畴就非常明晰。

何谓虚拟经济？

本质上，虚拟经济是相对实体经济而言，把现实中有的、没有的、以及未来可能有的那些被人定义的实体经济范畴的东西，通过货币资产的方式显示出来，这就是虚拟经济。

这种显示，本质上是对实际的、虚拟的、现有的、未来可能有的等对人类生产、生活有用的资产的一种货币显示。

因此可以说，现代意义上的经济是一套价值系统。

实体经济的定价主要有成本、技术支撑、稀缺性、需求度等；相比实体经济，虚拟经济是一个特殊的对资产进行定价的经济循环系统。

进一步理解，虚拟经济是依附于实体经济而产生。

也就是说，虚拟经济必须以实体经济作为基础。

没有实体经济作为支撑，虚拟经济就不可能存在。

因此，准确地说，虚拟经济是实体经济之衍生，它包括证券、期货、期权、债券、投资性房产、投资性艺术品等产权和虚拟产权的交易活动。

分得更详尽点，这种虚拟的交易活动本身是虚拟经济部分，但维持其运行的服务机构准确地说仍属于实体经济。

学术上，虚拟经济的概念是由马克思提出的虚拟资本（Fictitious Capital）衍生而来。

马克思对虚拟资本的定义是：

随着借贷资本和银行信用制度的基础上产生的，它在借贷资本的基础上成长，并成为借贷资本的一个特殊的投资领域，包括股票、债券等。

当虚拟资本作为商品买卖或作为资本增值，其本身并不具有价值时，它代表的实际资本已经投入生产领域或消费过程，而其自身却作为可以买卖的资产滞留在市场上。

所以说，虚拟经济就是从具有信用关系的虚拟资本衍生而出，并随着信用经济的高度发展而快速发展。

 实体经济与虚拟经济的演化逻辑：

那么，实体经济和虚拟经济又是如何演化到今天的呢？

人类最原始的经济发展，是部落中每个人都以自给自足的生产方式满足生存、生活的基本需要，或共同配合完成某些基本的生产，以保证群体生活和生存需要。

人类社会最初的生产力，只能保证每个人的基本生存需要，没有剩余产品。

随着人类社会的进一步发展，包括更精细的分工、更先进生产工具的发明以及更好的互相配合等，生产能力获得长足提高，于是就出现了剩余产品。

剩余产品的出现，逐渐就有了部落与部落之间以物易物的产品交换。

随着交换不断多样化，产品不同的价值之间交换的难度开始增加，于是直接交换出现困难。

为了解决这一问题，随之逐渐发展出了一般等价物。

所谓一般等价物，即从商品中分离出来，充当其它商品的统一价值表现材料的特殊商品。

最初包括：

牲畜、贝壳、盐巴、玉璧等实物，都被用作过一般等价物。

后来，为了交易更加方便，大家统一认可某一种或几种金属作为一般等价物，诸如金、银、铜等，这就是最初的货币（关于货币的演化，更详细的内容可参考笔者的上一本《货币战争背景：

中国经济与应对方略》）。

一旦货币作为一种交易媒介被独立出来，货币的特殊功能之一，即价值储藏功能就开始得以体现。

随着人类社会经济的发展，很多生产要素、生产成品等作为资产被储存、交易。

一旦有了资产的交易，就有了资产交易的凭证，这种凭证最初是双方的契约。

再后来，就变成了资产契权——即产权。

如此一来，生产的产品或资产在交易中就以货币化价格的形式体现出来。

于是，产权和资产本身在经济运行中被分离。

两者分离后，资产在生产或生活中作为一种形式，而产权则以另一种形式存在。

当这种产权产生了交易、特别是形成了一个固定的市场，经济的虚拟化就随之产生。

经济的虚拟化一旦出现，新的衍生交易开始不断产生。

譬如，货币可以作为资产借贷给需要货币的人生息，可以针对特殊领域进行投资。

随着现代银行信用制度的出现，这种货币资本通过银行体系，被以差不多1:

10的倍数给放大，即原来1块钱的货币经过银行体系后变成10块钱的货币投入市场。

这么多货币的投放，必然需要有更复杂的可投资市场供其进行投资。

与此同时，随着经济发展的深入，各种产权、债券的交易需求的产生，就有了纯资本的交易。

随之，形成纯资本交易的市场，这就是所谓的虚拟经济。

 实体经济与虚拟经济之间的关系：

理解了实体经济、虚拟经济以及虚拟经济的产生过程，为了更深入地了解现实经济的发展，我们有必要对实体经济和虚拟经济之间的关系进行探究。

根据上述分析，我们知道：

产生货币是人们为了促进交易。

有了更发达的交易，必然有相应的产品流通。

有了更发达的产品流通，必然有相应的生产力和生产规模。

有了更发达的生产力，为了满足越来越大的产业、产能，必然有更多的资产交易。

有了更多的资产交易，必然有更复杂的资产的产权交易。

于是，更多资产、资源的流通以及相应产权的流通形成了不同类别的流通市场。

诸如股票市场、期货市场、债券市场等等均属此衍生。

于是，我们可以知道，虚拟经济是从最基本的实体经济发展衍生出来的事物，其本身是由实体经济发展衍生而来。

而虚拟经济存在最终目的，还是为了促进实体经济发展。

从某种意义上说，如果虚拟经济不能以促进实体经济发展为目的，变成纯虚拟，那么就失去其存在的基础。

因为，虚拟经济是依附于实体经济而存在，单纯的虚拟经济，如果没有实体经济作为本源，就不可能产生；而在发展过程中，如果虚拟经济失去实体经济的支撑，必然成为无源之水、无本之木。

在现实经济生活中，当虚拟经济失去实体经济作为支撑，其泡沫膨胀到某种程度、或泡沫失去经济之水支撑后，必然会崩溃、破裂。

从现实的实体经济发展角度考量，总体来说，金融体系是通过收集社会上的闲置资金，通过金融机制放大资金规模，膨胀后形成更大的资本力量，从而加速调动更多资源促进现实经济发展，银行借贷体系即是如此。

而对资本市场体系来说，是通过给大家描绘未来发展带来的预期回报来收集社会上闲散资金，将其直接注入到实体经济中，参与实体经济开发，最终促进现实中的实体经济发展。

前者的金融体系是一种借贷关系，借贷双方是债务关系；后者是则是直接投入资金参与。

上述一切，其实都是为了一个目标——经济发展，围绕人类生存、发展的经济发展。

这一切的基本逻辑循环，就如前文中的示意图“经济发展基础循环图”中所示。

其中，虚拟经济是一种加速实体经济发展的催化剂。

某种意义上说，虚拟经济加速了这种循环过程和循环规模，使得社会中的各种资源逐渐被全部吸进这个超级经济发展大循环中、并加速运转。

这就是为什么近几百年来，整个世界经济发展的总体规模和发展速度，比过去几千年要大得多、且快得多的根本原因。

资本主义经济发展模式的大循环，一方面，放大了资本对经济的促进作用；另一方面，其巨大的吸力将整个世界吸进这个巨大的资本发展漩涡当中。

无论你愿意与否，无论你主动还是被动，无论你是否了解，这种模式都会继续下去，吞噬地球上、非地球上一切人们可以利用的资源，投入到这种大发展当中。

关于虚拟经济在整个经济循环中对实体经济发展的作用，我们这里不妨也用一个简单的图示加以解析。

虚拟经济对实体经济推动循环图

从图中我们可以看到，在资产逐渐用货币显现之后，当这些货币在流通中逐渐积累，必然会出现闲置货币。

与此同时，有些人因为资金周转出现货币需求，有的人则出现货币闲置。

两者一旦有机结合，形成货币的对流，于是就形成资源的流动。

这个流动形式的出现，就是金融业的雏形。

事实上，早在公元前2000年的巴比伦寺庙和公元前6世纪希腊寺庙，就已出现货币保管和收取利息的放贷业务。

公元前5世纪到公元前3世纪，雅典和罗马也先后出现钱商和类似银行的商业机构。

在中国，早在南北朝就产生了典当，当时主要局限于寺院经济。

到唐朝，随着国力强盛，工商业发展很快，货币需求迅速扩大，典当业务获得较快速发展。

相比这些比较原始的金融机构，更完整的现代金融业起源于欧洲。

其中，最早出现的银行是意大利的威尼斯银行。

现代金融业最大的特点，如我们图中所示，市场上闲置的货币被快速收集，然后通过现代化的金融制度将资本放大5——10倍出贷给需要货币资本的人，经过现代银行体系，资本直接放大后流出，其能够调动现实世界资源的能力就扩大十倍甚至更高。

原本，这些闲置货币不会调动生产要素，如今却被借来调动近十倍于原货币资产规模的生产要素，其结果必然带来经济的巨大发展。

经过这样的高速发展，会有更多的货币冗余被闲置，这些闲置货币再次被银行体系收集，之后继续放大近10倍投入到生产。

如此循环，就促成经济的高速发展。

相较银行体系的这种放大，如股市这样的资本市场，则是由经营者将未来的预期呈献给社会，社会闲置资金直接投资购买需要资金进行投资发展企业的股票。

如此，面值1元的股票，经过市场交易，往往以十倍甚至数十倍的价格被出售。

这意味着，企业可以用相对较少的资产加上企业未来的盈利预期，换取更多闲置货币资本。

如此，相当于以较小的资产融到十倍甚至数十倍的资金，从而大幅放大企业的资产规模，也就放大了企业调动资本（意味着调动社会生产要素）的能力。

如此，企业的发展就像有了杠杆，撬动起仅凭自身无法撬动的资源，企业发展速度会远远高于融资前。

如今，金融、资本市场的层次更多，世界上基本没有停滞的货币。

所有货币都在高速运转，被各种金融工具和资本市场工具放大。

其调动社会生产要素的能力也不断增强，直到超过人口所能承受的极限，即人类消费的极限。

一旦超过这种极限，生产供过于求，就会导致一轮经济危机。

那么，这种经济发展模式会一直持续吗？

会结束吗？

答案是：

这种社会发展模式将会和原始社会、氏族社会、奴隶社会、封建社会、皇权官僚集权社会模式一样，当其发展到极限、已不能再促进人类进步的时候，将由一个新的、更适合人类社会发展的社会模式代替。

新的社会发展模式出现，且更适合调动人们的积极性，更好地促进人类社会发展和进步，旧的社会发展模式就必然走向崩溃。

那么，现在资本主义发展模式会何时结束？

当这个世界发展到整个人类世界的每一个人的物质需求都获得相应满足，开始追求新的更为自由、公平的人生追求开始。