董事会授权书.docx
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董事会授权书
贵州从江农村商业银行股份有限公司
转
授
权
书
贵州从江农村商业银行股份有限公司制
1
授 权 人:
贵州从江农村商业银行股份有限公司董事会
受授权人:
贵州从江农村商业银行股份有限公司经营管理层
依据《贵州从江农村商业银行股份有限公司章程》，经贵
州从江农村商业银行股份有限公司首届董事会第二次会议
通过，现授予贵州从江农村商业银行股份有限公司经营管理
层在辖内依据本授权书行使下列经营管理权限：
一、业务经营权限
（一）信贷业务审批权限
1.根据省联社及黔东南审计中心出台的各类贷款产品，
按所规定的权限及程序依法合规经营，并依据实情进行转授
权。
2.对符合贷款条件的个体工商户、企事业单位、各类组
织等的大额贷款，在担保条件符合放贷要求的前提下，授权
在我行发放贷款最大一笔金额（含）以内进行审批经营，并依
据实际进行转授权，同时要求监事会成员列席经营层审贷会。
3.对超出我行发放贷款最大一笔金额以上的大额贷款，
经营层在报董事会同意后，组织社团进行贷款。
（二）资金业务管理权限
1.我行调剂给基层网点的资金单笔审批权限为 2000 万
元以内；
2.我行办理实时汇兑资金单笔审批权限为 2000 万元以
内；
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3.我行向省联社拆借资金单笔权限为 5000 万元；
4.现金管理严格按照人民银行现金管理及反洗钱的有关
规定执行，不得有违反规定行为发生；
5.对辖内分支机构核对备用现金最高限额不得超过各项
存款总额的 2%；
6.向人民银行申请支农再贷款单笔权限最高为 10000 万
元。
7.严禁有违规进入资金市场行为。
富余资金按规定要求
上存人民银行指定账户，确保备付金不低于我行各项存款总
额的%。
8.按规定加强省联社汇兑资金账户的管理，保证汇兑业
务的正常运转及超额存放。
（三）存款业务管理权限
禁止违规开立单位存款账户和个人储蓄存款结算账户
行为。
（四）股金业务需要权限
1.根据业务发展需要增扩本金时，必须按程序经银监部
门批准，严禁违规扩股或违规退股；
2.根据股东大会通过的股金分红决议，发布年度社员（股
东）股金分红通知，及时完成股金红利兑付工作，严禁有截留
或挪用社员股金红利行为。
（五）债券代理业务管理权限
仅限于经银监部门和省联社共同批准指定的债券代理
业务。
严禁擅自办理债券代理业务。
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（六）中间业务管理权限
1.在确保风险可控和有手续费收入的前提下，可代理委
托贷款（如：
烟草电结代理业务）业务。
2.严格按规定代理乡（镇）国库经收，银行代缴税款业务，
严禁有违反规定行为。
3.有代收代付业务拓展权和管理权；
4.有代理保险业务拓展权和管理权。
（七）风险监管指标管理权限
1.存贷比例年末不得超过 75%（不含支农再贷款）；
2.资本充足率达 11.5%以上；
3.备付金比例不得低于 5%；
4.五级分类不良贷款占比任何时点指标控制在 3.45%以
下，不良贷款绝对额在任何时点控制在规定的范围之内；确
保 2015 年新增贷款不良率为零，同时确保央行票据置换后
续指标达标。
5.最大一户贷款不得超过资本净额的 10%；
6.最大十户贷款及关联贷款不得超过资本净额的 150%；
7.最大十户贷款欠息比例为 0%；
8.资产利润率不得低于 3.15%，资产费用率不高于
2.56%；
9.拨备覆盖率达 150%以上；
二、财务管理权限
（一）严格遵守信用社财务制度和《贵州省农村信用社财
务采购管理办法》,严禁有违反规定行为;
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（二）财务支出审批最高权限为 100 万元（含 100 万元），
并严格执行财务管理制度及各项税收政策，经营班子负责人
可根据工作实际进行转授权。
对 5 万元以上的费用开支必须
经财务审批委员会通过且监事会列席，对需采购委通过的项
目监事会应列席采购会。
（三）按照规定提足坏账准备金、固定资产折旧、应付未
付利息和递延资产的摊销，严禁有应计入当期成本而不计入
当期成本的违规行为；
（五）按照税法、如实向税务部门申报纳税，严禁有违反
税法行为；
（六）接受税务、统计、审计、人行、银监及我行上级主管
部门的业务检查，并积极主动配合，严禁有拒绝、抵触、怠慢
行为；
（七）根据省联社年度会计决算精神，组织做好我行年度
会计决算工作，严禁有弄虚作假行为。
三、认真贯彻落实理事会决议，并定期不定期向董事长
汇报经营工作，并全面完成当年省联社下达的各项工作指标。
四、认真完成各项监管指标任务及“1104”工程。
五、认真完成央行票据后续检查各项指标及工作。
六、机构人事管理权限
（一）机构管理权
1.根据实际工作和业务经营的需要，依照《贵州从江农村
商业银行股份有限公司章程》的规定，拟定我行内部职能部
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门设置及调整方案，按程序报经董事会批准后执行；
2.从业务发展需要出发，拟定分支机构设置及调整方案，
按照程序经董事会批准后执行。
（二）人事管理权
1.根据业务经营和工作需要，有权向董事长建议对我行
职能部门和分支机构员工进行合理调配；
2.向董事长建议在我行职能部门和分支机构中层管理人
员职数内聘任和解聘除财务统计部、稽核审计部、合规风险
部负责人外的中层管理人员；
3.根据《贵州省农村信用社员工管理办法（试行）》和《贵
州省农村信用社员工违规行为处理办法（试行）》等制度向董
事长建议对中层管理人员、一般员工的聘任、解聘、调整、纪
律处分、经济处罚；
4.向董事长建议决定对工作业绩突出的员工进行奖励；
5.向董事长推荐财务统计、稽核审计、合规风险负责人，
提出解聘财务统计部、稽核审计部、合规风险部负负责人的
建议；
6.按董事会批准的增人指标，依照《贵州省农村信用社管
理办法（试行）》和在省联社人力资源部门的统一指导下，做
好招聘录用工作。
（三）劳动合同实施权
1.依据《劳动法》和《贵州省信用社员工管理办法（试行）》，
与员工订立劳动用工合同，与中层管理人员订立聘任合同；
2.对劳动用工合同（聘任合同）的执行进行监督检查；
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3.依照《劳动法》和《贵州省农村信用社员工管理办法（试
行）》、《贵州农村信用社员工违规行为处理办法（试行）》的相
关规定终止和解除劳动用工合同（聘任合同）；
4.代表我行处理劳动争议。
（四）劳动酬金管理权
1.依照《贵州省农村信用社劳动工资分配指导意见（试行）
》和我行劳动工资分配细则计提劳动酬金，按月计发员工保
障工资；
2.依照信用社各项业务发展指标和管理目标，有权与我
行职能部门和分支机构签订工作目标责任书，并按工作业绩
兑现绩效工资；
3.根据我行职能部门、分支机构、中层管理人员及员工
的工作业绩决定年度专项资金、奖励工资、劳动分红的分配。
4.根据业务经营和管理工作需要，决定节假日加班人数，
并按规定计发加班费。
（五）各类福利、保险、统筹实施权
1.按照省联社财务制度计提职工福利、工会经费、职工
教育培训费，并按规定用途合理使用；
2.按照国家的规定计提养老统筹金、失业保险金、医疗
保险金以及其他涉及职工利益的统筹资金，并按规定管理和
使用，严禁有挪作他用行为；
3.按照规定计提住房公积金。
（六）对员工培训教育权
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1.按照我行员工培训教育规划，结合实际需要，对辖内
员工分期分批进行“在岗培训”、离岗短期培训”、在岗学历教
育”和“离职学历教育”；
2.组织辖内开展业务技术比武和岗位竞赛活动。
七、法律事务管理权
1.我行法律事务操作，实行“个案授权委托”制，有权在董
事长委托的范围内，以法人代理人身份操作和处理法律事务；
2.诉讼费、仲裁费审批权限按财务授权范围内执行；
3.律师代理费审批权限按财务授权范围内执行。
八、转授权的限制
（一）业务经营管理权的转授仅限于：
1.信贷业务；
2.电子汇兑业务：
单笔实时电子汇兑业务金额在 300 万
元（含 300 万元）以下的审批权，可转授至营业部及网点主任
审批。
（二）财务管理权转授权仅限于：
1.水电、电费、通讯费（标准内）、租赁费等及经考核已收
定的部份费用的开支可转授至分支机构主任审批；
2.单笔费用 5000 元以下（不含）可转授财务部门负责人
审批。
（三）机构人事管理权、法律事务管理权等项都不得转授
和再转授。
九、其他事项
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（一）本授权书中未涉及我行其他法定经营业务《金融许
可证》范围，受授权人可在法定范围内行使经营权；
（二）本授权书在执行过程中，如董事长因工作需要可通
过董事会决议后，可变更本授权书内容；
（三）本授权书经授权人和受授权人双方签字后，于
2015 年 月 日起生效，有效期一年。
董事会公章
授权人：
受授权人：
2015 年月日2015 年月日
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