最全金融产品代销业务合规培训的考试答案经典版doc.docx

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最全金融产品代销业务合规培训的考试答案经典版doc

金融产品代销业务合规培训考试

姓名：

工号：

营业部：

得分:

一、单选题（每题3分）

1、代销金融产品，是指接受（ B  ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A、证券公司    B、金融产品发行人    C、金融产品购买人   D、基金公司

2、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（ A ）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。

A、书面形式   B、文字形式   C、口头形式   D、邮件形式

3、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（A）。

A、证券从业资格  B、基金销售资格  C、保险从业资格  D、银行从业资格

4、 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并（ C ），确定适合购买的客户类别和范围 

A、向所有客户推荐   B、可在媒体推介   C、 划分风险等级   D、根据客户需求 

5、 与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：

按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（ C）的规定。

A、证监会   B、证券业协会   C、银监会、保监会   D、交易所 

6、 证券公司住所地（ B）派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

A、交易所   B、 证监会   C、 证券业协会   D、银监会

7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（D）年。

 A、5     B、10     C、15      D、20

8、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（A ）义务。

 A、保密 B、分类管理 C、查阅提取

9、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（C）负责解释并出具法律意见。

A、营业部总经理  B、金融产品销售人员  C、合规风控部法务人员D、金融产品发行人

10、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。

（ c   ）  

A、 项目属性 B、 收益 C、 风险D、 其他因素

二、多选题（每题4分，漏选的2分，多选、错选不得分）

1、代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（ ABCDE  ）

A、独立性原则 

B、全面性原则 

C、审慎性原则 

D、前瞻性原则

E、适时性原则

2、公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（ ABCD  ），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。

A、投资人范围 

B、投资期限 

C、投资方向 

D、收益来源 

3、下列说法错误的是（AB） 

A． 未经公司董事会及经纪业务管理总部授权或批准，各分支机构不得擅自开展或变相开展代销金融产品业务。

B． 代销金融产品的种类和项目必须经经纪业务管理总部审查批准，各分支机构未经批准不得擅自开展。

C． 公司各分支机构代销金融产品，应遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

D． 各分支机构及工作人员均应对其与代销金融产品业务有关的执业行为合规性负责。

4、公司在宣传材料中，应向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的（ACD）等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。

A、信用风险   B、购买人风险  C、市场风险 D、流动性风险 

5、在从事代销金融产品活动时，不得有下列情形（ABCDE） 

A、采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。

B、采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。

C、与客户分享投资收益、分担投资损失。

D、使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接

收客户购买金融产品的资金。

E、从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。

6、在对产品进行尽职调查时，公司要求委托人按照调查表的项目提供资料进行审查，一般包括以下内容（ABCD）

A、 获监管部门批复的正规产品合同 B、 详细的产品介绍 

C、 相关的市场分析报告和风险收益测算报告 D、 其他 

7、以下哪些人员需要接受代销金融产品培训？

（ABCD） 

A、 营业部客服人员  B、经纪业务管理总部人员  C、营销人员  D、营业部柜面人员

8、证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

（BCD ） 

A、性别   B、 财产和收入状况   C、 金融知识和投资经验   D、 风险偏好 

9、制定《代销规定》的意义：

 （ABD ） 

A、支持行业创新发展的需要    B、保护客户合法权益的需要 

C、让更多的人参与市场    D、完善监管规则体系的需要 

10、证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容：

（ ABCD） 

A、 了解客户的标准、程序和方法； B、 了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法； C、 评估适当性的标准、程序和方法； D、 执行投资者适当性制度的保障措施。

三、是非题（每题3分）

1、公司可以代销合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金。

（错）

2、公司应当对金融产品人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。

（对）

3、公司可以代销在境内和境外发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类产品。

（错）

4、在宣传过程中，应当向客户书面说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由公司承担担保责任。

（错）

5、自有资产与客户资产分开管理，建立完善的自有资产与客户资产的核算办法，明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。

（对）

6、自有资产与客户资产分开管理，建立完善的自有资产与客户资产的核算办法，明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。

（对）

7、接受代销金融产品的委托前，证券公司可视情况对委托人进行资格审查。

委托人依法设立并可以发行金融产品后，可接受其委托。

（ 错） 

8、放松管制，加强监管是《证券公司代销金融产品管理规定》中最基本的原则，支持证券公司开展代销业务，保护证券公司客户的合法权益。

（ 对） 

9、证券公司销售金融产品或提供金融服务，应当诚实信用、勤勉尽责，妥善处理利益冲突，避免损害客户利益。

（对 ） 

10、证券公司只负责销售，没有义务向金融产品购买人披露必要信息、揭示风险、提供后续服务，因此，代销合同应当约定双方向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排。

（错 ） 

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考试知识点技巧大全

一、考试中途应饮葡萄糖水

大脑是记忆的场所，脑中有数亿个神经细胞在不停地进行着繁重的活动,大脑细胞活动需要大量能量。

科学研究证实,虽然大脑的重量只占人体重量的2%-3%,但大脑消耗的能量却占食物所产生的总能量的20%,它的能量来源靠葡萄糖氧化过程产生。

据医学文献记载,一个健康的青少年学生30分钟用脑,血糖浓度在120毫克/100毫升,大脑反应快,记忆力强；90分钟用脑，血糖浓度降至80毫克/100毫升，大脑功能尚正常；连续120分钟用脑，血糖浓度降至60毫克/100毫升，大脑反应迟钝，思维能力较差。

我们中考、高考每一科考试时间都在2小时或2小时以上且用脑强度大，这样可引起低血糖并造成大脑疲劳，从而影响大脑的正常发挥，对考试成绩产生重大影响。

因此建议考生，在用脑60分钟时，开始补饮25%浓度的葡萄糖水100毫升左右，为一个高效果的考试加油。

二、考场记忆“短路”怎么办呢？

对于考生来说，掌握有效的应试技巧比再做题突击更为有效。

1.草稿纸也要逐题顺序写草稿要整洁，草稿纸使用要便于检查。

不要在一大张纸上乱写乱画，东写一些，西写一些。

打草稿也要像解题一样，一题一题顺着序号往下写。

最好在草稿纸题号前注上符号，以确定检查侧重点。

为了便于做完试卷后的复查，草稿纸一般可以折成4-8块的小方格，标注题号以便核查，保留清晰的分析和计算过程。

2.答题要按先易后难顺序不要考虑考试难度与结果，可以先用5分钟熟悉试卷，合理安排考试进度，先易后难，先熟后生，排除干扰。

考试中很可能遇到一些没有见过或复习过的难题，不要蒙了。

一般中考试卷的题型难度分布基本上是从易到难排列的，或者交替排列。

3.遇到容易试题不能浮躁遇到容易题，审题要细致。

圈点关键字词，边审题边画草图，明确解题思路。

有些考生一旦遇到容易的题目，便觉得心应手、兴奋异常，往往情绪激动，甚至得意忘形。

要避免急于求成、粗枝大叶，防止受熟题答案与解题过程的定式思维影响，避免漏题，错题，丢掉不该丢的分。

4.答题不要犹豫不决选择题做出选择时要慎重，要关注题干中的否定用词，对比筛选四个选项的差异和联系，特别注意保留计算型选择题的解答过程。

当试题出现几种疑惑不决的答案时，考生一定要有主见，有自信心，即使不能确定答案，也不能长时间犹豫，浪费时间，最终也应把认为正确程度最高的答案写到试卷上，不要在答案处留白或开天窗。

5.试卷检查要细心有序应答要准确。

一般答题时，语言表达要尽量简明扼要，填涂答题纸绝不能错位。

答完试题，如果时间允许，一般都要进行试卷答题的复查。

复查要谨慎，可以利用逆向思维，反向推理论证，联系生活实际，评估结果的合理性，选择特殊取值，多次归纳总结。

另外，对不同题型可采用不同的检查方法。

选择题可采用例证法，举出一两例来能分别证明其他选项不对便可安心。

对填空题，则一要检查审题;二要检查思路是否完整;三要检查数据代入是否正确;四要检查计算过程;五要看答案是否合题意;六要检查步骤是否齐全，符号是否规范。

还要复查一些客观题的答案有无遗漏，答案错位填涂，并复核你心存疑虑的项目。

若没有充分的理由，一般不要改变你依据第一感觉做出的选择。

6、万一记忆短路可慢呼吸考试中，有些考生因为怯场，导致无法集中精神，甚至大脑忽然一片空白，发生记忆堵塞。

此时不要紧张，不妨尝试如下方式：

首先是稳定心态，保持镇静，并注意调节自己的呼吸率。

先慢吸气，当对自己说放松时缓慢呼气，再考虑你正在努力回忆的问题，如果你仍不能回想起来，就暂时搁下这道题，开始选做其他会的试题，过段时间再回过头来做这道题。

第二，积极联想。

你不妨回忆老师在讲课时的情景或自己的复习笔记，并努力回忆与发生记忆堵塞问题有关的论据和概念，把回忆起的内容迅速记下来，然后，看能否从中挑出一些有用的材料或线索。

第三，进行一分钟自我暗示。

即根据自己的实际，选择能激励自己，使自己能心情平静和增强信心的话，在心中默念3至5遍。

比如：

我已平静下来，我能够考好、我有信心，一定能考出理想的成绩等等。

第四，分析内容，查找相关要点。

借助试卷上其它试题，也许会给考生提供某些线索。

因此不要轻易放弃，查看试题中的相关要点，看看是否能给考生提供线索或启发。