不良债权转让法律尽职调查报告.docx

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关于XX银行股份有限公司

对XX酒店股份有限公司不良贷款债权之法律尽职调查报告

XX律师事务所

二OXX年十二月

第一部分前言 3

一、 背景 3

二、 方法 3

三、 范围 3

四、 其他 4

第二部分报告正文 5

一、 借款人主体情况 5

（一） 工商信息 5

（二） 涉诉情况 6

二、 保证人主体情况 8

三、 标的债权情况 8

（一） 构成债权的合同 8

（二） 放款情况 9

（三） 贷款本息余额情况 10

四、 担保情况 10

（一） 担保文件 10

（二） 担保物现状 11

五、 债权人追诉情况 12

（一）诉讼情况 12

（二）执行情况 12

六、 代理情况 13

七、 结论 13

第三部分其它 15

一、 审阅之目的 15

二、 假设 15

第四部分附录 16

一、 书面尽职调查材料清单 16

二、 现场尽职调查材料 16

第一部分前言

一、背景

我们理解，XX银行股份有限公司（以下统称“XX银行”、"债权人”、"贷款人”）与XX酒店股份有限公司（以下简称“XX公司”、“借款人”）存在借贷关系,XX公司所借贷款已逾期（含欠息情况），形成不良资产。

现XX银行拟转让该笔不良资产（以下简称“标的债权"）。

XX律师事务所（以下筒称“我们”）为一家在中华人民共和国（以下简称“中国”，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区）注册成立的律师事务所。

受XX银行委托，我们就XX银行对XX公司享有的标的债权情况进行法律尽职调查。

本艮告阐述了我们法律尽职调查的结果。

二、方法

为出具本报告之目的，我们根据有关法律尽职调查的工作准则，依据XX银行的指示和尽职调查工作开展的实际情况，对标的债权进行了现场和非现场尽职调查，具体包括如下工作：

（-）向XX银行获取相关文件、了解相关情况；

（二） 审查XX银行向我们提供的标的债权的全部文件资料；

（三） 对有关人员进行访谈；

（四） 实地查看XX公司经营及抵押物现状；

（五） 查阅工商部门的登记档案；

（六） 参阅相关官方网站公开披露的资料；

（七） 出具法律尽职调查报告。

三、范围

本次尽职调查是基于XX银行的委托，我们仅根据XX银行提供的材料、有关人员的陈述、我们进行现场尽职调查了解的情况以及我们通过工商部门、法院等机构官方网站上的公开信息，对XX公司主体资格、借款人及担保人存续情况、标的债权基本情况、担保情况、诉讼情况等内容进行调查，以了解标的债权及其担保权利的合法有效性及标的债权的回收可能性。

前述列示以外的其他情况，包括但不限于财务状况、资产评估、会计审计、经营管理，不在本次法律尽职调查范围之列。

对于本才艮告中涉及的财务数字，本次法律尽职调查•^告不作确切之定量核查。

四、其他

本报告仅依据我们截至2018年12月16日获得的信息而作出。

对于因提供文件不全而无法确认的事项，我们可能在本报告中无法作出相应的最终判断或结论。

发生新的情况或提供新的文件后，我们会对本报•告作出相应的修改和补充。

本报告仅为作为XX银行本次不良资产批量转让的参考依据之目的作出，并仅供XX银行使用。

未征得我们事先书面许可或确认，请不要向其他第三方披露。

承办人：

律师

审核人：

律师

XX律师事务所

20XX年12月17日

第二部分报告正文

一、借款人主体情况

（一）工商信息

根据XX银行向我们提供的《企业法人营业执照》显示及我们通过全国企业信用信息公示系统查询的情况，借款人最新的基本情况如下：

公司名称

XX酒店股份有限公司

注册地址

XX市高新区龙洲南路

统一社会信用代码

91430900591032740C

法定代表人

XX

注册资本

3000万元人民币

公司性质

有限责任公司（自然人投资或控股）

股东

XX（450.1590万元、占股68%）、XX（300万元、占股10%）、XX（150万元、占股5%）、XX（150万元、占股5%）、XX（150万元、占股5%）、XX（150万元、占股5%）、XX（60万元、占股2%）。

经营范围

宾馆（许可证有效期至2016年3月20日）；中餐类制售、冷热饮品制售（不含凉菜、不含生食海产品、不含裱花蛋糕）（许可证有效期至2015年3月18日）；公共浴室（许可证有效期至2016年3月20日）；预包装食品、乳制品（不含婴幼儿配方乳粉）零售（许可证有效期至2015年10月11日）；日用百货、五金交电、电子产品、办公用品、家用电器、服装、文化体育用品、农副产品的销售

（需要前置许可的凭许可证经营）0

公司治理结构

董事长:

XX;董事：

XX、XX、XX、XX;监事:

XX、XX、

XXo

成立日期

2012年03月02日

营业期限

2012年03月02日至2062年03月01日止

（二）涉诉情况

通过查询中国裁判文书网、人民法院公告网、企查查、启信宝等渠道，我们发现XX公司作为被告涉诉数量较多，除标的债权的诉讼外，其他部分涉诉情况如下：

1、 XX诉XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷案，湖南省XX市XX区人民法院（2018）湘0903民初3183号民事判决书，确认给付金额为48万元及利息。

2、 XX与XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷，湖南省XX市XX区人民法院（2018）湘0903民初3182号民事判决书，确认给付金额为15万元及利息。

3、 XX与XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷，湖南省XX市XX区人民法院（2017）湘0903民初2960号民事判决书，确认给付金额为10万元及利息。

4、 XX与XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷，湖南省XX市XX区人民法院（2017）湘0903民初2959号民事判决书，确认给付金额为10万元及利息。

5、 XX与XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷，湖南省XX市XX区人民法院（2017）湘0903民初2871号民事判决书，确认给付金额为142万元及利息。

6、 XX与XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷，湖南省XX市XX区人民法院（2017）湘0903民初2796号民事判决书，确认给付金额为10万元及利息。

7、 XX与XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷，湖南省XX市XX区人民法院（2017）湘0903民初2935号民事判决书，确认给付金额为15万元及利息。

8、 XX与XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷，湖南省XX市XX区人民法院（2017）湘0903民初2958号民事判决书，确认给付金额为7万元及利息。

9、 XX与XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷，湖南省XX市XX区人民法院（2017）湘0903民初2930号民事判决书，确认给付金额为8万元及利息。

10、 XX与XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷，湖南省XX市XX区人民法院（2017）湘0903民初2749号民事判决书，确认给付金额为170万元及利息。

11、 XX与XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷，湖南省XX市XX区人民法院（2017）湘0903民初2890号民事判决书，确认给付金额为5万元及利息。

12、 XX与XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷，湖南省XX市XX区人民法院（2017）湘0903民初2750号民事判决书，确认给付金额为20万元及利息。

13、 XX与XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷，湖南省XX市XX区人民法院（2017）湘0903民初2752号民事判决书，确认给付金额为15万元及利息。

14、 XX与XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷，湖南省XX市XX区人民法院（2017）湘0903民初2961号民事判决书，确认给付金额为15万元及利息。

15、 XX与XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷，湖南省XX市XX区人民法院（2017）湘0903民初2751号民事判决书，确认给付金额为40万元及利息。

16、 XX与XX酒店股份有限公司、XX民间借贷纠纷，湖南省XX市XX区人民法院（2017）湘0903民初2957号民事判决书，确认给付金额为11万元及利息。

小结和提示：

1、 XX公司是一家有效存续的有限责任公司，现阶段存在暂停营业的情况;根据全国企业信用信息公示系统查询的信息，XX公司无吊销或者注销的情况记录。

2、 经查询国家企业信用信息公示系统等网站公开信息，XX公司暂未列入工商系统严重违法失信企业名单。

3、 XX公司未被人民法院纳入失信被执行人名单。

4、 根据实地走访，发现借款人XX公司注册地址已经关停，无办公痕迹。

5、XX公司可能存在其他债务纠纷或民事诉讼。

二、保证人主体情况

根据XX银行提供的资料显示，XX、XX、湖南XX集团有限公司向XX银行提供了连带责任保证。

保证人基本信息如下：

姓名

性别

身份证号码

住址

XX

女

XX

湖南省XX市XX区金银山办事处金银山社区第六村民组

XX

男

XX

湖南省XX市XX区金银山办事处金银山社区第六村民组

湖南XX集团有限公司

法定代表人：

XX

《企业法人营业执照》（三证合一）,统一社会信用代码：

XX营业期限自2012年09月24日至2032年09月23日止，注册资本3000万元

湖南省XX市雨花区万博汇二期9栋106房

小结和提示:

根据XX银行提供的资料及沟通，保证人XX公司和湖南XX集团有限公司的法定代表人XX,实际控制人XX因涉黄案件，一审已经被XXXX区人民法院分别判处有期徒刑12年和11年，因其不服一审判决上诉至XX市中级人民法院，二审仍在审理中。

XX、XX有可能在10年以上量刑，现关押于桃江县看守所，处于失联状态。

三、标的债权情况

（一）构成债权的合同

1、 2016年3月18E）,XX银行和XX公司签订《XX银行人民币综合授信额度合同》（编号:

C2015020000000321）,约定合同项下授信额度为人民币2800万元，授信额度从2015年2月3日始至2018年02月02日到期。

2、 2016年3月18日，XX银行和XX公司签订《XX银行人民币借款合同》（编号:

122120161001000142000）o主要内容如下：

借款本金

1300万元

借款期限

2016年3月18日-2018年03月17日

借款用途

采购易耗品以及设备

还款方式

还本付息，自由还款

违约责任

基础利率上浮50%、罚息月利率9.5%0

3、2017年1月12日，XX银行和XX公司签订《XX银行人民币借款合同》（编号:

122120171001000021000）o主要内容如下：

借款本金

750万元

借款期限

2017年1月12日-2018年1月11日

借款用途

采购易耗品以及设备

还款方式

到期还本，按月付息

违约责任

基础利率上浮50%、罚息月利率9.125%0

4、2017年1月13日，XX银行和XX公司签订《XX银行人民币借款合同》

（编号:

122120171001000042000）o主要内容如下：

借款本金

750万元

借款期限

2017年1月13日-2018年1月12日

借款用途

采购易耗品以及设备

还款方式

还本付息，自由还款

违约责任

基础利率上浮50%、罚息月利率9.125%0

（二）放款情况

2016年3月18日，XX银行向XX公司发放货款1300万元，利率6.3333%。

/月，期限至2018年02月02日。

2017年1月12日，XX银行向XX公司发放货款750万元，利率6.3333%）/月，期限至2018年01月11日。

2017年1月13日，XX银行向X