金融市场基础知识分类模拟3有答案.docx
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金融市场基础知识分类模拟3有答案
金融市场基础知识分类模拟3
单项选择题
1.单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的______。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%
答案：
C
[解答]单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%，也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。
2.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产。
管理规模的______。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
答案：
A
[解答]单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债），单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%；按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。
3.一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。
这说明金融风险具有______。
A.隐蔽性
B.扩散性
C.加速性
D.周期性
答案：
C
[解答]金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。
4.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的______清偿。
A.份额
B.固定股息率
C.市值
D.面值
答案：
D
[解答]当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。
也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿的。
5.地方政府一般债券由______发行，遵循公开、公平、公正的原则。
A.中国证监会
B.财政部
C.地方政府
D.国务院
答案：
C
[解答]《地方政府一般债券发行管理暂行办法》规定，一般债券由各地按照市场化原则自发自还，遵循公开、公平、公正的原则，发行和偿还主体为地方政府。
6.调节货币市场资金供求的杠杆是______。
A.利息
B.利率
C.汇率
D.购买力
答案：
B
[解答]利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。
7.对编造影响证券交易的虚假信息，扰乱证券交易市场的证券交易工作人员，处以______万元的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。
A.3～30
B.3～20
C.3～10
D.1～10
答案：
B
[解答]根据《中华人民共和国证券法》第二百零七条的规定，对涉及证券交易的工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。
8.对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于______。
A.2次
B.4次
C.1次
D.3次
答案：
C
[解答]对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于1次。
中国证监会把合规管理的有效性作为评价证券公司的重要指标，并据此决定对其违规行为的惩处方式和力度，以激励和加强自我管理。
9.武士债券的面值为______。
A.美元
B.日元
C.港元
D.欧元
答案：
B
[解答]在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。
10.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是______。
A.中国人民银行
B.国务院财政部
C.中国银监会
D.中国证监会
答案：
C
[解答]对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。
11.发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为______。
A.原保险
B.再保险
C.人身保险
D.财产保险
答案：
A
[解答]发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。
发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。
12.发行短期融资券，注册会议由______名注册委员会委员参加。
A.3
B.5
C.7
D.10
答案：
B
[解答]发行短期融资券，注册会议原则上每周召开1次。
注册会议由5名注册委员会委员参加。
参会委员从注册委员会全体委员中抽取。
13.发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为______。
A.资本公积
B.股本
C.盈余公积
D.留存收益
答案：
A
[解答]发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。
14.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是______。
A.净资本
B.固定资本
C.流动资本
D.注册资本
答案：
A
[解答]2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。
该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
15.封闭式基金的固定存续期通常______。
A.无固定期限
B.在5年以上
C.在15年以上
D.在半年以上
答案：
B
[解答]封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意的可以适当延长期限。
16.负责提升证券化产品信用等级的机构是______。
A.资金和资产存管机构
B.特定目的机构
C.信用评级机构
D.信用增级机构
答案：
D
[解答]信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。
17.根据______，委托指令可分为买进委托和卖出委托。
A.委托订单的数量
B.委托价格限制
C.买卖证券的方向
D.委托时效限制
答案：
C
[解答]委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类。
一般根据委托订单的数量，委托指令可分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，委托指令可分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，委托指令可分为市价委托和限价委托；根据委托时效限制，委托指令可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
18.根据______划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
A.选择权的性质
B.合约所规定的履约时间的不同
C.金融期权基础资产性质的不同
D.协定价格与基础资产市场价格的关系
答案：
B
[解答]金融期权的分类：
（1）按照选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。
（2）根据合约规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
（3）根据金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。
19.根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有______以上的资产投资于债券。
A.30%
B.50%
C.60%
D.80%
答案：
D
[解答]根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：
股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。
20.根据发行主体的不同，债券可以分为______。
A.零息债券、附息债券和息票累积债券
B.实物债券、凭证式债券和记账式债券
C.政府债券、金融债券和公司债券
D.国债和地方债券
答案：
C
[解答]根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
故选C。
21.根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于______的收入，一部分由证券公司留存。
A.国家税收部门
B.中国证监会
C.中国结算公司
D.证券交易所
答案：
C
[解答]过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。
这笔收入一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券公司留存，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。
22.根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为______。
A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化
B.境内资产证券化和离岸资产证券化
C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化
D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化
答案：
A
[解答]资产证券化的种类：
（1）根据证券化的基础资产不同，可以把资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等。
（2）根据资产证券化发起人、发行人或投资者所属地域不同，可以把资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。
（3）根据证券化产品的金融属性不同，可以把资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
故选A。
23.根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，股票基金应有______以上的资产投资于股票。
A.30%
B.50%
C.60%
D.80%
答案：
C
[解答]根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：
股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。
24.根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的______。
A.资本公积
B.净资产
C.应付款项
D.留存收益
答案：
A
[解答]根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。
以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积。
25.根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为______。
A.未来收益证券化和信贷资产证券化
B.境内资产证券化和境外资产证券化
C.境内资产证券化和离岸资产证券化
D.股权型证券化和债权型证券化
答案：
C
[解答]资产证券化的分类包括：
（1）根据证券化的基础资产不同，可将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等。
（2）根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。
（3）根据证券化产品的金融属性不同，可将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
26.公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告______次跟踪评级报告。
A.1
B.2
C.3
D.5
答案：
A
[解答]《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
27.公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在______年以上期限内还本付息的有价证券。
A.1
B.2
C.3
D.5
答案：
A
[解答]《公司债券发行试点办法》规定：
“本办法所称公司债券，是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。
”
28.股份公司在提供优先认股权时会设定一个______，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A.股权交易日
B.股权登记日
C.股权发行日
D.股权认购日
答案：
B
[解答]普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。
股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。
29.股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的______。
A.真实资本
B.债务资金
C.虚拟资本
D.应付账款
答案：
A
[解答]发行股票是股份公司筹措自有资本的手段。
因此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。
但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。
股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。
30.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的______。
A.账面价值
B.资产价值
C.实际价值
D.清算资金
答案：
C
[解答]股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。
从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。
只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。
31.股票的市场价格总是围绕其______波动。
A.内在价值
B.清算价值
C.票面价值
D.外在价值
答案：
A
[解答]股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。
股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
32.股票等证券的转手即在“纸张”上的交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是______。
A.金融市场的非物质化
B.金融市场是信息市场
C.金融市场是一个自由竞争市场
D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场
答案：
A
[解答]金融市场的非物质化首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动；其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。
33.股票及其他有价证券的理论价格是根据______来确定的。
A.现值理论
B.预期理论
C.合理收益理论
D.流动性理论
答案：
A
[解答]现值理论认为，人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。
将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。
股票的现值就是股票未来收益的当前价值。
也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。
可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
34.股票价格与市场利率的关系是______。
A.利率提高，股票价格下降
B.利率与股票价格同方向变动
C.利率提高，股票价格上升
D.随机变动
答案：
A
[解答]股票价格与市场利率是反向变动关系，即当利率提高时，股票价格下降。
35.股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的______。
A.期限性
B.风险性
C.流动性
D.永久性
答案：
C
[解答]流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。
股票持有人不能从公司退股，但股票转让为其提供了变现的渠道。
36.股票买卖印花税最后由______统一向征税机关缴纳。
A.中国结算公司
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院
答案：
A
[解答]为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收；然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算；最后由中国结算公司统一向征税机关缴纳。
37.股票是一种资本证券，它属于______。
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.风险资本
答案：
C
[解答]股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。
但是，股票叉不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。
股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。
38.股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在______个月内不得上市交易或转让。
A.18
B.6
C.24
D.12
答案：
D
[解答]股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：
自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让；持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。
39.关于股票价格平均数，下列说法中错误的是______。
A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值
B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量
C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数
D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性
答案：
C
[解答]C项，加权股价平均数又称加权平均股价，是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数。
以样本股每日收盘价之和除以样本数指的是简单算术股价平均数。
40.投资者持有某上市公司______股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。
A.40%
B.30%
C.20%
D.10%
答案：
B
[解答]《证券法》规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议，其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。
41.目前上海证券交易所、深圳交易所均规定，权证自上市之日起存续时间至少为______。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
答案：
C
[解答]权证的存续时间即权证的有效期，超过有效期，认股权自动失效。
目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为6个月以上24个月以下。
42.关于债券的票面价值，下列说法中正确的是______。
A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
答案：
D
[解答]A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额；B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高；C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。
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