商业计划书1.docx

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商业计划书1

一、执行概要

关键词：

基于互联网和呼叫中心服务中介

1）商业计划

为了适应时代发展的趋势，满足全社会对服务业的要求，建设一个基于互联网和现代通讯技术的呼叫中心的全新社会服务中介信息平台，填补政府职能和社会职能的空白区，方便全社会居民的生活，为服务需求和服务供给提供一个公共、透明、迅捷的交互平台，并对服务本身建立和完善一套查询、对接、跟踪、评价、反馈、提升的有效运作管理机制。

在项目能够满足经济可行性的基础上，极大地实现社会价值。

2）项目的社会影响

满足全社会公众对社会服务的需求，推动服务业健康有序发展，培育基于互联网和现代通讯技术的新兴产业。

3）市场和大小

项目的市场主要包括城区、城镇人口或者人口聚集的区域，但一般要求城市人口在100万以上，其市场的大小主要取决于该地区服务业发展程度，在服务也比较集中的地区，项目的扩展空间和盈利能力就较强。

4）目标客户

客户主要包括两类：

一是服务企业，为其提供广泛的业务资源，二是全社会公众，为其提供优质的服务企业和快捷的服务。

5） 竞争的优势

目前服务中介均未形成规模，尚未形成有竞争力的对手。

其次许多服务中介仅限于提供相关信息，对后续服务的深度挖掘不够，不能提供完整的服务链，没有得到社会的广泛认可。

再者由于服务提供与商品交易本质的区别在于有着地域的限制，因此该竞争只有可能来自本地，如果我们起步早，宣传力度大、服务质量好、社会口碑好，就完全可能形成一花独秀的局面，杜绝潜在竞争的进入和崛起。

6）进入市场的门槛

该项目唯一的缺憾在于进入的市场门槛低，因此必须要一炮打响，快速运作，并得到政府相关部门的认可与扶持，并可以尝试与政府相关部门联合运作，杜绝潜在竞争者的加入。

7）预计的收支平衡年份

从以上财务初步分析可以看出，该项目从第2年末就可以收回成本，并能达到收支平衡。

8）预计的量化的社会影响

项目可以量化的社会影响可能包括：

对服务业发展的贡献度，对社会服务功能的公众满意度等。

9） 三年的预计收益和净收入

经过初步的财务分析，该项目三年预计收益91.25万元，净收入33.15万元，从第4年开始每年可以确保盈利34.95万元，年收益率超过100%。

这还不包括广告收入和增值服务收入。

10）资金需求

项目在1-2年内需要投入40万元左右，第1年20.5万元，第2年19.5万元。

主要用于硬件建设投入、宣传费用以及人员工资。

二.商业计划书

1.商务概观

a.公司描述和商务模型

从国际和国内经济发展的规律看，当经济社会发展到一定水平之后，服务业会迅速发展，人们的消费结构也会随之发生变化。

劳务消费在消费中所占的比重将不断增加，社会对服务业的需求不断上升。

如在大学校园内的培训、招聘、心里咨询、购物等需求，以及社会公众搬家、修水管、找保姆、查公交路线等需求，往往不知道从什么渠道可以获得及时准确的信息，即使获得一定的信息也无法判断服务价格是否合理公允，且获得服务之后难以进行评价，在服务过程中出现纠纷和投诉难以进行处理。

为了迎合消费者新的服务需求，利用互联网平台及现代通讯技术将各种服务需求和服务提供者有机地联系起来，借鉴阿里巴巴、淘宝的模式（提供商品交易服务），基于互联网提供各类服务。

公司仅作为服务中介，而不提供直接的服务，通过互联网和电话接受全社会包括大学生群体的服务需求，为其推荐适当的服务供应方，其服务价格由双方商定，但应在一个合理控制的范围之内，服务之后，应做好客户回访，对服务给予评价。

服务中介的特点是基于互联网和电话，反映了服务中介的快速反应特点，公司对各类服务供应商的筛选和管理是项目成功的基础性工作，公司针对社会的宣传以达到社会的认可和接受是项目得以顺利推进的前提，公司对服务的评价及管理是项目可持续发展的保证。

项目应遵循循序渐进的方式推进，首先在大学校园内进行尝试，待成熟以后向社会扩展，前期应以公益性为主，随着项目内容的扩展和延伸，逐步完善商业机制，追求适度的经济利益，以促进项目的良性发展和公司的永续发展。

b.财务可行性

基于互联网和现代通讯技术的服务中介行业，起初投入成本较低，主要包括服务信息平台搭建费用、宣传费用、服务供应商筛选和联盟启动费用以及日常维护的人工费用等四部分，而盈利主要来自于供应商加盟费用以及每次服务收取的中介费用两部分。

我们可以看出支出成本完全可以明确的估算和框定，而盈利部分将随着德业务的扩展大幅增加。

与生产性项目不同之处在于，随着营业规模的增加，成本不会同比例增长，只有信息平台维护费会有所增长，宣传费用会随着公司的口碑良好而有所减少，当然随着业务规模的扩展，人工费用也会有所增长。

而且随着公司在社会上的影响力的扩大，还会有一定的广告费收入。

因此该项目投入成本可控，但营业收入可以快速提高，因此在财务方面有着较高的安全系数和现实可行性。

c.社会意义

服务中介能够推进经济和社会的互动发展，将信息技术与强化社会服务有效结合，通过公共服务平台的构建，最终实现企业、个人目标的社会公共目标的全面同统一实现。

服务中介是小政府大社会模式下的必然产物，可以逐步替代政府的部分服务功能，事关社会百姓生活的方方面面，为群众排忧解难，为维护社会稳定和构建社会主义和谐社会添砖加瓦，能够得到政府的政策和资金支持。

服务中介能够推动服务产业的快速发展，作为服务产业的孵化器，极大地培育服务产业，规范服务市场，丰富就业资源。

我们相信还可以培育新的服务需求，拓展了新的服务领域。

服务中介能够改善城市环境形象和公共管理。

过去一些服务企业靠往楼道贴、门缝塞做广告的现象会逐渐减少。

一些反映市民生活的公共事务类求助，逐渐向服务中介分流。

为生活小事找110指挥中心求助的现象也将明显减少，使有限的警力资源得到了有效配置。

d.项目及行业前景

服务业是国民经济的重要组成部分。

大力发展服务业特别是现代服务业，对于扩大就业，拓宽服务消费，转变经济发展方式，具有十分重要的意义。

国家及各级地方政府历来十分重视服务业发展，制定了一系列鼓励和支持发展的政策措施。

特别是近年来，服务业规模持续扩大，结构和质量不断得到改善，服务领域不断深化，在促进经济平稳较快发展、扩大就业等方面发挥了重要作用。

但同时也要看到，当前在服务业发展中还存在一些不容忽视的问题，服务业总体上供给不足，服务水平还比较低，竞争力仍有待增强，对国民经济发展的贡献率仍有待提高。

因此服务业的发展空间十分广阔。

随着互联网技术的成熟和受到社会公众的广泛使用，物联网概念已经初见端倪，商品通过互联网进行交易已经成为常态，为服务中介在互联网平台运作提供了成熟的经验和模式，有理由相信，随着时代的发展，该项目一定会大有所为，具有美好的发展前景。

2.市场机会

a．需求描述

在生活中我们会遇到各种各样的问题，比如孩子需要家教，可是往往不知道从什么渠道找到自己中意的老师；自己为了职业发展需要想去参加一个培训学校，可不知道那家学校的师资力量好，同类学校收费情况如何，家里的电脑坏了，又找谁来修，修理的合理费用大致是多少，家里要装修，找那个装修公司来设计和施工呢？

即使千辛万苦找到了服务商，如果由于服务价格和服务质量发生纠纷，又又谁来接受投诉，即使是同类服务商又是那一家社会信誉最好，顾客评价最高呢？

以上案例及相关为问题说明，对于服务的选择其复杂程度要难于对商品的的选择，随着社会分工的不段细化和生活品质的不断提高，很多个人生活、居家生活的方方面面将不再由自己亲力亲为，而将由社会专业服务机构完成，因材对于社会化服务的需求将会增长很快。

但日益细化和专业的社会服务机构对于不具备专业服务知识和信息不对称的社会个体而言，如何去搜索、比较、洽谈、合同制约（大部分为口头约定）服务提供方对会花去很多的时间和精力，并且最终也未必能得到满意的服务。

因此建立一个开放的服务查询、推荐、评价、反馈的管理平台，无论对于社会或者个人都有着必要性，其中也蕴藏着丰富的盈利机会。

b.竞争力评估

目前服务中介均为形成规模，很多服务中介也仅仅关注某个专业领域，其覆盖面不广，没有社会影响力，因此尚未形成有竞争力的对手。

其次许多服务中介仅限于提供相关信息，对后续服务的深度挖掘不够，不能提供完整的服务链，没有得到社会的广泛认可。

再者由于服务提供与商品交易本质的区别在于有着地域的限制，因此外地的企业或对手不可能跨区域形成竞争，不能想象重庆的服务中介在成都区域提供相关服务，因此外地的强大竞争对手只能为我们提供成熟的经验，但无法构成竞争。

因此该项目的竞争只有可能来自本地，如果我们起步早，宣传力度大、服务质量好、社会口碑好，就完全可能形成一花独秀的局面，杜绝潜在竞争的进入和崛起。

3.市场运作方案

a.服务类型

1）面向大学生的服务中介

◆提供最新兼职信息及招聘服务中介；

◆提供心理咨询服务中介；

◆发布职业技能培训服务中介；

◆提供职业资格考试信息；

◆提供学习用品、图书等信息服务；

◆提供房屋出租服务中介；

◆提供车票订购服务；

2）面向社会公众的服务中介

◆家政服务（保姆、搬家、病人服务、清洁、送水、钟点工、杀虫灭鼠、美化家居、接送小孩等）

◆设备维修

◆房屋工程

◆水电维修

◆医疗保健

◆教育培训

◆住宿餐饮

◆庆典礼仪

◆旅游服务

◆美容保健

◆法律服务

◆购物消费

◆金融保险

◆婚姻服务

◆租车服务

◆失物招领

b.实施计划和步骤

◆建立服务中介平台（网站和呼叫中心）

◆制定服务流程和管理机制

◆考察各类服务供应商，筛选优良者加入加盟，并签订服务协议

◆面向社会进行广泛宣传

◆项目试运行

◆评估和改进

◆正式运行

c.业务流程

◆承接顾客服务要求或服务呼叫

◆通知相关的服务供应商联系或让顾客联系服务供应商

◆由顾客和服务供应商上方商定有关服务内容和价格等

◆提供服务

◆由顾客对服务进行网上评价，同时对每个服务进行电话回访记录并进行评价

◆定期对服务供应商进行综合评价，对顾客反映差者予以相应的处罚，吸收经筛选新的服务供应商家加入。

d．项目存在的风险及应对措施

法律风险：

公司所经营项目是否符合国家政策、地方法规，规避的措施主要是在项目运作之初要向当地工商部门及律师进行详细的咨询，尽可能符合政策法律规定，尤其是要针对每一个专业服务领域都要予以落实，在实际操作过程中，应当首先选择政策法律风险低的项目进行运作，然后逐步推进，不可贪大图多，应先易后难、先小后大。

服务供应商的积极性：

该项目成功与否其中一个关键因素是服务供应商是否愿意加入和加盟，因此可以设定一个半年至一年的免费期，在此期限内不收取任何费用，等到一定期限后，服务供应商切实感受到服务中介对其业务成长的促进作用后，再收取按营业额约定比例的费用或年费。

责任风险：

作为服务中介，势必会涉及到服务接受者和服务提供者之间的纠纷和责任判定，在这方面我们没有足够的权力和专业的角度去判定，因此对于责任较大的纠纷应交由消费者协会或其他专业机构判定或协调，我们只对其客户评价负责，可以实行红黄牌制度和解除服务协议等方式制约服务供应商。

对于服务价格的商定，我们仅提供参考价格，具体价格应由双方自行商定。

你将会如何处理需要，解决问题

4.市场

a.市场预测

以成都市为例，到2012年，成都市将基本实现建设西部现代服务业基地的目标。

根据《成都市服务业发展规划》，2008—2010年将是服务业的恢复增长期，三年内，全市服务业增速分别达9%、13%、14%以上，到2012年，服务业增加值超过3000亿元，吸纳就业人口超过360万人，占全社会从业人数的比重超过47%。

2009年成都市服务业增加值实现2233.04亿元，同比增长13.4%；服务业增加值占GDP的比重为49.7%，比2008年增加3.2个百分点，产业结构从2004年以来的“二三一”转变为“三二一”。

在全国15个副省级城市中，2009年成都服务业增加值规模居第5位，增长速度居第9位，占GDP比重居第8位。

另外，2009年成都市服务业税收实现515.0亿元，同比增长20.4%，服务业税收占全社会比重从2008年的62.7提高到67.7%。

对于我们的项目，以上数据从宏观上只能说明存在着广阔的发展空间，但是对于项目的市场机会和市场规模还需要进行个体的预测。

如果在项目运行一年后能够有1000家服务提供商（服务企业）加盟，每个企业在试运行一年后收取年费365元（这是基于宣传的需要，即每天1元钱，收获商机无限，当然在实际操作过程中要根据服务类型和企业规模以及通过服务平台所增加的营业额区别分档收费），则全年收入为365000元。

今后将会随着项目的影响力提升，社会认可度和知名度的提升，加入企业会大幅度增加，估计会增加到1500家左右，但是服务供应商数目也不可无限制地增大，这会使服务质量和管理难度增大，其主要受益不仅来自于加盟年费，还要要适当的广告收入和增值服务收入，而这部分收入才是项目今后的增长潜力。

5．经营团队

a.创办人：

b.专业经验

c.顾问委员会

6.财务分析

a.财务模型

该项目3年期限内的财务测算

第一年为投入和试运营期

网站1.5万元

服务器1台及计算机器2台：

2万元

宣传费用（报纸、电视、网络和平面媒体）：

2万元

推广、筛选服务供应商费用（按每家20元计算，总计1000家）：

2万元

人工工资及福利（5人，每人月薪1500元）：

9元

场地租赁费用：

1万元

网络及电话费：

3万元

成本合计为20.5万元

收入为0

第二年为运营期

宣传费用：

2万元

人工工资及福利（6人，每人月薪1500元）：

10.8万元

场地租赁费用：

1万元

网络及电话费：

3万元

推广、筛选服务供应商费用（按每家20元计算，总计500家）：

1万元

成本合计为17.8万元

收入合计为：

36.5万元

第3年为发展期

宣传费用：

1万元

人工工资及福利（8人，每人月薪1500元）：

14.8万元

场地租赁费用：

1万元

网络及电话费：

3万元

成本合计为：

19.8万元

收入合计为：

54.75万元

三年成本合计为：

20.5+17.8+19.8=58.1万元

三年收入合计为：

0+36.5+54.75=91.25万元

b.财务评价

从以上财务初步分析可以看出，该项目从第2年末就可以收回成本，第3年末项目总体就可以盈利33.15万元，从第4年开始每年可以确保盈利34.95万元。

这还不包括广告收入和增值服务收入，因此该项目回收期快，盈利能力强，资金风险小。

c.成本及风险控制

该项目尽管资金投入不大，但从成本及风险控制的角度考虑，依然要注意几个关键性问题，首先是服务供应商及社会对服务中介的认可是项目可行的关键因素，因此不能急于求成，需要一段时间做好宣传造势和服务提升，这样才能顺利的收取年费。

其次要在项目之初严格控制成本投入，比如争取相关部门的支持，控制场地租赁费用，有效地提高员工效率，控制用工人数，降低人工工资及福利的总额。

7.社会影响评价

a.项目评价指标和依据

该项目是一个社会效益和经济效益并举，以社会效益为主的项目，因此评价依据也应当以社会效益评价为主。

因此我们初步设定以下几个评价指标。

◆由项目所支持完成的服务中介数量及营业额

◆由项目所支持完成的服务中介营业额占社会同类指标比例

◆顾客满意度评价综合指标

◆公司及信息平台、呼叫中心在社会公众中的知名度和认可度

◆加盟服务提供商的业务增长率与同类企业增长率的比较

◆加盟服务提供商在同类企业中的知名度和顾客满意度比较

b.社会影响评价

该项目的社会价值在于填补政府职能和社会职能的空白区，方便全社会居民的生活，为服务需求和服务供给提供一个公共、透明、迅捷的交互平台，并对服务本身建立和完善一套查询、对接、跟踪、评价、反馈、提升的有效运作管理机制。

在项目能够满足经济可行性的基础上，极大地实现社会价值。

8．资金需求

从财务分析看出，项目在1-2年内需要投入40万元左右，第3年就可以实现自我发展，因此总融资规模为40万元，资金年度使用计划为：

第1年20.5万元，第2年19.5万元。

主要用于硬件建设投入、宣传费用以及人员工资。