银监局法制学习心得体会.docx

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银监局法制学习心得体会

银监局法制学习心得体会

篇一：

银行业法律法规学习心得

银行业法律法规学习心得

为全面、切实提高我行人员的监管法规意识、法制观念及综合素质，根据省银监局要求和省分行《关于开展银行业监管法规学习培训实施方案》要求，我认真学习了《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》和《商业银行法》，通过近段时间的学习，我对监管政策执行专项治理工作的重要性和必要性有了更深的认识。

《银行业监督管理法》是完善金融法律体系的重要内容，作为我国银行业一部全新的专门法律，与《中国人民银行法》、《商业银行法》互相联系，互相补充，构成我国银行业法律体系的三部基本大法。

《银行业监督管理法》的制定，适应了新形势下改革我国银行业监督管理体制、加强银行业监督管理的需要，也为我行今后的发展指明了方向，它的颁布，是我国金融法制建设史上的一件大事，它充分体现了全国人大常委会最高决策层依法治国的决心，凝聚了中国银监会党委依法监管的心血，寄托了社会各界对监管部门依法行政的希望，是做好银行业监管工作具有里程碑意义的重大事件。

它标志着我国金融业监管体制向着法制化改革进程又迈出了新的一步。

今年以来，金融案件频发，涉案金额和数量均”双升”，涉案手段更具有多样性、隐蔽性、分散性，银行从业人员牵涉民间借贷、企业骗贷、中小银行票据大案、外资银行员工违规买卖外汇、银行人员私下收取佣金、违规代客户办理业务等案件层出不穷。

归根结底只有两点，那就是由于有章不循和监管不力而造成的。

作为一名支行行长，我深知银行是经济案件的高发部位，制度是我们的生命线，每一项制度的出台，每一次流程的改进，都是对漏洞隐患的修复与加固。

学法、懂法、守法，时刻绷紧风险这根弦，是走好人生每一步棋的最基本保证，否则在大是大非面前终究会迷失自我。

按理说，我们的规章制度制定的很全面，很细致，不同岗位都有针对性的内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，给犯罪分子以可乘之机。

首先，学习监管法规，有助于提高我们的法律意识，规范并监督日常的经营行为。

《银行业监督管理法》从理念、原则、措施、手段和方法提出了许多新的1

内容，这对我们提出了更多、更新、更高的要求。

这不只是一般政策要求和努力方向，而是法律规定的义务，我们必须掌握好、运用好，否则就是失职，没有尽到法律规定的义务。

因此，我们学习贯彻《银行业监督管理法》，强化风险监管措施，提高监管效率，加强业务教育培训，全面提高银行从业人员业务素质。

要把握国际风险监管的新趋势，结合我国银行业面临的实际情况，按照银监会提出的现代监管理念、新的监管目标和良好监管标准的要求，进行教育培训，使银行员工真正理解审慎监管原则的实质和内在要求，更新监管理念，熟练掌握风险监管措施的新技术和新方法。

我作为支行负责人要首先做好学习的表率，研究制定学习贯彻的具体实施意见，组织推动本支行学习宣传工作，结合监管工作实际，结合银行业监管的各项法律、行政法规，深刻理解各条款，提高学法、用法、守法和依法监管的意识和水平；指引支行员工积极学习监管法规，接受系统金融法律知识教育，从而更好地为监管工作提供支持、保障和服务。

其次，加强管理，责任落实。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，有章不循、违规操作导致无数案件、事故、教训的发生，都反映出内控管理还存在一定的漏洞。

我们应该吸取教训，将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。

因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，对于内控存在的重大漏洞，因内控失效造成重大损失和包庇纵容内部违规的，都要严格问责，要让每一位员工始终应把防范风险作为发展金融业务的生命线，切实强化业务的全面风险管理，大力推进金融产品、客户、渠道以及风险管理和考核机制建设，显著提高业务发展的质量和效率。

最后，加强教育，提升服务。

《银行业监管法》是银监会依法履行职责的根本大法，学习好《银行业监管法》是银监会和银行业金融机构一项长期的任务，要通过学习，深刻认识到《银行业监管法》的颁布和实施，是完善社会主义市场经济体制，深化金融监管体制改革的必然要求。

要有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业操守，严守2

法律底线，增强遵纪、守法、合规和风险意识。

加强对员工的岗位培训，提高员工的综合素质，培养良好的企业文化、风险文化、合规文化，增强遵纪守法的自觉性。

做好员工的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉遵守相关的法律法规。

通过此次对银行业监管法规的系统学习，我切实提高了自身法律意识，了解了银行业金融机构在执行法律法规方面存在的问题，我们要学以致用，比对现行各项规章制度及本职工作，开展自查自纠，有问题的及时整改处理，从而完善各项内控制度，规范自身经营行为，促进各项业务健康发展，最终实现我行真正意义上的“二次腾飞”。

20XX/8/14

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篇二：

金融法学习心得

金融法学习心得

-------------江佳道刑事司法学院20XX501087

学习了一个学期的金融法，要把所有的收获集中在一篇难度较大，所以我想说几个较为突出的方面。

一、生活的再认识

首先感触颇深的是许多日常的事务背后原来蕴含那么多的关系以及意义。

拿最为常见的存款来说，原先认为，我把现金存入银行，就好像把一个实物存入一个保险柜，只不过是给予了银行一个使用权并因此获取利息。

但事实是存款是货币财产关系、货币保管关系、货币投资关系、委托代理关系的统一，是法定货币的衍生的货币。

当我把握的现钞（法定货币）存入银行之后，原来的权利不再保留，而是给予了我一个新的财产性权利。

在学习过程中，最为令人感到兴奋，有趣的是当我能把学到的要点一个一个与自己的生活经验结合。

当我刚来大学时，我就在昌平西南证券开了一个证券账户，投入了一些零花钱。

而开户最初始的原因是在偶然的机会认识了一个在西南证券的经纪人。

但是入学后1个月，由于要去军训，所以不能盯着大盘，担心持有的股票波动早晨损失或者浪费较好的买入卖出机会。

出于绝对的信任，我希望我的经纪人能帮我操盘一个月，并且不需要我的指示，但是经纪人直接拒绝，没有一点余地。

那时我还非常郁闷，而当在金融法的课上学到证券融通那一张关于经纪人的权利义务时，才知道经纪人不得接受客户的全权交易委托。

现在看来当时真的是闹了一个不大不小的笑话。

如果以后我有意继续进行金融活动的话，还是要再进一步了解金融法中相关的内容，毕竟只有熟悉规则才可能在市场中获利。

二、法律的再认识

在金融法的学习过程中我发现辩证或者说质疑的重要性。

在学习民法的过程中，按照老师讲的，也单纯的知识认为货币只是一种特殊的物权，只不过货币是所有权随着货币一起无条件的流转。

当时并没有去仔细的把货币的特性和民法上的物权的构成相互对照，也没想到需要提出质疑。

但其实，这些概念并不一定是对的，或者说并不是一定跟的上时代节奏的。

比如现在，金融法上对于货币的定义于民法大相径庭。

法律部门难免有所竞合的地方，对相同事实的规定可能由于自身体系的特征、原则完全不同。

作为本科阶段的学生，尽管要在主要精力放在熟悉记忆过程中，我们也应该不时的去思考一下背景、本位，不断的去理一下书中的逻辑，只有这样我们才会对相应的法律概念，法律体系，法律规定有更深的了解。

更能在有些细小的地方找到学说的趋势。

这些显然是很有必要的。

不盲目的相信，不无条件的接受，辩证的去看待法科这样社科类的知识才可以稍微更加全面的学习，成熟。

三、法律职业的再认识

最后是关于课程过程中，对我未来职业方向的一个影响。

这个影响倒不是使我有了确定的具体的一个目标，而恰恰是开拓了我的目标。

之前，由于学习的法律有限，民法，刑法，诉讼法，行政法，知识产权法。

我对法科学生未来的就业方向了解就一直拘束在寥寥几个，法官，检察官，公司法务，律师。

但是上课过程中我发现我们可以面向的职业其实很广泛，银监局、证监局、保监局，证券公司，基金公司，保荐公司等等，而且待遇也都十分优厚。

这无疑给了我更多的选择。

而且更重要的是经过思考后我觉得相类似的，在社会不断精细分工的趋势下，由于法律作为无时不在，无事不在的社会学科，法律在其他学科而不单单是金融都会有用武之地。

例如公司上市时的所有公司制度架构，上市文书的写作、进出口贸易过程中，涉外违约或者侵权问题的解决等等。

但是另一方面也认识到，虽然有这么多潜在的就业前景，但是最重要的还是夯实自己，并且多学习一些看起来没有民法刑法那么重要的法律。

自身能够接受的知识面的广度是影响最终就业面的广度的最为重要的因素。

就如同不学习金融法，我甚至不知道对我来说还有那么多潜在的职业。

只有学习了，才能认识到，只有认识到了后才会去深究去跟彻底的学习，最后必定能够获得较好的机会。

篇三：

案件防控学习心得

案件防控学习心得

20XX年，**信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，积极开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。

通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下。

近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。

纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：

一、防患意识不强，疏于管理。

近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

二、员工法纪意识差，疏于教育。

农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

三、稽核检查过于形式，监督不足。

一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取

有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。

有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。

信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。

究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。

案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。

特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。

在这个方面，农村信用社应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪