教育叙事之合规影片教育心得体会.docx

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教育叙事之合规影片教育心得体会

合规影片教育心得体会

【篇一：

合规教育心得体会】

合规教育心得体会

李振兴

按照支行的统一要求我行继续组织全体员工开展合规教育活动，通过进一步的学习使我对我行的合规操作教育活动又有了新的认识和理解。

合规操作依法经营是一个企业健康发展的基石，只有全体员工都树立起了合规操作意识，农行才能健康持续发展，下面结合此次学习教育活动，我谈一下个人的一点体会。

一、建立完善的规章制度执行体系是保证合规操作依法经营的关键。

作为一个大型的金融企业合理控制风险是企业健康发展的的关键环节。

现代的金融企业必须在安全性、流动性、盈利性三者之间建立一个平衡点，而合理控制安全性是企业健康发展的基础。

要控制好企业发展的安全性也就是合理控制风险，一个完善的内控制度体系是必备的，所以必须规范完善内控管理的各项规章制度。

只有具备完善的规章制度，管理上才能做到有法可依、有据可依，这样才能最大限度的减少人为因素造成的干扰，促进我行走入理性发展的轨道。

其次有了比较严密的规章制度后还必须有人去监督执行，所以有效的管理也成为控制企业健康发展的重要一环，根据基层工作的多年经验和了解，发生违规的事性和案件多半是由于未严格执行规章制度造成。

而造成未严格执行各项规章制度的原因有多种，其中重要的一条就是缺少执行力，也就是对于出现违规行为的员工缺少必要的执行处罚力度，以至于出现违反规章制度的人未受到应有的处罚，便会习以为常，

造成日益加深的累积操作风险，给违规人在造成一种侥幸心里，容易产生犯罪动机。

所以建立一套公正完善具有可操作性的内部管理规章显得尤为重要。

二、构建有效的内控执行体系是开展合规管理的根本。

农行的规章制度很多，涉及到方方面面，每一个规章制度的产生都有实际的业务发展需求和风险控制因素在其中。

而规章制度的如何有效执行却很少有人关注主要体现在以下几个方面，

第一，制定规章制度的部门很多而且分的很细，但各个部门却相对独立，以至于造成某一项规章制度的出台具有某些不可操作性或各个部门的规章制度具有抵触性，基层执行员工无所适从。

第二，检查规章制度执行情况的部门也各自独立，无单独独立的部门全面执行监督检查力度，造成每次检查比较片面，各个部门检查标准不一。

第三，规章制度的下达仅停留在文件层面没有建立有效的传达执行机制，有时基层执行员工根本就不了解自己所负责工作的有关规章制度，造成规章制度执行真空。

第四、规章制度纷繁复杂，光是理解就耗费实力，而执行起来又缺乏有效的约束控制力，造成逐渐各项规章制度流于形式，员工按怎么省事怎么做，逐渐造成安全风险隐患。

第五，执行规章制度比较机械，不能按照实际的工作流程和风险控制需要做必要调整。

应当建立一套合理完善的业务流程反馈机制，不要等到出现了风险案件才想到完善和更新业务操作流程。

第六、要加强员工的业务培训，使干活的人真正了解自己的工作流程，工作职责，制度要求和违规的处罚责任。

三、建立和丰富企业文化，塑造一种健康积极向上的工作氛围，是企业健康发展有效保证。

一个行业，一个企业都有自己独特的文化特点，这个文化特点是每一个行业工作特点所决定的，所以建立一个积极向上的企业文化对于培养员工的职业道德和职业归属感非常重要。

作为一个金融企业，必须将信誉摆在重要的位置，所以加强员工的职业道德培养显得尤为重要。

中国农业银行员工行为守则规定爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职，廉洁自律、遵纪守法五个方面。

要达到员工行为守则规定的五个方面必须在农行内部建立一个正确的价值观、荣誉观评价体系，使员工的行为得到赞誉或者处罚，以达到有效约束员工行为的目的，为构建合规操作理念和意识培养建立一个良好的企业氛围。

四、从我做起，从现在做起，我们每一名员工都要加强自己的业务素质修养，构建一个立体的合规操作防范体系。

在日常工作中一定要熟练掌握员工合规操作手册和操作风险防范指引的有关内容，熟练掌握自己的所负责的各项业务操作流程，做到不盲从、不盲干。

遇到违规违纪的行为要敢于予以制止和纠正。

作为一名会计主管，在今后的中，我将严格履行自己的工作职责，强化风险防范意识，切实起到风险防范的作用，保证本单位

的工作正常健康的开展。

李振兴

2009年12月3日

【篇二：

合规学习心得】

从我做起，合规操作

——合规文化教育学习的心得体会

健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心，从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。

至此要构建未来和谐的农行，就要积极倡导合规文化，认真学习“三个指引”做到“常练为政之功，常修为政之德，常思贪欲之害”，不断提高自身综合素质和执行能力。

通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。

现就此次学习活动的心得总结几点体会。

一、爱岗敬业、无私奉献。

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。

从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。

从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。

农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。

作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。

我现在正在

从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。

只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。

所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。

所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。

作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。

因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。

虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。

在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：

只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。

有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来

产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

银行号称“三铁：

“铁制度、铁算盘、铁帐本”。

正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。

规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。

坚持至始至终地按规章办事。

如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。

再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。

采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。

这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强

调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。

为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。

有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。

对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

让合规文化源远流长

——合规文化建设之心得

随着全球化进程的加快，国内外金融竞争日趋激烈，银行业合规

文化建设势在必行。

我行刚成立上市，面临更加复杂及严峻的挑战，要想在万众瞩目中做到“让国家满意、让股东满意、让社会满意、让员工满意”，将我行建设成为城乡一体化的全能型国际金融企业，合规文化建设不容懈怠。

为防范金融风险，保证我行稳健经营，确保各项业务流程合法合规，我行高度重视合规文化建设。

长期以来，我行践行“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”的理念，加强内控管理，狠抓案件防控工作，定期不定期检查合法合规操作。

但遗憾的是，我行仍然有小部分员工合规风险意识淡薄，工作中贪图自身方便随意发挥，一方面影响了工作效率和工作质量，容易产生操作风险，损害自身和客户利益。

另一方面，影响了我行专业化操作，破坏我行公众银行形象。

我认为，既然“合规”作为一种文化，就需要在长期中熏陶、沉淀、强化，需要从思想、制度、环境等更方面不断努力，需要各个部门各个员工的通力合作，才能保证这种文化深入人心，源远流长。

第一、加强合规文化建设，要树立起合规意识。

正确的意识，最直接最有效是来自于有效的制度。

我们要以《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《农业银行内部控制基本规定》等各项制度规范为导向，建立正确的合规意识。

今年7月，我行制定了《2010年合规文化建设活动实施方案》和《2010年合规文化建设活动实施日程表》，在内部网设立合规文化建设活动专栏，以便更广泛、更全面、更系统地推广合规文化。

今年9月，我行综合部深入到各网点，组织开展了合规文化宣讲活动，以加强员工合

【篇三：

合规文化学习心得体会】

心得一：

合规文化学习心得体会

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。

南海光华案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年省联社对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。

我深知依法合规经营是金融经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

因此，在工作中，必须做好以下的工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。

加强对员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和金融经营风险的普遍性，认识到信用社本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看，十个案件九违章有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。

正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。

我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

使各个从事不同岗位的员工从自身岗位上找工作漏洞，提出合理建议，为完善内控管理提供了重要依据。

依法合规经营，加强内部管理，并不是三言两语就能说得清楚，也并非一个人的能力就能做好，作为员工就应尽职尽责，做好本份，要深刻认识到开展开展合规建设年活动的意义，从每一个员工做起，从自身的工作做起，认真做到依法合规。

做到常在河边站，就是不湿脚。

做到警钟常鸣，八小时内约束自己，八小外也要警醒自己。

心得二：

合规文化学习心得体会

通过合规文化的学习，我深刻的认识到，合规文化建设体现了邮储银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，让我进一步认清了岗位职责、净化了思想。

一、开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。

一方面，加强合规文化教育的认识，使全员成为企业合规文化建设的推动者。

当今

社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。

形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。

认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

同时，要进一步端正思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的工作作风，营造良好的环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升邮储银行形象。

一方面，要提高全员对加强企业合规文化教育的认识，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上遵纪守法。

从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，以为提几句口号，组织一些文体活动，就是企业合规文化建设。

要集中时间、集中精力做好信贷人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有信贷人员人人熟知制度规定;要强化信贷人员政治、思想和职业道德的培训，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使信贷队伍的综合素质在原有基础上再上一个台阶。

通过系列活动，使全员准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。

企业合规文化建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。

要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。

从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。

首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在邮储银行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对邮储银行的改革与发展有何建设性意见。

要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高我行的凝聚力、战斗力。

其次要与案件专项治理工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处违规贷款案件。

要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高合规文化建设。

最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。

对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。

加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。

工作中，应该做到三要。

一要树立正确指导思想。

要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。

特别要防止企业炒银行的思想。

一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。

不要盲目发展，而造成新的资金沉

淀。

二要建立健全各项规章制度。

要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。

为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。

三要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。

要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。

四要坚持思想教育。

要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀

心得三：

合规文化培训学习心得

通过几天的合规文化的培训学习，我感触很多，我深深的认识到了合规操作的重要性。

我记得我去的时候有人给我说过不要当对长，因为队长很辛苦，但是我去的时候义无返顾的选择了队长，通过简单的竞选，我成了所有对中唯一的一名女队长，我也知道在这个时候也许有人说我是为了想当优秀学员才这么做的，但是我管不了那么多了，因为我自己知道为什么就够了。

记得以前我在演讲的时候总是有些胆怯，哪怕那些人都是我认识的领导和同事，。

我知道我缺乏锻炼，所以我把这次能在那么多的陌生人面前充分展现自我当成一次很好的锻炼机会。

首先我们到达目的地的第一项就是进行合规文化理论的讲解，我记得很清楚，我们的培训师给出了这样的一道简单的算术题，他要求我们随着他视频上加上去的数字迅速的说出答案，题是这样的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我们都异口同声的说出5000，然而培训师笑了，因为我们成功的中了他的圈套，这样他才能讲出他的哲理，他让我们慢慢的加一次，答案却是4100，这时候他对我们讲不合规很多时候是一种习惯所以我们的注重平时的操作。

再后来同样通过一道算术题说明了我们在生活和工作中，很多人往往看到的是别人的缺点和自己的优点等等在中午饭的前合规文化展示中，我带领我的队员通过军事化的形式夺的了我们团队的第一个第一，再后来的我们的团队在更多的集体活动中都的了第一，也许这只是游戏，但是我们充分认识到了每一项工作的流程制作的重要性和岗位分工的重要性，只有岗位明确，每个人才能更好的明白自己的职责，配合完整的周详的流程才能把所有的事情处理好。

作为一名队长我充分认识到了一名领导是和决策者不能优柔寡断，很多事情要自己下决断不染要乱套了，我们在前面一直都保持第一，在最后一项中培训师加大了分数之间的距离，胜

败就这一回了，在这一回我怕失误都没有给他们直接来一个指令，结果当家的多了都不晓得听谁的了，最后我们犯规次数多，遗憾的没有拿到第一。

虽然有点点遗憾，但是我们的过程是快乐的。