财富管理师考试.docx
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财富管理师考试
财富管理师考试
财富管理师考试
Q1：
请填写您的信息（工号不足11位则在工号前面添加0）
（___）机构____________
（___）工号____________
（___）姓名____________
Q2：
在中国最早发展的金融行业是哪个？
*（单选题）
（___）A银行
（___）B证券
（___）C基金
（___）D信托
（___）E保险
（___）F期货
Q3：
银行业发展的主要作用是解决当时什么问题？
*（单选题）
（___）A老百姓存款利息收入的问题
（___）B老百姓存款安全的问题
（___）C集合零散资金，支持企业贷款的问题
（___）D企业上市，股东退出的问题
Q4：
存款总量决定了（），存款利率决定了（），存款期限决定了（）。
*（单选题）
（___）A贷款周期、贷款规模、贷款成本
（___）B贷款成本、贷款周期、贷款规模
（___）C贷款规模、贷款成本、贷款周期
（___）D贷款规模、贷款周期、贷款成本
Q5：
证券市场开设最重要的两个功能是？
*（单选题）
（___）A让一部分人先富起来、给老百姓提供一个投机渠道
（___）B让一部分人先富起来、给老百姓提供一个投资渠道
（___）C让企业能够得到融资、让老百姓能够享受企业红利
（___）D让企业能够得到融资、让股东也有兑现退出的机会
Q6：
证券市场是一个什么样的场所？
*（单选题）
（___）A是投资收益交接棒的场所
（___）B是投资风险交接棒的场所
（___）C是企业控制权转化的场所
（___）D是政府赚交易收益的场所
Q7：
在所有的金融工具中，只有哪个金融工具是防止财富跌落的？
*（单选题）
（___）A银行
（___）B证券
（___）C基金
（___）D信托
（___）E保险
（___）F期货
Q8：
中国从1993年开始，为了实现经济并轨，分别在哪些领域进行了改革？
（多选题）*
（___）A企业用工制度
（___）B医疗制度
（___）C教育制度
（___）D养老制度
（___）E住房制度
（___）F生育制度
Q9：
我国建立起社会养老保障制度的三大支柱，分别是：
（多选题）
（___）A基本养老保险
（___）B企业年金
（___）C商业保险
（___）D社会救助
Q10：
解决当前现收现付制度的养老保险个人账户空虚化的办法有哪些？
*（多选题）
（___）A通过国有股权减持充实社保账户
（___）B推动全民参保缴费提升现收额度
（___）C延迟退休和并轨制减少现付额度
（___）D积极推动个人补充商业养老保险
Q11：
保险的特殊作用有哪些？
*（多选题）
（___）A发挥社会稳定器的作用
（___）B发挥经济助推器的作用
（___）C发挥金融减震器的作用
Q12：
在保险合同中，出钱的人，拥有保单权益的人是指：
*（单选题）
（___）A、保险人
（___）B、被保险人
（___）C、投保人
（___）D、受益人
Q13：
通俗的来说，下列哪一项是指保险金：
*（单选题）
（___）A、客户所交的钱
（___）B、客户所领的钱
（___）C、客户能够享受的最大金额的钱
（___）D、保险公司计算客户最大金额的钱
Q14：
通常来说，客户每年所交的保费是一致的，请问这个保费被称为：
*（单选题）
（___）A、自然保费
（___）B、均衡保费
（___）C、定期保费
（___）D、终身保费
Q15：
返还型保险中，客户每次领取生存保险金后，通常保单的现金价值的波动会出现：
*（单选题）
（___）A、上升
（___）B、不变
（___）C、下降
（___）D、为0
Q16：
根据银保监会的最新规定要求，保险公司分红保险的分红统一为可分配盈余的：
*（单选题）
（___）A、60%
（___）B、70%
（___）C、80%
（___）D、90%
（___）E、100%
Q17：
风险构成的要素有哪些？
*（多选题）
（___）A、风险因素
（___）B、风险事故
（___）C、损失的可能
（___）D、损失
（___）E、赔偿
Q18：
风险管理的流程包括：
*（多选题）
（___）A、风险识别
（___）B、风险衡量
（___）C、风险处理
（___）D、风险消失
Q19：
风险处理的方式有哪些？
*（多选题）
（___）A、规避
（___）B、嫁祸
（___）C、自留
（___）D、控制
（___）E、转嫁
（___）F、预防
Q20：
保险的四大原则是：
*（多选题）
（___）A、最大诚信原则
（___）B、近因原则
（___）C、保险利益原则
（___）D、大数法则
（___）E、损失补偿原则
Q21：
保险分红中的三差分红是指：
*（多选题）
（___）A费差
（___）B利差
（___）C病差
（___）D死差
Q22：
中国企业在上市发行的时候通常是那种形式？
（单选题）*
（___）A溢价发行
（___）B折价发行
（___）C平价发行
（___）D自由发行
Q23：
净资产收益率又称股东权益收益率，反映股东权益的收益水平，其公式为？
（单选题）*
（___）A股东权益÷股本总额
（___）B税后利润÷股东权益
（___）C税后利润÷股本总数
（___）D购买价格-净资产价格
Q24：
某上市公司股票价格45元/股，总市值达到450亿元，每股净资产15元，商誉为70亿元，每股税后利润0.9元，预期增长率可以达到80%，请问该股的市盈率是多少？
（单选题）*
（___）A0.625
（___）B50
（___）D5.625
（___）C0.06
Q25：
某上市公司股票价格45元/股，总市值达到450亿元，每股净资产15元，商誉为70亿元，每股税后利润0.9元，预期增长率可以达到80%，请问该股的市净率是多少？
（单选题）*
（___）A0.625
（___）B50
（___）C0.06
（___）D5.625
Q26：
某上市公司股票价格45元/股，总市值达到450亿元，每股净资产15元，商誉为70亿元，每股税后利润0.9元，预期增长率可以达到80%，请问该股的市盈增长率是多少？
（单选题）*
（___）A0.625
（___）B50
（___）C0.06
（___）D5.625
Q27：
股市的交易技巧中有哪两种分析方法？
（多选题）*
（___）A技术面分析
（___）B心理面分析
（___）C基础面分析
（___）D数据面分析
（___）E指标面分析
Q28：
技术面分析中，有流行的哪些分析理论（多选题）*
（___）A道氏理论
（___）B波浪理论
（___）CK线理论
（___）D形态理论
（___）E指标分析
Q29：
波浪理论以下哪些描述是正确的？
（多选题）*
（___）A波浪理论是艾略特最早提出，所以也被称之为艾略特波浪
（___）B波浪理论包括上升五浪和下降三浪
（___）C上升五浪中的1/3/5浪是上升，2/4浪是下降
（___）D下降三浪中的A浪是上升，B浪是下降，C浪是上升
（___）E下降三浪中的A浪下降，B浪上升，C浪下降
Q30：
以下哪些是形态理论（多选题）*
（___）A两阳夹一阴
（___）B头肩顶
（___）C下降三浪
（___）DMACD
（___）E头肩底
Q31：
在股市中，受到群体效应的影响，有时候股市的技术图形会按照人们预期的变化，而有时候又不会按照人们预期的变化，是因为以下哪些原因导致的（多选题）*
（___）A技术分析失误
（___）B技术图形的自我实现
（___）C技术图形的自我毁灭
（___）D技术图形被大猩猩掌握了
（___）E股市里的人都太聪明了
Q32：
传统数据告诉我们，人一生中得重大疾病的概率是？
（单选题）
（___）A50%
（___）B72.18%
（___）C100%
（___）D0%
Q33：
从极限角度来看，人一生中得重大疾病的概率是?
（单选题）*
（___）A50%
（___）B72.18%
（___）C100%
（___）D0%
Q34：
中国有60%的人在最后生命的28天花多少的积蓄？
*（单选题）
（___）A50%
（___）B60%
（___）C70%
（___）D100%
Q35：
一个人的退休前的收入是12000元/月，退休后从社保领取6000元/月退休工资，自己又兼职赚3000元/月，则找个人的养老替代率是多少？
*（单选题）
（___）A25%
（___）B75%
（___）C50%
Q36：
中国现行的养老金社保制度是?
*（单选题）
（___）A基金积累制
（___）B部分积累制
（___）C现收现付制
Q37：
以下哪些因素是导致重大疾病的诱因？
*（多选题）
（___）A环境污染
（___）B工作压力
（___）C健康饮食
（___）D不良习惯
Q38：
三高一低指的的是?
*（多选题）
（___）A发病率高
（___）B发病年龄低
（___）C血压高
（___）D治疗费高
（___）E治愈率高
Q39：
中国的三大养老风险？
*（多选题）
（___）A少子老龄化风险
（___）B未备先老的风险
（___）C子女不孝顺风险
（___）D现金及资产风险
（___）E离婚的风险
Q40：
老年人为什么容易被骗?
*（多选题）
（___）A社会信息摄入少
（___）B理财健康需求大
（___）C脑力判断力下降
（___）D骗子剧本更专业
（___）E较容易轻信别人
Q41：
养老规划的三三法则是?
*（多选题）
（___）A黄金三问
（___）B人生三保
（___）C养老三要
（___）D社保三少
Q42：
基金的规模不固定，随时可以申购和赎回的投资基金是？
（单选题）*
（___）A封闭式基金
（___）B开放式基金
（___）C半开放式基金
（___）D半封闭式基金
Q43：
基金募集资金后，交易价格受市场供求关系决定的是（单选题）*
（___）A封闭式基金
（___）B开放式基金
（___）C半开放式基金
（___）D半封闭式基金
Q44：
基金本身为一家股份有限公司。
依公司法成立，通过发行基金股份将集中起来的资金投资于各种有价证券，这种基金是（单选题）*
（___）A封闭式基金
（___）B开放式基金
（___）C公司型基金
（___）D契约型基金
Q45：
以非公开方式向特定投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金是（单选题）*
（___）A封闭式基金
（___）B公募基金
（___）C公司型基金
（___）D私募基金
Q46：
投向于初创期的中小企业和新兴企业，尤其是高新技术企业的基金是（单选题）*
（___）A天使基金AI
（___）B私募股权基金PE
（___）C创投基金VC
（___）D母基金FOF
Q47：
公募型基金的分类有以下哪些？
*（多选题）
（___）A货币基金
（___）B股票基金
（___）C混合基金
（___）D债券基金
（___）E期货基金
Q48：
股票型基金的投资风格分类有哪些？
*（多选题）
（___）A价值型基金
（___）B成长型基金
（___）C指数型基金
（___）D平衡性基金
（___）E医疗行业基金
Q49：
混合基金的投资风格分类有哪些？
*（多选题）
（___）A偏股型基金
（___）B偏债型基金
（___）C成长型基金
（___）D平衡性基金
（___）E配置型基金
Q50：
基金定投的投资心理依据有哪些？
*（多选题）
（___）A通过被动决策来降低决策风险
（___）B通过提高决策频率来降低风险
（___）C通过降低投资金额来降低风险
（___）D通过分摊买入价格来降低风险
（___）E通过超长周期投资来降低风险
（___）F通过长期定投来积累底部筹码
Q51：
龟兔赛跑给我们带来的理财哲学包括（多选题）*
（___）A长期稳健好过短期波动
（___）B快速盈利好过长期低收益
（___）C各种投资工具都有优缺点
（___）D集中资产优势好于分散投资
（___）E资产配置组合是王道
Q52：
保险规划，就是个人或家庭制定的比较全面长远的计划，是对未来____性、___性、和___性问题的思考和考量，设计未来整套行动的方案。
*（多选题）
（___）A基本
（___）B短期
（___）C长期
（___）D全面
（___）E整体
Q53：
以专业为导向的保险规划的三个基本定律是（多选题）*
（___）A保险双十定律
（___）B二八定律
（___）C先保障后年金原则
（___）D家庭支柱原则
（___）E四大账户
Q54：
人生的7张保单分别是意外保险、_____、_____、子女保险、_____、_____、财富传承？
*（多选题）
（___）A万能保险
（___）B养老保险
（___）C定期寿险
（___）D重疾保险
（___）E医疗保险
Q55：
麦肯锡调研中国保险市场的需求受哪三种因素影响？
（多选题）*
（___）A人生阶段
（___）B居住地域
（___）C收入水平
（___）D子女人数
（___）E教育程度
Q56：
人生的不同阶段可以划分为哪五个？
（多选题）*
（___）A单身贵族
（___）B两人世界
（___）C成熟家庭
（___）D离异家庭
（___）E退休生活
（___）F三口之家
Q57：
按收入和教育程度分类可以分为哪四个划分？
（多选题）*
（___）A高收入普通教育
（___）B低收入高教育
（___）C中等收入中等教育
（___）D低收入普通教育
（___）E高收入高教育
（___）F中等收入高教育
Q58：
以需求为导向的保险规划包含哪五个流程？
（多选题）*
（___）A收集资料
（___）B判断需求
（___）C寒暄赞美
（___）D方案说明
（___）E规划设计
（___）F完善保单
（___）G沟通要点
Q59：
高收入高教育的人群的保险规划沟通要点包括（多选题）*
（___）A身价
（___）B责任
（___）C收益
（___）D子女
（___）E品质
Q60：
高收入普通教育人群的保险规划沟通要点包括（多选题）*
（___）A身价
（___）B责任
（___）C子女
（___）D婚姻
（___）E安全
Q61：
在保险规划的购买策略中，以下哪些表述是正确的（多选题）*
（___）A关注保单当然利益的人作为被保险人
（___）B为丈夫购买终身寿险也是受益人的一种养老规划安排
（___）C关注收益性、流动性和控制权的人要做投保人
（___）D通过生存保险和身故保险都可以设计财富传承
Q62：
信托的主体包括哪些？
（多选题）*
（___）A投保人
（___）B委托人
（___）C被保人
（___）D受托人
（___）E受益人
Q63：
信托的客体包括哪些？
（多选题）*
（___）A信托财产
（___）B信托公司自己的财产
（___）C信托财产产生的收益
（___）D信托公司的财产收益
Q64：
信托的信任关系中，主要包括哪两个方面的关系？
（多选题）*
（___）A委托人对收益的信任
（___）B委托人对受托人的信任
（___）C受托人对信托人的承托能力的信任
（___）D受托人对自己的信任
Q65：
下列哪些可以成为信托财产？
（多选题）*
（___）A委托人的物权
（___）B委托人的专利权
（___）C委托人的著作权
（___）D委托人的商标权
（___）E委托人的债权
Q66：
信托关系一旦成立，下列哪类人不能再主张财产权？
（多选题）*
（___）A委托人
（___）B受托人
（___）C受益人
（___）D委托人的债权人
（___）E受托人的债权人
Q67：
中国最常见的集合类信托主要有以下哪些？
（多选题）*
（___）A家族信托
（___）B基础建设信托
（___）C证券投资信托
（___）D保险金信托
（___）E房地产信托
（___）F工商企业类信托
Q68：
以下关于中国上市企业的ROE的描述，正确的有？
（多选题）*
（___）A我国A股上市公司平均ROE在8%-10%之间
（___）B我国A股上市公司的ROE普遍超过15%
（___）C我国A股2021-2021年连续三年ROE超过15%的股票共367只，仅占A股的10%
（___）D我国A股ROE10%-15%的公司就属于杰出公司了
Q69：
信托产品的风险主要有以下哪些？
（多选题）*
（___）A受托人跑路风险
（___）B受托人破产风险
（___）C期限错配风险
（___）D流动性风险
（___）E价值风险
Q70：
一旦信托产品出现风险，融资方无法偿还资金，受托人可以有哪些措施？
（多选题）*
（___）A跑路
（___）B追缴抵押物
（___）C股东出面协调
（___）D寻求其他资金接盘
（___）E自己垫付资金
Q71：
财富传承的核心思维？
（多选题）*
（___）A资产的独立性
（___）B资产的收益性
（___）C资产的目的性
（___）D资产的隔离性
（___）E资产的控制性
Q72：
现金规划管理的是什么？
（多选题）*
（___）A日常现金
（___）B长期国债
（___）C短期融资
（___）D现金等价物
（___）E股票投资
Q73：
现金等价物通常可以包括（多选题）*
（___）A长期国债
（___）B活期储蓄
（___）C三个月到期的债券
（___）D货币基金
（___）E股票基金
Q74：
家庭的收入包括下面哪些？
（多选题）*
（___）A资产变卖收入
（___）B工资性收入
（___）C转移性收入
（___）D财产性收入
（___）E经营性收入
Q75：
下列收入中，哪些是被动性收入？
（多选题）*
（___）A工资性收入
（___）B转移性收入
（___）C财产性收入
（___）D经营性收入
Q76：
家庭的支出包括下面哪些？
（多选题）*
（___）A税收支出
（___）B消费支出
（___）C转移支出
（___）D财务支出
（___）E经营支出
Q77：
现金持有的成本包括哪些？
（多选题）*
（___）A利息成本
（___）B管理成本
（___）C机会成本
（___）D转换成本
（___）E转移成本
Q78：
持有现金的动机有哪些？
（多选题）*
（___）A安全动机
（___）B生存动机
（___）C交易动机
（___）D谨慎动机
（___）E投机动机
Q79：
家庭负债主要分哪两类？
（多选题）*
（___）A借款
（___）B银行贷款
（___）C流动负债
（___）D长期负债
（___）E赊账货款
Q80：
家庭资产主要包括哪些类？
（多选题）*
（___）A车子
（___）B现金及现金等价物
（___）C其他金融资产
（___）D实物资产
（___）E房子
Q81：
下列哪些指标可以衡量一个家庭的综合偿债能力？
（）*
（___）A资产负债率
（___）B净资产负债率
（___）C清偿比率
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