合规竞赛1.ppt

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合规知识竞赛训练（合规知识竞赛训练

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应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

农村合作金融机构应建立，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。

商业银行应建立合规管理部门与在合规管理方面的协作机制。

商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的。

高级管理层提名合规部门负责人报审议，并确保合规部门负责人到任后履行合规风险管理职责的独立性。

合规部门及其职能应独立于。

合规部门专职员工不得承担与其合规职责可能产生的职责。

合规部门接受稽核审计部门对的定期或不定期检查。

11、合规部门对合规风险应定期与稽核监督部门交换。

合规部门的预算应与其保持一致，不应取决于分支机构、业务部门的盈亏状态。

农合机构对违规责任人的处理过程和处理结果，以及所采取的纠正措施，应充分体现农合机构的取向。

作为农合机构与外部监管部门联系的枢纽，负责与监管部门保持日常的工作联系。

合规风险管理活动应独立于经营活动，独立于的绩效考核。

合规风险管理是一个过程，应当根据外部法律、规则、准则与内部经营环境的变化，适时作出反应和调整。

合规部门的职责之一是评估合规风险管理程序和合规指南的，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导。

合规部门的职责之一是参与组织架构和，并提供合规支持。

合规部门的职责之一是对农合机构有关重大经营决策提供法律意见，为辖内农合机构提供服务。

农合机构各部门应配备专/兼职合规员，负责本部门的。

发现或获知合规风险信息，应于个工作日内逐级报告至省联社合规部。

农合机构合规部在每年结束后个月内向高级管理层提交年度合规工作报告。

农合机构各业务部门、专职合规员在每年结束后个月内向联社（农商行总行）合规部提交年度合规工作报告。

各农合机构所辖分支机构在每季度结束后个工作日内向所属联社（农商行总行）合规部提交季度合规工作报告。

专/兼职合规员对于需要报告的事项，应及时上报联社负责人，同时抄报所在单位。

商业银行盈利的根本手段是。

华尔街的第一次数学革命是指。

根据投资组合理论，能够实现风险对冲的两个资产至少应当满足。

将复杂的因素分解成多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重损失的因素，这样的风险识别方法是。

31、风险信息的特性是和。

32、对集团法人客户进行信用风险识别时，识别频率应当与一致。

33、对商业银行而言，企业的行业风险和企业风险属于。

34、巴塞尔新资本协议鼓励商业银行采取的方法计量信用风险。

35、按照国际惯例，对企业信用评定采用的方法是。

36、计算违约风险暴露时，如果客户已经违约，那么相应的违约风险暴露为。

37、巴塞尔新资本协议规定实施内部评级高级法的商业银行对每笔债项的违约损失率必须由。

38、压力测试是为了衡量的风险。

39、中国银监会对国有商业银行和股份制商业银行进行风险评估的三大类指标包括经营绩效类指标、资产质量类指标和。

40、投资组合理论是由创立的。

41、我国商业银行操作风险管理的核心问题是。

42、应当采用和的方法对操作风险模型进行压力测试。

43、中国的商业银行主要采取基本指标法和计算风险经济资本。

44、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合部门打击洗钱活动。

45、依据反洗钱法规定国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在反洗钱工作方面的职责是进行、。

46、任何单位和个人在发现洗钱活动时，除有权向公安机关举报外，还可以向举报。

47、查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。

调查人员违反规定程序的，金融机构有权。

48、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时可以将检查情况通报、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。

49、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项。

50、金融机构应当按照规定向报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

51、金融机构及其分支机构的负责人应当对的有效实施负责。

52、反洗钱调查，在制作询问笔录时，被询问人的确认方式有。

53、金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行。

54、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计和，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制55、金融机构应当按照、的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

56、金融机构应当建立健全和执行客户身份识别制度，遵循的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

57、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，“短期”系指个工作日以内。

“长期”系指以上。

“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

“频繁”系指交易行为营业日每天发生次以上，或者营业日每天发生持续天以上。

“以上”，包括本数。

58、金融机构应当按照大额交易和可疑交易报告要素要求，提供、的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。

59、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当大额交易报告。

金融机构对向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行、，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

除法定情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的、等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币以上或者外币等值美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币以上或者外币等值美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

单笔或者当日累计人民币交易以上或者外币交易等值美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由的金融机构报告。

金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向报送大额交易报告。

金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以，不得违反规定向任何单位和个人提供。

金融机构应当根据人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行。

金融机构应当设立，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正。

中国人民银行设立，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

中国人民银行反洗钱监管的方式有、。

银行的流程是指一系列行动和决策的组合，是活动和活动的参与者、资源、信息和组织规则等要素的有机集合体，是为生成一种金融产品或金融服务的方法和程序。

是以企业长期发展战略需要为出发点，以价值增值流程的再设计为中心，通过组织改进、员工授权、客户导向及正确运用信息技术，建立更为合理和高效运作的，以达到企业动态适应竞争加剧和环境变化目的的一系列管理活动。

是本业务条线或部门对相关流程进行优化、再造并对流程有效运行进行监督、管理的人员。

根据组织结构中权责关系的不同，银行的一般有直线式、职能式、直线职能式、事业部式、矩阵式等模式。

“流程银行”模式所强调的管理对象是，强调以流程为目标，以流程为导向来设计组织框架，同时进行业务流程的不断再造和创新，以保持银行各项经营管理活动正常运行。

是以企业长期发展战略需要为出发点，以价值增值流程的再设计为中心，通过组织改进、员工授权、客户导向及正确运用信息技术，建立更为合理和高效运作的业务流程，以达到企业动态适应竞争加剧和环境变化目的的一系列管理活动。

流程银行实际上是银行经营运作的简称。

流程银行建设强调以“”替代原有的“职能导向”，为银行的经营管理提供了一个全新的思路。

流程合规管理配套机制建设，主要包括建立、合规问责机制和诚信举报机制等。

广东农村信用社合规管理系统“一图两表”包括、流程分析表Push-PM、风险控制自我评估表RCSA。