银行临柜业务基础知识题库投资业务汇总试题.docx
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银行临柜业务基础知识题库投资业务汇总试题
单选题
1．凭证式国债发行金额以（ ）为起点，金额超过（ ）的按百元的整数倍销售。
A．100元，1000元 B．1000元，1000元
C．100元，100元 D．1000元，100元
2．下列有关凭证式国债的说法，正确的是（ ）。
A．无固定面值及票面利率 B．可以挂失、办理质押贷款
C．可更名或上市转让 D．采取不记名式
3．凭证式国债发行期结束到国债到期前（ ）之间，对剩余额度或持券人提前兑付部分，可在其总额度内继续面向社会发行。
A．1个月B．2个月C．3个月D．半年
4．凭证式国债可以办理提前兑付。
提前兑付时，必须全额兑付，并按兑付本金的（ ）收取手续费。
A．1‰ B．2‰ C．1% D．2%
5．关于凭证式国债提前兑付，下列说法正确的是（ ）。
A．提前兑付时可部分兑付B．按兑付本金的2‰收取手续费
C．手续费由系统直接从本金中扣收D．手续费向客户外收
6．凭证式国债可凭国债收款凭证和客户预留密码，在（ ）办理通兑。
无支控方式和凭印鉴支取的，不得跨网点办理。
A．本县内任一网点 B．本地市内任一网点
C．本省内任一网点 D．本全国任一网点
7．凭证式国债业务在（ ）子系统处理。
A．投资业务 B．代理业务 C．单折业务 D．负债业务
8．每一期凭证式国债发行前和发行期间调整国债利率，由（）根据国债主管部门提交的发行通知，建立或维护拟发行的国债不同期限的利率档次。
A．销售机构B．市行中心C．省行中心D．总行中心
9．“1186凭证式国债--设置利率档次”交易由（ ）专用。
A．总行B．省行C．市行D．支行
10．在进行凭证式国债行部设定时，资金清算行一律设为（ ）清算中心。
A．总行B．一级分行C．二级分行D．支行
11．国债发行行部设定后，系统自动在国债售卖网点开设（ ）专用账户。
A．67302代发行凭证式国债资金B．35115垫付国债．金融债券本金
C．67303代兑付债券资金D．03022开出国债单证
12．储蓄国债发行对象为（ ）。
A．个人投资者 B．企事业单位 C．行政机关 D．和社会团体
13．储蓄国债以（ ）为单位办理各项业务，资金结算单位为元，保留两位小数。
A．10元B．100元C．1000元D．10000元
14．投资者须以实名开立储蓄国债账户，同一投资者在农业银行可开立（ ）账户。
A．1个B．3个C．5个D．不限制
15．连续（ ）余额为零的储蓄国债账户将自行注销。
A．1年B．2年C．3年D．5年
16．同一借记卡/存折只能办理（ ）储蓄国债签约，同一客户号只能签约（ ）。
A．一次，一次 B．二次，二次 C．三次，三次 D．一次，三次
17．储蓄国债更新债券账户资料须本人到（ ）办理。
A．卡、折开户网点B．储蓄国债开户网点
C．地市内任一营业网点D．省内任一营业网点
18．储蓄国债司法冻结交易发起网点必须是（ ）。
A．卡、折开户网点B．资金账户开户网点
C．地市内任一营业网点D．省内任一营业网点
19．机构投资者必须在（ ）开立债券账户，并进行债券交易。
A．地市内任一营业网点B．开户网点
C．省内任一营业网点D．全国任一营业网点
20．投资者在中央结算公司的账户查询密码挂失后（ ）方可办理密码重置手续。
A．当天B．3天后C．5天后D．7天后
21．记账式国债账户冻结期限最长不超过（ ），有特殊原因需要延长的，应重新办理冻结手续
A．1个月B．3个月C．6个月D．12个月
22．记账式国债冻结、解冻必须在（ ）办理。
A．卡、折开户网点B．原债券账户开户网点
C．地市内任一营业网点D．省内任一营业网点
23．记账式国债转托管停办期为付息日前（ ）工作日和兑付日前（ ）自然日。
A．3个，3个 B．3个，5个 C．5个，14个 D．5个，10个
24．投资者债券账户发生认购、买入、卖出、非交易过户、转托管、付息、本息兑付业务时，可从次日起（ ）内，到营业网点打印交割单。
A．10天B．1个月C．2个月D．3个月
25．投资者债券交割单据可补打（ ）。
A．1次B．2次C．3次D．5次
26．基金代理销售业务的管理实行（ ）三级管理。
A．总行、一级分行和二级分行B．一级分行、二级分行和支行
C．二级分行、支行和代理销售网点D．总行、分行和代理销售网点
27．按照风险属性划分，属于中风险型基金的是（ ）。
A．股票型B．货币型C．保本型D．债券型
28．按照风险属性划分，属于低风险型基金的是（ ）。
A．股票型B．保本型C．混合型D．债券型
29．按照风险属性划分，属于高风险型基金的是（ ）。
A．股票型B．货币型C．混合型D．债券型
30．客户风险承受能力与基金风险属性对应关系为（ ）。
A．进取型对中风险B．稳健型对高风险
C．谨慎型对低风险 D．稳健型对低风险
31．下列日期，不可作为基金定期定额委托申赎日的是（ ）。
A．每月30日B．每月5日C．每月15日D．每月25日
32．下列日期，可作为基金定期定额委托申赎日的是（ ）。
A．每月25日B．每月26日C．每月27日D．每月28日
33．基金定期定额签约期限要求至少（ ）。
A．半年B．一年C．二年D．三年
34．下列不能办理撤单的基金交易是（ ）。
A．认购B．申购C．赎回D．定投申请
35．不能通过“3897修改重要客户资料”交易修改的是（ ）。
A．客户借记卡户名B．客户客户证件种类
C．客户证件号码D．客户地址
36．代理黄金买卖的（ ）报价类型不含加工费。
A．双边报价B．价费分离报价
C．价费合一报价D．一口价
37．代理黄金业务的交易时间为经办网点营业日（节假日除外）的（ ），总行可视情况调整交易时间。
A．8：
00－18：
00B．9：
00－17：
00
C．10：
00－15：
30D．10：
00－15：
00
38．代理黄金买卖的营业机构要在每月的前（ ）工作日内，将上一月的销售凭证第二联寄送给黄金企业。
A．三个B．五个C．七个D．十个
39．下列账户不允许办理本利丰签约的是（ ）。
A．基本结算账户B．一般结算账户
C．专用结算账户D．保证金账户
40．对私人客户仅能在（ ）进行本利丰紧急退出操作，对公客户仅能在账户开户网点进行紧急退出操作。
A．地市内任一网点B．省内任一网点
C．全国任一网点D．原认购、申购网点
41．关于本利丰产品更换账户，说法错误的是（ ）。
A．只能在签约网点办理B．新账户和旧账户必须是在同一客户号下的账户
C．新旧账户的交易介质必须一致D．旧账户状态必须为销户状态
42．投资者只能选择（ ）证券公司代理上海证券交易所的证券交易。
A．一家B．二家C．三家D．三家以上
43．关于第三方存管业务的资金账户冻结，说法错误的是（ ）。
A．全封与半封冻结方式是冻结资金账户
B．全封以后，不能做半封与部分冻结
C．半封以后，可以做全封与部分冻结
D．部分冻结方式是冻结资金
44．“传世之宝”业务交易时间为营业机构营业日（节假日除外）的（ ）。
总行可视情况调整交易时间。
A．8：
00---15：
00B．9：
00---17：
00
C．8：
30---15：
30D．9：
30---15：
30
45．“传世之宝”具有一定标准重量，包括金条和金钱两个品种。
金条有20克、50克、100克、200克、500克五种规格，金钱规格为（ ）。
A．1克B．3克C．5克D．10克
46．“传世之宝”买入价由（ ）确定。
A．总行B．省分行C．黄金企业D．市分行
47．各级行调拨”传世之宝”产品须由（ ）部门通过实物黄金系统向上级行发起调拨申请，根据上级行个人业务部门批复进行调拨。
A．个人金融B．运营管理C．金库D．经办机构
48．“传世之宝”产品交接整个过程须保证在相对封闭并有视频监控录像的环境下完成，并将相关录像资料保管（ ）。
A．一个月B．二个月C．三个月D．四个月
49．“传世之宝”延期提货交易单笔购买量不低于（ ）。
A．1公斤B．3公斤C．５公斤D．10公斤
50．“传世之宝”延期提货交易单笔购买量不低于５公斤,送货期为签署《协议》后（ ）工作日内。
A．3个B．5个C．7个D．10个
51．“传世之宝”延期提货交易的提货期为我行通知客户提货起（ ）内。
A．5天B．10天C．20天D．一个月
52．客户办理“传世之宝”延期提货交易后，如超过提货期未能提货，致使我行保管时间过长，按照每天（ ）收取代保管费。
A．1元/公斤B．1．5元/公斤C．1．8元/公斤D．2元/公斤
53．2003年（含）后发行的国债，系统自动在国债资金清算行（）的以上相关科目核算。
A.总行清算中心B.一级分行清算中心
C.二级分行清算中心D.支行清算中心
54.储蓄国债提前兑付固定利率固定期限国债，持有期不满规定时间要求的（）
A．根据当期执行利率享受持有期应计利息。
B．不享受持有期应计利息
C．按最低分档期限利率计算应计利息D．按低一档分档期限利率计算应计利息D
55．储蓄国债提前兑付（），可以办理强制兑付，
A．发行期B．提前兑付截止日后不能办理强制兑付。
C．提前兑付暂停期内D．开始日后兑付到期日前
56．记账式国债办理非交易过户收取（ ）手续费。
A．10元/笔B．20元/笔C．50元/笔D．100元/笔
57．记账式国债差错处理权限在50万元以上、100万元（含）以下，由营业机构逐级上报二级分行，在（ ）内处理。
A．1个工作日 B．２个工作日C．３个工作日 D．４个工作日
58．基金客户拟将在其他销售机构购买的产品份额转托管至我行时，须首先在我行代销网点开立（ ）账户
A．借记卡B．TA
C．活期存折 D．第三方存管
59．两年期（含）以上的“一对多”专户产品一般（）开放一次，开放期内客户可办理产品的参与和退出。
A．半年B．一年C．二年D．三年
60．安心得利理财产品是较高收益的（ ）理财产品。
A．保证收益 B．保本浮动收益
C．非保本浮动收益 D．保本收益
61．理财产品预约成功后，由（ ）办理认购手续。
A．客户经理 B．客户本人
C．被授权人 D．柜员
62．理财产品预约成功后，办理认购时，在（ ）进行办理．
A．地市内任一网点B．省内任一网点
C．全国任一网点D．原预约网点
63．理财产品交割单可打印（ ），交割单补打可补打（ ）。
A．一次，二次 B．二次，一次
C．一次，一次 D．二次，二次
64．第三方存管投资者更换借记卡,每次换卡可选择（）证券公司。
A．一个B．二个C．三个D．多个
65．下列账户不允许办理理财产品签约的是（ ）。
A．基本结算账户B．一般结算账户
C．专用结算账户D．保证金账户
66．对私人客户仅能在（ ）进行理财产品紧急退出操作，对公客户仅能在账户开户网点进行紧急退出操作。
A．地市内任一网点B．省内任一网点
C．全国任一网点D．原认购、申购网点
67．关于理财产品更换账户，说法错误的是（ ）。
A．只能在签约网点办理B．新账户和旧账户必须是在同一客户号下的账户
C．新旧账户的交易介质必须一致D．旧账户状态必须为销户状态
投资业务—多选题
1．下列有关凭证式国债的说法，正确的是（ ）。
A．有固定面值及票面利率B．可以挂失、办理质押贷款
C．不得更名或上市转让D．采取记名式
2．关于凭证式国债提前兑付，下列说法正确的是（ ）。
A．提前兑付时必须全额兑付 B．按兑付本金的1‰收取手续费
C．手续费由系统直接从本金中扣收 D．手续费向客户外收
3．关于凭证式国债计息，下列说法正确的是（ ）。
A．提前支取时，按财政部的公告中有关凭证式国债提前兑付时所规定的分档次利率执行
B．逾期兑付时，逾期部分不计付利息
C．国债利息不征收个人利息所得税
D．二次买卖国债的计息期，从购买之日起最长计算至该期次发行终止日的到期年份对应日
4．国债发行的（ ）由总行通过“1197凭证式国债--发行信息表维护”（总行专用）交易进行初始化设置。
A．年份 B．期次、期限
C．发行起始日与终止日 D．提前兑付手续费率和总额度
5．根据凭证式国债管理相关规定，额度“集中管理”关系可分为以下（）模式。
A．发行额度全部存放在总行，不向下分配。
B．发行额度全部存放在各省分行，不向下分配。
C．发行额度调拨至各市分行，向下不再分配。
D．发行额度调拨至各县级支行，不再向营业网点分解发行额度。
6．个人投资者购买凭证式国债应提交（ ）等，由他人代办则需同时提交客户本人及代理人有效身份证件。
A．有效身份证件 B．有效身份证件复印件
C．填写完备的《个人客户开户/变更申请书》 D．《个人客户风险承受能力评估问卷》
7．下列不是储蓄国债发行对象的是为（ ）。
A．个人投资者 B．企事业单位 C．行政机关 D．和社会团体
8．下列有关储蓄国债的说法，正确的是（ ）。
A．由财政部发行 B．面向个人投资者销售
C．以电子方式记录债权 D．为可流通人民币债券
9．下列时间不能办理储蓄国债提前兑付业务（ ）。
A．发行期
B．发行期结束后到提前兑付开始日前
C．付息日前财政部规定的若干个工作日内
D．到期日前财政部规定的若干个工作日内
10．储蓄国债推出（ ）两个品种,其他品种推出以财政部公告为准。
A．固定利率固定期限 B．浮动利率变动期限
C．固定利率变动期限 D．浮动利率固定期限
11．非工作日，可以办理储蓄国债（ ）业务。
A．开销户 B．认购 C．提前兑付、付息、兑付 D．兑付及冻结解冻
12．关于储蓄国债开户，下列说法正确的是（ ）。
A．开户应收取手续费 B．同一借记卡/存折只能签约一次
C．同一客户号只能签约一次 D．使用“0008”交易
13．关于国债更新债券账户资料，说法正确的是（ ）。
A．须本人办理
B．须到原开户网点办理
C．输入更改后新的证件类型及号码必须与CIF中的信息一致
D．客户借记卡/存折客户信息变更时，储蓄国债债券账户必须进行相应变更
14．关于储蓄国债认购，下列说法正确的是（ ）。
A．每笔认购最低认购额为100元
B．认购额需为100元的整数倍
C．储蓄国债发行期内（含节假日）投资者方可进行认购
D．不得现金认购
15．关于储蓄国债提前兑付，下列说法正确的是（ ）。
A．最低兑付额为100元
B．兑付额需为100元的整数倍
C．对于一个债券，客户可多次提前兑付
D．储蓄国债发行期不能办理提前兑付
16．关于储蓄国债冻结，下列说法正确的是（ ）。
A．如冻结原因为资产证明则卡/折号必须刷卡、折读入
B．司法冻结支持手工输入卡/折号
C．司法冻结交易发起网点必须是资金账户开户网点
D．当冻结原因为资产证明时系统控制冻结期间利息处置方式必须选择“入账冻结”
17．关于储蓄国债司法强制扣划，下列说法正确的是（ ）。
A．必须在相应债券司法冻结后才能进行
B．司法强制兑付资金，划入投资者资金账户的同时系统自动冻结
C．强制兑付的债券面额不能超过债券账户余额，最低100且为100的整数倍
D．提前兑付截止日后不能办理强制兑付
18．关于储蓄国债非交易过户，下列说法正确的是（ ）。
A．可以多次．反复进行非交易过户
B．可在债券发行期内进行
C．过入卡号与过出卡号均需与交易网点在同一中心内
D．非交易过户的债券面值不能超过过出方债券账户可用余额
19．记账式国债按计息方式分为（ ）。
A．固定利率债券 B．浮动利率债券 C．附息债券 D．零息债券
20．记账式国债按付息方式分为（ ）。
A．固定利率债券 B．浮动利率债券 C．附息债券 D．零息债券
21．关于记账式国债，下列说法正确的是（ ）。
A．经中国人民银行批准发行 B．在商业银行柜台发行和交易
C．以记账方式登记债权 D．债券面值以人民币元为单位
22．关于记账式国债交易，下列说法正确的是（ ）。
A．交易单位以百元面值为一份
B．资金清算单位为元，保留两位小数
C．金融机构不得通过营业机构买卖债券
D．交易报价以每百元债券的全价、净价和应计利息额分别列示
23．关于记账式国债账户迁出和迁入，说法正确的是（ ）。
A．债券账户当日有交易或有质押、冻结份额时，不可做迁出交易
B．迁出时，债券账户自动冻结；迁入后债券账户自动解冻
C．迁入前，投资者可申请撤销迁出，但不得对原借记卡进行销户
D．迁出凭证丢失后，重新办理迁出业务
24．关于记账式国债现券交易，下列说法正确的是（ ）。
A．买入现券时，系统实时冻结资金
B．当日买入的债券，计入可用份额
C．当日卖出债券获得的资金，可用于购买债券
D．当日卖出债券获得的资金，不能提现或转账
25．关于记账式国债买入和认购，说法正确的是（ ）。
A．已认购成交的债券，发行期内不可卖出
B．已认购成交的债券，发行期内不能撤单
C．当日买入的债券，当日可卖出（发行期除外）
D．在债券发行期内认购国债，视同买入交易
26．记账式国债非交易过户可到（ ）办理。
A．原债券开户网点 B．指定网点
C．地市内任一营业网点 D．省内任一营业网点
27．关于记账式国债非交易过户，说法正确的是（ ）。
A．需到原债券开户网点或指定网点办理
B．机构投资者与个人投资者之间不能进行非交易过户
C．过户的份额必须是可用份额
D．当天过入的债券即可交易
28．记账式国债（ ）交易当日可撤销。
A．现券买入交易的未成交部分 B．迁出
C．转托管转出交易 D．转托管转入交易
29．记账式国债转托管分为以下类型（ ）：
A．同一投资者在农业银行系统内跨处理中心的转托管
B．同一投资者跨商业银行之间的转托管
C．同一投资者跨市场转托管
D．同一投资者在柜台交易与银行间市场之间
30．按照风险属性划分，属于低风险型基金的是（ ）。
A．股票型 B．保本型 C．货币型 D．债券型
31．按照风险属性划分，属于中风险型基金的是（ ）。
A．债券型 B．货币型 C．保本型 D．混合型
32．营业机构开办基金代理销售及基金定期定投业务的基本条件是（ ）：
A．已开办借记卡业务
B．配备熟悉基金业务并取得经总行认定的从业资格证书的业务人员
C．具备代理销售基金的柜台交易场地，并配备电子显示设备
D．经一级分行审核批准，报总行备案
33．个人客户在办理（ ）等交易时需要先填写风险承受能力评估问卷进行风险测评及风险匹配。
A．建客户资料 B．认购 C．转换 D．申购
34．客户风险承受能力通过问卷形式采集，根据评分分成（ ）三档，由经办人输入基金代销系统。
A．进取型 B．稳健型 C．谨慎型 D．保本型
35．客户风险承受能力与基金风险属性对应关系为（ ）。
A．进取型对高风险 B．稳健型对中风险
C．谨慎型对低风险 D．稳健型对低风险
36．关于基金销TA账户，下列说法正确的是（ ）。
A．销户当日不能发生基金交易
B．基金账户必须无基金份额
C．基金权益登记日和分红日之间停止销户处理
D．机构投资者销户后，基金业务预留印鉴按照对公账户销户要求办理
37．下列日期，可作为基金定期定额委托申赎日的是（ ）。
A．每月1日 B．每月5日 C．每月15日 D．每月25日
38．“3890定投修改”交易可修改（ ）。
A．定投方式 B．委托申/赎日 C．截止日期 D．定投数量
39.下列关于基金业务撤单交易，说法正确的有（ ）。
A．必须为当日受理的交易B．认购交易不能撤单
C．申购交易不能撤单D．不受理部分委托
40．代理黄金买卖的报价类型有（ ）。
A．双边报价B．价费分离报价C．价费合一报价D．一口价
41．开办代理黄金买卖业务前，每个企业的每个品种的每个规格开立下列表外账户（ ），不允许重复开立账户。
A．成品金 B．破损金 C．长库 D．短库
42．当柜员代理黄金买卖业务发生误操作时，可以进行撤销，只能对本人当天的（ ）进行撤销
A．销售 B．购回 C．预约销售 D．预约购回
43．关于代理黄金买卖购回业务，说法正确的是（ ）。
A．购回采用实名制方式
B．单位客户购回资金须转入原购买单位的账户
C．购回前要进行实物黄金产品鉴定
D．须要求客户提供有效身份证件并留存复印件
44．本利丰人民币理财计划指由我行发起的，以我行投资于（ ）的金融资产为支撑，向公众发售的具有较高收益的人民币理财产品。
A．股票市场B．银行间债券市场C．货币市场D．基金
45．对公客户按照账户签约，只有签约账户可以购买集中理财版交易系统的理财产品，其中（ ）及其他不适合购买理财产品的账户不允许签约。
A．保证金户 B．注册验资户 C．单位借记卡 D．贷款结算户
46．关于本利丰产品更换账户，说法正确的是（ ）。
A．可在省内任意网点办理
B．新账户和旧账户必须是在同一客户号下的账户
C．新旧账户的交易介质必须一致
D．旧账户状态必须为销户状态
47．资金账户密码是指投资者为期货资金账户设置的密码，用于校验（ ）等交易合法性。
A．期货资金账户资金转卡 B．客户信息修改
C．银期转账客户签约 D．银期转账客户解约
48．关于第三方存管业务的资金账户冻结，说法正确的是（ ）。
A．全封与半封冻结方式是冻结资金账户
B．全封以后，不能做半封与部分冻结
C．半封以后，不能做全封与部分冻结
D．部分冻结方式是冻结资金
49．“6610客户信息修改”交易不能修改第三方存管客户的（ ）。
A．证件类型 B．证件号码 C．客户名称 D．客户地址
50．关于系统内“传世之宝”产品交接，下列说法正确的是（ ）。
A．须在指定库房进行
B．黄金实物的运送由中心库负责随箱包配送至网点，严禁网点交接人员自行携带
C．由调入方业务主管部门指定的监交人监督交接的全过程
D．实物黄金产品交接过程须有同步音视频记录
51．储蓄国债解冻交易必须录入（），无误后方可解冻。
A．原冻结交易流水号B．冻结日期C．冻结债券面值D．冻结原因
52．关于储蓄国债司法过户，下列说法正确的是（ ）。
A．进行司法过户前需要
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