大额支付系统设计.docx
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大额支付系统设计
大额支付系统
设计文档
一、系统结构简图
图1-1
二、MBFE内部结构简图
图1-2
三、交易流程分析
往账贷记交易录入交易包括：
◆汇兑支付业务；（等同汇出汇款）
◆委托收款业务；
◆托收承付业务；
◆国库资金汇划业务；
◆银行间同业拆借业务；
◆电子联行汇兑业务；
◆退汇业务；
◆定期贷记业务。
一、汇兑支付业务
录入窗口参见下图：
UUUUUUUUUUWWWWWWWWWW支付结算子系统YYYY/MM/DDHH:
MM:
SS
TTTTTPPPPPPPPPP往帐支付交易信息录入OOOOOOOOOTTTTTT
付款帐号:
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiII币种:
OO
支取方式:
O
支取金额：
333,333,333,333,333.33摘要：
III
业务种类：
II接收行清算号：
IIIIiIIIIiII
接收行行号：
333333333333收款人开户行行号：
333333333333
收款人帐号：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiII
收款人名称：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
收款人地址:
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
附言：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
F3-退出 F4-列表 F9-重复F10-确认
报文格式：
二、委托收款业务
UUUUUUUUUUWWWWWWWWWW支付结算子系统YYYY/MM/DDHH:
MM:
SS
TTTTTPPPPPPPPPP委托收款交易信息录入OOOOOOOOOTTTTTT
付款帐号:
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiII币种:
OOO
支取方式:
O
凭证种类：
III凭证号码：
33333333
凭证日期：
YYYYMMDD
支取金额：
333,333,333,333,333.33摘要：
III
业务种类：
接收行清算号：
IIIIiIIIIiII
接收行行号：
333333333333收款人开户行行号：
333333333333
收款人帐号：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiII
收款人名称：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
收款人地址:
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
附言：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
F3-退出 F4-列表 F9-重复F10-确认
三、托收承付
UUUUUUUUUUWWWWWWWWWW支付结算子系统YYYY/MM/DDHH:
MM:
SS
TTTTTPPPPPPPPPP托收承付交易信息录入OOOOOOOOOTTTTTT
付款帐号:
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiII币种:
OOO
支取方式:
O
支取金额：
333,333,333,333,333.33摘要：
III
业务种类：
II接收行清算号：
IIIIiIIIIiII
接收行行号：
333333333333收款人开户行行号：
333333333333
收款人帐号：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiII
收款人名称：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
收款人地址:
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
托收凭证日期：
//
托收凭证号码：
赔偿金额：
0.00
拒付金额：
0.00
附言：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
F3-退出 F4-列表 F9-重复F10-确认
四、国库资金汇划业务输入
UUUUUUUUUUWWWWWWWWWW支付结算子系统YYYY/MM/DDHH:
MM:
SS
TTTTTPPPPPPPPPP国库资金汇划业务信息录入OOOOOOOOOTTTTTT
付款帐号:
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiII币种:
OOO
支取方式:
O
支取金额：
333,333,333,333,333.33摘要：
III
业务种类：
II接收行清算号：
IIIIiIIIIiII
接收行行号：
333333333333收款人开户行行号：
333333333333
收款人帐号：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiII
收款人名称：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
收款人地址:
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
附言：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
F3-退出 F4-列表 F9-重复F10-确认
五、银行间同业拆借
UUUUUUUUUUWWWWWWWWWW支付结算子系统YYYY/MM/DDHH:
MM:
SS
TTTTTPPPPPPPPPP银行间同业拆借OOOOOOOOOTTTTTT
付款帐号:
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiII币种:
OOO
支取方式:
O
支取金额：
333,333,333,333,333.33摘要：
III
业务种类：
II接收行清算号：
IIIIiIIIIiII
接收行行号：
333333333333收款人开户行行号：
333333333333
收款人帐号：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiII
收款人名称：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
收款人地址:
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
拆借利率：
0.0000（万分之）
拆借期限：
（天）
附言：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
F3-退出 F4-列表 F9-重复F10-确认
交易流程：
（参看图1-2）
1.前台柜员录入交易信息，并将交易发送到商业银行IBTE大前置，（路径⑴）；
2.商业银行IBTE大前置将交易报文转发到路由前置，（路径⑸）；
3.路由前置经过路由判断，将交易发送给进程3，（路径⑾）；
4.进程3将交易信息记入本地数据库，生成支付序号，通讯序号根据网点号查询机构信息表，填写发起行行号，发起清算行行号、校验接收行行号、接收方清算行行号等信息，金额合法性检查，
5.生成支付交易序号，通讯序号等信息，返回路由前置
6.路由前置经过判断，将此交易通过商业银行IBTE大前置，送回前台，前台打印支付序号等信息。
报文格式同汇兑交易。
栏位说明
栏位名称
输入/输出
类型
长度
初值
说明/检查
付款帐号
输入
字符
32
付款的帐号（GLS/DPS）
户名
输出
字符
60
空缺
地址
输出
字符
60
空缺
币种
必输/输入
字符
3
列表选择，初值由帐号查询得出
发起行行号
输入
数值
12
向发起清算行提交支付业务的参与者，初值为本行行号（可以不填）
支取方式
输出
字符
1
客户帐户时，由查询得出
密码
输入
字符
6
支取方式为预留密码时由客户输入
支取金额
输入
数值
15
输入要支取的金额
接收行清算号
输入
数值
12
必须输入
接收行行号
输入
数值
12
接收行的行号
收款人开户行行号
输入
数值
12
收款人开户行的行号
收款人帐号
输入
字符
32
收款人的帐号
收款人名称
输入
字符
60
收款人地址
输入
字符
60
业务种类
输入
字符
2
CMT100:
10现金汇款11普通汇兑
30外汇清算40资金调拨
50国库汇款51国库同城交换净额清算99其他
CMT105:
10场内拆借11场内拆借还款20场外拆借21场外拆借还款
CMT103:
10–中央级预算收入11–省级预算收入12–地市级预算收入
13–预抵税收返还分成14–分成收入15–养老保险收入
16–医疗保险收入17–预算外收入
②国债兑付类：
40–国债兑付
附言
输入
字符
60
贷记汇兑业务种类为50时，附言为强制项，内容由发起方自行设定；业务种类为51时，附言为强制项，表明交换场次
凭证种类
输入
数值
1
委托收款时为必输项
凭证种类：
选择项，01—银行承兑汇票、02—定期存单、03—凭证式国债、04—异地存折、99—其他。
凭证号码
输入
数值
8
委托收款和托收承付时为必输项
凭证日期
输入
数值
8
委托收款和托收承付时为必输项
赔偿金金额
输入
数值
15
托收承付时必输
拒付金额
输入
数值
15
托收承付时必输
拆借利率
输入
数值
7
银行间同业拆借时必输
拆借期限
输入
数值
5
银行间同业拆借时必输
往账贷记交易确认交易
录入窗口参见下图：
UUUUUUUUUUWWWWWWWWWW支付结算子系统YYYY/MM/DDHH:
MM:
SS
TTTTTPPPPPPPPPP往帐贷记交易录入确认OOOOOOOOOTTTTTT
支付序号日期
接收行行号付款帐号
业务种类：
II
支取方式:
O
凭证种类：
III凭证号码：
33333333
支取金额：
333,333,333,333,333.33摘要：
III
业务种类：
II接收行清算号：
IIIIiIIIIiII
接收行行号：
333333333333收款人开户行行号：
333333333333
收款人帐号：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiII
收款人名称：
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIi
收款人地址:
IIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiIIIIiII
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