基金从业基金法律法规复习题集第3480篇.docx

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基金从业基金法律法规复习题集第3480篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.开放式基金合同生效后每（）更新招募说明书。

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、9个月

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【知识点】：

第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：

【解析】：

开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

知识点：

基金管理人的信息披露义务

2.（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

A、基金供销机构

B、基金代销机构

C、基金销售机构

D、基金评级机构

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【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

【解析】：

基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）认定的可以从事基金销售的其他机构。

知识点：

基金市场服务机构

3.各国政府对金融系统的主要监管模式有（）。

Ⅰ．政府集中型监管模式

Ⅱ．行业自律型监管模式

Ⅲ．不同金融行业的分业监管

Ⅳ．各金融行业的统一监管．

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的监管

【答案】：

【解析】：

知识点：

理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；

由于各国金融市场的具体情况不同，监管模式也不尽相同，有的国家采用政府集中型监管模式，有的采用行业自律型监管模式；有的国家实行不同金融行业的分业监管，有的实行各金融行业的统一监管。

4.王某在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。

王某的行为违反了（）道德规范的要求。

A、诚实守信

B、专业审慎

C、忠诚尽责

D、客户至上

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【知识点】：

第5章>第2节>客户至上

【答案】：

【解析】：

王某的行为属于典型的利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，严重违反客户至上道德规范。

5.基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等片面强调集中营销时间限制的表述。

A、欲购从速

B、申购良机

C、过期不候

D、以上都是

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【知识点】：

第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

【答案】：

【解析】：

知识点：

理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；

基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：

①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

6.（）实施监督的动力最足，监督也最深最细。

A、投资者

B、监督机构

C、基金机构

D、行业自律组织

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【知识点】：

第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：

【解析】：

基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。

知识点：

基金职业道德教育

7.基金销售费用项目主要包括基金的（）。

A、申购（认购）费

B、赎回费

C、销售服务费

D、以上都是

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【知识点】：

第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握销售费用内容（原则性规范、费用结构和费率水平）；

基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。

8.（）成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。

A、2013年6月16日

B、2012年6月6日

C、2013年6月7日

D、2012年5月16日

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【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

【解析】：

2012年6月6日成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。

9.基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求，下列说法正确的是（）。

Ⅰ．细化分类和管理义务

Ⅱ．特别的注意义务

Ⅲ．举证责任倒置原则

Ⅳ．不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换；

专业投资者之外的投资者为普通投资者。

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求。

1．细化分类和管理义务

2．特别的注意义务

3．特别告知义务

4．不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务

5．举证责任倒置原则

6．录音或录像要求

10.基金从业人员在执业之前通过（）是从业的入门要求。

、考取执业证书A．

B、职业道德教育

C、上岗培训技能

D、后续职业培训

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【知识点】：

第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义

【答案】：

【解析】：

基金从业人员应该具备从事基金活动所必需的专业知识与技能，基金从业人员在执业之前通过资格考试取得执业证书是从业的入门要求，说明其已经基本掌握了必要的专业基础知识。

11.法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，说明法律与道德（）。

A、调整范围相同

B、调整手段不同

C、目的不同

D、功能相互排斥

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【知识点】：

第5章>第1节>道德

【答案】：

【解析】：

道德与法律的区别：

①表现形式不同。

②内容结构不同。

③调整范围不同。

④调整手段不同。

其中，调整手段不同是指法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。

12.独立第三方销售公司代销基金具有下列（）特点。

Ⅰ．与国外成熟的体系有一定差距

Ⅱ．各类第三方销售机构之间存在较大差距

Ⅲ．销售各种基金产品

Ⅳ．客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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销售方式>节3第>章21：

第【知识点】．

【答案】：

【解析】：

知识点：

了解基金管理人及代销机构销售方式；

随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。

互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。

下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。

基金公司直销：

基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。

但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道

13.基金管理公司需要在每年结束后（）内，披露基金年度报告。

A、30日

B、60日

C、90日

D、120日

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【知识点】：

第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务

【答案】：

【解析】：

基金管理人的信息披露义务：

在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

14.按交易工具的不同期限，金融市场可以分为（）

①货币市场②资本市场③现货市场④期货市场

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：

：

【解析】．

按交易工具的不同期限金融市场可以分为货币市场和资本市场。

知识点：

金融市场的分类

15.商业秘密的特点不包括（）。

A、不为公众所知悉

B、能够带来经济利益

C、被采取保密措施

D、不具有实用性

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【知识点】：

第5章>第2节>保守秘密

【答案】：

【解析】：

商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

知识点：

保守秘密

16.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的（）。

A、职业行为规范

B、职业义务

C、职业责任

D、以上都是

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【知识点】：

第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义

【答案】：

【解析】：

知识点：

理解基金从业人员职业道德的含义；

基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。

17.基金监管“三公”原则中的公平原则是指（）。

A、作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

C、对监管对象公正对待，一视同仁

D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

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基金监管的基本原则>节1第>章4：

第【知识点】．

【答案】：

【解析】：

“三公”原则即公开、公平、公正原则。

公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。

18.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。

A、最近1年末净资产不低于1000万元

B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历

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【知识点】：

第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：

【解析】：

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：

（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元（故C项说法错误，符合题意），且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

19.基金信息披露的禁止行为，不包括（）。

A、对证券投资业绩进行预测

B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C、基金资产净值、基金份额净值的披露

D、违规承诺收益或者承担损失

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【知识点】：

第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

【答案】：

【解析】：

基金信息披露的禁止行为包括：

①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。

．

20.基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度，下列（）不属于这些机制和制度。

A、风险控制制度

B、内部稽核监控制度

C、基金公司投资决策委员会制度

D、信息技术系统管理制度

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【知识点】：

第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义

【答案】：

【解析】：

基金管理人需要建立有效的内部控制机制来保障双方的利益，构建良好的内部治理结构，制定完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。

基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，包括：

①严格授权控制；②建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；③严格控制基金财产的财务风险；④建立完善的信息披露制度；⑤建立严格的信息技术系统管理制度；⑥强化内部监督稽核和风险管理系统。

知识点：

内部控制的基本概念及其含义

21.下列不属于基金市场参与主体的是（）。

A、基金当事人

B、基金市场服务机构

C、基金监管机构和自律组织

D、社会团体

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【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

【解析】：

依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

22.不属于企业风险管理基本框架的是（）。

A、事项识别

B、风险评估

C、信息与沟通

D、外部环境

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内部控制的基本概念及其含义>节1第>章25：

第【知识点】．

【答案】：

【解析】：

企业风险管理基本框架包括八个方面内容：

内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

知识点：

内部控制的基本概念及其含义

23.下列说法正确的是（）。

Ⅰ．基金从业人员不得借助行政手段开展业务

Ⅱ．基金从业人员不得采取赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金

Ⅲ．基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作

Ⅳ．基金从业人员不能因为基金份额多寡厚此薄彼

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第5章>第2节>诚实守信

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握诚实守信的含义及基本要求；

诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

基金从业人员不得借助行政手段或其他不合法手段开展业务，不得给客户或承诺给予客户不正当利益。

专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉

24.下列说法正确的是（）。

Ⅰ．担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批

Ⅱ．未经登记不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动

Ⅲ．基金业协会通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续

Ⅳ．允许各类发行主体依法合规向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金．

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第4章>第5节>非公开募集基金的基金管理人登记

【答案】：

【解析】：

知识点：

掌握非公开募集基金管理人登记事宜；

我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。

未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动；但是，法律、行政法规另有规定的除外。

基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

中国证监会

25.基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用（）等表述。

A、首只

B、最大

C、唯一

D、以上都是

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【知识点】：

第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

【答案】：

【解析】：

知识点：

理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：

基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：

26.下列不属于按投资对象分类的基金是（）。

A、债券基金

B、股票基金

、货币市场基金C．

D、全球股票基金

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：

【解析】：

按投资对象分类，基金可分为：

股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金、另类投资基金等。

知识点：

证券投资基金的分类标准及介绍

27.下列基金产品适用简易注册程序的有（）。

Ⅰ．货币基金

Ⅱ．债券基金

Ⅲ．指数基金

Ⅳ．分级基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第16章>第1节>基金募集的程序

【答案】：

【解析】：

知识点：

了解基金产品注册制度改革；

适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场／跨境ETF）及其联接基金。

28.下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，错误的是（）。

A、基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核

B、基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确

C、基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备

D、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第5章>第2节>诚实守信

【答案】：

：

【解析】．

A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。

基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。

29.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是（）。

Ⅰ．基金管理人需了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据

Ⅱ．基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰

Ⅲ．接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别

Ⅳ．基金销售渠道审慎调查仅指基金代销机构对基金管理人的审慎调查

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查

【答案】：

【解析】：

Ⅳ错误：

基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。

基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

知识点：

理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求；

30.（）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等办法。

A、内部环境

B、目标设定

C、控制活动

D、信息与沟通

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义

【答案】：

【解析】：

知识点：

理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

企业风险管理基本框架包括八个方面内容：

内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、行为监控。

信息与沟通、控制活动、险应对、．

批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加31.强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。

A、相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书B、基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务C、基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法D合规情况，并于年度结束一个季度内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查>>>点击展开答案与解析>宣传推介材料的范围和报备流程>第2节22【知识点】：

第章C：

【答案】：

【解析】应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规基金销售机构的基金宣传推介材料，个工作日内报工5的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

32.（

A、独立性B、健全性C、相互制约D、成本效益点击展开答案与解析>>>>内部控制的五原则节章【知识点】：

第25>第1C：

【答案】：

【解析】相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

知识点：

内部控制的五原则。

（）基金信息披露应满足的原则不包括33.

A、真实性

B、规范性

C、灵活性

D、完整性

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系

【答案】：

【解析】：

基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。

在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

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