合规经理资格认证考试题库DOCWord格式文档下载.docx

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（D）

A、1年B、2年C、3年D、5年

11、办理金额在的开户、存款、现金到账户的转账等业务，须经综合柜员授权。

A、10万元（含）至50万元（不含）之间B、10万元（含）至20万元（不含）之间C、20万元（含）以上D、50万元（含）以上

12、《中国邮政储蓄银行广东省分行储蓄业务制度实施细则》规定:

尾箱可多人使用同一尾箱。

多人使用同一尾箱的在上下班及日终扎帐时，必须双人清点尾箱内现金及凭证，并于实物相核对无误后上缴尾箱。

A.普通柜员B.综合柜员C.出纳D.支局长

13、客户在邮政储蓄机构开立的个人存款账户，分为两大类。

（D）

A、基本账户和结算账户B、专用存款账户和临时存款账户

C、定期账户和活期账户D、个人结算账户和个人储蓄账户

14、办理单位账户开户时，由对开户单位进行开户真实性调查，并填写“开户调查书”。

A、经办柜员B、业务主管C、支行长D、客户经理

15、保险代理从业人员在执业活动中应当对有关客户的信息向____保密。

A、所属机构B、客户本人C、所属机构的核保人员D、所属机构以外的其他机构和个人

16、客户本人办理单笔交易金额人民币（含）以上现金存取业务的，应核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或者影印件。

A、5万元B、2万元C、10万元D、0.5万元

17、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定,国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。

A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行

C.中华人民共和国公安部D.中国银行业监督管理委员会

18、在网点的内控管理中，是网点资金安全第一责任人。

A.前台普柜B.合规经理C.资金安全员D.网点负责人

19、对于现场授权的交易，授权柜员应亲见授权交易发送完成，并在原始交易凭单上加盖业务用个人名章。

开立万元（含）以上存单的，授权柜员还应在存单上加盖业务用个人名章。

A、5B、10C、20D、50

20、冲正交易只能在办理。

办理时须经支行（局）长授权，并填写“中国邮政储蓄修改分户账通知单”。

A、同城网点B、异地网点C、开户网点D、原交易受理网点

21、汇款本金在1万元（含）至（不含）的，须经综合柜员（会计主管）授权办理。

A、5万元B、10万元C、15万元D、20万元

22、汇款信息更正只能为纠正普通柜员操作出现差错而办理。

进行汇款信息更正时，须对交易原始凭证与系统信息进行审核，授权后打印中国邮政储蓄通用凭证。

A、综合柜员（会计主管）B、支行（局）长C、普通柜员

23、《中国邮政储蓄银行广东省分行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理实施细则》规定：

客户的开户资料自业务关系结束之日起保存期限应至少在年以上。

A、5年B、10年C、15年D、20年

24、《中国邮政储蓄银行广东省分行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理实施细则》规定：

客户的交易资料自交易结束之日起保存期限应至少在年以上。

（C）

25、金融机构大额和可疑交易报告管理办法所指的“长期”系指。

A、半年以上B、1年以上C、5年以上D、10年以上

26、金融机构大额和可疑交易报告管理办法所指的“频繁”系指交易行为营业日每天发生以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

Ａ、1次B、3次C、6次D、9次

２７、对未发生收付活动且未欠开户行债务的单位银行结算账户应转为长期不动户，开户行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续或收付业务，逾期视同自愿销户。

（Ｂ）

Ａ、半年B、一年C、两年D、五年

２８、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过的，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据，但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。

（Ｃ）

Ａ、１万元B、２万元C、５万元、D、１０万元

２９、对于核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为当地分支行的核准日期。

Ａ、开户行　　B、银监局　　C、人民银行D、二级分行

３０、对于备案类单位银行结算账户，“正式开立之日”为_____为存款人办理开户手续的日期。

（Ａ）

Ａ、开户行　　　B、银监局　　C、人民银行D、二级分行

３１、临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限。

临时存款账户的有效期最长不得超过____。

Ａ、半年B、1年C、2年D、5年

３２、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定：

假币持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

Ａ、１　B、３　C、５　D、１０

３３、　一次性发现假人民币（　Ｂ　）应当立即报告当地公安机关，提供有关线索：

Ａ、10张（含10张、枚）Ｂ、２0张（含２0张、枚）

Ｃ、５张（含５张、枚）Ｄ、1５张（含1５张、枚）

３４、一次性发现假外币（　Ａ　），应当立即报告当地公安机关，提供有关线索：

３５、金额在万元（含）以上的开户、存款、现金到账户之间的转账等业务，需要支行（局）长授权。

A．5B．10C．20D．100

３６、普通柜员每日签到并请领尾箱后，必须与综合柜员核点_____，并与“柜员轧账单”相关内容进行核对。

A、现金和凭证实物　　B、现金　　C、凭证　D、凭证实物

３７、　在网点的日常内控管理工作中，“合规经理”所面临的最大风险是。

A、声誉风险B、现金风险

C、操作风险D、交易风险

３８、　合规经理的休假由统一安排，不得由网点人员替班。

A、网点　　B、支行　　C、委派机构　　D、县局

３９、　合规经理和网点负责人在相互制约，合规经理履行工作职责时不受派驻网点负责人的干预。

A、制度上B、内控上C、行政上D、职责上

４０、合规经理实行营业现场制度，独立行使业务授权审批等职责。

（A）

A、坐班B、上岗、C、带班、D、换班

二、多选题

1、下列关于中国邮政储蓄银行个人结算账户的说法，正确的有______。

（ABCD）

A．个人结算账户可以办理转账结算

B．个人结算账户可以办理现金存取业务

C．个人结算账户可以办理代收代付业务

D．个人结算账户可以加办绿卡

2、当出现下列情况时，办理邮政金融业务的各类网点和机构应当及时向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

（ABCD）

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

3、《中国人民共和国反洗钱法》规定：

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；

情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

（ABCD）

　　A、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

　C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

　D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

　4、《中国邮政储蓄银行重要单证管理办法》规定：

重要单证执行制度。

（ABC）

A、双人管理B、证印分管C、账实分管D、专人核查

5、尾箱按用途分为。

（CDE）

A、普通柜员尾箱B、综合柜员尾箱C、现金尾箱

D、凭证尾箱E、现金、凭证混合尾箱

6、代理保险业务的风险主要包括业务准入风险、操作风险、_____。

A、销售风险B、权限管理风险C、单证管理风险D、资金管理风险

8、代理保险业务综合柜员的主要事权划分包括。

（ABCD）。

A、负责网点代理保险业务经营管理

B、负责网点业务监督、检查

C、负责代理保险系统本级权限操作及授权

D、负责保管、请领、接收、下发、上缴重要单证

9、国际汇款业务按向客户提供服务的不同，可以分为。

（ABC）

A、基本业务B、附加服务C、特殊业务D、邮政汇款

10、西联汇款的差错处理包括。

（ABCD）

A、西联发汇取消

B、西联收汇补录

C、西联收汇结汇补录

D、西联收汇取消。

11、我行外币储蓄业务经营币种包括美元、港元、等。

（ABC）

A、日元B、英镑C、欧元D、澳币

12、外币储蓄业务按向客户提供服务的不同，可以分为。

A、基本业务B、资金划转业务

C、特殊业务D、个人外币携带证

12、《中国邮政储蓄银行外币储蓄业务管理办法》规定，办理等业务，须授权办理。

A、单笔交易金额等值1万美元以上（含）的存、取款。

B、活期子账户每日续存或支取累计金额在等值1万美元以上（含）。

C、活期子账户当日转出金额累计在等值1万美元以上（含）。

D、等值1万美元以上（含）的正式挂失（即大额挂失）。

13、重要单证按顺序编号，其调拨、必须实行销号控制（空白银行卡除外）。

（ＡＢＣＤ）

A、领用B、发售C、收回D、销毁

14、对外发售重要单证应验证客户身份，并根据客户业务量适量发售，发售时须由客户签收确认，严禁银行员工重要单证。

（ABCD）

A、代客户购买B、代客户签收

C、代客户保管D、代客户使用

15、营业网点对重要单证的验收要求是。

A、必须至少双人共同在录像监控下开封，严禁单人操作。

B、认真检查包装是否完好无损，是否为所申领的单证种类，数量是否准确，印制质量和规格是否符合标准。

C、核验无误后，登记入账，在营业机构的保险柜妥善保管。

D、如发现有误，应将错误的凭证实物妥善封存不得发放使用，并立即逐级上报，待上级主管部门通知后再作处理。

１6、单位结算账户是存款人申请开立的办理资金收付结算的活期存款账户。

根据账户资金性质和管理要求不同，单位结算账户分为____。

Ａ、基本存款账户Ｂ、一般存款账户

Ｃ、专用存款账户　Ｄ、临时存款账户。

１7、单位结算账户按照是否经人民银行审批分为。

（ＡＣ）

Ａ、核准类结算账户Ｂ、基本存款账户

Ｃ、备案类结算账户Ｄ、临时存款账户

１8、专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。

以下账户不得支取现金。

Ａ、财政预算外资金专用存款账户

Ｂ、证券交易结算资金专用存款账户

Ｃ、期货交易保证金专用存款账户

Ｄ、信托基金专用存款账户

19、对账工作遵循原则。

（ＡＢＣＤ）。

Ａ、内部制衡原则　Ｂ、及时性原则

Ｃ、连续性原则Ｄ、全面性原则

２0、　《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称假币是指的货币。

（ＣＤ）

Ａ、仿造　　Ｂ、铸造　Ｃ、伪造　　Ｄ、变造

２1、重要空白凭证因等需要作废时，必须保持该凭证完整，在该凭证金额部位，加盖“作废”戳记，经业务主管审核确认后双人眼同剪角。

（ABD）

A、营业员填写错误B、营业员打印错误C、人为错误D、被污染

２2、密码维护相关规定（ABCD）

A、用户连续输错三次，密码自动锁定，需客户本人凭实名证件解锁，不能代办。

B、客户维护密码必须由本人办理。

C、无密户办理各种业务须本人持存款凭证、凭证有效实名证件办理。

D、绿卡通和可办理通存通取的业务的账户必须设置密码。

２3、金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索.（ＡＢＣ）

Ａ、属于利用新的造假手段制造假币的；

Ｂ、有制造贩卖假币线索的；

Ｃ、持有人不配合金融机构收缴行为的。

　　　Ｄ、使用假币的；

２4、　金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分.（ＡＢＣＤ）

Ａ、发现假币而不收缴的；

Ｂ、未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的；

Ｃ、应向人民银行和公安机关报告而不报告的；

Ｄ、截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。

２5、权限认证管理是指在原有的直接输入身份号及密码认证的基础上增加其他认证方式，其他认证方式包括：

（ABC）

A．动态口令（包括智能令牌等）

B．人体生物特征（包括指纹等）

C．权限卡

D．工号卡

２6、代理保险业务的风险主要包括。

（ABCDEF）

A．业务准入风险B．操作风险C．销售风险D．权限管理风险E．单证管理风险F．资金管理风险

２7、国际汇款业务的风险交易实行授权操作。

涉及的授权交易类别主要有。

A、大额交易B特殊业务处理C系统参数修改　D机构及柜员维护、

２8、个人储蓄账户可办理如下等业务。

（AB）

A、现金存款　　B、现金取款　　C、转账结算　D、加办绿卡

29、各级行在办理单位银行结算账户开户业务时，应按照____的流程处理。

A.开户调查B.开户资料准备与初审

C.办理开户手续D.开户资料保管

３0、综合柜员（合规经理）按照储蓄业务处理系统的柜员权限，履行授权职责，负责对营业人员办理业务的（　　　　　）进行监督。

A、有效性B、合规性C、真实性D、完整性E、安全性

　　３1、《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，对于大额交易，授权柜员应仔细核对授权交易的各项内容后方可进行授权。

检查事项包括合规性等。

（ＡＢD）

Ａ、业务种类　Ｂ、交易金额　Ｃ、账户情况　Ｄ、普通柜员操作

　　　３2、外币储蓄业务的风险交易实行授权操作。

涉及的授权交易类别主要包括：

（）ABCD

A大额交易B特殊业务处理C系统参数修改D机构及柜员维护等

　　　３3、以下哪些单位账户的余额对账单应保证100%的回收率。

A、保证金账户　B、长期不动户　C、异地开立的临时存款账户

D、本行发放贷款的客户开立的存款账户

　　３4、　代理保险业务凭证包括代理保险重要凭证和一般凭证。

一般凭证包括：

。

A、保险公司提供的投保单B、一年期以上（不含一年期）人身保险投保提示书C、邮储银行印制的代收费凭证、通用凭证D、投保人风险承受力评估报告

　　３5、下列选项中，不能办理解挂失手续的交易有。

（BCD）

A、密码挂失B、通过电子银行办理的临时挂失

C、紧急挂失D、挂失事项更改

　　３6、属于综合柜员工作职责的是。

（ACD）

A、网点尾箱管理B、贷款合同签订

C、普通柜员启用D、金额事项处理

３7、合规经理必须熟练掌握邮政金融业务的各项规章制度，熟悉邮政金融业务操作流程，具有较强的。

ＡＢＣ

Ａ、业务能力　　Ｂ、分析问题和解决问题的能力

Ｃ、协调能力　　Ｄ、管理能力

３8、下列哪些业务应由客户本人办理，并在交易凭单上签字确认。

除非特殊原因不得代办。

（ABCDE）

A、挂失补发　B、挂失清户　　C、挂失撤销凭证

D、解挂失　　E、密码重置

39、出现以下情况时，办理邮政金融业务的各类网点和机构应当重新识别客户：

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码的。

B、客户行为或者交易情况出现异常的。

C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

40、重要单证的哪些岗位不能相互兼任：

（A,C,D）

A、库管员B、结算管理员

C、凭证管理员D、凭证主管

三、填空题：

1、大额挂失和同时办理凭证密印双挂失的，大额挂失由综合柜员授权，凭证密印双挂失经综合柜员核对后由支行（局）长授权。

（需双人经办）

2、止付交易只能因银行内部差错、急付款及特殊业务而办理，柜员不得应客户的要求办理支付交易。

由于客户原因如等特殊情况下要求办理止付的，需通过法律主管部门审核授权同意后方可办理。

（受骗、卡被调包）

3、由于系统超时原因，导致网点受理入账汇款在收汇当时无法确认是否成功的，系统提示“系统超时，请手工登记入账汇款超时登记簿”，柜员应立即办理，并根据查询结果进行相应处理。

（末笔交易查询）

4、汇兑网点每日营业前，综合柜员（会计主管）先阅览或打印上一日网点机构轧账单，与上一日打印的轧账单业务量情况、结余库存现金及重要空白凭证核对是否衔接一致，发现异常情况立即报告________并查明原因。

（支行（局）长）

5、取款通知单实行制度，打印取款通知单后必须对取款通知单进行凭证使用数量的补录，修改凭证状态，减少尾箱凭证结余，取款通知单日终随营业凭证一并上缴事后监督部门处理。

打印失败时，应在取款通知单上加盖“作废”戳记。

（登记顺号使用）

6、普通柜员和综合柜员（会计主管）之间交接工作，必须在内完成，综合柜员（会计主管）根据柜员正式轧账单核点普通柜员上缴现金和凭证，核对无误，由交接双方办理交接登记，并在柜员轧账单和交接班登记簿上签字、加盖业务专用章或日戳；

（监控设备的有效监控范围）

7、办理邮政金融业务的各类网点和机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

（相关自然人）

8、发现证件存在疑问的（包括但不限于客户身份证件联网核查存有瑕疵、证件失效、客户与其持有的身份证件不符），应（）办理后续业务。

对于不出示本人身份证或不使用本人身份证件上的姓名的，营业网点不得为其开立存款账户。

（查实后方可）

9、西联发汇取消应在客户临柜时办理，由原交易柜员操作，综合柜员授权。

（交易当天）

10、重要单证必须纳入核算。

（表外科目）

11、保管和使用重要单证的人员持有业务公章或相关的业务印章。

（不得）

12、各级重要单证管理员和营业机构应严格控制重要单证库存量。

营业员一般按不超过、对公凭证按不超过1个工作日的实际使用量请领。

（3至5天）

13、禁止把重要单证带出外。

（营业柜台）

14、虚开重要单证。

（禁止）

15、营业网点重要单证发生丢失应在小时内将情况逐级书面上报一级分行，通报全辖进行防范和协助堵截。

（24）

１６、有价单证和银行汇票、银行承兑汇票、商业汇票、银行本票、特种存单的重要空白凭证发生丢失须在小时内由一级分行报总行备案。

１７、是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

（基本存款账户）

１８、临时存款账户的有效期最长不得超过。

（2年）

１９、是指在本行开立单位账户的客户所预留的财务专用章或者公章，加其法定代表人或其授权的代理人的盖章。

（单位客户预留印鉴）

２０、是本行凭以审核单位客户所申请办理业务的真实、有效性的重要依据，必须严格管理。

（客户预留印鉴）

２１、办理假币收缴业务的人员，应当取得。

（反假货币上岗资格证书）

２２、金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构业务人员当面予以收缴。

（两名以上）

四、判断题：

1、客户在同一网点连续办理多笔需要联网核查的业务时，在第一笔联网核查结果信息与客户持有的身份证记载信息一致的情况下，为其办理的其他业务无需进行联网核查。

（对）

2、储蓄机构及其工作人员对用户的账户情况负有保密责任。

储蓄机构不得代任何单位和个人查询储蓄存款，国家法律、行政法规另有规定的除外。

3、汇兑营业机构设支行（局）长、综合柜员（会计主管）、普通柜员三种身份，不同类别的人员处理业务的权限不同。

综合柜员（会计主管）和支行（局）长可办理临柜业务。

（错）

4、汇兑普通柜员轧账正确无误后必须上缴系统尾箱，同时将系统尾箱对应的实物尾箱上缴综合柜员（会计主管）。

综合柜员（会计主管）应对普通柜员尾箱中实物现金、凭证与轧账单进行核对，确保账实相符。

5、取消交易是指由于普通柜员差错造成收汇信息错误，在客户尚未离开的情况下，由原交易网点的原操作柜员操作。

经综合柜员（会计主管）授权后，方可取消该笔交易。

取消交易只为纠正普通柜员差错而办理，也可以应客户要求办理取消交易。

6、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件，经营业员验证已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，办理邮政金融业务的各类网点和机构应中止为客户办理该业务。

（对）

7、非具体业务经办人员及营销人员可以发售和签发重要空白凭证。

8、营业员营业时间临时离岗或中午午休，应将重要单证锁入尾箱或保险柜妥善保管，尾箱或保险柜必须置于监控设备的监控范围内。

9、重要单证随用随盖章，