内蒙古银行从业资格考试真题卷九.docx

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内蒙古银行从业资格考试真题卷九

2022年内蒙古银行从业资格考试真题卷九

（本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

）

单位：

姓名：

考号：

题号

单选题

多项选择

判断题

综合题

总分

分值

得分

一、单项选择题（共25题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.下列关于凭证式国债的说法错误的是____

A.凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名，挂失

B.在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到购买网点提前兑取

C.可以上市流通，从购买之日起计息

D.以“凭证式国债收款凭证”记录债权

2.投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是____

A.凭证式国债

B.储蓄式国债

C.实物式国债

D.记账式国债

3.凭证式国债以“凭证式国债收款凭证”为债权，不上市流通。

提前兑换时利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金____收取手续费

A.1‰

B.2‰

C.3‰

D.4‰

4.以下哪种工具被公认为最安全的投资工具____

A.银行存款

B.国债

C.基金

D.房地产

5.目前，银行代理的寿险三大险种不包括____

A.分红险

B.万能险

C.投连险

D.房贷险

6.银行代理的财产险不包括____

A.房贷险

B.企业财产保险

C.投连险

D.家庭财产险

7.房贷险的第一受益人是____

A.业主

B.贷款银行

C.房产商

D.保险公司

8.影响基金类产品收益的因素不包括____

A.基金所投资的产品、对象

B.基金管理人员的业务素质

C.基金管理公司的整体上业务运行情况

D.基金托管人对基金投资运作的监督

9.关于基金投资的风险，以下说法错误的是____

A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性

B.基金的风险取决于基金资产的运作

C.基金的非系统性风险为零

D.基金的资产运作无法消灭风险

10.根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则，单个“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于____万元

A.10

B.50

C.100

D.200

11.一般来说，FOF的投资标的主要是____

A.股票

B.债券

C.基金

D.银行理财计划

12.股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于____

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

13.封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金____标准进行的分类

A.按投资基金的组织形式

B.按投资基金能否赎回

C.按投资基金的投资对象

D.按投资基金的风险大小

14.按受益凭证是否可以随时申购、赎回，可以将证券投资基金划分为____

A.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金

B.开放式基金、封闭式基金

C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金

D.公司型基金、契约型基金

15.按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为____

A.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金

B.成长型基金、收入型基金、平衡型基金

C.公司型基金、契约性基金

D.开放式基金、封闭式基金

16.基金的收益从高到低的排列顺序是____

A.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金

B.股票型基金、货币市场基金、债券型基金、混合型基金

C.债券型基金、股票型基金、货币市场基金、混合型基金

D.货币市场基金、混合型基金、股票型基金、债券型基金

17.综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的____原则

A.公平性原则

B.适用性原则

C.效益性原则

D.客户性原则

18.下列不属于银行代理理财产品的是____

A.基金

B.保险

C.股票

D.信托

19.国外私募股权基金在内部治理结构上，____对基金的投资事项进行最终决策

A.普通合伙人

B.全部有限合伙人

C.普通合伙人及第三方专业人士共同组成的投资及决策委员会

D.普通合伙人、有限合伙人及第三方专业人士共同组成的投资及决策委员会

20.对于合伙制私募基金来说，国外合伙人会议决定事项按照____决定

A.出资比例

B.人数

C.咨询委员会的意见

D.合伙协议

21.下列关于利益分配及激励机制的说法错误的是____

A.双方可以约定如超过预期收益的部分，普通合伙人可按照较高的比例享有收益

B.“优先收回投资机制”是对普通合伙人利益保障的一种机制

C.“回拨机制”是对有限合伙人利益保障的一种机制

D.“回拨机制”均反映了国内普通合伙人在募集资金方面的困境

22.关于管理费及运营成本的控制，国际上通常采用的是____

A.管理费包括运营成本

B.运营成本包括管理费

C.管理费单独拨付，有限合伙企业运营费用由有限合伙企业作为成本列支

D.管理费一般包含在运营成本中，超出一定比例单独拨付

23.有限合伙制私募股权基金的核心机制是____

A.对投资范围及投资方式的限制

B.管理费及运营成本的控制

C.委托管理机制

D.为专业投资人才建立有效的激励及约束机制，提高基金的运作水平和效率

24.下列关于有限合伙制私募基金的说法错误的是____

A.有限合伙制私募基金的管理人员是普通合伙人

B.普通合伙人负责决策，有限合伙人负责执行

C.合伙企业不征税，合伙人分别缴纳企业所得税或个人所得税

D.如果申报备案，则单个投资者投资不得低于100万元

25.下列不属于合作制模式的优点的是____

A.成本低

B.设立门槛低

C.投资广

D.税收少

二、多项选择题（共25题，每题2分。

每题的备选项中，有多个符合题意）

1.商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括____

A.建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

B.分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

C.建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

D.具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

E.商业银行销售理财产品（计划）汇集的理财资金，按照银行贷款需要管理和使用

2.商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括____

A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

C.销售理财计划或投资性产品的业务人员

D.一般产品销售和服务的业务人员

E.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

3.个人理财业务建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，其中包括____

A.个人理财业务的分析、审核、报告制度

B.内部监督和独立审核制度

C.资产分开管理制度

D.审核和报告制度

E.充分授权制度

4.商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是____

A.审慎性原则

B.流动性原则

C.客户最大利益原则

D.建立风险管理体系原则

E.建立内部控制制度原则

5.下列关于资金管理说法正确的是____

A.是商业银行资产负债管理的重要手段

B.包括资产负债总量计划和结构计划

C.对商业银行资金来源与运用的统一管理

D.核心是建设内部资金转移定价机制和全额资金管理体制

E.包括资本计划、信贷计划、投资计划等

6.下列关于资产负债计划管理说法正确的是____

A.是商业银行资产负债管理的重要手段

B.包括资产负债总量计划和结构计划

C.对商业银行资金来源与运用的统一管理

D.核心是建设内部资金转移定价机制和全额资金管理体制

E.资产负债结构计划包括资本计划、信贷计划、投资计划等

7.下列关于定价管理说法正确的是____

A.定价管理是商业银行经营管理的一个核心内容

B.定价管理包括外部产品定价和内部资金转移定价

C.定价管理直接影响银行的经营利润

D.对银行资产负债表进行积极的管理

E.是资本管理、市值管理、风险管理理论的有效统一

8.资产负债组合管理包括____

A.资产组合管理

B.负债组合管理

C.资产负债匹配管理

D.流动性风险管理

E.汇率风险管理

9.商业银行资本管理的范畴包括____

A.监管资本管理

B.经济资本管理

C.账面资本管理

D.资产管理

E.资金管理

10.资产负债管理的构成内容包括____

A.资产负债组合管理

B.资产负债计划管理

C.资金管理

D.流动性风险管理

E.汇率风险管理

11.资产负债管理的原则是____

A.战略导向原则

B.资本约束原则

C.综合平衡原则

D.价值回报原则

E.流动性最大化

12.资产负债管理的目标是____

A.利润最大化

B.公司价值最大化

C.集团化

D.客户最大化

E.流动性最大化

13.商业银行资产负债呈现的趋势是____

A.表内外

B.本外币

C.集团化

D.效益化

E.利润扩大

14.资产负债管理策略有____

A.绩效考核

B.表外工具规避表内风险

C.表内资产负债匹配

D.利用证券化剥离表内风险

E.完善的信息披露

15.驼峰收益率曲线表明____

A.期限相对较短的债券，利率与期限呈正向相关

B.期限相对较短的债券，利率与期限呈反向相关

C.期限相对较长的债券，利率与期限呈反向相关

D.期限相对较长的债券，利率与期限呈正向相关

E.期限与利率无关

16.收益率曲线的用途有____

A.用于设定所有债务市场工具的收益率

B.用于反映远期收益率水平的指标

C.用于计算和比较各种期限安排的收益

D.用于计算相似期限不同债券的相对价值

E.用于利率衍生工具的定价

17.收益率曲线的典型形状有____

A.弯曲收益率曲线

B.水平收益率曲线

C.正向收益率曲线

D.反向收益率曲线

E.驼峰收益率曲线

18.一般来说，收益率曲线____

A.形状反映了长短期收益率之间的关系

B.是市场对当前经济状况的判断

C.是对未来经济增长预期的结果

D.是对未来通货膨胀预期的结果

E.是对未来资本回报预期的结果

19.FTP主要用于____

A.公平绩效考核

B.剥离利率风险

C.风险免疫管理策略

D.久期缺口风险管理策略

E.资产证券化

20.经济资本可以用于哪些方面____

A.绩效考核

B.风险定价

C.风险免疫管理策略

D.久期缺口风险管理策略

E.资产证券化

21.久期管理可以采用哪些方法____

A.绩效考核

B.风险定价

C.风险免疫管理策略

D.久期缺口风险管理策略

E.资产证券化

22.银行资本的作用是____

A.维持银行日常运营

B.吸收损失

C.限制银行业务过度和承担风险

D.维持市场信心

E.保护债务人

23.关于商业银行经济资本____

A.经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本

B.经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最高资本

C.经济资本是银行所需要的资本，或应该持有的资本，而不是银行实实在在拥有的资本

D.经济资本也称为风险资本

E.是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本

24.关于商业银行监管资本，说法正确的是____

A.涉及两个层次

B.第一个层次是银行实际持有的符合监管规定的合格资本

C.第二个层次是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求

D.某些不属于会计角度的内容，也具有一定的吸收损失功能，因此可以计入监管资本