基金从业基金法律法规复习题集第3267篇Word文档下载推荐.docx

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基金监管体系

基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

4.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括（）。

A、自愿

B、公平

C、公开

D、诚实信用

第25章>

加强基金管理人内部控制的重要性

C

根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

5.基金信息披露内容主要有下列事项（）。

Ⅰ．基金招募说明书

Ⅱ．基金合同

Ⅲ．基金托管协议

Ⅳ．基金份额发售公告

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第20章>

基金信息披露的内容

掌握基金信息披露的作用、原则和内容；

基金信息披露的内容包括以下方面：

（1）基金招募说明书。

（2）基金合同。

（3）基金托管协议。

（4）基金份额发售公告。

（5）基金募集情况。

（6）基金合同生效公告。

（7）基金份额上市交易公告书。

（8）基金资产净值、基金份额净值。

（9）基金份额申购、赎回价格。

（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。

（11）临时报告。

（12）基金份额持有人大

6.对所有基金从业人员均有约束效力的是（）。

A、保守秘密

B、客户至上

、忠诚尽责C．

D、诚实守信

第5章>

保守秘密

保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。

对所有的基金从业人员均有约束效力。

7.（）应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。

Ⅰ．私募基金管理人

Ⅱ．私募基金托管人

Ⅲ．私募基金销售机构

Ⅳ．证监会

第5节>

对非公开募集基金运作的监管

掌握非公开募集基金的信息披露和报送制度；

私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

8.下列选项不属于投资者教育内容的是（）。

A、投资决策教育

B、权益保护教育

C、资产配置教育

D、投资实践教育

投资者教育的基本原则和内容>

节3第>

章23：

第【知识点】．

综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容。

1.投资决策教育；

2.资产配置教育；

3.权益保护教育。

投资者教育的基本原则与内容

9.（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

A、基金销售支付

B、基金份额登记

C、基金投资顾问

D、基金估值核算

第2章>

证券投资基金的参与主体和运作关系

B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；

C项，基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；

D项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

基金市场服务机构

10.基金的服务机构不包括（）。

A、基金注册登记机构

B、律师事务所

C、证券交易所

D、基金投资咨询机构

基金市场的服务机构包括：

基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构和基金评级机构。

11.专业投资者的法人应具备（）①最近1年末净资产不低于1000万元；

②最近1年末金融资产不低于1000万元；

③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

④最近1年末净资产不低于2000万元

A、①③

①②、B．

C、①②③

D、②③④

第4节>

普通投资者和专业投资者

符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：

①最近1年末净资产不低于2000万元；

12.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述中．错误的是（）。

A、市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利

B、该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则

C、该行为属于个人道德风险，责任仅由个人承担

D、缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便

第26章>

投资合规性风险

理解合规风险的种类和主要管理措施：

基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的，除个人以外，基金公司也需要承担责任。

13.关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。

A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

B、过往的评价结果应当作为历史保存

C、基金评价的方法应当保密

D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映

基金产品或者服务风险评价

对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

有权对基金管理人的投资行为进行监督。

）14.（

A、律师事务所

B、基金托管人

C、基金代理销售机构

D、会计师事务所

B

根据《证券投资基金法》规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。

基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

证券投资基金的参与主体

15.基金投资咨询与互动交流的内容有（）。

A、深入了解客户的投资需求

B、及时向客户传递基金投资信息

C、处理潜在风险隐患、客户建议及意见

D、以上都是

第23章>

基金投资咨询与互动交流

理解客户服务流程；

基金投资咨询与互动交流：

投资信息与具体操作基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、同建议等咨询服务。

对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密。

策略、禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果时提醒客户在未经销售机构许可的情况下，或建议内容泄露给他人。

互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：

深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。

（1）

（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品

16.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。

A、审慎性

B、全面性

C、适时性

D、合规性

内部控制制度概述

基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：

①合法、合规性原则；

②全面性原则；

③审慎性原则；

④适时性原则。

其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

17.一般而言，将流通市值超过（）亿元人民币的公司划归为大盘股票。

A、1

B、5

C、10

D、20

股票基金的类型

按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。

若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。

18.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。

Ⅰ．网上发售

Ⅱ．网下发售

Ⅲ．投资者认购

Ⅳ．机构包销．

第16章>

封闭式基金的认购

了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；

封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。

在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。

19.增长型基金较收入型基金（）

A、风险更大

B、风险更小

C、收益更低

D、无法比较

证券投资基金的分类标准及介绍

一般而言，增长型基金的风险大，收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险和收益则介于增长型和收入型基金中间。

20.（）应当贯穿于公司经营活动的始终。

A、授权控制

B、审批控制

C、风险控制

D、业务控制

内部控制的基本要素

基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。

授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。

。

）（在我国，下列关于基金销售宣传有关规定，正确的是21.

A、基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金

B、基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处

C、基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案

D、基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

诚实守信

AB项为基金销售禁止行为，C项中宣传资料在分发或公布之日起5个工作日内向证监局递送，是事后行为。

22.（）中的财务报告需要审计。

A、季度报告

B、月度报告

C、年度报告

D、临时报告

基金份额持有人的信息披露义务

有时公开披露的基金信息需要由中介机构出具意见书。

例如，会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。

23.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A、T

B、T+3

C、T+1

D、T+2

开放式基金的认购

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申日提交认购申请后，可T请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

投资者．

于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。

基金的认购

24.在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。

A、发起人协议

B、公司章程

C、基金托管协议

D、基金合同

基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

证券投资基金参与主体

25.我国证券投资基金业发展线索下列表述错误的是（）

A、基金业的主管机构从中国人民银行过渡到基金业协会

B、基金监管法规从地方法规起步，到国务院行政条例，再到全国人大修订法律

C、基金市场的主流品种从不规范的“老基金”到封闭式基金再到开放式基金

D、中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉

每个阶段的特点和标志产品

A项正确表述为基金业的主管机构从中国人民银行过渡到中国证监会。

26.职业关系具有（）的特点。

Ⅰ社会性

Ⅱ专业性

Ⅲ高效性

Ⅳ复合性

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

职业道德

职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职业内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。

27.按交易性质，金融市场分为（）①发行市场②场内市场③流通市场④场外市场

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

第1章>

金融市场的分类

按交易性质金融市场分为发行市场和流通市场。

金融资产的分类

28.下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是（）。

A、功能互补

B、相互促进

C、内容转化

D、手段一致

道德

道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。

29.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（）。

A、登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

B、违规承诺收益或者承担损失

C、预测该基金的证券投资业绩

D、使用“最好”、“名列前茅”等表述

宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：

（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

（2）预测基金的投资业绩。

（3）违规承诺收益或者承担损失。

（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

（6）登载单位或者个人的推荐性文字。

（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，

30.以下说法中，正确的是（）。

A、专业审慎是基金职业道德的核心规范

B、基金行业的本质是销售行业

C、诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素

D、基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础

A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；

B项，基金行业的本质是资产管理行业；

D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。

31.依据（）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。

A、投资对象

B、投资目标

C、投资理念

D、运作方式

根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。

32.下列不是基金市场营销特征的有（）。

A、持续性

、适用性B．

C、规范性

D、广泛性

第21章>

销售理论

基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

33.基金估值核算是指基金（）等业务活动。

A、会计核算

B、估值

C、信息披露

理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；

基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

34.按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A、成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

B、股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

C、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

D、股票基金、债券基金、保本基金、ETF

根据投资对象可以将基金分为：

①股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；

②债券基金，是指主要以债券为投资对象的基金；

③货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金；

④混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金。

⑤基金中的基金，是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。

⑥另类投资基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的的基金。

等特点。

（）指数基金具有35.

Ⅰ．客观稳定

Ⅱ．费用低廉

Ⅲ．分散风险

Ⅳ．监控便利

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

掌握基金的不同分类标准和基本分类；

近年来发展十分迅速。

监控便利等特点，分散风险、费用低廉、指数基金具有客观稳定、

）。

36.以下关于契约型基金的表述，错误的是（

、契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的A、基金投资者依法享受权利并承担义务B、基金投资者是基金投资的股东CD、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人>

点击展开答案与解析证券投资基金的分类标准及介绍1节>

第：

第【知识点】3章>

C【答案】：

【解析】：

基金合同是规定基金当事人之间权利义务契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。

基金托管人之间所签署的基金合同契约型基金依据基金管理人、的基本法律文件。

在我国，依法享受设立；

基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，权利并承担义务。

从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为37.（

A、公募基金和私募基金、开放式基金和封闭式基金B、在岸基金和离岸基金C．

D、公司型基金和契约型基金

根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；

离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。

38.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。

A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点

D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。

宣传推介材料的业绩登载规范