证券基金押题7解析Word下载.docx
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34债券基金的波动性通常要小于股票基金。
（6）根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。
A、管理人
B、投资人C、发起人D、托管人
226
根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。
（7）封闭式基金份额净值由（）进行公告。
A、基金公司B、证券交易所C、基金管理人D、证监会
165考察基金估值程序。
（8）申请基金代销业务资格的机构,负责基金代销业务的管理人员应具备从事（）年以上基金业务或（）年以上证券、金融业务的工作经验。
A、2,5B、3,4C、1,5D、3,5
144
负责基金代销业务的管理人员应具备从事两年以上基金业务或五年以上证券、金融业务的工作经验。
（9）交易所资金清算在（）日执行清算指令。
A、T+3B、T+2C、T+1D、T+0
118交易所资金清算在T+1日执行清算指令。
（10）朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。
以下说法正确的是（）。
A、如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任B、朱某不能接受聘任
C、如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任
D、证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任
B题型：
243擅离职守被免职未满2年的人员，不得聘用。
（11）与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。
A、投资金额要求高
B、投资者的资格和人数常受到严格限制
C、可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广
D、在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少
24公募基金具有如下特征：
可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不
固定；
投资金额要求低，适宜中小投资者参与；
必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
（12）根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理策略可划分为（）。
A、增长型和非增长型B、大盘型和小盘型C、有效型和无效型D、积极型和消极型
D题型：
314考察股票投资组合管理的基本策略。
（13）不属于封闭式基金合同内容的是（）。
A、基金份额总额B、基金合同期限C、最低募集份额总额
D、募集基金的目的和基金名称
195基金合同的主要披露事项。
封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。
（14）下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是（）。
A、简单收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响，其计算公式与股票持有期收益率的计算类似
B、相对简单收益率来说，时间加权收益率能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量C、时间加权收益率由于没有考虑分红的时间价值
D、简单收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现
357-358
简单收益率的没有考虑分红再投资时间价值的影响；
时间加权收益率考虑了分红的时间价值；
时间加权收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现。
（15）以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。
A、在证券交易所进行债券买卖B、申购C、增发新股
D、支付基金相关费用
118其他三项为属于场外资金清算。
（16）目前，我国封闭式基金发行时，主要采用（）的方式。
A、网上和交易所B、柜台和交易所C、网上和网下D、柜台和网上
61目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上和网下的方式。
（17）基金管理公司的督察长直接对（）负责。
A、董事会B、股东大会C、中国证监会
D、监事会
难页码：
221督察长应由董事会聘任，对董事会负责。
（18）关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是（）。
A、前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B、只能采用前端收费模式
C、采用前端收费和后端收费两种模式D、以上说法都对
60后端收费设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金；
基金份额认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。
（19）一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（）。
A、无法判断B、较高C、没有差异
D、往往有一定折让
333债券流动性越大，投资者要求的收益率越低。
（20）以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法（）。
A、可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度B、有时也被称为简单过滤器规则C、是相对强弱指标的变形
D、是技术分析指标BIAS的别称
322
以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。
（21）常用于对基金实际收益率衡量的指标是（）。
A、简单收益率B、年化收益率C、几何平均收益率D、算术平均收益率
359几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。
（22）基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。
A、TB、T+1C、T+2D、T+3
118考察交易所资金清算流程。
（23）货币市场基金的收益（）计提。
A、每月B、每周C、每日
D、分红日
39货币市场基金的收益每日计提。
（24）从基金管理人的角度看，股票投资风格分类的标准通常不包括（）。
A、按公司规模B、按股票价格行为C、按公司成长性D、按公司净资产
315-317
股票投资风格划分的依据有：
按公司规模、按股票价格行为、按公司成长性。
（25）世界上第一只ETF是在（）推出的。
A、美国B、加拿大C、英国
D、澳大利亚
261990年加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF。
（26）以下不属于我国基金监管的原则有（）。
A、监管的连续性和有效性原则B、监管与自律并重原则C、审慎监管原则
D、投资者利益优先原则
212-213基金监管原则：
（一）依法监管原则；
（二）“三公”原则（三）监管与自律并重原则（四）监管的连续性和有效性原则；
（五）审慎监管原则。
（27）关于两证券之间协方差与相关系数的描述,正确的是（）。
A、协方差与相关系数无关
B、不相关和协方差为零是等价的C、协方差是相关系数的标准化
D、协方差与相关系数的符号总是一正一负
257考察协方差与相关系数的关系。
（28）基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。
A、有利于投资者获得盈利
B、有利于防止利益冲突与利益输送C、有利于管理人管理基金
D、有利于托管人进行账户管理
185-186基金信息披露的作用主要表现在以下方面：
有利于投资者的价值判断；
有利于防止利益冲突与利益输送；
有利于提高证券市场的效率；
有效防止信息滥用。
（29）A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40％和60％，该投资组合的预期收益率为（）。
A、16%B、30%
C、15%D、25%
计算题难易度：
257-25810%*40%+20%*60%=16%
（30）基金绩效贡献分析的目的在于（）。
A、衡量基准组合收益率B、衡量基金收益率
C、分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因D、衡量基金绩效表现优劣
373
基金绩效贡献分析的目的在于分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因。
（31）根据有关规定，结算备付金帐户以（）的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。
A、托管人B、管理人
C、基金份额持有人D、基金
116
结算备付金帐户以托管人的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。
（32）常用于对基金过去收益率衡量的指标是（）。
A、时间加权收益率B、年化收益率C、算术平均收益率D、几何平均收益率
359几何平均收益率可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此，常用于对基金过去收益率的衡量上。
（33）根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A、T,T+1B、T+1，T+2C、T,T+2D、T+2,T+3
68
根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
（34）（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。
A、开放式基金份额不固定B、开放式基金期限较短C、流动性较弱D、以上都不对
10
开放式基金份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并
高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业务带来不利影响。
（35）（）阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
A、签署基金合同阶段B、基金募集阶段C、基金运作阶段D、基金终止阶段
112基金运作阶段阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。
（36）在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律。
这被称为（）。
A、小公司效应B、低市盈率效应C、日历效应D、短期趋势
325这被称为日历效应。
（37）基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为（）类型。
A、垂直式B、综合式C、不定式D、水平式
136基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为水平式类型。
（38）根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审查（）。
A、基金管理公司董事长离任的B、基金管理公司总经理离任的
C、基金管理公司督察长、基金经理离任的D、基金托管部门高级管理人员离任的
249
基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请会计师事务所进行离任审计。
基金管理公司副总经理、督察长、基金经理离任的，基金管理公司对其进行离任审查；
基金托管部门高级管理人员离任的，基金托管银行对其进行离任审查。
（39）基金管理公司的投资决策程序的起点通常是（）。
A、公司研究发展部提出研究报告
B、投资决策委员会决定基金的总体投资计划C、基金投资部制定投资组合的具体方案D、风险控制委员会提出风险控制建议
92
基金管理公司的投资决策程序的起点通常是公司研究发展部提出研究报告。
（40）以下市场类型中，不属于有效市场形式的是（）。
A、半弱势有效市场B、弱势有效市场
C、半强势有效市场D、强势有效市场
285
市场的有效性分为三种形式：
弱势有效市场、半强势有效市场以及强势有效市场。
（41）以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。
（42）如果投资者认为市场效率较强时，可采取（）策略。
A、指数化策略
B、免疫与现金流量匹配策略C、积极投资策略D、应急免疫
351如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化策略。
（43）托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时,都制订了一系列管理办法和制度,其中不属于该系列办法和制度的是（）。
A、净资产和资本充足率符合有关规定B、设有专门的基金托管部门C、有安全保管基金财产的条件D、注册资本不低于3亿元人民币
110D项的内容是基金管理公司的准入条件的规定。
（44）收益率为8.21%时某5年期附息债券的价格为89.1303元，收益率为8.26%时其价格为88.9001元，则该债券的基点价格值为（）元。
A、0.2302B、0.3202C、0.046D、0.032
338
收益率由8.21%到8.26%，变动了5个基点，则该债券的基点价值为（89.1303-88.9001）/5=0.0460（元）.
（45）根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。
A、安全保管基金财产
B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D、按照规定监督基金管理人的运作投资
111
根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是安全保管基金财产。
（46）根据《证券投资基金运作管理办法》规定，同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。
A、5%B、10%C、15%D、20%
234
同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。
（47）以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。
A、开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
B、开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为C、交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等
D、基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结专家解析：
70开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；
非交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等；
基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。
（48）基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向（）支付基金收益。
A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、基金公司
5
基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；
基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。
（49）公司型基金依据（）设立并营运。
A、公司法B、公司章程C、基金法D、基金合同
8
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
（50）目前，我国证券投资基金管理费计提后，按（）向管理人支付。
A、日B、周C、月D、季度
170目前，我国证券投资基金管理费计提后，按月向管理人支付。
（51）因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时,托管人应该（）。
A、不承担责任B、承担全部责任
C、承担连带责任D、承担小部分责任
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因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时,托管人应该承担连带责任。
（52）衡量基金收益率的标准算法是（）。
A、简单净值收益率B、几何平均收益率C、年（度）化收益率D、时间加权收益率
357衡量基金收益率的标准算法是时间加权收益率。
（53）常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。
A、算术平均收益率B、几何平均收益率C、年化收益率
D、时间加权收益率
359常识题。
算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。
（54）ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）元。
A、1B、0.1C、0.01D、0.001
72ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为0.001元。
（55）股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。
A、否定弱式有效市场B、否定有效市场
C、否定半强式有效市场D、否定强式有效市场
323股票投资的基本分析是建立在否定半强式有效市场的基础之上的。
（56）需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。
A、基金结算备付金账户B、TA账户
C、基金证券账户
D、基金资金专用存款账户
需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是基金证券账户。
（57）基金管理公司的投资研究一般不包括（）。
A、宏观与策略研究B、微观与策略研究C、行业研究
D、个股研究
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基金管理公司研究部的研究内容一般包括：
宏观与策略研究、行业研究、个股研究。
（58）在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是（）。
A、市场营销分析B、市场营销计划C、市场营销实施D、市场营销控制
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在营销过程管理中，要求基金管理人对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是市场营销分析。
（59）关于证券投资基金投资收益归属,下列说法不正确的是（）。
A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有B、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
C、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D、基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配专家解析：
3
基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。
为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
（60）根据所投资债券的（）不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。
A、发行者B、到期日C、信用等级
D、基金所持债券的久期与债券的信用等级
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根据所投资债券的信用等级不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。
多选题
（61）基金托管人内部控制的目标是（）。
A、保证业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B、防范和化解经营风险
C、维护基金份额持有人的权益D、维护基金管理人的权益
ABC题型：
122-123内部控制的目标：
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；
防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；
维护基金份额持有人的权益；
保障基金托管业务安全、有效、稳健运行。
（62）基金的服务机构包括（）。
A、基金注册登记机构B、律师事务所C、证券交易所
D、基金投资咨询机构
ABD题型：
6基金市场的服务机构包括：
基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构与基金评级机构。
（63）对于系列
升级会员 