上半年山西省基金从业资格收益率与债券价格关系试题Word格式.docx
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A．营销产品B．客户基金投资需求C．投资者关系D．客户服务
5、____是基金进行收益分配后的剩余额。
基金净收益B：
基金经营业绩C：
未分配基金净收益D：
期末可供分配基金收益
6、对股票____是基于不同规模公司的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。
按公司规模分类B：
按股票价格行为的分类C：
按公司成长性分类D：
按股票数量行为的分类
7、基金____是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
____A：
份额持有人B：
管理人C：
托管人D：
注册登记机构
8、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于____A：
特种国债B：
赤字国债C：
建设国债D：
战争国债
9、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。
A．采用讲座方式销售基金B．采取抽奖方式销售基金C．募集期间对认购费打折D．采用送基金份额的方式销售基金
10、基金管理认购费和申购费的收费方式有__。
A．前端收费方式B．现金收付C．后端收费方式D．账单收付
11、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每____个月披露一次更新的招募说明书。
3B：
6C：
9D：
12
12、关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是__。
A．有助于培育成熟的投资理念B．有助于增强基金行业的市场化调节机制C．有助于增强基金投资者的自我保护能力D．有助于保障基金投资者的高收益回报
13、当基金管理公司总经理__时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。
A．最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上B．最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项D．所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑
14、基金托管人在基金运作中的作用主要有__。
A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B．对基金管理人的投资运作进行监督C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D．对基金资产进行会计复核和审查
15、____是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
基金资产估值B：
资金资产总值C：
基金资产净值D：
基金份额净值
16、基金的不定期信息披露包括__。
A．澄清公告B．临时报告C．基金季度报告D．基金年度报告
17、下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。
A．服务性B．专业性C．持续性D．广泛性
18、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。
A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B．接受全额赎回C．暂停接受赎回申请D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告
19、道·
琼斯指数股价综合平均数的编制对象是____A：
30家著名大工商业公司股票，20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票B：
30家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票C：
20家著名大工商业公司股票，30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票D：
20家著名大工商业公司股票，15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票
20、、是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。
资产配置B：
股票投资组合管理C：
债券投资组合管理D：
基金绩效衡量
21、《证券投资基金销售管理办法》规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近__年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。
A．1B．2C．3D．5
22、基金管理公司内部控制制度由__组成。
A．内部控制大纲B．基本管理制度C．部门业务规章D．业务操作手册
23、债券型基金与股票型基金相比，其波动性__。
A．相同B．大小无法确定C．较大D．较小
24、基金管理人和基金托管人进行基金会计确认、计量和报告应以权责发生制为基础，并遵循__原则，确保对外提供的财务会计报告的信息真实、可靠、完整、相关、明晰及可比。
A．实质重于形式B．重要性C．谨慎性D．及时性
25、基金托管人内部控制制度的原则包括__。
A．合法性原则B．完整性原则C．审慎性原则D．独立性原则
26、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有__。
A．虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B．对证券投资业绩进行预测C．违规承诺收益或者承担损失D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
27、基金本质上反映的则是一种____，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
所有权关系B：
债权债务关系C：
信托关系D：
其他关系
28、证券交易所的主要职责有__。
A．提供交易场所与设施B．制定交易规则C．监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性D．确保交易市场的公开、公平和公正
29、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是__。
A．上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：
30～11：
30、13：
00～15：
00B．上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：
15～9：
25C．深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：
57～15：
00D．深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：
00
30、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。
A．基金管理人B．基金份额持有人C．基金注册登记机构D．基金销售代理人
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；
少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有__。
A．稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定B．积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险C．风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的D．投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型
32、通常，开放式基金的直销方式有__。
A．邮寄B．电话C．互联网D．直销队伍
33、在开放式基金市场营销中，以下说法不正确的是____A：
开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理B：
基金的设立申请获得中国证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金C：
基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案D：
基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售
34、基金投资咨询机构是指向投资者提供__服务的机构。
A．基金投资咨询B．基金资料与数据C．基金销售D．投资建议
35、以下不属于我国债券发行方式的有__。
A．定向发行B．承购包销C．公募发行D．招标发行
36、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有__。
A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准C．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
37、在基金业绩相仿的情况下，基金公司的__往往决定其资产管理规模的大小。
A．营销能力B．研究能力C．投资能力D．风险控制能力
38、证券市场按其层次结构可以分为__。
A．股票市场和债券市场B．发行市场和流通市场C．一级市场和二级市场D．初级市场和次级市场
39、____指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。
利息收入B：
投资收益C：
其他收入D：
公允价值变动损益
40、目前在我国，__可以担任基金托管人。
A．中国工商银行股份有限公司B．中国人寿保险股份有限公司C．中国银河证券股份有限公司D．中国华融资产管理公司
41、基金信息披露最根本、最重要的原则是__。
A．准确性原则B．及时性原则C．公平披露原则D．真实性原则
42、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应__。
A．认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品B．提醒投资者关注新基金产品设计的差异C．提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素D．提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会
43、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是__。
A．成长型基金→收入型基金→平衡型基金B．成长型基金→平衡型基金→收入型基金C．收入型基金→成长型基金→平衡型基金D．收入型基金→平衡型基金→成长型基金
44、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有__。
A．公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化B．公信原则要求监管行为要有一定的公信度C．公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇D．公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利
45、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对__进行了解并作出评价。
A．基金管理人B．基金托管人C．基金产品D．基金投资人
46、下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是__。
A．会计核算主体是证券投资基金B．公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任C．会计分期细化到日D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债
47、以下属于证券市场监管手段的有__。
A．自律手段B．法律手段C．经济手段D．行政手段
48、关于股票的风险性，下列说法错误的是__。
A．股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任B．股票风险的内涵是预期收益的不确定性C．股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失D．风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性
49、已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为__。
A．4%B．5%C．8%D．12%
50、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。
A．担保债券B．抵押债券C．优先股票D．普通股票
51、股价的涨跌与公司的盈利的变化__。
A．同时发生，变化幅度也相同B．不同时发生，但变化幅度相同C．同时发生，但变化幅度不相同D．不同时发生，变化幅度也不相同
52、基金管理公司制订内部控制制度，应该坚持的原则之一是____A：
内部制度高于法律B：
个人意志凌驾于公司制度C：
全面性D：
形式重于内容
53、《证券投资基金法》规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的____A：
基金托管部B：
基金管理部C：
财产托管部D：
资产管理部
54、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括__。
A．基金账务的复核B．基金头寸的复核C．基金财务报表的复核D．基金资产净值的复核
55、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。
A．账面价值B．资产价值C．实际价值D．清算资金
56、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的____引起的。
凹性B：
久期C：
凸性D：
收益性
57、以下不是按照债券发行者分类的基金是__。
A．政府债券基金B．金融债券基金C．公司债券基金D．垃圾债券基金
58、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起____个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。
5B：
10C：
20D：
30
59、以下选项中，属于客户关系建立工作的有__。
A．明确目标客户市场B．客户的寻找C．客户的沟通D．客户关系的维护
60、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象____A：
现金B：
剩余期限在397天以内（含397天）的债券C：
期限在397天以内（含397天）的债券回购D：
剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券
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