金融机构反洗钱知识竞赛题库文档格式.docx
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B
10、一般存款账户不得办理（）
A.现金缴存B.现金支取
C.资金收入转账D.资金付出转账
11、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，（）。
A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B.由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C.由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
D.双方皆不承担责任
12、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以（）。
A.向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
B.要求公安、工商行政管理等部门提供客户的有关身份信息
C.向人民银行核实客户的有关身份信息
D.自行决定客户身份信息的真实性
13、为不在本金融机构开户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务交易金额单笔人民币（）元以上、外币等值（）美元以上的应核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件的复印件。
A.100001000B.1000010000
C.500001000D.5000010000
14、（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会
15、按照反洗钱的规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年，对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。
A.3年5年B.5年5年
C.10年5年D.3年10年
16、按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转，应及时上报。
A.100万20万B.50万20万
C.200万20万D.100万10万
17、自然人银行账户之间，以及自然人及法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。
A、10万元10万元B、20万元50万元C、100万元50万元D、50万元10万元
18、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当在大额交易发生的（）个工作日内，可疑交易发生后的（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、35B、48
C、510D、1030
19、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，“短期”系指（）个工作日以内（含本数）。
A、5B、10C、15D、20
20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指。
A.交易行为营业日每天发生5次以上,或者营业日每天发生持续5天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上,并且营业日每天发生持续5天以上
C.交易行为营业日每天发生3次以上,并且营业日每天发生持续3天以上
D.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上
21.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类
A.3
B.4
C.5
D.7
答案:
22.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪
A.毒品犯罪
B.恐怖活动犯罪
C.敲诈勒索罪
D.贪污贿赂犯罪
23.我国最先规定了洗钱罪的是。
A、修订后的新《宪法》
B、1997年修订后的《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》
24．我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：
A．十年有期徒刑
B．七年有期徒刑
C．五年有期徒刑
D．十五年有期徒刑
25．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：
A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
26．下列不属于洗钱特征的是。
A、国际化
B、专业化
C、单一化
D、复杂化
27．以下活动可能存在洗钱行为。
A．伪造商业票据
B．购买保险立即退保
C．货币走私
D．以上都是
28.《中华人民共和国反洗钱法》于（）经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。
A．2004年1月1日
B．2006年10月31日
C．2007年1月1日
D．2007年3月1日
29．中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能
A．收集金融信息
B．分析金融信息
C．分发金融信息和分析结果
D．进行反洗钱行政调查
30．中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）
A．反洗钱立法
B．制定金融业反洗钱规则的职能
C．对金融业反洗钱的行政管理职能
D．负责反洗钱的资金监控
31.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：
A.商业银行法
B.刑法
C.反洗钱法
D.中国人民银行法
32.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取（）措施
A.应当经高级管理层的批准。
B.应当报告中国人民银行。
C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。
D.应当经中国人民银行批准。
33.在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:
A.金融业
B.银行
C.特定非金融行业
D.银行业金融机构
34.以下说法正确的是（）
A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
35.金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：
A.高层管理人员。
B.内控管理人员。
C.负责人。
D.工作人员。
36.应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是：
A.金融机构总部。
B.金融机构集团。
C.金融机构分支机构。
D.金融机构及其分支机构。
37.客户身份识别又称：
A.客户识别。
B.客户身份尽职调查。
C.实名制。
D.客户风险控制。
38．客户身份识别是指：
A.金融机构在及客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
B.金融机构在及客户建立业务关系或及其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
D.金融机构在及客户建立业务关系或及其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
39.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：
A.了解客户的真实身份。
B.了解客户的交易目的和性质。
C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。
D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。
40.在为客户进行一次性金融服务时，要求将（）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
A.一百美元
B.一千美元。
C.一万美元。
D.五万美元。
41.根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列（）情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施：
A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外
D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户
42.调查人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关负责人的批准：
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
43.根据《反洗钱法》的规定，下列哪项不是在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件：
A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
44.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当：
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。
45.按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？
A.小张取出2千元美元现金。
B.小李存入5万元现金。
C.中石化存入20万元现金。
D.中石化取出2万元现金。
B
46.对于客户为外国政要的，金融机构应当：
A.采取合理措施了解其资金来源和用途。
B.采取合理措施了解其交易目的和交易性质。
C.办理交易前经高级管理层批准。
D.逐笔报告可疑交易。
47.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当：
A.终止及客户的业务关系
B.中止为客户办理业务
C.暂停及客户的业务关系
D.拒绝客户的业务请求
48.客户先前提交的（）证件过有效期时，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构无需中止为客户办理业务？
A.居民身份证
B.工商登记证
C.机构代码证
D.驾驶执照
49按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？
A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元
B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元
C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元
D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元
50.小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：
A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
51.客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？
A.变更家庭住址
B.更换存折
C.注册资金
D.联系电话
52下列说法正确的是：
A.客户身份识别主要在金融机构及客户建立业务关系时有效完成。
B.客户身份识别在及客户建立业务关系后才开始。
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
D.客户身份识别是一个持续的过程。
53.反洗钱交易报告制度中不包括：
A.大额交易报告制度
B.可疑交易报告制度
C.可疑线索移送制度
D.交易报告免责条款
54.下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体的是：
A.平安保险经纪有限责任公司
B.国民信托投资公司
C.中远财务公司
D.梅赛德斯－奔驰汽车金融公司
55.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》不适用于:
A.中国银联
B.天天发金融租赁公司
C.中国证券登记结算公司
D.中石油财务公司
56.金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？
A.交易发生后的第2天
B.交易发生后的第2个工作日
C．交易发生后的5天内
D.交易发生后的5个工作日内
D
57.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在什么时限内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？
A.可疑交易发生后的10个工作日内
B.可疑交易发生后的5个工作日内
C.可疑交易发现后的5个工作日内
D.可疑交易发现后的10个工作日内
58.客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？
A.工商银行总行
B.工商银行北京分行金融街支行
C.建设银行总行
D.建设银行上海分行陆家嘴支行
59.来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？
A.美国花旗银行
B.花旗银行深圳分行
C.花旗银行中国总部
D.深圳发展银行
60.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？
A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起
B.几笔交易的平均时间
C.交易笔数最多的当天起
D.构成可疑交易的最后一笔
61.以下说法中正确的是：
A.中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告
B.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门。
C.中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据
D.中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告
62.以下交易中哪个属于大额交易？
A.小王一次性取款10万元。
B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万
C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万
D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元
63.以下交易中属于应报告的大额交易的是：
A.中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元
B.中石油公司向中国人民银行账户转账1000万
C.中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币
D.中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元
64.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：
A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元
B.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元
C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元
D.小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元
65.以下说法中哪个是正确的？
A.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。
B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。
C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告。
D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告。
66.金融机构应当保存的交易记录包括：
A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
B.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关电子数据
C.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
D.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件、其他资料和资金监测工作记录
67.客户身份资料不包括：
A.客户身份信息
B.客户身份资料
C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
D.客户账户记录
68.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？
A.国务院金融监管机构
B.中国人民银行
C.司法机关
D.公安机关
69.交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？
A.5年
B.10年
C.15年
D.20年
70.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：
A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B.交易一方为慈善团体的
C.金融机构同业拆借
D.商业银行发起利息支付
71金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？
A.可疑交易
B.有合理理由认为交易或者客户及洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的
C.大额交易
D.怀疑客户属于美国制裁名单
72.下列有关可疑交易说法正确的是：
A.我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述
B.金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断
C.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断
D.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析
73.出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？
A.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息
C.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息
D.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息
74.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：
A.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。
B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。
75.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？
A.全国人大
C.国务院有关部门
D.中国人民银行会同国务院有关部门
76.对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是：
A.反洗钱监督和管理
B.反洗钱调查
C.组织协调国家反洗钱工作
D.反洗钱资金监测分析
A
77.由（）机构根据国务院授权，代表中国政府及外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法及境外反洗钱机构交换及反洗钱有关的信息和资料？
A.中国人民银行
B.外交部
C.公安部
D.中国反洗钱监测分析中心
78.国家确定以（）机构负责组织协调国家反洗钱工作？
B.国务院
79.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？
A.金融机构反洗钱规定
B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
80.中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是：
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行分支行反洗钱工作部门
D.以上说法均不完整
81.打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于:
A.是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
B.是否可以在金融领域开展反洗钱监管。
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