反洗钱考试经融系统反洗钱知识竞赛考点模拟考试练习0docWord格式文档下载.docx

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（）A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.银监会

D.证券业协会

5、问答题

金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告？

6、多项选择题

反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括（）A.被调查对象的账户信息

B.被调查对象的交易记录

C.金融机构的资产负债情况

D.金融机构的财务状况

E.被调查对象的其他有关资料

7、填空题

司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。

8、问答题

反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别？

9、问答题

客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？

10、多项选择题

与现场调查相比较，书面调查具有如下优点（）A.成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本

B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显

C.风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险

D.公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性

E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项

11、多项选择题

有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？

（）A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的

B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的

C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的

D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的

E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的

12、多项选择题

M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？

（）A.应当经负责人批准

B.应当经高级管理层批准

C.应当报告当地中国人民银行分支机构

D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

13、问答题

人民银行省以下分支机构履行反洗钱职责的实践中，获得了哪些经验？

14、问答题

《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？

15、单项选择题

短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。

A、5

B、10

C、15

D、20

16、问答题

身份证件或其他身份证明文件的定义？

主要有那些？

17、问答题

反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准，可以查阅相关资料？

18、问答题

《反洗钱法》对洗钱活动的举报有何规定？

19、多项选择题

中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（）A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章

B.金融业反洗钱政策制定

C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作

D.对金融机构和非金融机构监管

E.反洗钱资金监测

20、填空题

金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。

21、多项选择题

办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

（）对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

A.资金账户开户、销户、变更

B.开立基金账户

C.代办证券账户的开户、挂失、销户

D.转托管、指定交易、撤销指定交易

E.与客户签订期货经纪合同

22、问答题

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？

23、问答题

大额交易报告报送时间有怎样的要求？

24、单项选择题

九味羌活汤主治证的病因病机是（）A.气虚外感风寒湿邪

B.外感风寒湿邪，内有蕴热

C.外感风寒，内停饮水

D.外感风寒，内伤湿滞

E.外感风寒，内有气滞

25、问答题

KYC的中文含义是指什么？

其包含什么内容？

26、单项选择题

对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（l28、单项选择题

对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿（）A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.未按照规定建立健全反洗钱内控制度的

29、问答题

反洗钱定义包括哪两个方面的内容？

30、问答题

反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？

31、单项选择题

在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利？

（）A.拒绝调查的权利

B.清点并保存封存清单的权利

C.逾期自动解除封存的权利

D.逾期自动解除冻结的权利

32、多项选择题

关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是（）A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分

B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应

C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则

D.中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则

E.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作

33、问答题

在反洗钱调查时，账户信息指什么？

34、问答题

反洗钱国际合作主要包括哪些方面？

35、多项选择题

反洗钱调查的法律或规范依据包括（）A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》

B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释

C.《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）

E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）

36、单项选择题

为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性

B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性

C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性

D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效

37、多项选择题

关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是（）A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供

B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；

非依法律规定，不得向任何单位和个人提供

C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密

D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供

E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

38、填空题

以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。

39、判断题

我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。

40、问答题

《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人，必须具备哪些条件？

41、判断题

《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。

42、多项选择题

《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测

B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D.在职责范围内调查可疑交易活动

E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

43、问答题

澳大利亚们988年金融交易报告法》中“现金交易”如何理解？

44、问答题

金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？

45、问答题

金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？

46、多项选择题

在实践中，反洗钱调查的主体包括（）A.中国人民银行总行

B.公安机关

C.中国人民银行省一级分支机构

D.中国人民银行地市级城市中心支行

E.中国人民银行县支行

47、问答题

“反洗钱合作”指的是什么？

48、多项选择题

《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施

B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限

C.反洗钱调查中的保密制度

D.反洗钱调查中的法律责任

E.反洗钱调查的救济途径

49、多项选择题

金融情报机构的分析包括（）A.宏观分析

B.类型分析

C.微观分析

D.法律分析

E.技术分析

50、问答题

客户身份资料和交易记录保存制度应该符合什么要求？

51、多项选择题

以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？

（）A.承担国家反洗钱办事机构日常工作

B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施

C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督

D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件

E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导

52、问答题

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报？

本l人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）A.人民银行

B.人民银行的工作人员

C.侦查机关

D.侦查机关的侦查人员

58、判断题

反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。

59、问答题

为什么说《反洗钱法》赋予人民银行临时冻结权是可行的？

60、问答题

中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？

l本题答案：

66、问答题

按照反洗钱法规定，国务院金融监督管理机构的反洗钱职责有哪些？

67、问答题

《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？

68、问答题

《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户种类不得支取现金？

69、问答题

我国的反洗钱工作机制的模式是什么？

70、问答题

实施反洗钱现场检查时，检查组应向被查单位出示什么？

71、单项选择题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）。

A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上

B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上

C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上

D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上

72、填空题

客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

73、多项选择题

反洗钱司法部门包括（）A、公安机关

B、国家安全部门

C、海关缉私部门

D、纪检监察部门

74、单项选择题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额现金交易指什么（）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

C、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

D、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

75、填空题

金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。

76、多项选择题

根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。

（）A、户口簿

B、工作证

C、机动车驾驶证

D、结婚证

77、多项选择题

开展反洗钱培训的培训对象应该包括（）A、新员工

B、一线人员

C、中高级管理人员

D、营销人员

78、多项选择题

《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括（）A.详细规定了反洗钱调查的程序

B.规范了各种调查措施的具体操作

C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书

D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施

E.规定了反洗钱调查的原则

79、多项选择题

中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查？

（）A.进入金融机构进行检查

B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料

D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存

E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

80、问答题

从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？

81、判断题

中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的有关人员，要求其说明情况。

82、问答题

什么叫反洗钱？

83、填空题

检查组应按现场检查（）确定的时间离开被查单位。

84、问答题

可疑交易活动的来源包括哪些？

85、单项选择题

对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）A.处二十万元以上二百万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

C.处二十万元以上五十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

86、单项选择题

下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告

B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动

C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动

D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动

87、问答题

从国际反洗钱实践来看，金融情报机构指的是什么？

88、问答题

我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？

89、问答题

金融机构反洗钱工作原则有哪些？

90、判断题

现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。

91、单项选择题

根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查？

（）A.中国人民银行或者其省一级分支机构

B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构

C.公安机关

D.人民检察院和人民法院

92、单项选择题

检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。

如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？

（）A.现场检查通知书确定的离场日10天前

B.现场检查通知书确定的离场日5天前

C.现场检查通知书确定的离场日3天前

D.现场检查通知书确定的离场日2天前

93、多项选择题

反洗钱国际合作包括哪些形式？

（）A.执行国际公约

B.制定相关法律

C.提供司法协助

D.主管部门合作

E.交流分享信息

94、判断题

金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。

95、判断题

根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。

96、多项选择题

商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？

（）A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

97、判断题

根据《反洗钱法》第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。

98、单项选择题

执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。

A.了解你的客户

B.了解你的客户业务

C.了解你的客户单据

D.了解你的客户的经营

99、判断题

被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。

100、单项选择题

金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）A.绝对独立性

B.相对独立性

C.依附性

D.纯技术性

101、单项选择题

关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）A.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组

B.调查组成员不得少于3人

C.调查组成员均应持有中国人民银行执法证

D.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员

102、单项选择题

下列法律或规章中，哪一个不是反洗钱调查的法律依据？

（）A.《反洗钱法》

B.《行政复议法》

C.《行政处罚法》

D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

103、单项选择题

人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）A.现场调查

B.非现场调查

C.主动调查

D.被动调查

104、问答题

个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理？

105、单项选择题

对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）A.处二十万元以上二百万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.处二十万元以上五百万元以下罚款

106、问答题

目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？

107、问答题

澳大利亚的反洗钱机构是？

108、单项选择题

中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。

A.2

B.3

C.4

D.5

109、多项选择题

纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）A.从单纯打击转向预防和打击并重

B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善

D.反洗钱国际合作机制日益重要

E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用

110、问答题

金融机构在什么情况下，应当识别客户身份？

111、多项选择题

反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚

B、当场开列清单一式二份

C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章

D、封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。

调查人员和金融机构各执一份封存清单

112、问答题