新版精选理财经理岗位资格考试题库808题含标准答案.docx
《新版精选理财经理岗位资格考试题库808题含标准答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《新版精选理财经理岗位资格考试题库808题含标准答案.docx（130页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
新版精选理财经理岗位资格考试题库808题含标准答案
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）
姓名：
__________考号：
__________
题号
一
二
三
总分
得分
评卷人
得分
一、单选题
1．陌生拜访的预期目标是（）。
A.介绍产品
B.促成交易
C.获得联系方式
D.预约下次见面
2．下列理财产品不能用来保本的是（）
A.国债
B.股票市场基金
C.货币市场基金
D.央行票据
3．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A.馈赠目的
B.礼品价格
C.身份地位
D.送礼场合
4．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A.与主题无关的话
B.客户感兴趣的话
C.客户厌烦的话
D.争议性话
5．与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A.事先预约
B.事先准备
C.直接上门
D.陌生拜访
6．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：
看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。
则下列通方法中，（）更为有效。
A.反复说明内容
B.注重图表与照片显示
C.提供口语指示
D.提供实际操作的演练
7．投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。
A.两日内
B.下一工作日
C.两个工作日内
D.三个工作日内
8．信托的基本职能是（）
A.财产管理
B.融通资金
C.中介服务
D.社会投资
9．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A.财富债券系列
B.天富系列
C.邮银财富御享系列
D.以上答案都不对
10．若客户甲将该笔20100203持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）
A.11129
B.11119
C.11180
D.11102
11．关于新、老凭证式国债的分割时间点是（）。
A.2008年1月28日个人凭证式国债系统上线
B.1999年7月我行具备了凭证式国债承销资格
C.2010年8月4日，机构凭证式国债系统上线
D.以上均不是
12．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是
A.货币政策
B.消费者收入水平
C.通货膨胀
D.国际收支
13．目前，（A）负责财富系列理财产品的研发工作。
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.一级支行
14．小华月投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元钱
A.年金终值为1438793.47元
B.年金终值为1538793.47元
C.年金终值为1638793.47元
D.年金终值为1738793.47元
15．关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中,不正确的有
A.在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
B.在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价值表现良好
C.当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
D.当经济衰退时,企业亏损,股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市
16．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）
A.0.05%
B.1%
C.0.5%
D.0.01%
17．集合资金信托计划认购金额在100万-300万间的个人投资者人数不能超过（）人
A.10
B.20
C.50
D.100
18．金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。
A.10天
B.20天
C.30天
D.40天
19．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万
A.500
B.1000
C.5000
D.10000
20．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）
A.天富系列
B.财富系列
C.金苹果系列
D.创富系列
21．下列对资本市场的特征的描述正确的是
A.风险性高，收益也高
B.收益高，安全性也高
C.流动性低，风险性也低
D.风险性低，安全性也低
22．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。
A.综合理财业务
B.个人理财业务
C.理财计划
D.私人银行业务
23．约访时，首选通过（）方式联络客户。
A.拨打座机
B.拨打手机
C.发送短信
D.网络留言
24．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A.双选促成法
B.欲擒故纵法
C.循循善诱法
D.直接请求法
25．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A.快刀斩麻法
B.欲擒故纵法
C.现场演练法
D.最后时限法
26．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A.个人客户
B.公司客户
C.行业客户
D.价值客户
27．下列不属于理财顾问服务的业务是
A.向客户投资建议
B.财务分析与规划
C.存款业务
D.个人投资产品推介
28．国债质押贷款是指个人客户以其在我行持有的（）国债作质押，从我行取得人民币贷款的业务。
A.未到期
B.已到期
C.全部
D.以上均错
29．目前，我行理财产品风险评级结果包括（）风险等级。
A.三个
B.四个
C.五个
D.六个
30．下列我行发售的理财产品中，客户投资相同期限的情况下，收益率水平最高的是（D）。
A.财富日日升
B.财富鑫鑫向荣
C.财富债券系列
D.邮银财富御享系列
31．关于上海黄金交易所风险管理制度，以下说法不正确的是（D）
A.涨跌停板制度、限仓制度、大户报告制度都属于上海黄金交易所的风险管理制度
B.涨跌停板制度是上海黄金交易所对每日各合约的价格波动幅度实行限制
C.对于持仓超过规定标准而未自行平仓的客户，上海黄金交易所有权利对其采取强行平仓
D.限仓制度是对客户持有的实物库存量进行的限制性规定。
32．储蓄国债采用（D）方式记录债权
A.收款凭证
B.电子
C.出单
D.认购通知单
33．国债质押贷款是指个人客户以其在我行持有的（A）国债作质押，从我行取得人民币贷款的业务。
A.未到期
B.已到期
C.全部
D.以上均错
34．如果企业的短期偿债能力很强，则货币资金及变现能力强的流动资产数额与流动负债的数额B
A.基本一致
B.前者大于后者
C.前者小于后者
D.两者无关
35．约见的作用不包括（B）。
A.有助于建立同客户的关系
B.有助于提升品牌形象
C.有助于发掘客户潜在需求
D.有助于维护现有客户
36．在接听对方电话时，力争在（A）声之内接听。
A.3
B.4
C.5
D.6
37．下列话术采用了最后时限法的是（B）。
A.早些办理就早些获得收益。
B.您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C.您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？
D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
5、题型：
单选A
38．个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（A）为资格条件，与商业银行进行业务往来的户。
A.自然人
B.法人
C.身份证
D.户口簿
39．从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断
A.增加
B.减少
C.不变
D.不确定
40．现年45岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000元存入银行直到60岁退休;假定存款的利率是3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用
A.191569元
B.192213元
C.191012元
D.192567元
41．我行针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是（）
A.代销信托系列
B.财富债券系列
C.财富御享系列
D.金苹果系列
42．以下对银行承兑汇票的特征的论述，不正确的是
A.票据的主债务人是银行
B.票据以银行信用为基础，信用风险较低
C.可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高
D.票据的收益率较高
43．小华月投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元钱
A.年金终值为1438793.47元
B.年金终值为1538793.47元
C.年金终值为1638793.47元
D.年金终值为1738793.47元
44．投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。
这种易方式成为（）
A.现货交易
B.期权交易
C.空头交易
D.多头交易
45．下列对货币市场的特征的描述正确的是
A.风险性低，收益高
B.收益高，安全性也高
C.流动性低，安全性也低
D.风险性低，流动性高
46．下列话术采用了最后时限法的是（）。
A.早些办理就早些获得收益。
B.您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C.您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？
D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？
47．截止2011年末，我行客户经理队伍已近（）人。
A.1万
B.2万
C.3万
D.4万
48．（）也就是让客户先买一点、投资一点试用看看的方法。
A.双选促成法
B.欲擒故纵法
C.建议尝试法
D.直接请求法
49．2011年，我行共计发行（）期外汇理财产品
A.15
B.16
C.17
D.18
50．郑先生在房地产行业工作，积累了不少资金，也相信“钱财需要打理”，就主动向从事金融业的朋友咨询硬座何投资，直至遇到了某银行理财经理李先生，听了李先生关于投资的见解，他决定将自己财产的80%交给李先生全权打
理，则郑先生的理财性格属于（）。
A.私密型
B.依赖型
C.冲动型
D.纪律型
51．理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（）
A.投资须谨慎
B.理财非存款
C.不保证收益
D.产品有风险
52．以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。
A.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
C.擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
D.基金申购期间对申购费用打折
53．若客户甲于2010年10月1日提前兑取该笔20100203，则其资金帐户将收到的金额为（）
A.10000
B.9990
C.9980
D.9900
54．国债正常营业时间为（）（发行文件中有明确时间规定的除外）
A.8：
30－17：
30
B.8：
00－17：
00
C.8：
30－17：
00
D.8：
00－17：
30
55．在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（）。
A.短期理财目标
B.中期理财目标
C.长期理财
升级会员 