从资资格考试《中级金融专业》模拟卷第13套.docx

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从资资格考试《中级金融专业》模拟卷第13套

2020年从资资格考试《中级金融专业》模拟卷

考试须知：

1、考试时间：

180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规左的位宜填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:

考号:

得分评卷人

一、单选题（共70题）

1.提取信托贴偿准备金和计提资产损失准备金，此项内容属于以下哪种信托业务风险控制

策略？

（）

A.信用风险管理策略

B.市场风险管理策略

C.操作风险管理策略

D.合规与法律风险管理策略

2.在货币政策传导机制理论中，凯恩斯学派认为在传导机制发挥作用的过程中，关键环节是（）。

A.利率

B.货币供应量

C.投资

D.总支出

3.在下列选项中，负债率是（）。

A.当年未淸偿外债余额与当年国民生产总值之比

B.当年未淸偿外债余额与当年国内生产总值之比

C.当年未淸偿外债余额与当年货物服务出口总额之比

D.当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额之比

4.市价委托要求投资银行按照即时市价买卖，其优点是（）。

A.成交价格不确泄

B.投资者须承担投资风险

C.将执行风险最小化

D.指令的价格风险是可测量和可控制的

5.我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是（）。

A.信托公司

B.财务公司

C.小额贷款公司

D.金融租赁公司

6.中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，因此它是（）。

A.政府的银行

B.垄断的银行

C.银行的银行

D.发行的银行

7.非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券称为（）。

A.外国债券

B.欧洲债券

C.亚洲债券

D.国际债券

&中央银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是（）。

A.正回购

B.逆回购

C.现券买断

D.现券卖断

9.按利率的决定方式不同，利率可分为固定利率和（）。

A.名义利率

B.浮动利率

C.年利率

D.月利率

10.关于金融宏观调控机制中第一阶段的说法，正确的是（）。

A.调控主体为中央银行

B.中介指标为货币供应量等

C.变换中介为商业银行

D.调控受体为企业与居民

11.在金融工程中居于核心地位的是（）。

A.风险管理

B.财务管理

C.成本管理

D.资本管理

12.在我国申请设立金融租赁公司,其注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为（元人民或等值的可自由兑换货币。

A.3000万

B.5000

C.1亿

D.5亿

13.以下不属于商业银行中间业务内容的是（）。

A.代客买卖资金产品

B.支付结算业务

C.收取服务费

D.再贴现

14.影响融资租赁每期租金多少的因素不包括（）

A.设备原价及预计残值

B.承租人资质

C.资金成本

D.租赁手续费

15.商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是（）。

A.集中核算

B.业务外包

C.前后台分离

D.综合

16.在信托关系中，委托人是信托财产的原始所有者，其拥有的最主要权利是（）o

A.信托财产的授予权

B.信托财产管理运用、处分及收支情况的知情权及要求受托人作出说明的权利

C.准许受托人辞任及选任新受托人的权利

D.有变更受益人或处分信托收益权的权利

17.（）是金融市场上主要的资金供应者。

A.企业

B.金融机构

C.家庭

D.政府

18.“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是（）通货膨胀。

A.需求拉上型

B.预期性

C.结构型

D.成本推进型

19.治理通货紧缩的举措中，一般不经常使用的政策措施是（）。

A.减税

B.扩张性货币政策

C.加快产业结构调整

D.增加财政支岀

20.金融租赁公司与融资租赁公司在业务内容上有不同，其中，融资租赁公司能从事的业务是（）。

A.吸收活期存款

B.吸收泄期存款

C.进入银行间同业拆借市场

D.从股东处借款

21.公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于（）家。

A.5

B.10

C.15

D.20

22.股票有（）之分。

A.普通股和优先股

B.一般股和优先股

C.普通股和特殊股

D.一般股和特殊股

23.1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（）。

A.承销

B.发行

C.自营买卖

D.交易中介

24.资本资产定价模型（CAPM）中的贝塔系数测度的是（）。

A.汇率风险

B.操作风险

C.系统性风险

D.利率风险

25.在各类金融机构中，最典型的间接金融机构是（）。

A.投资银行

B.商业银行

C.证券公司

D.中央银行

26.假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为

12%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是（）o

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20

27.金融机构是金融市场上最活跃的交易者，扮演着多重角色。

下列不属于金融机构所扮演

角色的是（）

A.中介机构

B.资金供给者

C.监督机构

D.资金需求者

28.债券报价中，全价与净价的关系是（）0

A.全价二净价-应计利息

B.净价二全价+应计利息

C.净价二全价-应计利息

D.净价二全价十应il•利息

29.《中国人民银行法》规定，“中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互

之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。

”这体现了中央银行（）的职能。

A.发行的银行

B.政府的银行

C.银行的银行

D.管理金融的银行

30.与一般工商企业的市场营销相比，商业银行的市场营销更多地表现为一种（）。

A.产品营销

B.渠道营销

C.服务营销

D.价格营销

31.金融风险是有关主体蒙受（）o

A.经济损失的可能性

B.经济损失的确定性

C.冬誉损失的可能性

D.政治损失的可能性

32.证券监管机构只对申报材料进行“形式审査”的股票发行监管核准制度类型是（）o

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.登记制

33.《证券账户业务指南》规定，一个投资者在同一市场最多可以申请开立（）个人股账

户、封闭式基金账户。

A.1

B.3

C.10

D.20

34.在下列法律关系中，属于保险行政法律规范的是（）。

A.保险公司与投保人之间的权利义务法律关系

B.被保险人与受益人之间的权利义务法律关系

C.保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系

D.保险监管机构与保险人之间的法律关系

35.国际货币基金组织认为，货币可兑换的含义主要是指（）

A.货币对内可兑换

B.资本项目可兑换

C.经常项目可兑换

D.完全可兑换

36.出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是（）。

A.本票

B.汇票

C.支票

D.同业存单

37.代理国债发行及到期国债的还本付息，指的是中央银行的（）职责。

A.经理或代理国库

B.代理政府金融事务

C.代理政府参加金融活动

D.充当政府金融政策顾问

38.现代商业银行财务管理的核心是（）。

A.基于利润最大化的管理

B.基于投入产出的最大化管理

C.基于价值的管理

D.基于核心资本的效率管理

39.与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的（）。

A.安全性

B.盈利性

C.公平性

D.流动性

40.在上市公司以增发新股融资时,现有股东按其目前所持有股份的比例优先认购后，如果

股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者,则该新股发行的承销方式是（）o

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销

41.根据《商业银行风险监管核心指标（试行”，风险监管核心指标分为风险水平、风险迁徙

和（）三个层次。

A.风险控制

B.风险抵补

C.风险识别

D.风险测度

42.2015年，中国人民银行对商业银行等金融机构不再设置（）。

A.存款利率浮动上限

B.贷款利率浮动下限

C.回购协议利率上限

D.同业拆借利率下限

43.证券发行完一段时间后，为了使该证券具备良好的流通性，投资银行常以（）身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。

A.证券经纪商

B.证券交易商

C.证券自营商

D.证券做市商

44.中央银行制定颁布各种金融法规、金融业务规章.监督管理各金融机构的业务活动，这

体现了中央银行是（）的职能。

A.管理金融的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.银行的银行

45.金融衍生品的基本特征不包括（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.低风险性

46.我国某企业在海外投资了一个全资子公司。

该子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所获得的利润如期汇回。

此种情形说明该企

业承受了（）。

A.转移风险

B.主权风险

C.投资风险

D.系统风险

47.在货币供给过程中，（）的作用最重要

A.中央银行

B.存款机构

C.储户

D.信用社

4&在美国发行的外国债券被称为（）。

A.武士债券

B.扬基债券

C.猛犬债券

D.伦布兰特债券

49.证券投资基金中，契约型基金营运的依据是（）。

A.基金性质

B.公司章程

C.基金合同

D.股东大会

50.一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（）o

A.股票市场

B.同业拆借市场

C.商业票据市场

D.回购协议市场

51.中央银行货币政策的首要目标一般是（）。

A.物价稳泄

B.充分就业

C.经济增长

D.国际收支平衡

52.通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间，如果预测

通货膨胀率高于目标通货膨胀率，则采取（）货币政策

A.紧缩性

B.宽松性

C.进攻性

D.防御性

53.选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。