从资资格考试《中级金融专业》模拟卷第13套.docx

1、从资资格考试中级金融专业模拟卷第13套2020年从资资格考试中级金融专业模拟卷考试须知：1、 考试时间：180分钟。2、 请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、 请仔细阅读各种题目的回答要求，在规左的位宜填写您的答案。4、 不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。5、 答案与解析在最后。姓名: 考号: 得分评卷人一、单选题（共70题）1.提取信托贴偿准备金和计提资产损失准备金，此项内容属于以下哪种信托业务风险控制策略？（ ）A.信用风险管理策略B.市场风险管理策略C.操作风险管理策略D.合规与法律风险管理策略2.在货币政策传导机制理论中，凯恩斯学派认

2、为在传导机制发挥作用的过程中，关键环节是 （ ）。A.利率B.货币供应量C.投资D.总支出3.在下列选项中，负债率是（ ）。A.当年未淸偿外债余额与当年国民生产总值之比B.当年未淸偿外债余额与当年国内生产总值之比C.当年未淸偿外债余额与当年货物服务出口总额之比D.当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额之比4.市价委托要求投资银行按照即时市价买卖，其优点是（ ）。A.成交价格不确泄B.投资者须承担投资风险C.将执行风险最小化D.指令的价格风险是可测量和可控制的5.我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是（ ）。A.信托公司B.财务公司C.小额贷款公司D.金融租赁公司6. 中国

3、人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，因此它是（ ）。A.政府的银行B.垄断的银行C.银行的银行D.发行的银行7.非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券称为（ ）。A.外国债券B.欧洲债券C.亚洲债券D.国际债券&中央银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为 是（ ）。A.正回购B.逆回购C.现券买断D.现券卖断9.按利率的决定方式不同，利率可分为固定利率和（ ）。A.名义利率B.浮动利率C.年利率D.月利率10.关于金融宏观调控机制中第一阶段的说法，正确的是（ ）。A.调控主体为中央银行B.中介指标为货币供应量等C.变换中介为商

4、业银行D.调控受体为企业与居民11.在金融工程中居于核心地位的是（ ）。A.风险管理B.财务管理C.成本管理D.资本管理12.在我国申请设立金融租赁公司,其注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为（ 元人民或等值的可自由兑换货币。A.3000万B.5000C.1亿D.5亿13.以下不属于商业银行中间业务内容的是（ ）。A.代客买卖资金产品B.支付结算业务C.收取服务费D.再贴现14.影响融资租赁每期租金多少的因素不包括（ ）A.设备原价及预计残值B.承租人资质C.资金成本D.租赁手续费15.商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是（ ）。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D

5、.综合16. 在信托关系中，委托人是信托财产的原始所有者，其拥有的最主要权利是（ ）oA.信托财产的授予权B.信托财产管理运用、处分及收支情况的知情权及要求受托人作出说明的权利C.准许受托人辞任及选任新受托人的权利D.有变更受益人或处分信托收益权的权利17.（ ）是金融市场上主要的资金供应者。A.企业B.金融机构C.家庭D.政府18.“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是（ ）通货膨胀。A.需求拉上型B.预期性C.结构型D.成本推进型19. 治理通货紧缩的举措中，一般不经常使用的政策措施是（ ）。A.减税B.扩张性货币政策C.加快产业结构调整D.增加财政支岀20.金融租赁公司与融资租

6、赁公司在业务内容上有不同，其中，融资租赁公司能从事的业务 是（ ）。A.吸收活期存款B.吸收泄期存款C.进入银行间同业拆借市场D.从股东处借款21. 公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于（ ）家。A.5B.10C.15D.2022. 股票有（ ）之分。A.普通股和优先股B.一般股和优先股C.普通股和特殊股D.一般股和特殊股23.1999年7月以后，根据中华人民共和国证券法，目前我国的经纪类证券公司能从事的 证券业务是（ ）。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介24.资本资产定价模型（CAPM）中的贝塔系数测度的是（ ）。A.汇率风险B.操作风险C.系统性风险D.

7、利率风险25. 在各类金融机构中，最典型的间接金融机构是（ ）。A.投资银行B.商业银行C.证券公司D.中央银行26.假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是（ ）oA.5. 0B.6. 7C.10D.2027.金融机构是金融市场上最活跃的交易者，扮演着多重角色。下列不属于金融机构所扮演角色的是（ ）A.中介机构B.资金供给者C.监督机构D.资金需求者28. 债券报价中，全价与净价的关系是（ ）0A.全价二净价-应计利息B.净价二全价+应计利息C.净价二全价-应计利息D.净价二全价十应il利息29.

8、中国人民银行法规定，“中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。”这体现了中 央银行（ ）的职能。A.发行的银行B.政府的银行C.银行的银行D.管理金融的银行30. 与一般工商企业的市场营销相比，商业银行的市场营销更多地表现为一种（ ）。A.产品营销B.渠道营销C.服务营销D.价格营销31 .金融风险是有关主体蒙受（ ）oA.经济损失的可能性B.经济损失的确定性C.冬誉损失的可能性D.政治损失的可能性32.证券监管机构只对申报材料进行“形式审査”的股票发行监管核准制度类型是（ ）oA.审批制B.核准制C.注册制D.登记

9、制33.证券账户业务指南规定，一个投资者在同一市场最多可以申请开立（ ）个人股账户、封闭式基金账户。A.1B.3C.10D.2034.在下列法律关系中，属于保险行政法律规范的是（ ）。A.保险公司与投保人之间的权利义务法律关系B.被保险人与受益人之间的权利义务法律关系C.保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系D.保险监管机构与保险人之间的法律关系35.国际货币基金组织认为，货币可兑换的含义主要是指（ ）A.货币对内可兑换B.资本项目可兑换C.经常项目可兑换D.完全可兑换36.出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是 （ ）。A.本票B.汇票C.支票D.同业

10、存单37. 代理国债发行及到期国债的还本付息，指的是中央银行的（ ）职责。A.经理或代理国库B.代理政府金融事务C.代理政府参加金融活动D.充当政府金融政策顾问38.现代商业银行财务管理的核心是（ ）。A.基于利润最大化的管理B.基于投入产出的最大化管理C.基于价值的管理D.基于核心资本的效率管理39. 与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的（ ）。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性40.在上市公司以增发新股融资时,现有股东按其目前所持有股份的比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者,则该新股发行的承销方式是 （ ）oA.全额包销B

11、.尽力推销C.余额包销D.混合推销41.根据商业银行风险监管核心指标（试行”，风险监管核心指标分为风险水平、风险迁徙和（ ）三个层次。A.风险控制B.风险抵补C.风险识别D.风险测度42.2015年，中国人民银行对商业银行等金融机构不再设置（ ）。A.存款利率浮动上限B.贷款利率浮动下限C.回购协议利率上限D.同业拆借利率下限43. 证券发行完一段时间后，为了使该证券具备良好的流通性，投资银行常以（ ）身份 买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。A.证券经纪商B.证券交易商C.证券自营商D.证券做市商44.中央银行制定颁布各种金融法规、金融业务规章.监督管理各金融机构的业务活动，这

12、体现了中央银行是（ ）的职能。A.管理金融的银行B.发行的银行C.政府的银行D.银行的银行45.金融衍生品的基本特征不包括（ ）。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.低风险性46.我国某企业在海外投资了一个全资子公司。该子公司在将所获得的利润汇回国内时，其 东道国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所获得的利润如期汇回。此种情形说明该企业承受了（ ）。A.转移风险B.主权风险C.投资风险D.系统风险47.在货币供给过程中，（ ）的作用最重要A.中央银行B.存款机构C.储户D.信用社4&在美国发行的外国债券被称为（ ）。A.武士债券B.扬基债券C.猛犬债券D.伦布兰特债券49.证券投资基金中，契约

13、型基金营运的依据是（ ）。A.基金性质B.公司章程C.基金合同D.股东大会50.一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（ ）oA.股票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场51. 中央银行货币政策的首要目标一般是（ ）。A.物价稳泄B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡52.通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间，如果预测通货膨胀率高于目标通货膨胀率，则采取（ ）货币政策A.紧缩性B.宽松性C.进攻性D.防御性53.选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。相关性越好，基差风险 （ ）。A.越大B.越小C.不变D.为

14、零54.金融机构可以利用各种金融风险合约的有效组合，以最低成本在不同参与者之间重新分配风险，达到管理风险的目的,这体现了金融机构的（ ）职能。A.促进资金融通B.降低交易成本和风险C.减少信息成本D.便利支付结算55.市盈率的计算公式是：市盈率=（ ）。A.股票市场价格三每股净资产B.般票市场价格三每股收益C.股票市场价格三每股资产D.市场利率十每股利润56. 与利率管制相比较，利率市场化以后，在利率决定中起主导作用的是（ ）A.商业银行B.财政部门C.政府政策D.市场57.假定M2余额为103. 6万亿元,Ml余额为37. 1万亿元，M0余额为11. 5万亿元,则单位活期存款余额是（ ）万亿元。A.25. 6B.67. 0C.72. 5D.98. 158.根据利率的风险结构理论,各种债权工具的流动性之所以不同，是因为在价格一定的情况下，它们的（ ）不同。A.实际利率B.变现所需C.爼义利率D.交易方式59.银行系金融租赁公司的服务对象主要是（ ）A.特大型企业或项目B.母公司的特定销售对象