农商银行行务公开实施细则Word文档格式.docx

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各机构行务公开包括支行（部）、分理处审贷小组、财务管理小组会议研究的决策和意向，以及单位日常性行务管理工作进行公开。

第二章行务公开的范围及要求

第六条某某农商银行机关行务公开范围面向全体干部员工，公示内容在某某农商银行固定公示栏以及各种会议、报刊等形式进行行务公开；

各支行（部）、分理处公示面向行内全体员工，公示内容在支行（部）、分理处固定公示栏进行公开。

第七条某某农商银行各公示机构未经审批、审查同意，未加盖农商银行公章的会议决议不得进行公示。

第八条各支行（部）、分理处审贷小组、财务管理小组形成的决策或意向在支行、分理处公示的同时需及时上报某某农商银行。

审贷小组决策或意向向业务发展部备案，财务管理小组决策或意向向财务会计部备案，其他相关公示向某某农商银行对口部门备案。

第九条各支行（部）、分理处未经小组组长签字确认、加盖业务公章的决策和意向不得公开和向备案部门备案。

第十条各行务公开机构发布公示的时间一般为3天，公示期满后执行。

因特殊原因最少不得少于1天。

第三章行务公开内容

第十一条实行行务公开，主要是将不涉及经营秘密的管理事务和群众关心的热点，经营管理的难点、企业改革发展的焦点，党风廉政建设的关键点，以及与员工切身利益比较紧密的一些问题，向下级、向员工、向社会公开，接受群众监督，增强工作透明度。

第十二条某某农商银行行务公开中改革、发展的重大决策情况。

1.中、长期发展规划;

2.内部重要改革方案和措施;

3.制定的重要规章制度。

第十三条某某农商银行行务公开中的业务经营情况。

1.年度经营目标、主要指标、工作重点及完成情况;

2.市场份额、同业排序、信贷管理、资产质量对比、重要业务经营数据的对比情况;

3.贷款授信等情况。

第十四条某某农商银行行务公开中财务计划及执行情况。

1.全年财务收支、损益情况;

2.机关费用总额、会议费、差旅费、业务宣传费、业务招待费、重大投资招标和大宗物资采购、固定资产维修、网点装修等情况。

第十五条某某农商银行行务公开中人力资源管理情况。

1.干部选拔任用、晋职、晋级、评先、专业技术职称评聘、员工录用的程序及结果;

2.医疗保险、养老保险、补充保险、住房公积金等提取、使用情况;

3.工资收入分配、调整方案及工效挂钩、考核兑现执行情况;

4.员工培训计划及执行情况;

5.对违规违纪员工的处理情况等。

第十六条某某农商银行行务公开中其它与员工切身利益联系紧密的情况。

1.集体福利使用分配情况;

2.公积金和公益金的使用方案等。

第十七条某某农商银行行务公开中领导干部廉政、勤政情况。

1.执行廉洁自律各项规定情况;

2.干部任期责任目标考核情况;

3.行民主评议领导人员情况;

4.按规定必须公开的个人重大事项等。

第十八条某某农商银行机关行务公开的办事程序。

农商银行机关各部门依照各自职责、办事依据、标准、时限、程序、执行行务公开，以及某某农商银行战略决策、人事薪酬、财务管理、授信业务管理、资产风险管理、资金营运管理和审计七个管理委员会的议事结果、履行决议进行公开。

1.战略决策委员会。

战略决策委员会是董事会下设的专门工作机构，主要负责对某某农商银行长期发展战略和重大事务决策进行研究并提出建议。

每月至少召开一次会议，会议由主任委员主持，主任委员不能出席时可委托副主任委员或其他一名委员主持。

会议由三分之二以上的委员出席方可举行，每一名委员有一票的表决权;

会议作出的决议，须经全体委员的过半数通过。

委员会办公室设在综合部，出席会议的委员会后应在记录本上签署意见和签名;

会议通过的决议及表决结果面向全员公示，公示后无原则上异议后予以实施。

2.人事薪酬委员会。

人事薪酬委员会主要职责是制定某某农商银行定岗定员计划、员工调动、学历确认、教育培训、职称评定申报及聘任、中层管理干部聘任考核、薪酬分配考核等，并实施检查监督。

每月至少召开一次会议，召开会议前，通知全体委员参加会议，每位委员均有一票表决权，委员会办公室设在财务部，出席会议的委员会后应在记录本上签署意见和签名，会议作出决议并形成纪要，经主任委员签发并在某某农商银行公示栏公示三日，公示后无原则上异议后予以实施。

3.财务管理委员会。

财务管理委员会负责对全县各营业机构财务收支的管理核算，包括财务购置项目、固定资产的构建、低质易耗品的购置、基建装修项目的审查审批等。

下设财务物品采购小组和基建装修小组，全程参与采购工作及基础设施的装修、装饰工程的招标等。

对营业机构上报的财务项目，主管部门严格审查并拿出初步意见，提交财务管理委员会研究审批，财务管理委员会由主任委员主持，经财务管理委员会研究审批的财务支出项目，由财务部整理会议记录，形成会议纪要，经主任委员审批后，提交董事长审阅同意后公示，并予以实施。

具体实施过程中根据项目类型需由财务物品采购小组或基建装修小组予以实施，对需要进行招投标的项目，严格按照集中走访了解质量价位，发布招投标公告，通过公开招标、投标、竞标、议标后，确定初步结果，再提交财务管理委员会研究审批，形成会议纪要，经主任委员审批后，提交董事长审阅后公示，公示后无异议方可予以具体实施。

4.授信业务管理委员会。

授信业务管理委员会职责是依据国家金融法律法规、产业政策、货币政策和省联社授信业务基本制度、管理要求对各机构上报的大额贷款及某某农商银行董事长、行长提议信贷管理意向进行研究，提出审批意见和决策建议。

会议由主任委员主持，上报贷款的支行（部）、分理处负责人列席会议、并汇报调查情况，业务发展部就审查情况予以补充，各委员对质疑问题进行提问，支行（部）、分理处负责人与审查人员答辩问题后，支行（部）、分理处负责人退席，由参与主要审查的业务发展部、风险管理部两位委员发表审查意见，其他委员按照委员、副主任委员顺序发表意见，会议主持人，即主任委员就各位委员的意见进行归纳，作出最终审贷表决意见，会议研究审查授信业务结果形成会议纪要，报送董事长审阅，抄送监事长提出风险防控意见。

董事长审阅“授信业务管理委员会会议纪要”并结合监事长提出的风险防控意见，签署同意授信意见后，在不影响经营秘密的前提下向全县公示三天，公示后无异议方可生效实施。

董事长未审阅前，任何委员不得将贷款审批结果告知申报行及客户。

5.风险管理委员会。

风险管理委员会职责为制定信贷资产和非信贷资产风险制度、办法、资产五级分类、形态调整、不良资产年度清降目标计划、风险资产管理、企业信用等级评定及信用风险额度审议等。

风险管理委员会会议召开由委员会办公室提议，主任委员同意后由委员会办公室负责召集会议，实行一人一票制，各委员对审议事项进行表决，形成会议纪要，经主任委员确认后提交董事长审阅，董事长有一票否决权，审阅后的会议纪要在不影响经营秘密的前提下对外公示，公示后无异议方可予以实施。

6.资金营运管理委员会。

资金营运管理委员会负责某某农商银行富余资金营运的专业管理委员会。

通过对农商银行资金营运方案的决策、检查、监督，督促资金运管中心提高营运收益，优化资产结构，控制投资风险，规范操作流程。

资金营运管理委员会会议召开由委员会办公室提议，主任委员同意后，由委员会办公室召集，可根据工作需要随时召开，实行各委员一人一票制，资金营运管理委员会议研究的决策，形成会议纪要，经主任委员确认后提交董事长审阅，董事长有一票否决权，经董事长签署意见后方可实施。

资金清算中心负责办理相关具体事宜，按月面向全员公示资金营运状况。

7.审计委员会。

审计委员会负责全辖的内控管理和制度监督工作。

通过对内控制度建立和执行的各个环节的检查、分析、判断、了解，掌握其存在的问题和不足，督促其进一步优化内部环境，健全内部机制，增强防范和控制风险的能力。

审计委员会根据工作需要随时召开，召开时报告人要把提交会议的审计项目情况和主要议题交全体委员讨论，参会委员一人一票，形成的审计项目或议案决策由报告部门进行实施，完结后要对实施情况进行总结，以文件形式面向全员公示、全县通报。

经审计委员会通过的审计项目或议案，由审计部整理,形成会议纪要,经审计委员会主任签批后公示。

第十九条某某农商银行各经营单位行务公开的办事程序。

1.各经营单位审贷小组公开程序。

审贷小组基本职责是依据某某农商银行信贷方针和规章制度，对客户上报的贷款提出审批意见和决策建议，由审贷小组组长主持，小组成员认真审查贷款资料或现场审查借款人情况，对拟审查项目的安全性、效益性、流动性、合规性进行综合审查。

小组成员一人一票发表评审意见。

审贷小组组长就各成员的意见进行归纳，作出最终授信权限外项目的审查意见或授信权限内的决策意见，形成授信业务决议，面向全行员工公示，并上报某某农商银行业务发展部备案或审查，权限外授信业务审查后提交某某农商银行授信业务管理委员会审议。

备案除客户经理权限发放农户小额信用贷款外的所有授信业务。

2.各经营单位财务管理小组公开程序。

财务管理小组职责是负责对本行财务收支的管理核算，对需列支的财务支出项目、各项奖励分配等，会计严格审查并拿出初步意见，提交财务管理小组审议，形成审议决议，面向全员公示，并上报某某农商银行财务会计部备案或审查，权限外列支经农商银行财务管理委员会审议。

第四章行务公开形式

第二十条行务公开的主体是某某农商银行。

召开股东大会、员工代表大会公开，以及某某农商银行公示栏、新闻媒体、报刊等，这是行务公开的主要载体和形式。

某某农商银行每年召开一次股东大会、员工代表大会，对某某农商银行上一年及本年的改革、发展的重大决策情况，业务经营情况、财务计划及执行情况，人力资源管理情况，领导干部履行职责情况以及一些与员工切身利益联系比较紧密的情况，领导班子建设和党风廉政建设情况进行公开，接受群众监督，落实好员工的知情权、审议权、通过权、决定权和评议监督权。

第二十一条召开各种会议公开:

主要有股东大会、员工代表大会等。

第二十二条利用各种文件、通报公开。

如文字材料、工作简报、情况通报、各类报表、各类公示公告等。

凡需让员工了解和知情的，且该公开的都要向员工公开，毫不保留。

第二十三条其他形式公开:

某某农商银行各部门、营业机构均要开设固定公示栏、编制墙板报、发布内部网络信息，设置公开意见箱等进行通报。

第五章行务公开程序

第二十四条行务公开的提报:

由各相关部门提供需要公开的具体内容，由某某农商银行综合部根据不同内容，分别负责汇总、整理和归纳，制定行务公开方案，向领导小组提报。

第二十五条行务公开的审核:

行务公开领导小组根据承办部门的提报，集体研究审核确定。

对既定内容，明确一定的形式进行公布。

第二十六条行务公开的公开。

承办部门根据领导小组审定的内容、形式和时间，进行公开内容的制作和准备，并由行务公开工作主要负责人签字后，进行公开。

第二十七条行务公开的反馈:

由承办部门整理员工意见和建议，研究制定整改措施，并对合理要求的办理结果予以反馈。

第二十八条行务公开的建档:

按行务公开程序办理完毕后形成的资料，由主管领导签字后，按规定正式“建档”、“归档”。

第六章行务公开的组织领导

第二十九条某某农商银行成立行务公开领导小组，组长由董事长担任，副组长由行长、监事长、副行长担任，成员为各部门负责人。

领导小组实行农商银行党委统一领导，有关部门齐抓共管，员工全员参与的领导体制和工作机制，领导小组全面负责行务公开的计划安排、组织实施及监督与落实;

决定行务公开的内容、范围、形式、方法；

研究解决行务公开中遇到的一些重大问题;

协调处理部门之间的关系；

组织对行务公开效果的检查、评估等。

第三十条领导小组下设办公室，办公室设在综合部，承担需要提交股东大会、员工代表大会和日常公开事宜的计划、安排；

管理各委员会、各部门重大事宜的立项、呈报、督办；

做好行务公开结果的搜集、总结与反馈等工作；

行务公开的日常管理工作由各有关部门具体负责，实行分工负责制；

行务公开各成员单位要以行务公开栏、内部简报、墙报、板报等形式进行公示。

第三十一条行务公开工作实行责任管理，列入某某农商银行领导班子年度考核内容。

按照公开的内容，各相关部门谁主管、谁负责、层层落实，工作到位。

对于需要公开的事项和内容，每年由相关部门向领导小组办公室提出申请立项，经领导小组审定后，按规定形式、范围、时间认真做好准备，并适时予以公开。

第七章行务公开的监督制约

第三十二条行务公开的落实情况由某某农商银行监察室进行全方位、全过程的监督、检查，保证行务公开的顺利实施，并向领导小组反馈检查结果，提出整改意见或措施。

第三十三条建立健全保障制度，保证行务公开的顺利实施，监督主要措施为:

建立监督网络、选举行务公开监督员，组建监督员队伍；

设立监督举报电话，接受群众监督；

建立健全监督检查制度，定期不定期地开展行务公开的普查、抽查和重点检查。

第三十四条建立行务公开评议制度和责任追究制度。

在行务公开的基础上通过一定的组织形式，对行务公开情况进行公布，加强专项监督检查，对该公开而不公开、搞假公开等违规违纪行为要严肃查处、公开曝光。

第八章罚则

第三十五条各公开机构要严格按照本《行务公开实施细则》贯彻执行，对不坚持或不按照要求及流程实施的相关部门、支行、分理处，将依照《某某省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》和《某某农村商业银行股份有限公司工作人员违反规章制度经济处罚办法》进行处罚、处理。

第九章附则

第三十六条本《实施细则》中各委员会行务公开流程由相关部门制定。

第三十七条本《实施细则》由某某农商银行相关部门分别负责解释和修订。

第三十八条本《实施细则》从发文之日起执行。

一、战略决策委员会行务公开流程

战略决策委员会是董事会下设的专门工作机构，主要负责对某某农商银行长期发展战略和重大事务决策进行研究并提出建议

（一）战略决策委员会议事规则

第一条为适应某某农商银行战略发展需要，增强农商银行核心竞争力，确定农商银行发展规划，健全决策程序，加强决策的科学性，提高重大战略决策的效益和决策的质量，完善法人治理结构，根据《中华人民共和国商业银行法》、《某某农商银行章程》，以及《某某省农村合作金融机构法人治理指导意见》等相关规定，设立战略决策委员会，并制定本规则。

第二条战略决策委员会是董事会下设的专门工作机构，主要负责对某某农商银行长期发展战略和重大事务决策进行研究并提出建议。

第二章人员组成

第三条战略决策委员会成员由某某农商银行董事长、监事长、经营班子以及各部门负责人组成。

第四条战略决策委员会设主任委员一名，由董事长担任，副主任委员一名，由经营班子行长担任。

第三章职责

第五条战略决策委员会的主要职责：

1.对农商银行的中长期发展战略规划进行研究、决策;

2.对农商银行的重大融资方案进行研究、决策；

3.对农商银行的重大经营管理项目进行研究、决策；

4.对农商银行管理体制改革方案和重要规章制度进行研究、决策;

5.对其他影响农商银行发展的重大事项进行研究、决策;

6.对农商银行机构管理方面的研究成果进行审议，并向董事会提出意见和建议;

7.对以上事项的实施进行检查;

8.董事会授权的其他事宜。

第六条战略决策委员会对董事会负责，属于股东大会权限内的决策由委员会提出议案，提交董事会、股东大会审议。

第四章决策程序

第七条战略决策委员会负责做好某某农商银行重大决策

1.由某某农商银行有关部门或营业机构等负责人上报重大经营管理、固定资产购置、投融资项目、机构人事调整等的意向、初步可行性报告以及合作方的基本情况等资料;

2.由战略决策委员会召开会议讨论、研究方向、措施或处理结果，对于需要提交某某农商银行董事会或股东大会审议的，进行初审，然后签发立项意见书、备案，并将讨论结果作为正式提案提交董事会或股东大会。

第五章议事规则

第八条战略决策委员会每季至少召开一次会议，并于会议召开前七天通知全体委员，会议由主任委员主持，主任委员不能出席时可委托副主任委员主持。

第九条战略决策委员会会议应由三分之二以上的委员出席方可举行，每一名委员有一票的表决权，会议做出的决议，须经全体委员的过半数通过。

第十条战略决策委员会会议表决方式为举手表决或投票表决，临时会议可以采取通讯表决的方式召开。

第十一条战略决策委员会会议，必要时可邀请非委员会董事或监事及其他高级管理人员列席会议。

第十二条如遇重大事项，战略决策委员会可以聘请中介机构或相关单位、人员为其决策提供专业意见。

第十三条战略决策委员会会议的召开程序、表决方式和会议通过的议案必须遵循有关法律、法规和《某某农商银行章程》及本办法的规定。

第十四条　战略决策委员会办公室设在综合部，出席会议的委员会后应在记录本上签署意见，会议记录由综合部保存。

第十五条　战略决策委员会会议通过的决议及表决结果，应以书面形式报董事会。

第十六条　出席会议的委员均对会议所议事项有保密义务，不得擅自披露有关信息。

第六章附则

第十七条本规则自董事会决议通过之日起执行。

第十八条本规则未尽事宜，按国家有关法律、法规和《某某农商银行章程》的规定执行。

本规则如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的《某某农商银行章程》相抵触时，按国家有关法律、法规和《某某农商银行章程》的规定执行，并立即修订，报董事会审议通过。

第十九条本规则由某某农商银行董事会负责解释。

（二）战略决策委员会议事决策流程

图1一1清晰地展现了战略决策委员会的议事决策流程。

图1-1战略决策委员会议事决策流程图

1.部门提案

会议召开由某某农商银行各职能部门提出议案，经委员会主任委员批准后召开。

2.会议召开

（1）会议要求:

战略决策委员会每季至少召开一次会议，特殊情况下可随时召开，并于会议召开前通知全体委员，会议由主任委员主持，主任委员不能出席时可委托副主任委员主持。

（2）委员表决：

战略决策委员会会议应由三分之二以上的委员出席方可举行;

每一名委员有一票的表决权;

会议做出的决议，须经全体委员的过半数通过。

战略决策委员会会议表决方式为举手表决或投票表决;

临时会议可以采取通讯表决的方式召开。

（3）签名保存:

战略决策委员会办公室设在综合部，出席会议的委员会后应在记录本上签署意见,会议记录由综合部保存。

3.形成会议纪要

战略决策委员会会议通过的决议及表决结果整理会议纪要，经主任委员签发后形成。

4.决策公示

战略决策委员会会议纪要，应在某某农商银行公示栏进行公示，公示后无原则上异议者予以实施，对会议决议有异议的情况下，可再次复议，但不影响执行。

5.决议执行

战略决策委员会会议纪要公示后，在全员无原则上异议后予以实施、执行。

二、人事薪酬委员会行务公开流程

人事薪酬委员会是董事会下设的专门工作机构，主要负责对某某农商银行人力资源配置、薪酬制度的制定与考核，并提出建议。

（一）人事薪酬委员会议事规则

第一条为适应某某农商银行人事薪酬工作需要，继续强化“三项制度”改革，合理配置人力资源，制定薪酬考核办法，增强农商银行核心竞争力，健全管理程序，更为有效的增强农商银行整体效益，提高员工收入。

根据《中华人民共和国劳动法》、《某某省农村合作金融机构法人治理指导意见》以及《某某农商银行章程》等相关规定，设立人事薪酬委员会，并制定本规则。

第二条人事薪酬委员会是董事会下设的专门工作机构，主要负责对某某农商银行人力资源配置、薪酬制度的制定与考核，并提出建议。

第三条人事薪酬委员会成员由某某农商银行董事长、监事长、经营班子以及综合部、财务会计部、业务发展部、稽核审计部负责人组成。

第四条人事薪酬委员会设主任委员一名，由董事长担任，副主任委员一名，由经营班子行长担任。

第五条人事薪酬委员会的主要职责：

1.负责制订某某农商银行定岗定员计划，依照上级下达的招收固定合同制员工计划，制订招收条件、报名、考试、录用办法，相关程序等事项；

2.负责正式固定合同制员工调动审报等事项;

3.负责对正式、固定合同制员工学历教育确认，职称报考、评定审报、聘任等事项；

4.负责工勤人员招收录用、辞退、福利待遇等事项；

5.负责审议某某农商银行薪酬分配考核办法，员工奖惩等事项；

6.负责审议中层管理干部聘任考核办法，员工岗位聘用方案等事项;

7.对以上事项的实施进行检查；

第六条人事薪酬委员会对董事会负责，属于股东大会权限内的决策由委员会提出议案，提交董事会、股东大会审议。

第七条人事薪酬委员会负责做好某某农商银行人事薪酬工作决策：

1.由某某农商银行按照上级有关人事薪酬的办法规定，以及有关部门或营业网点等的负责人上报意向、初步可行性报告以及相关方的基本情况等资料;

2.由人事薪酬委员会召开会议讨论、研究，做出处理结果。

第八条人事薪酬委员会每季至少召开一次会议，特殊情况下可随时召开，并于会议召开前通知全体委员，会议由主任委员主持，主任委员不能出席时可委托副主任委员主持。

第九条人事薪酬委员会会议应由三分之二以上的委员出席方可举行；

每一名委员有一票的表决权，会议做出的决议，须经全体委员的过半数通过。

第十条人事薪酬委员会会议表决方式为举手表决或投票表决，临时会议可以采取通讯表决的方式召开。

第十一条人事薪酬委员会会议，必要时可邀请非委员会董事和监事及其他高级管理人员列席会议。

第十二条如遇重大事项，人事薪酬委员会可以聘请中介机构或相关单位、人员为其决策提供专业意见。

第十三条人事薪酬委员会会议的召开程序、表决方式和会议通过的议