光大银行青岛分行组织架构教学提纲.docx

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光大银行青岛分行组织架构教学提纲

注意保密

光大银行青岛分行

组织架构

为适应本行战略调整需要，按照有利于业务发展与创新、有利于风险控制、

精简高效和先进性原则，本行构建了以客户为中心、效益为目标、前中后台条线

管理分工合理、职责明确、报告关系清晰、机构精简的高效组织架构，提升本行

市场反应和风险控制能力。

本行决策机构包括行长、副行长、行长助理、风险总监以及下设专业委员会。

本行设置的专业委员会包括：

项目推荐委员会、风险预警委员会、不良资产处置

委员会、绩效管理委员会、资产负债管理委员会、大额费用支出及招标采购委员

会，为高级管理层提供支持。

分行本部各部门按照条线管理功能，形成行长、副行长/行长助理直接负责

主管的前台、中台和后台的条线管理。

前台为业务条线，包括公司业务管理部、

私人银行部、国际业务部等市场营销和经营部门；中台为管理条线，包括风险管

理部、计划财务部、会计结算部、资产保全部等大风险管理部门；后台为支持保

障条线，包括办公室、人力资源部、监察保卫部、电脑部等综合管理部门和支持

保障部门，本行为加强客户服务质量的监督与考核，成立了规范化管理办公室。

本行共有14个经营单位，包括11个支行，分行营业部与公司业务一部、二

部。

为实现总行对分行直接进行垂直、独立的监督职能和内控评价职能，总行稽

核部在青岛分行设立了稽核部青岛分部，实施稽核监督。

高级管理层按照前中后台分离的原则进行工作分工，减少职责交叉与业务条

线交叉，降低沟通成本，提高决策的效率和专业性。

按照总行推行全面风险管理、

建立信贷审批垂直体系的要求，总行将在条件成熟的时候，在青岛分行设立风险

总监。

分行风险总监负责从事分行的全面风险管理，负责在总行授权权限内的信

贷审批，负责建立完善风险管理体系，接受总行统一管理和业务指导，同时向分

行行长汇报工作。

1、组织结构图

2、委员会职责

高级管理层下设六个专业委员会：

项目推荐委员会、风险预警委员会、不良资

产处置委员会、绩效管理委员会、资产负债管理委员会、大额费用支出及招标采购

委员会。

1-授信项目推荐委员会

授信项目推荐委员会由分管公司业务的主管行长担任主任，公司业务管理部

总经理任副主任，成员由公司业务管理部、国际业务部、资产保全部、风险管理

部派员组成，其主要职责是：

（1）按照《青岛分行授信项目立项审批和项目调查介入制管理办法》的有关规

定，研究各经营单位上报的拟营销授信客户的可行性，提出明确的介入、

不介入或暂缓介入的意见。

（2）做好对我行授信项目的初步审核，提出明确的预审意见。

（3）授信项目推荐上报工作。

2-风险预警委员会

风险预警委员会由分行行长或主管风险管理的副行长任主任，成员由风管

部、公司部、保全部、私人部、国际部等部门负责人组成，办公室设在风险管理

部。

风险预警委员会主要职责是：

（1）听取个案或系统性预警信号发现及处理情况的汇报；

（2）批准预警行动方案；

（3）有权指定某单位或个人开展专项预警调查或执行预警行动方案；

（4）有权批准或修改本办法；

（5）负责建立并维护分行风险预警体系。

（6）研究并确定下两个月即将到期且不能正常还款授信的处置方案；

（7）研究并确定逾期９０天之内的关注类授信的化解方案；

（8）滚动预测不良贷款迁徙情况；

（9）前期违规问题整改情况；

（10）风险状况变化趋势。

3-不良资产处置委员会

不良资产处置委员会是主管行长领导下的不良资产处置决策机构，负责所有

重要事项的审查、审议。

不良资产处置委员会实行委员制。

委员人选由资产保全

部提议，报行长办公会审议决定。

委员总人数为7位，行长任不良资产处置委员

会主任，委员人选为资产保全部、风险控制部、私人管理部、公司业务管理部、

计财部等部门的负责人，主要职责包括：

（1）负责对不良贷款日产管理工作中的清收方案进行审查；

（2）本行需经不良资产处置委员会审议报总行审批的各种以物抵债的办理和处

置业务；

（3）负责对本行全部不良资产核销项目申报的审议，核销后的资产清收方案进

行审查；

（4）对拟诉讼案件进行审议，对已诉案件的管理进行审查；

（5）对本行拟采用非风险代理方式或实行风险代理方式进行审议，对实行风险

代理的需上报总行审批。

4-绩效管理委员会

分行绩效管理委员会是平衡计分卡及绩效管理实施的最高管理机构，对平衡

计分卡及绩效管理的实施进行全面统筹。

委员会由分行行长任主任，主管人力资

源的分行副行长任副主任，成员由人力资源部、计划财务部、风险管理部、会计

及算部、公司业务管理部、私人银行部部门负责人组成；其主要职责为：

（1）全面管理分行平衡计分卡实施工作，关注及把控整体战略方向；

（2）对分行、分行条线、分行各部门及支行平衡计分卡进行审批；

（3）审核、批准平衡计分卡及绩效管理相关办法并对实施成果进行评价；

（4）对平衡计分卡及绩效管理实施中的重要事项进行决策；

（5）对平衡计分卡指标的季度、年度考核结果进行最终审定。

5-资产负债管理委员会

资产负债委员会由主任、副主任和委员组成。

主任由行长担任，副主任由相

关业务主管副行长担任。

资产负债委员会委员的确定及调整由资产负债委员会办

公室提名，报行长审定。

（1）审议并指导全行的业务发展计划。

（2）审议确定资产项目、负债项目以及表外项目的年度结构配置目标和计划，

并根据实际情况进行调整。

（3）及时发现和研究与银行资产、负债管理相关的重大问题，提出解决方案和

调整意见。

（4）审议确定流动性管理、资本管理、利率、汇率管理的基本政策、程序和方

法。

（5）定期审议全行资产负债运行情况及风险管理报告。

（6）对分支行资产负债综合管理及结构调整进行指导和监督。

（7）其他需要研究审议的重大问题。

6-大额集中采购与招标管理委员会

（1）对分行大额委办公室提请的会议议题进行集体审议（包括可行性报告、预

算、采购方式和供应商）；

（2）对我行申办项目，参与招标中心公开招标的开标和确定供应商；

（3）对采取行内邀标或其他采购方式的集体决策确定供应商；

（4）负责每季度定期向分行党委汇报集中招标采购工作情况和结果；

（5）审定年度内各归口管理部门提请的集中采购预算；

（6）负责管理和监督招标采购活动的全过程；

（7）对需要向总行报备的项目，负责组织相关资料向总行报备。

3、部门职责

本行本部各部门按照条线管理功能，形成行长、副行长/行长助理直接负责主管

的前台、中台和后台的条线管理。

前台为业务条线，包括公司业务管理部、私人银

行部、国际业务部等市场营销和经营部门；中台为管理条线，包括风险管理部、计

划财务部、会计结算部、资产保全部等大风险管理部门；后台为支持保障条线，包

括办公室、人力资源部、监察保卫部、电脑部等综合管理部门和支持保障部门，本

行为加强客户服务质量的监督与考核，成立了规范化管理办公室。

1-公司业务管理部

（1）授信管理职能：

包括授信项目预审、推荐和授信后管理、评价等。

（2）营销管理职能：

包括组织对公业务市场营销，对经营单位营销支援等。

（3）系统管理职能：

包括客户经理培训、考核及日常管理，对公业务经营形势

分析等。

（4）预算规划及资源配置职能：

编制辖内对公业务年度发展规划，实施分产品、

客户、行业的预算、执行、管理，集中管理和调配公司业务营销资源等。

（5）产品推广职能。

包括区域性产品研发、组织对公产品推广等。

（6）商业汇票贴现、“票据包”买断业务营销、全行票据业务指导、票据业务

相关政策的制定与管理；办理转贴现业务。

2-私人银行部

（1）按照国家金融政策、法规和我行各项规章制度、管理办法和操作规程，组

织推广和营销私人业务，包括储蓄业务、阳光卡业务、个人消费贷款业务、

信用卡业务和个人中间业务等，做到稳健经营，有效防范和控制经营风险。

（2）负责组织落实总行下达的私人业务发展规划和年度计划，按照目标责任制

要求，分解指标，落实责任，加强考核，促进私人业务按照总行战略规划

和计划快速健康发展。

（3）负责当地市场和客户需求调查，及时向总行反馈市场和客户需求信息，为

私人业务和服务功能创新提供需求和建议，同时积极配合总行新产品开发，

组织推动新产品的推广和营销。

（4）负责与当地证券、保险、基金机构等金融同业合作或代理开展私人业务。

（5）根据总行统一布置，组织实施有关私人业务规章制度，并结合自身管理，

制定必要的操作流程、实施细则和补充规定。

（6）负责协调和管理、指导管辖支行的私人业务，包括储蓄业务、银行卡业务

和各种柜台业务的营销和规范，组织辖内私人业务的人员培训。

（7）负责协调和处理辖内有关私人业务的客户投诉，不断完善业务功能，提升

服务水平。

（8）负责建立和完善自助设备的管理制度和责任制度，督促设备安装进度，监

督设备运行和使用状况。

（9）负责辖内业务数据统计和经营情况分析，及时报送有关业务报表，向总行

私人业务部反馈经营信息和市场信息。

3-国际业务部

（1）根据国家法律和总行规定及代理行政策办理本行各项国际结算及结售汇业

务。

即负责全行国际结算业务包括信用证、汇款、托收、保函（本外、币）、

保理（国际、国内）业务的单证风险，政策风险及技术风险的把关和业务

处理以及结售汇业务的操作；

（2）负责业务范围内授信项下贸易融资业务的操作及额度的管理；

（3）组织辖属机构贯彻总行制定的各项规章制度及落实各项业务指标，制定有

关业务实施细则，并根据国家的有关政策和我行的规定对经营单位的国际

结算工作进行监督、指导与管理；

（4）负责经营单位自办国际结算及结售汇业务的审查及向总行的申报；

（5）负责对经营单位超权限国际结算及结售汇业务的审批；

（6）业务范围内数据的统计、分析及报表的报送工作；

（7）负责总行授权范围内的代理行联络工作及SWIFT通讯系统的操作，维护及

安全管理；

（8）组织全行有关国际结算业务及相关外汇管理规定的学习和培训工作；

（9）配合经营单位做好对国际结算业务的营销及争揽工作；

（10）完成行领导交办的其他工作。

4-风险管理部

（1）检查监督分（支）行风险管理政策和程序的执行情况，发现问题必须及时

报告分行领导和总行风险管理部。

（2）监控分（支）行资产质量变化状况。

对于风险隐患和重大预警信号，及时

报告分行领导和总行风险管理部。

（3）负责对公和个人授信业务的贷款风险分类认定工作，对于重点或有疑问的

业务，要现场核查。

（4）对经营单位的授信后管理工作进行定期或不定期检查，定期对本行授信后

管理工作进行评价。

（5）负责本行的风险预警委员会的有关工作。

（6）负责对本行的合规管理工作进行统筹、管理、支持和检查。

负责对本行操

作风险的监督报告工作。

（7）负责放款审核（对公和零售）及信贷档案管理工作。

（8）参加总行组织的现场检查等工作。

（9）负责组织有关风险政策及专业技能培训。

（10）负责CECM系统、个贷系统和人行征信系统的日常维护与管理工作，负责

信贷业务统计、分