第六章 国际结算方式之二托收Word文档格式.docx

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委托人、托收行、代收行、付款人是托收项下四个基本的当事人,他们之间的关系：

出口方与进口方是贸易合同中的债权人与债务人的关系；

出口方与托收行是委托代理关系，托收申请书是两者之间的契约合同；

托收行与代收行也是委托代理关系，托收指示是他们之间的协议文件；

唯有代收行与进口方之间仅仅是银行业务关系。

正因为他们间没有任何协议或法律约束性文件，进口方对于提示的单据凭己信用付款，所以托收仍属于商业信用。

三、托收申请书

托收申请书是委托人与托收银行之间关于该笔托收业务的契约性文件，也是银行进行该笔托收业务的依据。

（一）光票托收申请书

示样6-1是光票托收申请书，光票托收可以办理托收的票据有：

汇票、支票、旅行支票。

申请书包括的内容有：

（1）票据的名称、种类、期限、金额、币种。

（2）收款人的名称和地址。

　　（3）付款人的名称和地址。

　　（4）票据的背书。

　　（5）远期票据是否承兑。

　　（6）票据的利息条款。

　　（7）票据签发人的名称和签字。

　　（8）其他条款

（二）跟单托收申请书

示样6-2是跟单托收申请书。

办理跟单托收需向银行提交《出口托收申请书》一式两联，有关内容全部用英文填写。

跟单托收申请书的内容主要有：

（1）代收行（COLLECTINGBANK）：

出口商在该栏内填写国外代收银行（一般为进口商的开户银行）的名称和地址，这样有利于国外银行直接向付款方递交单据，有利于早收到钱。

如果没有填写或不知道进口方的开户银行，则申请人银行将为申请人选择进口商所在国家或地区的一家银行进行通知，这样出口商收到款项的时间将会较长。

因此出口商最好知道进口商所在的国外开户银行。

（2）申请人（APPLICANT）：

申请人为出口商，应填写详细的名称、地址、电话、传真号码。

　（3）付款人（DRAWEE）：

付款人为进口商，应填写详细的名称、地址、电话、传真号码。

如果进口商的资料不详细的话，容易造成代收行工作的难度，使出口商收到款项的时间较长。

　（4）汇票的时间和期限（ISSUEDATEandTENOROFDRAFT）：

申请书上的汇票的有关内容要与汇票上的一致。

（5）合同号码（CONTRACTNUMBER）：

申请书上的合同号码要与进出口双方签订的商务合同上的号码保持一致。

（6）单据（DOCUMENTS）：

提交给银行的正本和副本的单据名称和数量。

（7）托收条款（TERMSANDCONDITIONSOFCOLLECTION）

托收的条款一般包括以下几项内容，如果需要就注明一个标记（×

）：

　　A.收到款项后办理结汇

　　B.收到款项后办理原币付款

　　C.要求代收方付款交单（D/P）

　　D.要求代收行承兑交单（D/A）

　　E.银行费用由付款人承担

　　F.银行费用由申请人承担

　　G.通知申请人承兑汇票的到期日

　　H.如果付款延期，向付款人收取----%的延期付款利息

I.付款人拒绝付款或拒绝承兑，通知申请人并说明原因

J.付款人拒绝付款或拒绝承兑，代收行对货物采取仓储或加保，费用由申请人支付。

　　K.其他

日期

Date:

______________

银行编号

BankRef:

_____________

示样6-1光票托收申请书

票据托收申请书

APPLICATIONFORCOLLECTION

致：

****银行

To:

****BANK

兹附上下述票据委托代收。

收妥票款请按以下打“╳”条款解付：

I/weencloseherewiththeundermentionedbill（s）forcollection.Pleaseeffecttheproceedswhencollected

inaccordancewithfollowinginstructionsmarked“╳”:

票据类别

Kindofbill（s）

出票日期

Issuingdate

票据号码

No（s）ofBill（s）

出票人

Drawer

备注

Remarks:

付款人

Drawnon

收款人

Payee

票面金额

Amount

Forcompany

公司专用

请划收本单位在贵行第__________________________号账户，

PleasecreditourA/CNo.__________________________withyourbank,

托收费用请划付本单位在贵行第________________________号账户。

ForyourchargesdebitourA/CNo._________________________withyourbank.

如有费用请扣除后，划收本人/本单位在贵行第_________________________号账户。

Afterdeductingyourchargesifany,pleasecreditmy/ourA/CNo._____________________withyourbank.

于_________天后，由本人/代办人凭收据在贵行第_____________________号柜台商洽取款。

个人委托收款注意事项

NOTEFORPERSONALBUSINESS

个人办理托收业务时（包括申请、取款/取存款单），应出示收款人本人身份证件，如由他人代办，需同时出示收款人、代领人身份证件。

Pleaseshowpayee’spersonalidentification,whenapplyinganddrawingatourcounter.Anyonewhoisentrustedtotakethefundsmustshowusboththepayee’sandentrustee’sidentifications.Thanks.

After________days,atyourbank’scounterNo（s）__________contactfordrawingfundsagainstthereceipt.

本人（等）/本公司特此声明，日后如上述票据遭受退票或有其他情况发生致贵行受损，贵行可无需征求本人（等）/本公司同意，立即有权由本人（等）/本公司账户内扣回上述票据及有关费用（包括外汇买卖差价和利息）。

若账户存款不足扣付，本人（等）/本公司自当立即如数清还。

I/Weunderstandandagreethatyouareauthorizedtodebitmy/ouraccountwithoutobtainingmy/ourconfirmationwiththeaboveamounttogetherwithanyexpensesorloss（includingexchangeandinterest）thatyoumaysufferintheeventoftheabovebeingreturnedorinanywaydealtwithatanytime.I/Weundertaketorepayyouondemandanyunpaidportionincasethebalanceremainingonmy/ouraccountisinsufficienttomeettherefundofpayment.

核对

Verified

申请人签章（印章）

Signatureoftheapplicant

地址

Address:

___________________________________________________________________

联系电话

Tel.No.:

身份证件及号码

IDCardNo.:

_______________________________________________________________

示样6-2跟单托收申请书

跟单托收申请书

APPLICATIONFORCOLLECTIONOFBILLS

To：

BankNo. 

DearSirs,

Date：

WeencloseforCOLLECTIONtheundermentioneddraft：

DraftNo.

DateofDraft

DueDate/Tenor

Drawee（name&

address）

Thefollowingdocumentsareattachedtothedraft：

Invoice

B/L

Ins.

Policy

Cons.

Cert.of

Origin.

Insp.

Cert.

Weight

List

Packing

ShippedperS.S.

Coveringshipmentof

Collectioninstructionsaremarked“x”

DeliverdocumentagainstPayment

Donotprotestfornon-acceptanceand/ornon-payment

DeliverdocumentagainstAcceptance

Ifpaidbeforematurityallowrebateof

@_%p.a.

Protestfornon-acceptanceand/ornon-payment

CollectinterestfromDrawee（s）

@_%p.a.（360daysinayear）toapproximatedateproceedarrivein.

AllchargesincludingyourcollectioncommissionaretobepaidbytheDrawee

Incaseofdishonorthegoodsmay,intheoptionofyourcorrespondentoragents,belanded,clearedthroughthecustomswarehouseandinsuredatourexpense.

Allchargeswillbepaidbyus.

Instructyourcollectingbankto

BankName:

：

BankAddress:

Whowillendeavortoobtainthehonoringofthisdraft.

Unlessotherwiseinstructed,interestbillstampand/orcollectionexpensesaretobebornebyus.

Wherethecurrencyofthebillsisotherthanthatofthedraweeslocality,itisunderstoodthatthedraweesmaybeallowedtosettleexchangeafterhehasacceptedthebill.

Itisunderstoodandagreedthat,havingexercisedduecareintheselectionofanycorrespondenttowhomtheabovementioneditemsmaybesentforcollection,youshallnotberesponsibleforanyact,omission,default,suspension,insolvencyorbankruptcyofanysuchcorrespondentorsub-agentthereoforforanydelayinremittance,lossinexchangeorlossofitemsortheirproceedsduringtransmissionorinthecourseofcollection,butyourresponsibilityshallbeonlyforyourownacts.

Specialinstructions：

Exceptsofarasotherwiseexpresslystated,thisCOLLECTIONissubjecttothe“UniformRulesforCollections“（1995Revision）,InternationalChamberofCommerce,PublicationNo.522.

Signatureoftheapplicant:

Address：

示样6-3托收指示

托收指示

COLLECTIONORDER

Office:

Date：

Telex:

Ourreferencenumber:

Fax:

Forallcommunications

Pleasealwaysquote

Weenclosethefollowingdraft（s）/documentsasspecifiedhereunderwhichpleasecollectinaccordancewiththeinstructionsindicatedherein.Unlessotherwisespecifiedthecollectionissubjectto

UniformRulesforCollections（ICCBrochureNo.522）

□Documentsforcollection□Cleancollection

（collectionbank）

Drawee

Drawer’sRefNo:

Documents：

Draft

List 

Collectioninstructionsaremarked“x”

Deliverdocumentagainst□Payment□Acceptance

Allyourchargesareforaccountof□Drawer□Drawee

□Donotprotestfornon-acceptanceand/ornon-payment

□Ifpaidbeforematurityallowrebateof_%p.a.

□CollectinterestfromDrawee（s）_%p.a.（360daysinayear）toapproximatedateproceedarrivein.

□Incaseofatimebill,pleaseadviseusofacceptancegivingmaturitydate.

□Incaseofdishonor,pleasedonotprotestbutadviseusofnon-payment/non-acceptancebycablegivingreasons

Disposalofproceedsuponcollection:

PLEASEPAYTHETOTALAMOUNTTO***BANK,*******FORTHECREDITOFOURACCOUNTWITHTHEMUNDERADVICETOUSQUOTINGOURREFERENCENUMBERMENTIONEDABOVE.

For***bank

Authorizedsignature（s）

四、托收指示

（一）定义：

托收指示是托收行根据托收申请书缮制的、授权代收行处理单据的完全和准确的条款。

所有托收单据必须附带托收指示，除非托收指示另有授权，代收行将不理会除向其发出托收的一方/银行以外的任何一方/银行的任何指示。

（二）内容：

　　示样6-3是托收指示的样本,托收指示的内容必须与托收申请书的内容严格一致，并应包括以下各项适用的内容：

　　1、托收银行、委托人、付款人、提示行（如有）的情况。

包括全称、邮政地址、电传、电话和传真号码等。

　　2、托收的金额和货币种类。

　　3、单据清单和每项单据的份数。

　　4、

（1）取得付款或承兑的条款和条件。

（2）交单条款。

　　5、要求收取的费用是否可以放弃。

　　6、要求收取的利息（如有），是否可以放弃。

　　7、付款的方式和付款通知书的形式。

　　8、发生不付款、不承兑或未执行其它指示情况时的指示。

托收行在缮制托收指示书时，应将交款指示明确、清楚地表达出来。

交款指示是托收行对代收行在款项收妥后如何汇交的指示。

四、托收统一规则

《托收统一规则》（国际商会出版物第522号出版物）是托收业务使用的国际惯例。

国际商会为调和托收有关当事人之间的矛盾，以利商业和金融活动的开展，于1967年拟定《商业单据托收统一规则》，并建议各国银行采用。

以后国际商会对该规则一再进行了修订，并改名为《托收统一规则》。

其内容包括：

总则与定义，托收的形式和结构，提示的形式，义务和责任，付款，利息、手续费和开销以及其他条款等共26个条款。

以下是该规则所涉及托收当事人权利义务的部分内容：

（1）委托人。

委托人的主要责任有：

①出具“委托申请书”。

在申请书中应列明受限于《托收统一规则》和委托行的指示。

②未事先征得银行同意，提货单据不能做成以代收银行或以代收银行的指定人为收货人。

如果做成银行为收货人，该银行没有义务提货，未能提货造成的风险和责任仍由委托人承担。

③支付托收费用。

④如果委托人指定在遭拒付或拒绝承兑时的代理人，应在托收指示中明确规定代理人的权限。

如无此项规定，银行对于来自该需要时的代理人的任何指示将不予受理。

（2）托收行。

委托人和托收行的关系是委托代理关系，托收行接受委托申请书后即构成托收银行和委托人之间的契约关系，如有争议，概以托收申请书为凭。

托收行的主要责任有：

①要认真核实所收单据表面上与托收申请书指示是否一致，如发现有误，应立即以快捷的方式通知委托人。

②托收指示中，对于遭拒付或拒绝承兑时，是否做成拒绝证书，应给予具体指示。

如无具体指示，代收行或提示行没有义务就单据遭拒付或拒绝承兑而做成拒绝证书。

③如果指示代收行或付款人缮制托收单据之外的单据（如本票、信托收据、担保书或其他单据）时{托收行应提供这些单据的式样和内容，否则代收行对于其自己或付款人所缮制单据的式样和内容概不负责。

（3）代收行。

代收行的主要责任有：

①核对托收行的委托书签字，并审核单据种类及份数，是否与托收委托书相一致。

如有不符之处应一次并及时通知委托行。

②除非在托收指示中另有授权，代收行不接受来自托收行以外的任何一方的指示。

③如果托收行指定的代收行与付款人无业务往来关系，代收行可以自行选定一家与付款人有业务往来