反洗钱考试复习题库.docx
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反洗钱考试复习题库
一、判断题
1．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
（对）
2．司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作
人员应当依法协助、配合。
（对）
3．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
（对）
4．国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。
（对）
5.反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。
（对）
6．按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱
内部控制制度。
（对）
7．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。
（错）
注：
金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可以指定内设机构负责反洗钱工作。
8．客户身份识别也称“了解你的客户”.（对）
9．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务
时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
（对）
10．跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收
汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。
（对）
11．境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。
（错）
注：
境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。
12．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其
他身份证明文件。
（对）
13．按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。
（错）
注：
为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
14．金融领域的反洗钱立足于防范。
（对）
15．营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟
踪监测，并记录监测结果。
（对）
16．营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
（错）
注：
营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每半年进行一次审核。
17．对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经
济状况或者经营状况等信息。
（对）
18．对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
（对）
19．客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新
且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
（对）
20．代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份
证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证
明文件复印件或影印件。
（错）
注：
对于代理存款业务，如果存款人因合理原因无法提供户主的有效身份证件或者其他身份证明文件，且单笔存款金额达到人民币1万元（含1万元）或者外币等值1000美元以上的业务，只对代存人采取相关客户身份识别，对其有效身份证件或其他身份证文件要进行联网核查，并留存有效身份证件或其他有效身份证明文件的复印件或者影印件。
21．代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。
（对）
22．客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。
（对）
23．金融机构应当在大额交易发生后的5日工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机
构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
（对）
24．客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交
易。
（错）
注：
客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由开立账户的金融机构或者发卡行报告。
25．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作
日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的。
（对）
26．单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
（错）
注：
．单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
27．报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。
（对）
28．客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（对）
29．客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
（对）
30．客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
（错）
注：
客户身份资料，自业务关系结束或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
31．对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。
（对）
32．重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上都一致。
（错）
注：
重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处置流程上不一致。
一般可疑报告可以直接在可
疑交易监测系统中直接由网点进行报告，选择关注程度应为“01一般可疑”。
在报送报告重点可
疑交易报告时，应先向省分行合规部报告，在得到同意报送的回复后，才能在可疑交易监测系
统中进行填报，选择关注程度应为“03重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构”。
33．反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时（对）。
34．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
（对）
35．建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。
（错）
注：
建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户
身份资料和交易记录保存制度是金融机构应当履行的反洗钱义务。
36．反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户部同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
（对）
37、低风险等级客户包括：
各级党的机关、国家权力机关、行政机关，司法机关、军事机关、人民政府机关和人民解放军、武警部队（以上各项不含其下属的各类企业事业单位）、拥有国内法人资格的同业。
（对）
38．金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然人的居民身份证，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
（对）
39．非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。
（对）
40．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
（对）
单选题
1.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。
A.自发行为B.社会义务C.法定义务D.自觉行为
2．下列不属于洗钱特征的是。
（C）
A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化
3．以下活动可能存在洗钱行为。
D
A．伪造商业票据B．购买保险立即退保C．货币走私D．以上都是
4.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：
C
A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C.反洗钱法D.中国人民银行法
5．客户身份识别又称。
（B）
A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制
6.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？
（A）
A.信用B.地域C.业务D.行业
7.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？
C
A.每月B.每季度C.每半年D.每年
8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？
（D）
A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B.几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最后一笔
9.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？
（B）
A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单
10.关于跨境汇款业务，以下说法正确的是。
（C）
A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息
B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息
C.登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息
D.登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息
11.发现客户交易特征可疑，但反洗钱可疑交易监测三期系统中并未生成该客户的可疑交易报告，这时该如何处理。
（B）
A.既然系统未生成该客户可疑交易报告，说明客户交易不可疑，不用在系统中做处理
B.在系统中选择“密折上报”功能进行填报
C.在系统中选择“大额一次性交易”功能进行填报
12.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：
C
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
13.报送重点可疑交易报告的途径是：
。
（B）
A.由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行
B.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。
C.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。
14.对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以：
（A）
A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
15.发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？
（C）
A.不给客户开立帐户，请他离开；B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部；
C.不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。
16.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：
B
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
17.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：
D
A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
18.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：
C
A.
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