对公柜面业务习题集资料Word下载.docx
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A、《账务性流水交易清单》和《非账务性流水交易清单》
B、《尾箱库存现金登记簿》
C、《重要空白单证登记簿》
D、《机构签退清单》
4、下列属于营业日终应关注的事项有：
（）。
A、查看日终余额应为“0”的内部账户是否有余额
B、检查内部账户是否有异常挂账情况
C、打印当日自制凭证清单并核对
D、查看是否有未处理的汇划落地报文
5、普通柜员日终处理的程序：
A、柜员结账
B、打印日终清单
C、柜员签退
D、机构结账
三、判断题
1、营业日工前打印前一天有关报表时，“8-批报表管理”下选项“1-批报表打印”，输入日期应是昨天的日期。
（）
T
2、营业机构每日只允许做一次机构日启。
F
3、在午间或其他相对空闲时间，柜员可进行试结账操作，对现金及重要单证余额进行账实核对，以减少日终出现差错的查找时间，但因为当天交易处理并未结束，营业日终时仍需要做正式结账操作。
4、营业日终，对公业务柜员和综合柜员直接换人勾对业务流水，本人不再勾对业务流水。
5、营业日终，普通柜员在完成尾箱全部现金清点并与系统核对相符后，可以直接封箱（包）上单锁，不再换人复点。
1.2转岗/转授权
1、网点现金柜员通过系统与非现金柜员办理尾箱交接后，其现金管理员标志变更为（）。
A、“现金管理员”
B、“非现金管理员”
C、“临时现金管理员”
D、“封冻现金管理员”
D
转岗/转授权
1、以下关于转岗转授权说法正确的是（）。
A、转岗/转授权生效后当日，转出方不得再次转出，接受方也不得再次转出
B、转授权后，转入柜员原岗位权限不变，仅增加了转出柜员的授权权限及部分按柜员等级控制的交易
C、转授权生效后，如果转出柜员当日未主动收回，系统将在当日日终批处理后自动收回
D、转授权是授权人将本人所拥有的全部权限暂时移交给被授权人，包括授权权限和交易权限
2、转岗转授权允许在以下（）柜员间转交。
A、A级柜员转给B级柜员
B、A级柜员转给普通柜员
C、B级柜员转给普通柜员
D、B级柜员转给A级柜员
二、判断题
1、转授权只在生效日当日有效，且应在当天主动收回转出的授权权限。
1.3指纹系统
一、判断题
1、柜员应以“按指纹”方式在系统中完成身份认证，对于特殊情况下无法通过指纹方式完成身份认证的，可以“柜员号+密码”的方式完成认证。
指纹系统
2、柜员关联的指纹须是本人已经采集的指纹。
在同一业务系统中，每个柜员只能关联所采的两枚指纹。
1.4营业主管
一、多选题
1、以下（）内容属于营业主管日常账务检查的事项。
A、检查网点各币种日计表的核算码发生额是否有异常
B、检查存贷款业务结息情况，对手工付息、补息、利息冲正等业务，逐笔核查利率、积数、计息方式
C、检查每日中间业务收支情况，对手工列账的，逐笔核查其有效性
D、检查其它应收、应付款项账户的挂账及处理情况，如有异常的，逐笔核查其有效性
营业主管
1、委派营业主管可以直接对外经办柜面具体业务，但需换人授权。
2、委派营业主管的主要任务是代表委派行管理受派行柜面业务，监督受派行严格执行各项规章制度及操作规程，组织柜面交易和配合做好营销工作，防范操作风险，增强受派行柜面服务和渠道营销能力，不断提高客户满意度，促进资金结算业务和收入持续增长。
1.5重空管理
1、银行汇票属于（）。
A、一般凭证
B、专用凭证
C、结算凭证
D、外来凭证
重空管理
2、重要空白凭证是指无面额的经银行或客户填制金额并签章或加密后即具有特定效力的空白凭证及重要凭据，下列属于重要空白凭证的是（）。
A、汇（本）票申请书
B、电汇凭证
C、存款开户证实书
D、现金交款单
3、下列凭证需要开立表外账户进行核算的是（）。
A、全国银行汇票
B、进账单
C、托收凭证
D、表外科目收（付）凭证
A
4、营业机构需要重要单证时，经办人员应及时请领。
每次请领时，应根据实际需要适量领用，原则上经办人员一次领用不超过（）的用量（不含银行承兑汇票）。
A、一个月
B、十五天
C、十天
D、三天
5、关于重要单证的保管，下列说法正确的是（）
A、营业终了，必须由营业主管对重要单证业务进行轧账，核对账实相符后将重要单证入库（柜）保管
B、有价单证入金库保管，未设金库的行实行寄库保管
C、经办人员可同时保管银行本票和本票专用章
D、经办人员可同时保管汇票和汇票专用章
答案:
6、有价单证的调拨运送视同（）办理；
重要空白凭证实行专（款）车运送，专箱（包）封存、双人办理。
A、贵金属
B、重要空白凭证
C、债券
D、现金
7、营业机构遗失空白印鉴卡应在（）小时内逐级上报一级分行。
A、12
B、24
C、36
D、48
B
8、经办行有价单证和银行汇票、商业汇票、银行本票、特种存单等发生遗失须在（）小时内逐级上报至总行。
9、重要空白凭证票样在（）核算码下开立账户进行核算。
A、9240重要空白凭证
B、9270有价单证
C、9275代保管重要空白凭证
D、9280代保管有价单证
10、下列关于重要单证的核算叙述不正确的是（）。
A、重要单证应纳入表外科目核算
B、有价单证以面额记账
C、本外币业务重要空白凭证统一以每本人民币一元的设定价格记账
D、重要单证的收付应按照“先收入后记账，先记账后付出”的原则进行核算
1、重要单证必须按照规定保管、使用、核算及销毁，重要单证包括（）。
A、现金
C、收款收据
D、有价单证
BD
2、以下重要空白凭证中属于结算凭证的有（）。
A、汇票
B、开户许可证
C、单位定期存单
D、实时通付款凭证
AD
3、下列既属于重要空白凭证，又属于结算凭证的有（）
A、支票
B、本票
C、银行卡
D、进账单
4、下列属于重要空白凭证的是（）。
A、实时通付款凭证
B、空白印鉴卡
C、现金交款单
D、客户回单
AB
5、各级机构应按重要单证的使用状况在相应科目下设（）进行明细核算，做到日清日结，准确完整。
A、在库户
B、在用户
C、待销毁户
D、作废户
6、以下有关重要单证核算说法正确的是（）。
B、重要单证的收付应按照“先收入后记账，先记账后付出”的原则进行核算
C、核算重要单证时，有价单证以面额记账，重要空白凭证统一以每份人民币一元的假定价格记账
D、重要单证管理与核算使用的单证领购单、登记簿、销毁清单等均须作为会计档案妥善保管
7、关于重要单证的保管，以下哪些说法是正确的（）。
A、在用的重要单证实行个人负责制，由经办人员负责对所领用的重要单证进行登记、保管和使用
B、银行本票与本票专用章、汇票与汇票专用章不能由同一人员同时保管
C、营业终了，保管人员应对重要单证进行账实核对，核对相符后将重要单证入库（柜）保管
D、营业时间经办人员如需临时离岗，应将重要单证入柜（箱）妥善保管
8、下列重要空白凭证不允许出售的是（）。
A、银行汇票
B、转账支票
C、银行本票
D、存款开户证实书
ACD
9、经办机构对（）及客户交回的重要单证应做作废处理。
A、填制错误
B、停止使用
C、停止发售
D、兑付收回
10、各级行查库人员查重要单证时应将库存数量、金额与（）余额进行核对，并将核对情况登记重要单证查库登记簿，以备查考。
A、登记簿
B、表内科目有关账户
C、表外科目有关账户
D、分户账
AC
11、下列关于重要空白凭证的表述中，错误的是：
A、客户授权后，银行工作人员可以代客户购买重要空白凭证
B、向客户出售重要空白凭证后，需要客户进行签收
C、为提高办理业务的速度，可以事先在重要空白凭证上预先加盖办讫章
D、重要空白凭证应按顺序号领用和对外发售，不应跳号使用
12、严禁内部员工代理客户购买、传递各类重要空白凭证，不得私自代客户保管（）。
A、身份证件
B、印章
C、单位结算卡
D、结算凭证
13、营业终了，必须对重要物品的保管情况进行检查，主要检查（）。
A、各种业务印章及重要机具上锁后是否入库或入保险箱保管
B、代保管物品是否入库（包括专用档案库房）保管
C、各种账、表、簿是否入柜上锁保管
D、印鉴卡、重要空白凭证是否入库或入保险箱（柜）保管
1、柜员由于岗位调整不再保管、使用重要单证时，应将保管的重要单证核点清楚后办理交接工作。
2、机构间重要单证调剂使用须由所属的金库组织进行，不得自行调剂。
调剂使用时由调出行向金库办理退库手续，调入行向金库办理出库手续。
3、属于我行签发的重要单证，不得由客户签发，严禁在重要单证上预先加盖印章备用，特殊情况可以将重要单证带出营业场所签发。
4、对外发售重要空白凭证应验证客户身份，并根据客户业务量适量发售，发售时由客户签收确认。
如属我行重要客户，经主管会计的负责人同意后，可由行内负责该客户的客户经理代为客户签收、购买重要空白凭证。
5、客户销户时，应将剩余重要空白凭证全部交回开户行登记注销，开户行将客户交回的重要空白凭证与有关登记簿及账户记载核对无误后，办理销户手续。
客户不愿交回剩余重要空白凭证的，也可直接办理销户手续。
6、重要单证均必须编号，其调拨、领用、发售、收回、销毁均必须实行销号控制（空白银行卡除外）。
7、柜员办理业务过程中填错的重要空白凭证，应加盖作废戳记后作当日记账凭证的附件。
1.6现金管理
1、现金管理员间的调拨由（）发起交易。
A、委派营业主管
B、调入方现金管理员
C、普通柜员
D、调出方现金管理员
现金管理
2、柜员办理现金收款业务，应坚持（）的原则。
A、先记账后收款
B、先收款后记账
C、先收入后付出
D、先记账后付款
3、柜员办理现金付款业务，应坚持（）。
D
4、尾箱只有在（）状态下方可从柜员名下办理卸载或移交。
A、封存中
B、使用中
C、封存中或使用中
D、结账状态下
5、普通柜员的尾箱日终库存限额是（），超过限额的，系统不允许柜员结账。
Ａ、1万元
Ｂ、2万元
Ｃ、5万元
Ｄ、无限制
6、第五套人民币的各种票面中不包含下列哪一种票面？
A、5元
B、2元
C、1元
D、10元
7、柜员办理一笔多单交易，系统根据对应业务交易的金额自动累加并与"
9993现金出纳主交易"
中输入金额进行核对，如金额不符，系统自动做出提示，直至交易处理全部完成。
系统支持多单交易最多不超过（）笔。
A、5
B、6
C、8
D、10
8、柜员进行现金整点时，单捆现金腰条应为同一柜员名章，纸币十把为一捆，硬币（）卷为一捆。
A、3
B、5
C、10
D、20
9、柜面办理现金业务发现假币时，须双人以上业务人员当面予以收缴，对假人民币纸币应当面加盖“假币”字样的戳记，同时向持有人出具（）。
A、假币收缴凭证
B、假币没收凭证
C、假币收缴发票
D、假币没收发票
10、营业机构负责人和现金业务主管必须加强对尾箱的检查，确保账实相符。
营业机构负责人每月检查现金柜员尾箱不少于两次。
现金业务主管应（）。
A、每月4次检查普通柜员尾箱
B、每月2次检查普通柜员尾箱
C、应不定期抽查普通柜员尾箱,每月检查要达到100％
D、每月对所有柜员尾箱检查一次
11、“查库专用介绍信”有效期限按检查需要的实际天数填写，最长不得超过（）天。
A、7
B、10
C、15
D、20
12、金融机构发现假人民币而不收缴的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分；
对金融机构处以（）罚款。
A、500元以上2万元以下
B、1000元以上5万元以下
C、5000元以上10万元以下
D、10000元以上10万元以下
13、营业机构现金柜员（）必须进行岗位轮换。
A、每季
B、每半年
C、每年
D、两年
14、下列（）情形的残损人民币应予兑换。
A、票面残损1/2以上。
B、票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色，不能辨别真假。
C、票面残损超过1/4以上至1/2，其余部分的图案、文字能原样连接者。
D、故意挖补、涂改、剪贴拼凑、揭去一面者。
15、当客户对柜员收缴假币提出异议时，应告知客户自收缴之日起（）内，持《假币收缴凭证》向人民银行提出书面鉴定申请。
A、3个工作日
B、5个工作日
C、7个工作日
D、10个工作日
16、根据中国建设银行财务管理规定，出纳长短款挂账应在（）内处理结清。
A、一个月
B、三个月
C、六个月
D、九个月
1、柜员收入现金应做到（）。
A、当面点清，
B、先记账，后收款
C、一笔一清
D、必须使用机打回单
ACD
2、柜面人员在办理现金收款业务中发现现金与凭证金额不符时，应怎样处理？
A、经复点证实，应立即向交款人讲明情况
B、双方核实后，按原交款凭证多退少补
C、柜面人员代客户填写新的凭证
D、对现场无法确认差错，应及时盘库，确保无误
ABD
3、柜员为客户办理现金的收付、兑换、整点等业务时，必须（）。
A、办理现金收款业务，必须使用计算机打印现金交款回单
B、收入现金，当面点清，一笔一清，不得将几笔款项混收
C、收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款
D、办理兑换业务必须先兑入，后兑出。
4、日终现金柜员完成尾箱全部现金清点并与系统核对相符后，由现金业务主管复点无误后封箱上双锁，复点的具体要求为（）。
A、贵金属现金业务主管需逐块（枚）复点
B、整捆整把的现金，现金业务主管可以“卡把”并“抽把”复点
C、人民币不成把零散现金不逐张清点
D、外币不成把零散现金应逐张清点
ABCD
5、柜面现金业务主要风险的关键控制环节是（）。
A、办理柜面现金业务时，必须做到当面点清、一笔一清、日清日结、按日盘点
B、遵守“收款时先收款、后记账”的原则
C、按照规定双人当面收缴假币
D、遵守“付款时先付款、后记账”的原则
6、外部检查人员凭哪些证件可以对营业网点柜员尾箱库存现金和重空进行现场检查（）。
A、查库专用介绍信和有效身份证件
B、金库特别检查证和有效身份证件
C、二级分行（含）以上行领导凭有效身份证件
D、一级分行（含）以上行领导凭有效身份证件
7、柜员收付现金发现长、短款，应立即向现金业务主管报告。
下列关于出纳短款的处理，正确的有（）。
A、积极组织查找
B、在未查明原因之前，先由经办柜员补足
C、不得以长补短，不得空库
D、营业终了，查无结果按规定挂账
8、下列关于票币兑换叙述正确的有（）。
A、坚持“先兑入，后兑出”的原则
B、兑入现金，在兑换人离柜前不得与其他款项混淆
C、收回损伤币不得流通使用，应及时整点入库
D、残损外币不予兑换，可为客户办理托收
9、办理现金业务发现假币时，应按（）要求执行。
A、必须在持有人视线范围内两名以上柜员当面收缴
B、两名以上柜员中，其中一名必须持有反假货币上岗资格证书
C、收缴假币时若遇客户要求查看，可以将假币交于客户
D、人民币假币应加盖假币章，外币假币不能加盖假币章
10、收缴（）时，应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记。
A、假硬币
B、假外币纸币
C、疑币
D、所有假币
1、普通柜员可以通过"
0040柜员尾箱移交"
向现金或临时现金管理人员移交尾箱。
2、营业期间，柜员发生尾箱现金不足时，柜员之间可自行通过调拨补足现金。
3、机构柜员之间现金调拨一旦调出成功不允许冲正，只能在对方接收后，再反方向调回。
4、20万元以上的单笔大额现金收款必须换人卡把复点，付款不需要。
5、某网点只设有1名现金柜员，该网点营业主管甲利用午间休息时间对现金柜员尾箱进行了检查，结果簿实相符，考虑到该网点除现金柜员外只有2名普通柜员名下有尾箱，并且普通柜员尾箱中现金日终实行2万元上限控制，所以甲主管判断网点“柜员现金户”资金可能被挪用的风险敞口低于4万元，风险相对可控。
请问，甲主管的判断是否正确？
1.7印章管理
1、建设银行用于向人民银行缴存、支取款项，在人民银行的预留签章是（）。
A、业务用公章
B、财务专用章
C、票据清算专用章
D、结算专用章
印章管理
2、收款人采用委托收款方式收款时，票据管理岗必须审查贴现银行是否在汇票背面“背书人签章栏”盖有（）印章。
A、汇票专用章和经办人名章
B、结算专用章和经办人名章
C、业务用公章和经办人名章
D、财务专用章和经办人名章
3、客户持开户证实书换开定期存单，前台柜员应该在定期存单上加盖的印章是（）。
A、财务专用章
B、业务用公章
D、办讫章
4、经办柜员为客户办理印鉴预留手续时，经办柜员审核客户预留印鉴无误后在印鉴卡上登记启用日期，并在印鉴卡（客户留存联）背面加盖（）退客户。
A、行政公章
B、办讫章
C、结算专用章
D、业务用公章
5、按照《大额支付系统业务处理办法（试行）》的有关规定，通过人民银行大额支付系统向承兑行发出查询，打印留存查询书并加盖（）及经办人员名章。
A、业务用公章
B、结算专用章
C、汇票专用章
6、单位定期存款存入时，经办行款项收妥后，填制“存款开户证实书”一式两联，加盖（）及经办人名章，底卡联专夹保管，通知联退存款人。
A、办讫章
C、收妥抵用章
7、发放单位贷款时，贷款转存凭证（借款借据）第一联加盖（）作回单退借款人。
B、会计专用章
8、办理银行承兑汇票贴现、转贴现、再贴现提示付款业务时，银行应在汇票背面背书栏加盖（）及授权经办人员签名或盖章。
D、汇票专用章
9、办理商业汇票转贴现和再贴现时的背书，应加盖（）。
10、银行汇票上的出票人
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