最新基金从业资格考试法律法规真题精选及答案解析20文档格式.docx
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D.单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总
份额的12%
【答案】C
6、以下不属于基金公司风险管理的目标的是（）。
A.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度
B.提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性
C.建立行之有效的风险控制制度
D.避免一切风险
【解析】基金公司风险管理的目标可以概括为：
（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。
（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。
（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。
（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。
7、不属于证券基金机构监管部的职责是（）。
A.制定行业执业标准和业务规范
B.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究
C.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核
D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则
答案为A
【解析】基金业协会制定行业执业标准和业务规范。
8、下列不属于我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点的是（）。
A.管制放松
B.治理创新
C.不规范性
D.混业化
答案为C
【解析】我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点包括混业化、管制放松、监管加强、产品多元、治理创新、结合互联网、分工专业化和大资产管理。
9、LOF基金份额赎回申报单位为（）。
A.1元人民币
B.1份基金份额
C.10元人民币
D.10份基金份额
B
LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。
10、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。
A．货币市场进入门槛很低
B．货币市场进入门槛很高
C．货币市场属于场外交易
D．货币市场属于场内交易
货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。
11、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过（）个月。
A.1
B.3
C.5
D.6
基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过3个月。
12、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。
A．真实性原则
B．规范性原则
C．及时性原则
D．完整性原则
答案为A，解析：
基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
13、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。
A．3
B．5
C．10
D．15
答案为D，解析：
对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
14、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。
A.授权岗位和执行岗位的分离
B.执行岗位和审核岗位的分离
C.授权岗位和审核岗位的分离
D.保管岗位和记账岗位的分离
C
岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离；
执行岗位和审核岗位的分离；
保管岗位和记账岗位的分离等
15、一般情况下，投资者T曰提交的QDII申购有效申请，基金公司会在（）日内对该申请的有效性进行确认，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+0
【答案】B
16、关于基金产品风险评价，下列说法错误的是（）。
A.负责产品风险评价的机构可以是基金销售机构的特定部门
B.负责产品风险评价的机构可以是第三方的基金评级与评价机构
C.风险等级是产品风险评价的具体反映
D.基金产品风险等级一共分为三级
【解析】基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级。
17、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。
A．列席公司相关会议
B．兼任公司理事
C．任免公司总经理
D．兼任其他基金公司董事会成员
根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
18、一国的证券基金组织在他国发售证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是（）。
A.全球基金
B.国际基金
C.离岸基金
D.在岸基金
本题考查离岸基金的概念。
19、（）是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。
A.保障投资人利益原则
B.审慎监管原则
C.依法监管原则
D.审慎监管原则
B，解析：
审慎监管原则是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。
20、以下关于职业道德和基金职业道德的说法错误的是（）。
A．职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行
职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动B．职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者
实现由被动接受教育到主动自我教育
C．基金职业道德修养是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段
D．基金职业道德还具有基金监管法规不可替代的作用，基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障
21、以下关于ETF具有特点的说法错误的是
（）。
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B．独特的实物申购、赎回机制
C．被动操作的指数基金，采取完全复制或抽
样复制
D．是一种采用完全复制法进行指数化投资的
基金
【答案】D
22、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含（）。
A、投资决策教育
B、资产配置教育
C、权益保护教育
D、人身安全教育
答案为D【解析】本题考查投资者教育的内容。
综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：
投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。
23、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。
A、10个工作日
B、20个工作日
C、25个工作日
D、30个工作日
答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。
对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。
24、FOF产品可以得益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投资能力，这是（）的优点。
A、主动管理主动型FOF
B、主动管理被动型FOF
C、被动管理主动型FOF
D、被动管理被动型FOF
答案为A【解析】本题考查基金中基金的类型。
主动管理主动型FOF的优点是FOF产品可以得益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投资能力。
25、资产管理行业的功能和作用不包括（）。
A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
C.使资金的需求方和供给方能够便利地连接起来
D.给金融市场提供流动性，加大交易成本
【解析】D选项应是降低交易成本，故本题选择D选项。
26、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页做出的提示不包括（）。
A.基金管理人和基金持有人的责任
B.投资风险提示
C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示
D.管理人管理和运用基金资产的原则
【解析】选项A应该是管理人和托管人的披露责任。
27、基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行（）的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。
A、全程、动态
B、重点、动态
C、分阶段、动态
D、分阶段、静态
答案为A【解析】本题考查合规管理活动。
基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。
28、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对（）的要求很高。
A、专业性
B、时效性
C、规范性
D、持续性
答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。
开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对时效性的要求很高。
29、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
A:
真实性原则
B:
准确性原则
C:
完整性原则
D:
及时性原则
答案为C，解析：
基金信息披露的基本原则有真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。
其中，完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息。
该原则虽然要求充分披露重大信息，但是并不要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
30、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。
B.5
C.3
D.10
依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。
31、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（ ）。
A、认购份额要在基金合同生效时确认；
申购份额在T+2日之内确认
B、认购费一般低于申购费
C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；
申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回
答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。
认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；
而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
32、以下关于LOF交易规则的表述，不正确的是（）。
A.买入申报数量为100份或其整数倍
B.涨跌幅限制为5%
C.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值
D.T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出
深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。
33、（）指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。
A.保本基金
B.伞形基金
C.基金中基金
D.ETF
【解析】基金中基金又称为FOF，是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。
34、下列不属于基金募集失败时基金管理人应当承担的责任的是（）。
A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项
C.返还投资者已缴纳款项时需要加计银行同期存款利息
D.以自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：
①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
35、下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。
A.从业人员要无条件地为企业保守秘密
B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定
C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信
D.工作既要出工，也要出力
【解析】诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。
守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。
诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。
36、我国第一只ETF为成立于2004年年底的（）。
A、上证50ETF
B、上证80ETF
C、上证180ETF
D、标准普尔存托凭证
答案为A【解析】本题考查ETF的类型。
我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。
37、ETF的建仓期不超过（ ）个月。
A、1
B、2
C、3
D、4
答案为C【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。
基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段，ETF的建仓期不超过3个月。
38、我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以（）为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。
《证券投资基金法》
《基金运作管理办法》
《基金信息披露管理办法》
《基金管理公司管理办法》
我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以《证券投资基金法》为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体系。
39、关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是（）。
A.不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项
B.除规定代扣或收取的费用外，不得收取其他额外费用
C.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料
D.为了确保投资者利益，紧急情况下可以更改投资者交易指令
【解析】在任何情况下，都不得更改投资者的交易指令。
40、下列不属于证监会对基金市场的监管措施的是（）。
A.现场检查
B.行政处罚
C.刑事处罚
D.限制交易
【解析】中国证监会对基金市场的监管措施包括：
检查、调查取证、限制交易、行政处罚。
41、封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（）人。
A.100
B.200
C.500
D.1000
此题考察封闭式基金的上市交易条件。
42、下列关于基金年度报告的表述不正确的是（）.
A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件
B.年度报告包括基金投资组合报告
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式
目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。
43、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（）原则进行披露。
A、真实性
B、准确性
C、完整性
D、重要性
答案为D【解析】本题考查基金定期公告的内容。
半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露。
44、下列属于基金公司内部控制机制层次的是（）。
A.中国证监会的监督检查
B.人民银行的监督检查
C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D.基金业协会的检查监督
【解析】基金公司内部控制机制包括四个层次：
①员工自律；
②部门各级主管的检查监督；
③公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；
④董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。
中国证监会的监督检查、人民银行的监督检查和基金业协会的检查监督均不属于基金公司内部控制机制的层次。
45、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
A、独立性原则
B、公正性原则
C、客观性原则
D、专业性原则
答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。
专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
46、经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入（）的审议范围。
A、董事会
B、监事会
C、督察长
D、合规管理部门
答案为A【解析】本题考查董事会的合规责任。
经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。
47、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。
A.15
C.10
D.3
A
与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
48、下列不属于客户寻找的方法的是（）。
A.缘故法
B.宣传法
C.介绍法
D.陌生拜访法
【解析】客户寻找的方法包括缘故法、介绍法和陌生拜访法。
49、下列关于投资者教育的内容的说法错误的
是（）。
A.投资决策教育
B．资产配置教育
C．权益保护教育
D．投资风险教育
50、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，（）应当向中国证监会报告。
A.基金业协会
B.基金管理人
C.基金投资者
D.基金监管者
A，解析：
对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告。
51、开放式基金（）公布基金单位资产净值。
A．每日
B．每周
C．每月
D．每季度
开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
52、对公开募集基金销售活动的监管内容，不包括（）。
A、基金销售适用性监管
B、基金销售合法性监管
C、对基金宣传推介材料的监管
D、对基金销售费用的监管
答案为B【解析】本题考查对公开募集基金销售活动的监管。
对公开募集基金销售活动的监管涉及以下内容：
基金销售适用性监管；
对基金宣传推介材料的监管；
对基金销售费用的监管。
53、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。
A.金额申购、金额赎回
B.份额申购、份额赎回
C.份额申购、金额赎回
D.金额申购、份额赎回
股票基金、债券基金的申购和赎回原则:
（1）未知价交易原则，
（2）金额申购、份额赎回原则。
54、对基金产品的未来收益进行预测属于
A.基金管理公司可自主决策的事项
B．需要事先向监管部门申请的事项
C．基金信息披露的禁止行为
D．法规许可的行为
55、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。
A、1000
B、10000
C、3000
D、5000
答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。
设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
56、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。
A、10
B、15
C、20
D、50
答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。
设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。
57、通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。
A.高风险、高收益
B.风险相对适中、收益相对稳健
C.低风险、低收益
D.基本没有风险
通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
58、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。
59、连续（）年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。
A.1年
B.5年
C.2年
D.3年
【解析】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：
①连续3年没有开展基金托管业务的；
②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；
③法律、行政法规规定的其他情形。
60、下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。
A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正
B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函
C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会
D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用
【解析】D项说法错误。
基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。
61、基金监管活动的要素不包括（）。
A.目标
B.原则
C.内容
D.方式
基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
62、基金业协会的职责不包括（）。
A．制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B．对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C．对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作
D．制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
选项C属于证券交易所的职责。
63、基金管理人、基金
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