某物流监管仓单质押物流融资项目可行性实施报告.docx

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某物流监管仓单质押物流融资项目可行性实施报告

二、项目基本情况

1、项目名称

仓储物流监管仓单质押物流融资项目

2、承办单位概况

项目承办单位：

市榕楠物质贸易

法定代表人：

谢春仁

公司类型：

（自然人投资或控股）

经营围：

工业产品、工业原料、物流与监管（仓单质押）物流融资；经营销售：

钢材（铁）、铜、铝材等金属材料；大豆、玉米等食品加工原料等

注册资本：

陆仟万元人民币

本公司是由原来主要从事大宗货品贸易专业公司，2008年以来通过与企业、商业银行进行了多次的物流仓单质押为企业融到资金，促进了生产发展，为当地的中小企业解决了的融资难的问题。

由于公司的业务人员对当地工业企业十分了解，对大宗仓储销售钢材制品，大宗粮食加工项目的业务十分熟悉，又通过仓储、物流、监管（仓单质押）的业务两年来的实际操作，对仓储、物流、监管（仓单质押）的运作业务熟悉。

公司通过仓储、物流、监管（仓单质押）的业务，储备了从事这方面业务的高级人才；还有从事大宗钢材仓储流通业务的人才、专门从事大宗粮食（大豆、玉米）仓储流通业务人才，全部都将整合到一起，使可利用的资源都加以利用，将极大提高公司对仓储物流监管（仓单质押）物流融资业务运营规模与效率。

3、可行性研究报告编制依据

1）、国务院《国务院关于促进流通业发展的若干意见》国发[2005]19号

2）、国家发展改革委《关于促进我国现代物流业发展的意见》（发改运行〔2004〕1617号）。

3）、省人民政府《关于加快物流业发展的意见》（闽政〔2005〕10号。

4）、省“十一五”服务业发展专项规划（闽政〔2006〕59号）。

5）、市人民政府关于印发市国民经济和社会发展第十一个五年规划纲要的通知（南政〔2006〕综76号）。

6）、国务院《关于支持省加快建设海峡西岸经济区的若干意见》（国发〔2009〕24号）。

7）、国务院《国务院关于促进流通业发展的若干意见》国发[2005]19号

8）、《省工业园区“十一五”专项规划》；

9）、《省产业结构调整及工业园区产业发展导向目录》；

10）、《市国民经济和社会发展第十一个五年规划纲要》；

11）、市城市总体规划；

12）、建设单位关于项目建设的设想和规划。

13）、建设单位提供的其他有关资料。

4、项目提出的理由与过程

市到2007年底全市规模以上工业企业1009家，其中，年产值超亿元企业达到67家，超5亿元企业9家，大中型企业45家。

其中大量的企业是中小型企业，大多数正处在发展阶段。

这两年来市委与市政府出台了关于培育新“五南式”企业的主要目标是：

力争到2011年，全市年产值超5亿元的工业企业达到50家以上。

才可以使得是的市工业总体实力、竞争力和产业辐射力要有明显增强。

目前经市政府批准首批列入重点培育的新“五南式”企业有31家。

市2009年工业总产值达572亿元，每年的各类工业原料达100万吨、食品加工原料50万吨，价值250～300亿元以上。

通过公司股东们对上述情况进行的广泛调查研究，在通过对钢材市场建立20000平方米仓储库房；西芹30000平方米仓储库房，进行两年来的仓储物流监管（仓单质押）物流融资业务的基础上，在对三方均取得相当好的经济效益情况下，决定再在市延平区建设资源仓储物流监管（仓单质押）物流融资平台，为我市大量的中小企业提供资源仓储物流监管（仓单质押）与融资担保的业务，促使我市的中小企业通过第三方物流企业提供的监管服务，将银行等金融机构不太愿意接受的动产作为质押物进行贷款，从而架设起金融机构与中小企业之间资金融通的桥梁。

5、项目建设地点

本项目建设地点：

位于市延平区大横镇溪洋村

本项目建设地点的地处205国道旁，距省会178公里，距市区18公里，距浦南高速公路切入口3公里。

它具有地理位置好，交通便利，水、电、路、讯等基础设施较为完善的区位优势，与市拉开城市框架规划区域相衔接，与市沿205国道线建设工业走廊融为一体。

7、建设规模

根据市历年对国钢材与粮食市场的消费市场分析，仓储监管（仓单质押）的规模为，项目占地面积200亩，总建筑面积97781㎡，其中：

粮食仓库50000㎡，仓库30000㎡，堆场管理房1100㎡，管理房3500㎡，综合办公大楼13000㎡，辅助用房（公厕、垃圾站）181㎡；绿化面积：

13553㎡；道路及停车场面积：

21417㎡；堆场面积：

11000㎡；园区给排水、供电、环保等基础设施配套；以及仓储设施的购置。

三、项目的建设必要性和依据；

在开展公司在仓单质押业务的过程中，以第三方物流企业的金融机构代理人和中小企业融资担保人的双重身份参与其中，可以有效地减少国的各商业金融机构与市的中小企业之间的不对称信息，可以有效地缓解我国各商业银行和中小企业间的融资与资金供需矛盾。

由此，仓单质押业务的开展，既可以解决仓储企业流动资金紧的困难，又能保证银行放贷的安全，还能拓展物流企业的服务功能，可谓“一举三得”。

市物流监管（仓单质押）物流融资平台，可为市中小企业解决发展过程中面临的最大威胁，发展与资本、流动资金环节的资金严重不足的问题。

市物流监管（仓单质押）物流融资平台，开展仓单质押物流融资业务，替银行监管货主在银行质押监管物流融资的商品，一方面，可以利用能够为货主企业办理仓单质押监管物流融资的优势，吸引更多的货主企业进驻，保有稳定的货物存储数量，提高仓库空间的利用率;另一方面又会促进物流企业不断加强基础设施的建设，完善各项配套服务，提升企业的综合价值和竞争力;再一方面，物流企业作为银行和客户（企业）都相互信任的第三方，可以更好地融入到客户（企业）的商品产销供应链中，同时也加强了与银行的同盟。

因此，物流企业寻求发展的需要将促进仓单质押、物流融资的业务的进一步发展。

3、项目建设依据

市延平区是省的老工业基地之一。

为了改变市地区经济发展落后局面。

为进一步支持和帮助市市中小企业克服当前经营发展中面临的困难和问题，推动我市工业经济持续健康发展，加快市经济建设速度，大力发展物流仓储监管（仓单质押）物流融资业。

扶持壮大一批中小型工业企业，加快传统物流企业向专业化物流融资融资企业转型，推动有条件的运输、仓储和代理等企业向第三方物流融资企业发展。

为推进市延平区经济建设的发展，明确了更具体的发展模式与方向。

企业的有利条件:

1．市延平区具有独特的资源优势，主要是指山区的地价相对，对、等地来比较的相对低的多，对开发物流仓储监管（仓单质押）项目，服务于市中小企业，有着独到的优势。

2．随着市的经济的不断发展，物流仓储监管（仓单质押）物流融资的企业正向规模化、专业化、网络化发展，将面对着及周边市场有着前所未有的良好发展前景。

3．随着工业经济的发展，物流仓储监管（仓单质押）物流融资业已具备了加快发展的条件。

4．加快物流仓储监管（仓单质押）物流融资平台的建设对促进市市经济跨越式发展具有重大现实意义。

5、公司的通过近几年的实践，培养了一批专业人员专门从事仓单质押及物流融资的业务；还有一批从事大宗钢材仓储流通物流融资业务；和专门从事大宗粮食（大豆、玉米）仓储流通物流融资业务人才，公司具有的充分的人才优势。

6、交通运输条件优越。

拟建厂区位于市延平区大横镇洋村的地处205国道旁，距省会178公里，距市区18公里，距浦南高速公路切入口3公里。

它具有地理位置好，交通便利，水、电、路、讯等基础设施较为完善的区位优势，与市拉开城市框架规划区域相衔接，与市沿205国道线建设工业走廊融为一体。

占地面积200亩（含市政规划道路）。

7、项目依托条件好。

其一，该项目得到了当地政府和主管部门的高度重视，土地部门、规划部门、建设部门提出了具体的实施方案与措施，并给予肯定；其二，区域水、电等资源供给充足，可满足项目实施后正常生产之要求；其三，该项目可依托开发区成熟的公用工程、辅助工程、储运设施等富余资源及低廉的劳动力资源、完善的社会化服务体系；从而加快项目建设进度，降低成本，节约投资，提高综合效益。

8、物流仓储监管（仓单质押）物流融资的好处

1）、对贷款人（客户）的融资的好处

　　利用质押监管物流融资资物流融资进行申请贷款，可以帮助企业解决企业在经营过程缺少资金，无法进行正常的生产贸易的活动。

通过质押监管物流融资资物流融资融资的问题，企业争取更多的流动资金周转，达到扩大经营规模，提高企业的综合经济效益，同时因为产品原料存放仓库靠近工厂，便于企业用户随时拉货生产贸易，大大缩短了生产企业将产品推向市场的时间，提高了企业产品的竞争力。

　　当然，贷款人在使用质押监管物流融资资业务时，需要支付一定的费用，主要是贷款利息，仓储保管费或监管费用；此外，第三方流通公司或商业银行金融机构还会要求客户缴纳占贷款总额一定比例的现金作为保证金（一般为20～30％）。

但是，贷款人因此笔贷款的到账，通过运营，业主往往能得到丰厚的回报，尤其是动辄上千万的贷款资金，往往能够化解企业由于缺乏资金时刻紧绷所有的升级时面临的困难，为企业的发展提供动力。

在市场环境瞬息万变的今天，企业如果抓准时机先走一步，就能将对手抛离，获得的回报往往比支出的费用要多得多。

　　2）、对商业银行等金融机构的好处

　　质押监管物流融资作为一种金融产品，可以增加商业银行的放贷机会，可以培育商业银行新的经济增长点；同时又因为有了实际以货物（物流）作为债权保证，在第三方中介——物流企业对货物（物流）实施监管，对货物的真实性、安全性承担责任，使的商业银行的贷款安全系数大大提高，有利于减少各商业银行坏帐风险，进一步放大金融业服务的领域和功能。

　　3）、对社会的好处

　　质押监管物流融资业务的展开对社会经济的稳定与发展也有促进和保障作用。

在质押监管物流融资业务中，第三方物流企业起到了整合和再造企业信用的作用。

这充分体现物流企业在取得商业银行的授信时，还体现物流企业对中小企业信用担保体系的构建起着积极的作用，即前期为中小企业申请质押监管物流融资提供担保或者以自身担保能力组织企业联保或互助担保等，进一步提高企业间的资源共享，企业间的经济效益共同提高，对社会经济的稳定与发展也有促进和保障作用

四、产品服务的市场预测；

根据目前市2009年规模以上工业企业主要工业产品产量见下表：

2009年规模以上工业企业主要工业产品产量统计表

产品名称

单位

产量

增长（%）

罐头

万吨

22.26

22.8

味精

万吨

3.64

0.2

液体乳

万吨

6.39

-40.9

精制茶

万吨

1.6

45.9

鲜冻肉

万吨

10.58

29.5

纱

万吨

1.98

-8.2

布

万米

5405

-14.7

服装

万件

5337

9.9

人造板

万立方米

229.28

26.7

新闻纸

万吨

27.22

-5.4

原煤

万吨

30.28

0.9

钢材

万吨

30.79

2.63

铝材

万吨

15.75

17.7

水泥

万吨

308.55

-14.3

合成氨

万吨

27.09

0.6

化肥（折纯）

万吨

6.91

-0.6

通过市有关部门的统计数据，2009年全市规模以上工业经济效益综合指数为165.6，比上年提高了3.8个百分点。

规模以上工业企业实现主营业务收入572.64亿元，实现利润总额17.73亿元，实现税金总额16.06亿元。

具体的如：

三钢铁年产22万吨钢材，需14万吨的生铁、废钢。

三红电缆、华阳、神阳电缆年需电缆料从各地采购原材料需求量达5.3万吨以上。

依据不同的产业集群统计

1、木竹加工产业集群：

木竹制品产业集中布点在南武线的“延平－建瓯－建阳”和西翼的“顺昌—邵武—光泽”一带；木竹加工企业向园区集聚，木竹资源就地加工增值，发展精深加工，提高资源利用率，引导企业采取多种形式建设原料基地。

新型复合材料、木竹改性材料、结构型人造