融资融券知识测评基础文档格式.docx

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6.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。

7.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。

90%

65%

70%

80%

8.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

9.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？

投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

以上答案均正确

从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。

10.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

权证

11.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

低于300%

低于200%

低于130%

低于100%

12.授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。

13.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。

2万元

3万元

4万元

1万元

维持担保比例=（现金+信用证券账户证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×

当前市价+利息及费用总和）

14.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。

签订合同和风险揭示书

转入担保物

开立账户

以上都包括

15.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用证券可以超过一个，但与其普通证券的和名称应当一致。

16.投资者信用账户有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户的保证金金额为（）万元。

100万元

160万元

136万元

120万元

17.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；

当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。

P39

15%

25%

20%

10%

18.目前，融资融券的交易期限最长是：

30天

60天

90天

180天

19.（）是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转到证券公司融资专用账户的一种还款方式。

直接还券

买券还券

卖券还款

直接还款

20.当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。

第二套基础测试

1.客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。

2.投资者信用账户有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户的保证金金额为（）万元。

3.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。

4.（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级。

P02

信用证券账户

融券专用证券账户

信用资金账户

融资专用资金账户

5.投资者参与融资融券所需要递交的材料包括（）。

P19

普通账户卡

必要的财产证明

明文件

6.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券围以外的证券。

P03

7.客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户P02

二级

一级

三级

初级

8.某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（）元市值的证券B。

200

100

150

400

9.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为（）。

10.投资者买券还券的申报数量不得高于融券余量+100股（份）。

11.投资者融券卖出所得资金除了用于买券还券外，还可以作其他用途。

12.融资交易为看多的投资者提供了杠杆交易的手段。

13.（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。

标的证券

保证金

14.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。

15.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过（）。

95%

85%

16.投资者的维持担保比例不得低于130%。

当投资者维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知投资者在约定的期限追加担保物，追加后的维持担保比例不得低于（）。

P08

140%

150%

130%

160%

17.投资者信用证账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为50%，则该投资者最大可融资买入（）万元价值的证券。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

50万元

150万元

200万元

18.根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（）。

50%

100%

60%

19.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

20.可充抵保证金证券的和折算率一经确定，则不能调整。

第三套基础测试

1.投资者在融资业务中存在亏损放大的风险。

2.授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。

3.交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。

30%

35%

25%

4.当投资者出现下列（）情形之一时，证券公司有权对其作为担保物的持仓证券进行强行平仓

司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后,再协助司法机关执行。

投资者担保物价值低于合同约定的最低维持担保比例（130%），且经公司通知后仍未补足担保物。

到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的。

以上均包括

5.交易所对投资者融资融券交易进行实时监控，当融资融券交易存在异常交易行为的,交易所可以视情形采取限制相关信用证券账户交易等措施。

6.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。

8万元

6万元

7.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

8.投资者的维持担保比例不得低于130%。

9.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。

10.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为（）。

11.（）是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例。

维持担保比例

折算率

保证金比例

12.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

13.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（）。

70%

65%

14.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。

15.当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者不可以向证券公司申请将其信用账户的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。

16.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：

3个

2个

1个

没有限制

17.客户证券担保账户的证券和客户资金担保账户的资金为（）。

信托财产

交易所财产

登记结算公司财产

证券公司财产

18.“融券”是指客户向证券公司借入什么

19.投资者参与融资融券所需要递交的材料包括（）。

20.作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人

500

1000

2000

4000

第四套基础测试

1.（）是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转到证券公司融资专用账户的一种还款方式。

2.假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

则客户可以融资买入的最大金额为（）。

140万元

70万元

3.客户从事融券交易的，可以选择（）的方式，偿还向证券公司融入的证券。

融券卖出

以借还借

融资买入

4.（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。

6.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，非100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。

7.融券期间，投资者本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券时，投资者应当自该事实发生之日起3个交易日向证券公司申报。

8.（）是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。

可充抵保证金证券折算率

保证金可用余额

9.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

前一日平均收盘价

最新成交价

收盘价

净值

10.目前，融资融券的交易期限最长是：

11.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。

12.客户证券担保账户的证券和客户资金担保账户的资金为（）。

13.担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。

14.如果某投资者信用账户有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%。

那么，该投资者信用账户的保证金金额为（）元。

300

220

16.关于“标的证券”正确的说法是（）

在沪、深交易所上市的所有证券

证券公司确定标的证券,可以超出证券交易所公布的标的证券

标的证券由中国证监会确定并向市场公布

标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券

17.投资者的维持担保比例不得低于130%。

18.融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？

强制平仓风险

市场风险

违约风险

技术风险

19.某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（）元市值的证券C。

20.交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。