金融产品题库Word格式文档下载.docx

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D、300万

5.“东风系列”定向资产管理筹划委托期限是：

（B）

A、半年

B、1年

C、2年

D、以上答案都不对

6.“东风系列”定向资产管理筹划认购费收取方式是：

A、无认购费

B、有1％认购费，价内支付，例如客户认购100万，支付100万即可

C、有1％认购费，价内支付，例如客户认购100万，需支付101万

D、有1.5％认购费，价内支付，例如客户认购100万，支付100万即可

7.金天利为资金（）到帐钞票增值类产品。

（A）

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

8.金天利单笔交易单位最低资金额度为（）。

（C）

A、人民币5万元

B、人民币1万元

C、人民币1000元

D、人民币2万元

9.金天利01~03为自动续做固定期限产品，金天利07~273为可选自动续做固定期限产品，客户可在交易时段（交易日9:

15-9:

25，09:

30-11:

30，13:

00-15:

05）提出提前终结申请。

如提前终结客户将获得（）：

A、持有期活期存款利息

B、金天利205001产品收益率计算持有期间所得利息

C、买入时持有到期收益率计算持有期间利息

D、没有利息

10.总部于交易日（T日）下午（）统一为签约客户下达“金天利1天期（205001）品种买入指令，并于次交易日（T+1日）上午9:

15（含9:

15）前执行相应不再续做委托指令操作，资金即时可用。

A、15：

00-15：

10

B、15：

05

C、15：

30

D、14：

55-15：

11.客户开通金天利自动扫单权限后，最初“预留资金”默认值设立为（），客户可依照自身需要在非扫单时间内做“预留资金”默认值修改，以便客户合理安排自己可取资金。

（A）

A、0元

B、1000元

C、5万元

D、200万元

12.针对金天利1、3、7天期限品种，到期无不再续作指令，国信证券将（C）

A、自动结束交易，并为客户结息

B、继续持有资金，但不再计算和支付利息

C、依照合同进行批量续做委托申报，并此前一天金天利01、03、07利率每日结息

D、以活期存款利率向客户支付利息

13.公司将每日开盘前发布金天利各产品当天价格及额度，发布价格为（C）

A、到期年化收益率

B、提前终结年化收益率

C、到期年化收益率、提前终结年化收益率

D、其她

14.公司规定金天利当天合计不再续做或提前终结委托总金额超过上一交易日该品种未到期余额___时视为巨额回购。

（B）

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

15.质押式报价回购是一种限定在证券公司与符合条件该证券公司客户之间，通过（）交易、登记结算公司提供资券结算特定债券质押式回购。

（D）

A、第三方存管银行

B、场外交易市场

C、深圳证券交易所

D、上交所大宗交易系统

16.金天利对于每笔交易所收取交易费用为交易金额（）。

（D）

A、0.08‰，或不大于人民币5元按每笔交易5元

B、0.08‰

C、0.015‰

D、暂不收取交易费用

17.客户当天卖出股票资金收市后被“钞票增利一号”扫单，该笔扫单资金即被冻结，（）日开始计息，而“金天利”为（）资金交收，当天购买当天计息。

A．T+1T+0

B．T+1T+1

C．T+0T+1

D.T+0T+0

18.如果客户在长假前一天购买金天利07，长假期为8天，那么该客户购买该产品计息天数为（）天？

A、1

B、7

C、9

D、10

19.客户在开通金天利权限后，如未完毕风险测评。

在其初次参加交易登入时，交易系统将会（）（B）

A、无法登入

B、提示客户完毕风险测评，否则无法交易

C、没有任何提示，客户仍可以参加交易

D、自动取消客户交易权限

20.如果客户在长假前一天购买债券分级1号A份额7天期子产品，长假期为8天，那么该客户购买该产品计息天数为（）天？

A、0

B、1

C、7

D、8

二、多选题

1.分支机构向客户销售金融产品，应当符合如下规定：

（ABC）

A．投资期限和品种符合客户投资目的

B．风险级别符合客户风险承受能力级别

C．客户订立《产品风险揭示书》，确认已充分理解产品风险

D．公司与金融合同当事人之间与否存在关联关系

2.分支机构代销金融产品，应当向客户充分披露有助于客户理解有关投资并进行分析判断必要信息，涉及：

A．金融产品阐明书等信息披露文献

B．公司与客户之间也许存在利益冲突

C．产品与客户恰当性匹配状况

D．客户群体

3.国信证券保本收益凭证收益涉及如下哪些？

（AC）

A．固定收益

B．补偿收益

C．浮动收益

D．套利收益

4.国信证券保本收益凭证投资期限也许是如下哪几种？

（AB）

A．3个月

B．9个月

C．18个月

D．30个月

5.关于“东风系列”定向资产管理筹划产品管理人，如下说法对的是：

A．该产品管理人是国信证券股份有限公司

B．该产品管理人是中华人民共和国证券登记结算有限责任公司

C．管理人在专用证券账户进行投资运作

D．管理人在普通证券账户进行投资运作

6.开展代销金融产品业务过程中，不得有如下行为：

（ABCDEF）

A．采用夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品

B．采用抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品

C．与客户分享投资收益、分担投资损失

D．使用除公司客户交易结算资金专用存款账户外其她账户

E．擅自接受委托人予以财务或其他收益

F．其她也许损害客户合法权益行为

7.代销金融产品销售客户恰当性匹配，如下说法对的是：

（ABCD）

A．如客户已完毕新版风险测评卷，则客户风险承受能力、产品类别和期限必要都匹配，才干向客户做积极推介

B．如客户做过旧版风险测评卷，尚未完毕新版风险测评，风险承受能力与产品风险级别匹配，则须提示客户产品类别和期限，建议客户做新版风险测评卷

C．如客户做过旧版风险测评卷，尚未完毕新版风险测评，风险承受能力与产品风险级别不匹配，则不能进行积极推介

D．分支机构以为客户购买产品不恰当则不能进行积极推介

8.债券分级1号A份额如下哪些子产品到期未赎回将续作相似期限？

A．1个月

B．3个月

C．5个月

D．6个月

9.客户购买私募投资基金须提供私募投资基金合格投资者资产或收入证明，如下说法对的是：

（BD）

A．机构投资者净资产不低于500万元；

B．机构投资者净资产不低于1000万元；

C．个人投资者金融资产不低于300万元或者近来两年个人年均收入不低于50万元

D．个人投资者金融资产不低于300万元或者近来三年个人年均收入不低于50万元

10.私募投资基金合格投资者资产证明，可涉及：

A．银行存款

B．期货权益

C．保险产品

D．房产

11.金天利与银行推出短期钞票管理产品相比较具备哪些特点（）：

（ABCD）

A.产品性质不同

B.交易更加便利

C.收益拟定

D.安全更有保障

12.金天利交易渠道涉及（）：

（ABCDE）

A.证券公司营业网点柜台系统

B.通达信

C.网上营业厅

D.金太阳

E.95536

13．如下说法中对的是（）（AB）

A.客户在周五或者节假前一日申购“钞票增利一号”，则假期结束后首个交易日开始计息，假期内无利息。

B.客户在周五或者节假前一日申购“金天利”，利息遇节假日顺延，假期内利息按最后一种交易日报价计算。

C.客户在周五或者节假前一日申购“钞票增利一号”，利息遇节假日顺延，假期内利息按最后一种交易报价计算。

D.客户在周五或者节假前一日申购“金天利”，则假期结束后首个交易日开始计息，假期内无利息。

14.属于金天利产品投资期限有（）：

（ABCDE）

A.1天、3天、7天

B.14天、28天

C.42天

D.63天、91天

E.119天、154天、182天、273天

15.对客户而言，投资金天利也许存在哪些风险？

（ABC）

A.大额集中购回风险，即投资者集中购回时，公司也许因流动性局限性而无法支付购回资金。

B.利率变动导致质押债券局限性值风险，即利率大幅上升时，质押债券市值下降，也许产生质押物局限性

C.交易超额风险，即交易过程中，产生报价回购业务总规模不不大于质押券金额风险。

D.不存在风险

16.客户购买金天利后如何查询自己份额？

A.交易终端

B.网点柜台

C.直接向中华人民共和国证券登记公司上海分公司查询

D.拨打95536客服热线查询

17.个人客户开通金天利所需哪些文献（）（ABCD）

A《国信证券股份有限公司金天利质押式报价回购业务风险揭示书》

B《国信证券股份有限公司金天质押式报价回购业务合同》

C客户身份证明

D证券账户卡

18.客户购买私募投资基金，需临柜订立资料涉及：

（）（ABCD）

A.《客户基本信息表》

B．《金融产品恰当性评估告知及客户投资确认书》

C．《国信证券私募投资基金投资者风险辨认能力评估确认书》

D．《非公募产品信息客户告知函》

19.客户可以通过如下哪几种方式购买国信金福1号：

A.通达信交易系统

B．网上营业厅

C．金太阳手机证券

D．95536电话委托

20.客户可以通过如下哪几种方式购买国信债券分级1号：

三、判断题

1.国信证券保本收益凭证可以在银行间市场进行转让和交易。

A．对的B．错误

2.“东风系列”定向资产管理筹划业绩报酬是在业绩报酬计提日，按照年化收益8％以上某些，计提30％。

3.“东风系列”定向资产管理筹划管理费是0.88％/年，托管费是0.12％/年，每日计提，按季收取。

4.金理财8号和债券分级1号A份额是保本保收益品种。

5.金天利业务开通可由股东本人携带本人身份证明文献和证券账户卡亲自到开户营业网点办理，或由客户经理代为签字办理。

A．对的B．错误

6.买卖金天利成交方式将遵循“价格优先，时间优先”原则。

7.客户进行金天利交易，在实际成交之前可以撤单。

8.单个帐户当天提前终结共计金额3000万以上须提前一天预约。

9.当天卖出证券所得资金，须在T+1日才可买入金天利产品。

10.金天利产品在国家法定节假日不计息。