反洗钱基础知识Word格式.docx

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现场检查权、非现场监测权、行政调查权、临时冻结权、行政处罚权等。

95、证券、基金公司出现哪些行为，监管机关可以责令限期改正？

证券、基金公司有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正：

●未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

●未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

●未按照规定对职工进行反洗钱培训的；

●未按照规定履行客户身份识别义务的；

●未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

●未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

●与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

●违反保密规定，泄露有关信息的；

●拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

●拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

96、证券、基金公司出现哪些行为，情节严重的，只责令对高管等直接责任人员给予纪律处分？

证券、基金公司有下列行为之一，情节严重的，中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

●未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

97、证券、基金公司出现哪些行为，监管机关会处以罚款？

证券、基金公司有下列行为之一，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

有上述行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

98、证券、基金公司出现哪些行为，监管机关可责令停业整顿或者吊销其经营许可证？

有下列行为之一的，致使洗钱后果发生，且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证：

1、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局D、分支机构

2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。

A、20XX年9月1日B、20XX年10月1日

C、20XX年10月31日D、20XX年1月1日

3、（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A、金融机构B、海关

C、边防部队D、公安部门

4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。

A、5　　B、１0　　C、15　　D、２0

5、单笔或者当日累计人民币交易（C）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、１０　　B、１５　　C、２０　　D、２５

6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、县一级B、省一级

C、地市一级D、以上都对

7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；

第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方B、该金融机构

C、该客户自身D、该金融机构与第三方

8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A、1B、2C、3D、4

9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（A）。

A、48小时B、24小时C、3天D、1周

10、金融机构在大额交易发生后的（B）个工作日内以

电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3B、5C、7D、10

11、金融机构在可疑交易发生后的（D）个工作日内以

A、3B、5C、7D、10

12、国务院反洗钱行政主管部门根据（B）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

A、法律B、国务院C、行政法规D、规章

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指（B）

A、3个工作日以内，含3个工作日

B、10个工作日以内，含10个工作日

C、5个工作日以内，含5个工作日

D、2个工作日以内，含2个工作日

14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“长期”是指（C）

A、6个月以上B、9个月以上

C、1年以上D、2年以上

16、（B）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行

C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会

17、中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》自（C）起施行。

A、20XX年10月31日B、20XX年12月1日

C、20XX年1月1日D、20XX年3月1日

18、中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（D）起施行。

19、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出（A）。

A、补正通知B、整改通知C、检查通知D、处罚通知

20、《中华人民共和国反洗钱法》自（C）起施行。

21、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（A）人。

A、2B、3C、4D、5

22、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（B）和检查通知书。

A、工作证B、执法证C、身份证D、以上都可以

23、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。

现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（C）。

A、纪律处分建议B、行政处罚意见C、改进意见与措施D、以上都是

24、下列哪个是反洗钱的义务主体（A）。

A、金融机构及特定非金融机构B、中国人民银行

C、公安部门D、检察机关

25、现时（B）是我国的反洗钱行政主管部门。

A、反洗钱局B、中国人民银行

C、中国反洗钱监测分析中心D、公安部

26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、负责人B、董事会

C、监事会D、反洗钱工作领导小组

27、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（D）。

A、实名账户B、联名账户

C、同名账户D、假名账户

28、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（C）身份证件或者其他身份证明文件。

A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人

C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人

29、金融机构在（C）的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

A、兼并B、接管

C、破产和解散D、变更

30、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（B）。

A、客户名称或姓名B、对公客户法定代表人姓名

C、客户身份证件/证明文件类型D、代办人姓名