金融犯罪法律法规考试题库Word格式文档下载.docx

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手段非法占有公共财物的，是（）。

B职务侵占罪

D受贿罪

10、非国家工作人员利用职务上的便利是指行为人利用自己主管、管

理、经营、经手单位财务非法占为己有，以及利用职务之便窃取、

骗取等行为属于（）。

11、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在

二万元以上的，应予（）立案追诉。

A违法发放贷款罪

B贷款诈骗罪

C骗取贷款罪

D高利转贷罪

12、根据《中国人民银行法》第四十六条规定，对于违反有关反洗钱

规定的行为，有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行

区别不同情形给予（），没收违法所得，没有违法所得或者违法所

得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

A警告

B罚款

C取消高管资格

D责令停业整顿

13、中国人民银行根据《中国人民银行法》加大反洗钱监管和处罚力

度，对不能有效履行反洗钱法律法规所规定的义务的金融机构及有关

责任人员要依法严厉处罚；

构成犯罪的，移交司法机关追究（）责

任。

A民事

B刑事

C行政

D违宪

14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资

料和交易信息应当予以（）。

A登记

B保密

C核准

D公开

15、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资

料和交易信息应当予以保密；

非依法律规定，不得向（）提供。

A任何单位和个人

B单位

C个人

D行政机关

16、金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。

A中国

B驻在国家或者地区

C美国

D国际

17、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时

以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A书面

B口头

C电子邮件

D传真

18、对于侵犯公民个人信息犯罪，应当综合考虑犯罪的危害程度、犯

罪的违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等，依法判

处（）。

A罚金

C管制

D拘役

19、实施侵犯公民个人信息犯罪，不属于“情节特别严重”，行为人

系初犯，全部退赃，并确有悔罪表现的，可以认定为情节轻微，不起

诉或者免予刑事处罚；

确有必要判处刑罚的，应当（）处罚。

A减轻

B从轻

C从重

D从宽

20、（）负有“对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规

定的行为进行检查监督”的法律职责。

A银保监会

B国务院

C公检法部门

D中国人民银行

21、金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定，不得违

反规定对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取（）。

A现金

B费用

C利润

D额度

22、金融机构工作人员在票据业务中玩忽职守，对违反本法规定的票

据予以承兑、付款或者保证的，给予处分；

造成重大损失，构成犯罪

的，依法追究（）责任。

D其他

23、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放

贷款的，依照违法发放贷款罪的规定（）处罚。

A从重

B加重

C从轻

D减轻

24、（）是指将通过非法或者合法手段获取的他人的信用卡信息资

料转让他人。

A窃取

B收买

C购买

D非法提供

25、依照票据法第一百零五条的规定，由于金融机构工作人员在票据

业务中玩忽职守，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款、贴现或

者保证，给当事人造成损失的，由该金融机构与直接责任人员依法承

担（）责任。

A一般

B连带

C有限

D全部

26、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私

犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得

及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，协助将资金汇往境外

的；

没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑

或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之（）以下罚

金。

A十

B十五

C二十

D三十

27、银行或者其他金融机构的工作人员购买假币或者利用职务上的便

利，以假币换取货币，总面额在四千元以上不满五万元或者币量在四

百张（枚）以上不足五千（枚）的，处三年以上（）年以下有期徒

刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

A五

B七

C十

D十五

28、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务

上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在（）元以上或者币量

在二百张（枚）以上的，应予立案追诉。

A1000

B2000

C3000

D5000

29、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务

上的便利，以伪造的货币换取货币的，处三年以上（）年以下有期

徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

30、窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行

交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及

信用卡（）张以上的，应予立案追诉。

A1

B3

C5

D10

31、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交

易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信

用卡（）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规

定的“数量巨大”。

A3

B5

C10

D20

32、对于侵犯公民个人信息犯罪，应当综合考虑犯罪的危害程度、犯

处罚金。

罚金数额一般在违法所得的一倍以上（）倍以下。

A二

B三

C五

D十

33、违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严

重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；

情节特别

严重的，处三年以上（）年以下有期徒刑，并处罚金。

C八

34、银行或者其他金融机构及其工作人员在票据业务中，对违反票据

法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成直接经济损失数额在（）

万元以上的，应予立案追诉。

B二十

C三十

D五十

35、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证

或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处（）年以

下有期徒刑或者拘役；

情节特别严重的，处（）年以上有期徒刑。

A三

B五

C七

36、银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉

嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（一）违法发放贷款，数额在（）

以上的；

（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在（）以上的。

A一百万元，二十万元

B一百万元，十万元

C二百万元，二十万元

D二百万元，十万元

37、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人

同类贷款的条件的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违

法所得或者违法所得不足（）的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

A五十万元

B二十万元

C二百万元

D一百万元

38、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人

法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）以上（）以下罚款。

A三十万，一百万

B五十万，二百万

C二十万，二百万

D十万，一百万

39、《金融违法行为处罚办法》第十六条规定，构成违法向关系人发

放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究（）责任。

A行政

B民事

C刑事

40、单位犯高利转贷罪的，对单位判处（），并对其直接负责的主

管人员和其他直接责任人员，处有期徒刑（）或者拘役。

A罚金三年以下

B罚金三年以上

C罚款三年以下

D罚款三年以上

41、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌

下列情形之一的，应予立案追诉：

（一）高利转贷，违法所得数额

在（）以上的；

（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转

贷受过行政处罚（）以上，又高利转贷的。

A十万元二次

B二十万两次

C五十万一次

D一百万一次

42、【贷款诈骗案（刑法第一百九十三条）】以非法占有为目的，诈

骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（）元以上的，应予立案

追诉。

A二万

B五万

C十万

D十五万

43、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，单位非

法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，可以按非法吸收公

众存款罪定罪处罚。

A二十，一百

B二十，五十

C三十，一百

D五十，二百

44、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）户以上的，单位非法

吸收或者变相吸收公众存款（）户以上的，可以按非法吸收公众存

款罪定罪处罚。

A10，50

B20，100

C30，150

D50,200

45、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失（）万

元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失

（）万元以上的，或者造成其他严重后果的，可以按非法吸收公众

存款罪定罪处罚。

A五，十

B十，二十

C五，五十

D十，五十

46、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上，单位非法

吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上的，可以认定为“数额巨

大”，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚。

A十，五十

B二十，一百

C五十，五百

D一百，五百

47、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨

大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元

以上（）以下罚金；

数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五

年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

A五万元

B十万元

C二十万元

D五十万元

48、贪污数额在十万元以上不满二十万元，应当认定为刑法第三百八

十三条第一款规定的“其他严重情节”，依法判处（）有期徒刑，

并处罚金或者没收财产。

A三年以上七年以下

B五年以上十年以下

C三年以上十年以下

D十年以上

49、商业银行工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人

使用或者借贷给他人，数额较大、超过（）未还的，或者虽未超过

（），但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三

年以下有期徒刑或者拘役。

A三个月，三个月

B半年，半年

C一年，一年

D二年，二年

50、挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处（）

以上（）以下有期徒刑。

A三年，七年

B五年，十年

C十年，十五年

D三年，十年

51、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他

人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处（）

以下有期徒刑或者拘役；

数额巨大的，处（）以上有期徒刑，可以

并处没收财产。

A五年，五年

B三年，三年

C三年，五年

D三年，七年

52、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他

人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，

利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，

归个人所有，数额在（）以上的，应予立案追诉。

A三千元

B五千元

C八千元

D一万元

53、复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或

者以其他方法伪造信用卡（）张以上的，应当认定为刑法第一百七

十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪

定罪处罚。

54、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大

的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下

罚金。

A三年

B五年

C七年

D十年

55、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额巨大

的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处（）以下罚金。

A五万元以上五十万元以下

B三万元以上三十万元以下

C二万元以上二十万元以下

D十万元以上一百万元以下

56、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额特别

巨大的，处（）以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十

万元以下罚金或者没收财产。

57、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务

上的便利:

以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，

并处二万元以上（）万元以下罚金。

A二十

B三十

C四十

58、明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处三年以下有期

徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上（）以下罚金。

A五万

B十万

C二十万

D三十万

59、明知是伪造的货币而持有、使用，数额巨大的，处三年以上十年

以下有期徒刑，并处二万元以上（）元以下罚金。

60、明知是伪造的货币而持有、使用，数额特别巨大的，处十年以上

有期徒刑，并处五万元以上（）元以下罚金或者没收财产。

D五十万

61、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法

所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得（）

以下罚金。

A一倍以上五倍以下

B三倍以上五倍以下

C五倍以上十倍以下

D十倍以上五十倍以下

62、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法

所得数额巨大的，处（）有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以

下罚金。

B三年以上五年以下

C五年以上十年以下

D十年以上二十年以下

63、单位犯高利转贷罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管

人员和其他直接责任人员，处（）以下有期徒刑或者拘役。

C十年

64、伪造、变造票据的，情节轻微，不构成犯罪的，依照国家有关规

定给予（）处罚。

C政纪

D党纪

65、由于金融机构工作人员因在票据业务中玩忽职守给当事人造成损

失的，由该金融机构和直接责任人员依法承担（）责任。

A赔偿

B补偿

C一般

D连带

66、金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透

支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处（）万元

以上（）万元以下的罚款。

B五，三十

C十，二十

67、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证

或者其他保函、票据、存单、资信证明，被认定为（）。

A违规出具金融票证罪

B伪造金融票证罪

C编造金融票证罪

D违法票据保证罪

68、单位犯违规出具金融票证罪的，对单位判处罚金，并对其直接负

责的主管人员和其他直接责任人员，情节严重的，处（）以下有期

徒刑或者拘役；

情节特别严重的，处（）以上有期徒刑。

A三年，三年

B五年，五年

C七年，七年

D十年，十年

69、金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存

单、资信证明等金融票证的，对该金融机构直接负责的高级管理人员、

其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予（）的纪律处分。

B记过

C留用查看

D开除

70、银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法

规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处（）以

造成特别重大损失的，处（）以上有期徒刑。

71、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他

D五年，十年

72、公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上

的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有

的，数额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役；

数额巨大的，处

（）以上有期徒刑，可以并处没收财产。

73、伪造空白信用卡（）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七

条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪

处罚。

74、（）是指行为人以自以为秘密的方法取得他人信用卡信息资料，

其方法具有多样性，可以是窥视，也可以是破解。

A盗窃

B窃取

C窥视

D破解

75、（）是指行为人以有偿的方式获得他人出卖的信用卡信息。

A收买

B出售

D盗窃

76、所谓变造金融票证，是擅自对他人的有效金融票证上所载内容进

行（）的行为。

A假冒

B虚构

C变更

D复制

77、构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，

依法追究（）责任。

A刑事

D法律

78、贪污、受贿数额特别巨大，犯罪情节特别严重、社会影响特别恶

劣、给国家和人民利益造成特别重大损失的，可以判处（）。

A管制

B拘役

C有期徒刑

D死刑

答案解析：

79、向特定人提供公民个人信息，以及通过信息网络或者其他途径发

布公民个人信息的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的

“（）”。

A提供公民个人信息

B非法获取公民个人信息

C窃取公民个人信息

D公款公民个人信息

80、个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）万元以上，单位非法

吸收或者变相吸收公众存款500万元以上的，可以认定为“数额巨

A50

B100

C200

D500

81、下列关于吸收客户资金不入账罪表述错误的是（）。

A银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨

以上二十万元以下罚金。

B银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额特

别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元

以上五十万元以下罚金。

C因吸收客户资金不入账，造成损失达200万元，可以认定为“造

成特别重大损失”。

D单位犯吸收客户资金不入账罪的，对单位判处罚金，并对其直接

负责的主管人员和其他直接责任人员，依照规定处罚。

82、根据最高人民法院关于印发《全国法院审理金融犯罪案件工作座

谈会纪要》的通知要求，下列哪种情形不可以按非法吸收公众存款罪

定罪处罚（）。

A个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法

吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的。

B个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸

收或者变相吸收公众存款100户以上的。

C个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失10万元

以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失50

万元以上的。

D个人非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上，单位非法吸

收或者变相吸收公众存款500万元以上的。

83、根据《中华人民共和国刑法》规定，银行或者其他金融机构的工

作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失

的，处（）年以上有期徒刑，并处（）罚金。

A7年2万元以上20万元以下

B5年2万元以上20万元以下

C5年5万元以上50万元以下

D7年5万元以上50万元以下

84、根据《中华人民共和国刑法》规定，以转贷牟利为目的，套取金

融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处（）有期

徒刑或者拘役，并处违法所得（）罚金。

A3年以上1倍以上5倍以下

B5年以上1倍以上3倍以下