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A．单位基本存款账户是存款人的主办账户，可用于各种转账结算和现金收付。
B．一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要而开立的银行结算账户，可与基本存款账户开在同一个营业网点。
C．一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
D．单位存款人只能选择一家商业银行的一个营业机构开立一个一般存款账户。
13．下列资金用途应开立专用户的是（ABCD）。
A：
财政预算外资金B：
基本建设资金
C：
粮、棉、油收购资金D：
党、团、工会经费
14．下列哪些情况是因设立临时机构而开立的临时存款账户（ABCD）
A.工程指挥部B.筹备领导小组。
C.电视电影摄制组。
D.破产清算管理人
15．下列关于临时存款的说法中，正确的有（BCD）
A．临时存款户的有效期最长为1年
B．存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户
C．存款人在异地从事临时活动的，只能在其临时活动地开立一个临时存款账户
D．建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户
16.存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户（ABCD）
A.营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。
B.办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。
C.存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。
D.异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。
17．存款人申请开立单位银行结算账户时，可由（ABC）办理
A．法定代表人B．单位负责人C．授权他人D．银行客户经理
18．存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日内，除资金转入和现金存入外，不能办理付款业务，3个工作日后方可办理付款业务，但（AC）除外。
A．注册验资的临时存款账户转为基本存款账户B．预算单位专用存款户
C．因借款、贴现转存开立的一般存款账户D．QFII专用存款户
19．开立基本存款账户应该提供哪些材料（ABCD）
A．各类组织身份的证明：
如营业执照、主管部门批文、社会团体登记证书等。
B．税务登记证正本（根据国家规定无法取得税务登记证得机构，应提交税务部门出具的相关证明，表明其无需出具税务登记证）
C．组织机构代码证正本（军队、武警、无字号的个体工商户等确无组织机构代码的机构，无需提供）
D．法定代表人（负责人）身份证件及被授权人身份证件、单位法定代表人（负责人）的授权书及其身份证件。
20．开立一般账户的证明材料有（ABCD）
A．存款人开立基本存款账户规定的所有资料B．基本存款账户的开户许可证
C．因借款需要，提供借款合同D．因其他结算需要，出具有关证明
21．临时机构开立临时存款账户的证明材料包括（ABCD）
A．驻在地政府部门同意设立临时机构的批文
B．临时机构的组织机构代码证（按当地人行的规定执行）
C．税务登记证（从事经营活动的）
D．法定代表人（负责人）身份证件及授权他人办理的，应出具被授权人身份证件、单位法定代表人（负责人）的授权书及其身份证件
22．因注册验资需要开立临时存款账户，需要提供的开户资料有包括（ABC）
A．工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或有关部门的批文
B．在该通知书或批文的复印件上应加盖各股东签章
C．授权他人办理的，同时还需提供各股东授权委托书以及各股东证明文件（如股东为个人则提供身份证件，如为公司则提供营业执照）
D．组织机构代码证正本
23．因增资验资需要开立临时存款账户，需要提供的开户资料有包括（BCD）
A．工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”
B．基本存款账户开户许可证
C．股东会或董事会决议等证明文件，证明文件的复印件上应加盖各股东签章
D．开立基本户的全套资料
24．开立专用存款账户，需要提供的开户资料有包括（ACD）
A．存款人开立基本存款账户所需的所有证明文件
B．工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”
C．存款人基本存款账户开户许可证。
D．国家法律、法规、规章及政府相关部门规定的需要专款专用的文件
25．存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，需要提供的开户资料有包括（ABCD）
A．开立专用存款账户的证明文件B．单位负责人的身份证件
C．内设机构（部门）负责人的身份证件D．单位授权该内设机构（部门）开户的授权书
26．存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，需要填写的表格有（ABCD）
A．中国邮政储蓄银行开立单位银行结算账户申请书
B．以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页
C．如果客户已在外行或本行其他机构开立银行结算账户，需填写已开立银行结算账户清单
D．若存款人有关联企业，填写关联企业登记表
27．客户开立单位结算账户时，柜员应对哪些资料进行审核（ABCD）
A．审核客户提供的开户证明文件是否完整、齐全、真实有效，原件是否与复印件一致，复印件上是否加盖单位公章
B．审核客户填写的“开立单位银行结算账户申请书”是否填写齐全正确，印章是否清晰，相关信息是否一致
C．客户是否按规定填写申请书附页、已开立银行结算账户清单、关联企业登记表
D．对客户提供的身份证，应登陆联网身份核查系统进行核验，并在身份证复印件反面打印核验结果。
28．开户调查需要核实哪些信息（BCD）
A．客户在其他商业银行的资金信息
B．客户提供的所有开户证明文件的真实性
C．调查客户的营业执照、组织机构代码、税务登记证等证明材料的正本和副本的有效性，是否过期
D．客户的真实情况与其填写的开户申请书的内容是否一致
29．柜员完成开户流程后，应通知客户到营业机构办理相关手续并由客户现场填写以下哪些内容（ABCD）
A．“中国邮政储蓄银行单位人民币银行结算账户管理协议”一式两份，加盖单位公章
B．“中国邮政储蓄银行单位结算账户对账服务协议”一式两份，加盖单位公章。
填写时，需在协议上明确简称的约定
C．印鉴卡片，一式三联
D．客户若选择使用支付密码，需填写“中国邮政储蓄银行支付密码业务申请书”，一式二联，并签署“中国邮政储蓄银行支付密码使用协议”，一式两份
30．存在下列哪些情形时，不允许客户销户（ABCD）
A．存款人有应付未付托（委）收款项或其它应收未收款项；
B．存款人有未还清贷款、垫款和应收未收利息
C．存款人有未结清的电子汇划费、手续费
D．存款人有银行承兑汇票、信用证、保函、贴现、核销贷款及利息及其他代收贷款利息
31．下列哪些存款不能作为单位定期存款存入金融机构（ABC）
A．财政拨款B．预算内资金C．银行贷款D．企业闲置资金
32．单位通知存款按存款人提前通知的期限长短划分为（AD）
A．一天通知存款B．三天通知存款C．五天通知存款D．七天通知存款
33．下列描述正确的是（AC）
A．存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其结算账户。
B．存款单位支取定期存款有两种方式，一种以转账方式将存款转入其结算账户，另一种直接从定期账户中提取现金。
C．单位定期存款由接受存款的开户行给存款单位开出“单位定期存款开户证实书”。
D．单位定期存款开户证实书是对存款单位开户证实，可作为质押的权利凭证。
34．下列关于单位通知存款的说法中，正确的有（ABC）
A．单位支取通知存款时，须出具存款证实书并提供预留印鉴，经办行审核无误后办理支取手续，同时收回证实书。
B．单位通知存款可以办理全部或部分提前支取。
部分提前支取时，留存部分金额高于最低起存金额的，需重新填写存款开户证实书，从原开户日计算存期；
留存部分额低于起存金额的应予以销户，按销户日挂牌公告的活期存款利率计息。
C．通知存款如已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，通知期限内不计息。
D．通知存款如已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，通知期限内计息。
35．下列选项中对单位协定存款描述正确的是（）
A．一个账户B．一个余额C．两个结息积数D．两种利率
答案：
ABCD
36．根据客户已开立基本账户情况，以下（）情况允许单位客户在邮储A网点开立一般存款账户。
A．已在本地工行开立基本户B．已在异地建行开立基本户
C．已在邮储B网点开立基本户D．已在邮储A网点开立基本户
ABC
37．单位协定存款将账户余额按合同规定的“基本存款额度”分为两部分，（）
A．账户余额小于或等于“基本存款额度”的部分设为结算部分，可以办理资金支付结算，所形成的“结算存款累计积数”按活期存款利率计算存款利息
B．账户余额小于或等于“基本存款额度”的部分设为结算部分，可以办理资金支付结算，所形成的“结算存款累计积数”按协定存款利率计算存款利息
C．账户余额大于“基本存款额度”的部分设为协定部分，可以对外支付，所形成的“协定存款累计积数”按活期存款利率计算存款利息
D．账户余额大于“基本存款额度”的部分设为协定部分，不能对外支付，所形成的“协定存款累计积数”按协定存款利率计算存款利息
AD
38．关于临时存款账户展期，下列说法正确的有（）
A．临时存款户申请展期不需开户行报人民银行当地分支行核准
B．需要向人行核准，开户行报送人民银行当地分支行的资料中可以不包括临时存款账户开户许可证
C．存款人在临时存款账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户行提出申请
D．存款人应填写“临时存款账户展期申请书”，并加盖单位公章
CD
39．经办行协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。
对上述资料，经办行应当如实提供，有权机关根据需要可以（）
A．抄录B．复制C．照相D．带走原件
40．经办行在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列哪些情况进行登记（）
A．有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，
B．经办人员姓名，
C．被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名
D．协助查询、冻结、扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号，协助结果等。
41．协助有权机关查询，有权机关执法人员应出示（）
A．执法证B．工作证C．协助查询通知书D．身份证
42、大额支付系统主要用于处理跨行同城和异地的业务。
（BD）
金额在规定起点以下（目前规定为5万元）的借记支付
B：
金额在规定起点以上（目前规定为5万元）的贷记支付
金额在规定起点以上（目前规定为5万元）的借记支付
D：
紧急的小金额贷记支付（无金额起点限制）
43．经办柜员可以调用哪些交易协助有权执法人员查询客户的存款资料（）
A．提出票据登记簿B．活期账户资料查询
C．单位账户余额查询D．开销户登记簿查询
BCD
44．下列关于协助冻结的说法中，正确的有（）
A．冻结存款的期限最长为一年
B．有权机关要求对已冻结的存款再行冻结的，经办行不予办理并应当说明情况。
C．对单位被冻结的款项，在冻结期间不需计付利息
D．有权冻结单位包括公安机关、人民检察院、人民法院、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、海关、税务机关、走私犯罪侦查机关、工商行政管理机关
BD
45．同时具有查询、冻结、扣划权利的有权机关有（）
A．人民法院B．税务机关C．工商行政管理机关D．海关
ABD
46．冻结可分为（）
A．账户冻结B．部分冻结C．单向冻结D．双向冻结
47．下列描述中正确的有（）
A．冻结分为账户冻结、部分冻结和单向冻结。
B．账户冻结后该账户只可以存入，不可以支取
C．部分冻结后该账户可以存入、支取账户可用金额。
D．单向冻结后账户可以存入和支取。
AC
48．账户止付包括（）
A．单向止付B．部分止付C．账户止付D．限额止付
49．出现下列哪些情形可以进行账户止付（）
A．应客户的要求办理止付
B．应有权机关的要求办理支付
C．因本行差错造成客户账户余额有误
D．因同业间差错造成客户账户余额有误
50．关于长期不动户，下列说法中正确的是（）
A．对一年未发生收付活动且未欠开户行债务的单位银行结算账户，系统自动将其转为长期不动户
B．开户行应通知单位自发出通知之日起15日内办理销户手续或收付业务，逾期视同自愿销户。
未划转款项列入其他应付款专户管理，同时停止计息。
C．开户行应建立长期不动户清理登记簿，对长期不动户清理情况及时进行登记
D．长期不动户经客户申请可以转为正常户。
客户申请长期不动户转正常时，应填制“长期不动户转正常户申请书”，不用重新提供相关开户资料。
51．可采用下列哪些方式与客户对账（）
A．邮寄送达B．外包送达C．上门对账D．留行自取
52．对账工作应遵循（）原则
A．分工责任制原则
B．账务核算与对账相分离原则
C．上门对账与所经办业务相分离原则
D．全面性原则
BC
53．对账单分为（）
A．普通客户对账单B．余额对账单C．明细对账单D．大客户对账单
54．单位存款证明书”所列示的余额（）
A．是指账户的可用余额
B．已冻结/止付的部分在证明之内
C．已冻结/止付的部分不在证明之内
D．是取自该证明书签发时的账面可用余额。
ACD
55．办理现金业务，应遵循（）
A．收入现金坚持“先收款、后记账”的原则
B．付出现金坚持“先记账、后付款”的原则
C．当面点清、一笔一清、中午碰库、日清日结、按日盘点
D．收入现金坚持“先记账、后收款”的原则
56．现金柜员操作【12001网点现金收款】发送成功后，如发现录入信息有误，可以选择取消交易，关于此交易下列说法正确的是（）
A．已经给客户的现金缴款单第二联可以不收回
B．取消或更正交易时业务主管应需眼同经办柜员重新办理正确交易
C．取消的操作代码仍为[12001网点现金收款]交易，功能选“取消”
D．取消的方式为按F2键，输入流水号，选中该笔流水然后按Ctrl+D取消该交易
57．经办柜员根据现金柜员交来的“现金缴款单”，调用【06001活期存款存入】发送成功后，如发现录入信息有误（）
A．可按F2键，查出该笔业务的“前台流水号”，选中该笔流水然后按Ctrl+D取消该交易，并将客户手中的单证收回
B．可选择“修改”或“删除”键取消该交易
C．取消或更正交易时业务主管应与经办柜员眼同处理
D．经办柜员做取消交易后，现金柜员必须同时做现金收款取消，否则会导致当日轧账不符
58．支票分为（）
A．划线支票B．转账支票C．现金支票D．普通支票
59．签发支票的绝对记载事项包括（）
A．付款人名称B．出票日期、出票人签章
C．付款地、出票地D．确定的金额
60．签发支票的相对记载事项包括（）
A．付款地B．出票日期、出票人签章
C．出票地D．确定的金额
61．下列关于支票的签发，正确的有（）
A．签发支票应使用碳素墨水或墨汁填写，不得签发空头支票
B．银行可代客户填写支票
C．支票上的大写日期、金额、收款人不得涂改，若涂改则支票无效
D．出票人不得签发与其预留银行签章不符的支票
62．同城票据交换模式主要分为（AB）
A．分散提出分散提入模式B．集中提出集中提入模式
C．分散提出集中提入模式D．集中提出分散提入模式
AB
63．票据交换行必须坚持（ABCD）的原则
A．及时处理、差额清算B．先借后贷
C．收妥抵用D．银行不予垫款
64．下列选项中对小额支付系统描述正确的是（）
A．逐笔发送支付指令B．批量发送支付指令
C．全额实时结算资金D．轧差净额结算资金
65．同城票据交换提出牵涉的交易包括（）
A．活期存款存入/支取B．交换提出C．交换扎差D．交换手工入账
66．单位结算使用的票据种类包括（ABCD）。
A．支票B．汇票C．本票D．以上均有
67．下面说法正确的是（）。
A．支票上印有“现金”字样的为现金支票，现金支票可以用于转账，也可支取现金。
B．支票上印有“转账”字样的为转账支票，转账支票只能用于转账。
C．支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账。
D．在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票只能用于转账，不得支取现金。
68．下面关于支票提示付款期的说法正确的是（ACD）。
A．支票的提示付款期限自出票日起10日。
B．支票的提示付款期限自出票日起10个工作日。
C．超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款。
D．未按期提示付款的，付款人可以不付款，但出票人仍应承担付款责任。
69．下面关于现金收款业务规定说法正确的是（）
A．清点票币时要看清票面，鉴别真伪，按规定随时挑剔残币。
挑出的损伤券币应在一笔款项收妥后再与内部券别调换，并单独放置；
B．收入本币现钞时，除鉴别真伪外还应鉴别是否为现行流通的货币，若非现行流通的货币，应根据当地人行相关规定处理；
C．发现假币按规定程序予以收缴。
D．办理现金收款业务，必须使用计算机打印现金缴款回单，并在银行记账联上记录下收入现金券别和张数。
70．下面关于现金取款业务规定说法正确的是（ABCD）。
A．按现金管理暂行条例等有关规定加强柜台监督，加强大额现金支付的控制，发现不符合规定的凭证，应将凭证退回，并指明错误原因。
B．大额现金（5万元及以上）必须换人复点，双人签章;
必要时可与单位电话核实。
C．配款时，需要拆捆付整把的，应先卡把后拆捆，拆捆后应先验看成把券别是否一致，并将每把逐一过机清点，一捆未付完应保留原封签。
拆把付零张时，必须先点足一百张无误后，方能拆把。
D．遵照残损钞票规定，付出现金票面必须达到人行规定流通标准
71.单位预留印鉴可以是（）
A．预留的财务专用章加其法定代表人的名章
B．预留的公章加其授权的代理人的盖章
C．预留的财务专用章加其授权的代理人的盖章
D．预留的公章加其法定代表人的名章
72．下列关于预留印鉴的描述中，正确的有（）
A．客户在提交的印鉴卡片上加盖预留印鉴的印章可以使用原子印章
B．已开立单位银行结算账户（注册验资户除外）并已预留印鉴的单位客户，在该营业机构开立其他结算账户及定期一本通账户等不同的单位银行账户时可申请使用同一套预留印鉴
C．客户预留印鉴后，经办柜员应登记“印鉴卡使用情况登记簿”
D．加盖单位预留印鉴的印鉴卡不属于重要空白凭证
73．印鉴卡正面包括哪些信息（）
A．加盖单位预留印鉴B．账户性质、账号
C．户名、地址、电话D．启用日期
74．预留印鉴的审核必须由经办人员及业务主管双人审核，应审核的内容包括（）
A．预留印鉴是否清晰，是否符合电子验印的建档标准
B．一式三联的印鉴卡上所有加盖的印章是否对应一致
C．是否使用原子章作为预留银行印鉴，不允许使用原子章
D．印鉴卡背面的单位公章与各类开户资料上加盖的单位公章是否一致
75．如果发生电脑模拟人工折角仍不能正确识别的情况，可调用营业机构保管的预留印鉴卡片，由（）手工折角辅助验印，每次折痕都应该不重复。
A．经办B．复核C．业务主管D．支行长
76．若客户预留印鉴中的公章遗失或被盗，来我行办理解挂失时，需要提供的资料包括（）
A．法人代表签署意见的书面说明B．开户许可证
C．公安机关有关受理刻章的证明材料D．营业执照正本
77．如果我行客户预留印鉴中的财务专用章遗失或者被盗，来我行申请挂失时，需要提供的证明材料包括（）
A．法人代表签署意见的书面说明（加盖公章）
B．开户许可证
C．营业执照正本（若没有，需提供主管单位证明）
D．公安机关有关受理刻章的证明材料
78．如果客户加盖预留印鉴的法人或授权人名章遗失或被盗的，来我行申请挂失时，需要提供的证明材料包括（）
A．加盖公章和法人代表签署意见的书面说明
B．开户许可证、营业执照正本（如果没有，需提供主管单位证明）
C．法人授权书
D．法人和授权代理人的身份证件
79．变更后的印鉴启用日期可以为（）
A．申请变更日当日B．申请变更日次日C．约定日期D．任意日期
80、账户建档分为三步。
（ABC）
录入B：
复核C：
复核确认D：
更新
81．需要进行电子验印的凭证包括（ABCD）。
A．现金支票B．转账支票C．结算业务申请书
D．电汇凭证
82．支付结算的“三票、一卡、三方式”中的“三
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