中级银行从业资格证法律法规模拟题及答案第七套.docx

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中级银行从业资格证法律法规模拟题及答案第七套

2019年中级银行从业资格证法律法规模拟题及答案第七套

一、单项选择题（共90小题,每小题0.分,共45分。

以下各小题所给出的四个选项中,只有一项符合题目要求,请选择相应选项,不选、错选均不得分）

1.我国银行业协会的主管单位是（）。

A.财政部B.人民银行

C.银监会D.国务院

2.（）具有资金调控蓄水池和信贷规模调节器的作用。

A.投融资和票据转贴现业务B.同业拆借和债券回购业务

C.债券投资和现金资产业务D.表外资产和其他代理业务

3.下列关于垂直化风险管理体系的表述中,不正确的是（）。

A.能够确保银行风险管理的战略意图更有效地传递到基层

B.能够消除非系统性风险

C.能够减少各代理层次的干扰和扭曲

D.是建立长效风险管理机制的重要举措

4.在经济（）阶段,公众对市场信心恢复。

A.繁荣B.衰退

C.萧条D.复苏

5.由外部事件导致利益相关者对商业银行负面评价的风险是（）。

A.声誉风险B.操作风险

C.战略风险D.信用风险

6.对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括（）。

A.接管B.促成重组

C.宣告破产D.撤销

7.下列不属于成熟期特点的是（）。

A.成熟期是行业发展的巅峰时期

B.生存下来的少数资本雄厚、技术先进的大企业几乎垄断了整个行业市场

C.各企业之间实力相当,市场份额不会出现较大改变

D.获取的利润越来越多

8.下列关于人民币同业存款的表述中不正确的是（）。

A.存放同业是存放在其他商业银行的款项

B.同业存款是存放于中央银行的款项

C.同业存款属于商业银行的负债业务

D.存放同业属于商业银行的资产业务

9.下列不属于我国货币市场的是（）

A.银行间同业拆借市场B.银行间债券回购市场

C.票据市场D.股票市场

10.（）是在区域自然条件和经济分析的基础上,通过发展预测、结构优化和方案比较,确定区域发展的方向,并分析预测其实施效应。

A.区域发展条件分析B.区域经济分析

C.区域发展分析D.区域预测分析

11.下列有关国内联行清算的说法,不正确的是（）。

A.跨系统联行往来的资金清算必须通过商业银行办理。

B.系统内联行清算包括全国联行往来、分行辖内往来和支行辖内往来

C.国内联行清算根据交易行是否属于同一银行分为系统内联行清算和跨系统联行往来

D.当资金结算业务发生在同一个银行系统,即同属一个总行的各个分支机构间的资金账务往来,称为联行往来

12.下列关于流动性覆盖率指标的说法,不正确的是（）。

A.流动性覆盖率=合格优质流动性资产/未来30天现金净流出量×100%

B.优质流动性资产是指在无损失或极小损失的情况下可以容易、快速变现的资产

C.未来30日现金净流出量是指在设定的压力情景下,未来30日的预期现金流出总量减去预期现金流入总量

D.商业银行的流动性覆盖率应当不低于90%

13.关于经济在繁荣阶段,以下说法不正确的是（）。

A.失业率下降,收入增加使消费支出增加

B.市场预期好转,企业投资意愿增强

C.生产发展迅速,企业的经营规模不断扩大

D.投资数额开始减少,利润已激增至峰值

14.下列关于我国证券交易所的说法正确的是（）。

A.上海证券交易所成立于1991年11月26日,于当年12月19日开业

B.深圳证券交易所成立于1990年12月1日,991年6月3日正式营业

C.我国有两家证券交易所:

上海证券交易所和深圳证券交易所

D.对会员、上市公司的监管不属于证券交易所的职能

15.信用证诈骗罪的客观方面的表现不包括（）。

A.冒用他人的信用证进行诈骗

B.使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件

C.使用作废的信用证

D.骗取信用证的

16.银行业从业人员忠于职守的最直接的体现不包括（）。

A.遵守所在机构的各种规章制度B.服从所在机构的管理

C.保守所在机构的商业秘密D.符合岗位要求

17.银监会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起（）内予以回复。

A.10日B.15日

C.30日D.90日

18.对银行业金融机构的设立申请,银监会应当在自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。

A.3B.6

C.9D.12

19.下列属于相对负刑事责任年龄阶段的是（）。

A.18周岁B.16周岁

C.15周岁D.10周岁

20.下列不属于资产负债管理的策略的是（）。

A.表内资产负债匹配B.表外工具规避表内风险

C.利用证券化剥离表内风险D.利用风控管理体系防范风险

21.结合银行经营的特征及诱发风险的原因,巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为

八个主要类型,不包括（）。

A.国家风险B.声誉风险

C.公司风险D.法律风险

22.下列对市场风险的管控手段中限额管理的说法,不正确的是（）。

A.交易限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额

B.风险限额是指对采用一定的计量方法获得的市场风险规模设置限额

C.止损限额具有追溯力

D.净头寸对特定交易工具的多头头寸或空头头寸分别加以限制

23.发达国家的债券承销、私募股权业务属于（）。

A.投行业务B.财富管理业务

C.金融市场业务D.商业银行业务

24.国际上主要金融监管的体制不包括（）。

A.伞型监管型B.统一监管型

C.多头监管型D.“双峰”监管型

25.下列属于限制行为能力人的是（）。

A.年满18周岁、精神状况正常

B.16周岁以上不满18周岁的公民,以自己的劳动收入为主要生活来源

C.不能完全辨认自己行为后果的精神病人

D.不满10周岁的未成年人

26.个人外汇账户按账户性质可分为（）。

A.境外个人外汇账户、资本项目账户及外汇储蓄账户

B.外汇结算账户、资本项目账户及境内个人外汇账户

C.境外个人外汇账户、境内个人外汇账户及外汇储蓄账户

D.外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户

27.稳健公司治理原则中董事会行为不包括（）。

A.集团架构B.董事会人数

C.董事会总体职责D.董事会自身行为与组织架构

28.商业银行合规风险管理体系的基本要素不包括（）。

A.合规培训与教育制度B.合规风险管理计划

C.合规问责制度D.合规风险识别和管理流程

29.完全竞争市场的根本特点是（）。

A.企业的产品无差异

B.生产者众多,各种生产资料可以完全流动

C.企业永远是价格的接受者而不是价格的制定者

D.企业的盈利基本上由市场对产品的需求来决定

30.下列国家不属于保密天堂的是（）。

A.美国B.瑞士

C.开曼D.巴拿马

31.下列不属于证券业协会主要职责的是（）。

A.制定保险业执业标准和业务规范

B.负责证券业从业人员资格考试、执业注册

C.对会员及其从业人员进行自律管理

D.组织开展证券业国际交流与合作

32.下列关于大额可转让定期存单的说法,错误的是（）。

A.大额可转让定期存单不记名而且可以转让

B.大额可转让定期存单一般面额固定,而且都比较大

C.大额可转让定期存单可以提前支取

D.有专门的大额可转让定期存单二级市场

33.国家通过政策性银行业务实现经济的协调发展,这是政策性银行的（）。

A.经济调控职能B.政策导向职能

C.补充性职能D.金融服务职能

34.下列不属于公司贷款的是（）。

A.流动资金贷款B.固定资产贷款

C.银团贷款D.信用贷款

35.信托终止的情形不包括（）。

A.受益人对其他共同受益人有重大侵权行为

B.信托被解除

C.信托的存续违反信托目的

D.信托文件规定的终止事由发生

36.（）是各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务。

A.代理证券资金清算业务B.证券清算业务

C.一级清算业务D.二级清算业务

37.下列关于矩阵型组织架构的说法中,错误的是（）。

A.在拓展业务时可实施全行统一的战略规划

B.能针对区域市场的差异采取不同的推进策略

C.有助于银行更好地适应外部环境的多变性和市场需求的多样性

D.矩阵型组织架构综合了统一法人制组织架构和事业部型组织架构的优点

38.（）是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款。

A.正常类贷款B.关注类贷款

C.次级类贷款D.可疑类贷款

39.票据诈骗罪侵犯的客体不包括（）。

A.汇票B.本票

C.发票D.支票

40.下列关于提存的说法,错误的是（）。

A.标的物提存后,毁损、灭失的风险由债权人承担

B.提存期间,标的物的孳息归债权人所有

C.提存费用由债务人负担

D.标的物不适于提存的,债务人依法可以拍卖或者变卖标的物,提存所得的价款

41.下列关于商业银行理财业务的表述中,不正确的是（）。

A.通过分析客户自身财务状况、了解和发掘客户需求,为客户制定财务管理目标和计划

B.帮助客户选择金融产品

C.本质上是间接融资业务

D.商业银行理财业务不属于中间业务

42.下列关于活期存款计息方式的说法中,错误的是（）。

A.活期存款计息有积数计息和逐笔计息两种方式

B.存款具体采用何种计息方式可以由各银行决定,也可以由储户自己选择

C.积数计息法是按实际天数每日累计账户余额,以累计积数乘以日利率计算利息

D.逐笔计息法是按预先确定的计息公式逐笔计算利息

43.职务侵占罪与贪污罪的区别不包括（）。

A.犯罪的客观方面不同B.犯罪的主体不同

C.犯罪的对象不同D.刑罚处罚幅度不同

44.下列有关我国货币当局的表述中,错误的是（）。

A.货币当局包括中国人民银行、国家外汇管理局

B.中国人民银行是我国的中央银行,是国务院组成部门之一,是代表政府干预经济、管理金融的国家机关

C.中国人民银行在国务院领导下履行职责,开展业务,依法制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定

D.国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构,是国务院部委管理的国家局,由国务院管理

45.下列关于房地产贷款的说法中,不正确的是（）。

A.房地产开发贷款包括住房开发贷款和商业用房开发贷款

B.对非住宅部分投资占总投资比例超过80%的综合性房地产项目,其贷款视同商业用房开发贷款

C.为解决经省、市人民政府批准成立的土地储备中心而发放的贷款是土地储备贷款

D.贷款人向借款人发放的用于购置自用办公用房的贷款是法人商业用房按揭贷款

46.下列不属于质权人权利的是（）。

A.质权人有权收取质押财产的孳息

B.质权人可以放弃质权

C.质权人在质权存续期间,可随意转质

D.债务人不履行到期债务,质权人可以就处置财产所得优先受偿

47.下列不属于权利质押的是（）。

A.汇票B.应收账款

C.金银首饰D.债券

48.债权人在规定期间内没有领取提存物的,提存物归（）所有。

A.债权人B.债务人

C.提存机关D.国家

49.巨额的国际收支逆差可能导致（）。

A.外汇储备的急剧上升B.资本的大量回流

C.外汇市场对本币信心的丧失D.本币的大幅升值

50.（）发布了《加强银行公司治理的原则》,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

A.瑞士国家银行B.国际清算银行

C.巴塞尔委员会D.国际货币基金组织

51.下列不属于中间业务特点的是（）。

A.运用银行的自有资金

B.不承担或不直接承担市场风险

C.以接受客户委托为前提,为客户办理业务

D.以收取服务费、赚取价差的方式获得收益

52.银行多通过（）来拓展新兴业务领域、发展全球布局。

A.统一法人制组织架构B.多法人制组织架构

C.总分行型组织架构D.矩阵型组织架构

53.为个人和小微企业提供支付结算服务的是（）。

A.零售业务B.财富管理业务

C.金融市场业务D.商业银行业务

54.下列关于借记卡的说法