金融法规复习资料全Word格式文档下载.docx

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13、基金托管人：

是依法设立的对基金管理人进行监督和保管投资基金资产的机构。

14、保险责任：

指约定的保险事故或事件发生后，保险人所承担的保险金赔偿或给付责任。

15、国际金融法：

调整国际金融关系的各种法律规范，即统称国际金融法

16、金融犯罪：

是指违反金融法律、法规，侵犯金融机构或其他单位或个人的利益，妨碍金融业务的正常开展，扰乱国家金融秩序，情节严重，依法应受刑事处罚的行为。

17、变造货币：

是指利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的行为。

18、抵押：

是一种物权的特殊表现形式，是抵押人以法定形式将特定的财产作为主债合同履行的担保，如果债务人不履行，作为担保的财产的处分权就属于抵押权人。

19、信托财产：

是委托人通过信托行为转移给受托人，并由受托人按照一定信托目的进行管理和处理的财产。

附加：

①投资基金：

是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投资者按出资比例分享收益.分担风险的基金。

②票据：

指出票人依法开出的,承诺在票据到期之日由自己或者委托人或金融机构无条件地支付确定的金额给收款人或者持票人的一种有价证券。

③留置：

债权人按照同约占有债务人的动产,债务人不按照合同约定的期限履行义务的,债权人有权依照本法规留置该财产,以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。

④动产质押：

是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。

⑤对外担保：

是指我国境内的中国法人以保证.抵押和质押方式对境外机构或境内的外资机构承诺，当债务人不履行合同义务时，代为履行偿付义务。

⑥非法转贷牟利：

指犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，非法谋取信贷资金的利益的行为。

二、单项选择题（每题2分，共20分）

1、金融市场按照融资的期限，可分为（A）

A、货币市场和资本市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直接融资市场

2、外汇按照能否自由兑换，可分为（B）

A、管制外汇和非管制外汇B、自由外汇和记帐外汇C、居民外汇和非居民外汇D、经常项目外汇和资本项目外汇

3、下列不属于我国金融法渊源的是（A）A、民法B、基本法和专门法C、行政法规D、国际条约

4、下列不属于金融法律关系客体的是（C）A、证券B、金银C、财产D、货币

5、下列不属于国际收支的资本项目是（D）A、证券投资B、私人长期投资C、政府间长期借贷D、单方面转移收支

6、我国货币政策的目标是（D）A稳定物价B充分就业C平衡国际收支D保持币值稳定，并以此促进经济增长。

7、中国人民银行行长由（B）A、国务院总理B、国家主席C委员长D、全国人大常委会

8、货币政策委员会是中国人民银行（D）

A、货币政策的决策机构B、货币政策的执行机构C、货币政策实施的监督机构D、制定货币政策的咨询议事机构

9、下列不属于中国人民银行的职能是（C）A、服务职能B、调控职能C、领导职能D、管理和监督职能

10、中国人民银行可以（A）A向商业银行提供贷款B、向非金融机构提供贷款C、为单位提供担保D、直接认购、包销国债

11、我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（A）A、8％B、5％C、10％D、13％

12、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（B）A、30％B、25％C、20％D、35％

13、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（C）A、65％B、70％C、75％D、80％

14、下列可以充当贷款合同保证人的是（C）A、法人的分支机B、国家机关C、具有代偿能力的法人D、人民银行

15、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（D）

A、税金B、存款利息C、单位存款D、个人储蓄存款本金和利息

16、依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（C）A、取得票据无需合法原因B、转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C、占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D、当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行

17、下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（D）A、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据

B、票据权利包括付款请求权和追索权C、票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭

D、持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭

18、依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（D）A、汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款

B、汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地

C、汇票上未记载收款人名称的可予补记D、汇票上未记载出票日期的，汇票无效

19、在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（B）

A．出票地法律B．行为地法律C．本国法律D．付款地法律

20、基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（C）A、信用证B、支票C、本票D、汇票

21、具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：

（B）A、抵押B、保证C、质押D、留置

22、根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（C）A、10%B、15%C、20%D、30%

23、一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（A）。

A、采取物保优先的原则B、采取人保优先的原则C、二者没有先后顺序D、债权人有选择权

24、下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（A）A、抵押B、质押C、留置D、定金

25、甲因业务需要，以其房屋（价值11万）作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。

甲与乙于3月10日签订抵押合同，3月20日办理了抵押登记。

甲与丙于3月13日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。

后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配？

（C）A、乙4万、丙4万B、乙5万、丙3万C、丙5万、乙3万D、丙4.5万、乙3.5万

26、有权申请撤销可撤销信托行为的人是：

（C）

A、对信托财产有争议的第三人B、受益人的监护人C、利益受到损害的委托人的债权人D、受托人

27、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是：

（A）A委托人只能是法人或者依法成立的其他组织B信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。

C委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理

28、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人：

（B）

A、不应当承担连带责任B、应当承担连带责任C、在特定条件下应当承担连带责任D、若无过错可以免责

29、下列各项中不属于委托人的权利的一项是：

（C）A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目

B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。

C、在信托存续期间将信托财产列为遗产

D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法

30、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是：

（A）

A、实缴货币资本B、不动产C、有价证券D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当

31、下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（B）。

A、公开、公平、公正原则B、利益均衡原则C、分业经营与分业管理原则D、合法性原则

32、我国的证券监督管理机构是（B）。

A、国家证券管理委员会B、中国证监会C、财政部D、中国人民银行

33、收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（B）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。

A、50%B、75%C、80%D、90%

34、单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：

（B）A、虚假陈述B、操纵市场行为C、欺诈客户D、内幕交易行为

35、王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：

A、王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动；

B、王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票；

C、王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让；

D、王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了。

36、投资基金由（A）设立。

A、基金管理机构B、基金托管机构C、基金持有人D、商业银行

37、封闭式投资基金的募集期限是（B）个月。

A、2B、3C、6D、12

38、基金持有人大会可以由持有基金份额（B）的基金持有人召集。

A、5%B、10%C、15%D、20%

39、除重新召开的情况外，基金持有人大会召开的法定最低基金份额是（C）。

A、10%B、20%C、30%D、40%

40、一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（D）。

A、50%B、60%C、70%D、80%

41、下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是：

（D）

A、设立保险公司B、保险公司在境内外设立代表机构C、保险公司增减注册资本金D、保险公司招募中层干部

42、保险期间内发生保险责任格范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（D）

A在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿

C保险方不予赔偿D保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权

43、专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是：

A、有限责任公司B、股份有限公司C、国有独资公司D、没有限制

44、下列关于保险价值的说法错误的一项是：

（D）A、保险金额不得超过保险价值B、如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。

C、保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D、在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定

45、某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。

保险公司应赔偿：

A、195万元B、200万元C、205万元D、210万元

46、根据第二次修订的《国际货币基金协定》（即《牙买加协定》）关于汇率制度的规定，成员国（C）A、必须采用浮动汇率制

B、必须采用固定汇率制C、可以采用任何一种不与黄金相联系的汇率制度D、必须采用联合浮动制

47、要成为《国际货币基金协定》“第八条成员国”必须不限制（A）交易的支付。

A、经常项目B资本项目C平衡项目D经常项目和资本项目

48、根据日内瓦《汇票和本票统一法公约》与《支票统一法公约》的有关规定，票据上记载（A）为有效。

A、免除汇票出票人保证汇票承兑的责任B、免除汇票出票人保证汇票付款的责任

C、免除支票出票人保证支票付款的责任D、免除支票出票人保证支票承兑的责任

49、国际贷款涉及的利息预扣税（B）A、由借款人所在国直接向贷款人预扣B、由借款人所在国直接向借款人预扣

C、由贷款人所在国直接向贷款人预扣D、由贷款人所在国直接向借款人预扣

50、巴塞尔委员会《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的报告》，其规定的资本充足率是指（C）。

A、总资本与资产总额的比率。

B、总资本与风险资产总额的比率C、总资本与加权风险资产总额的比率D、总资本与总负债的比率

51、不属于汇票基本当事人的是（A）A、承兑人B、出票人C、付款人D、收款人

52、根据签发人的不同，汇票可分为（C）

A、即期汇票和远期汇票B、光单汇票和跟单汇票C、银行汇票和商业汇票D、记名式汇票和不记名式汇票

53、支票的持票人应当在自出票日起（B）日内提示付款A、15B、10C、20D、30

54、下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是（D）A、汇票贴现是银行的一项资产业务

B、汇票贴现是一种票据转让方式C、汇票贴现也是一种银行授信行为D、汇票贴现无须持票人以背书方式进行

55、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（B）。

A、三个月B、六个月C、一年D、二年

56、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（）；

同一财产抵押权与留置权并存时，（D）。

A、抵押权人优先于质权人受偿；

抵押权人优先于留置权人受偿。

B、质权人优先于抵押权人受偿；

C、质权人优先于抵押权人受偿；

留置权人优先于抵押权人受偿。

D、抵押权人优先于质权人受偿；

57、下列不属于权利质押客体的是（C）。

A、汇票B、公司债券C、著作权中的署名权D、商标权

58、被担保的合同被确认无效后，（C）。

A、保证人仍应承担连带保证责任B、保证人不应承担连带保证责任

C、如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任

D、如果被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任

59、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（C）。

A、《金融信托投资机构管理暂行规定》

B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国信托法》D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》

60、下列财产中可作为信托财产使用的是（D）A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权

61、设立信托公司应由（D）审查批准。

A、财政部B、中国保监会C、中国证监会D、中国人民银行

62、信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（B）年。

A、5B、10C、15D、20

63、受益人自（B）起享有信托受益权。

A、信托财产转移占有之日B、信托生效之日C、受托人接受信托之日D、被委托人指定之日

64、按照募集方式的不同，可将证券区分为（D）

A、股票和债券B、上市证券和非上市证券C、货币证券和资本证券D、公募证券和私募证券

65、我国证券公司分为综合类证券公司和（A）证券公司。

A、经纪类B、自营类C、承销类D、非综合类

66、下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是：

A、证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式

B、证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式，又可以采用其它无纸化交易形式

C、证券交易既可以采用现货，也可以是期货交易方式

D、证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动

67、股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的（C）。

A、10%B、20%C、30%D、50%

68、下列人员中可以开户买卖股票的有：

A、证券交易所管理人员B、证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员C、未满十八岁者D、国家公务员

69、保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（A）提取保证金，存入保监会指定的银行。

A、20%B30%C25%D10%

70、经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（B）提取未到期责任准备金。

A、自留保险费的50%

B、有效的人寿保险单的全部净值C、自留保险费的35%D、自留保险费的25%

71、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（C）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。

A、30B、20C、10D、5

72、某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。

合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。

依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（A）A、不退还全部保险费B、只退还减去3个月后剩余部分的保险费C、应退还全部保险费D、应退还保险费及其利息

73、下列各项中不属于财产保险的是（D）A货物运输保险B、工程保险C、责任保险D、生存保险

74、各国目前主要用（C）确定跟单信用证当事人之间的权利义务。

A、国内法B、国际公约C、国际惯例D、国际法

75、目前有关担保的国际惯例和国际公约，其适用对象是（B）。

A、国际物权担保B、国际信用担保C、国际物权担保与国际信用担保D、国际借贷的担保

76、根据我国《境内机构对外担保管理办法实施细则》的规定，对外担保合同（C）。

A、只能视为主债务合同的从合同

B、只能采用独立性担保的形式C、在当事人未有相反约定时视为主债务合同的从合同D、是主债务合同的主合同

三、多项选择题（每题2分，共10分）

1、社会主义市场经济条件下金融体制由以下体系组成（ABCD）

A、金融宏观调控体系B、金融机构组织体系C、金融市场体系D、金融管理体系

2、金融法律关系具有以下特点：

（ABD）A、双重性B、有偿性C、行政性D、广泛性

3、《中国人民银行法》的立法目的是（ABCD）A、确立中国人民银行的地位和职责；

B、保证国家货币政策的正确制定和执行；

C、建立和完善中央银行宏观调控体系；

D、加强对金融业的监督管理。

4、借款合同的担保方式有（ABC）A、保证B、抵押C、质押D、扣押

5、我国商业银行的监管体制由以下方面构成（ABD）

A、商业银行内部监督B、中国人民银行的监督C、全国人大的监督D、审计机关的监督

6、根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（ABCD）A、背书B、保证C、付款行为D、追索权的行使

7、下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD）A、伪造票据B、变造票据C、故意使用伪造的票据D、故意使用变造的票据

8、下列有关付款请求权的表述中正确的是（AD）A、付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关

B、付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利C、持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额

D、持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款

9、依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括（CD）

A、付款人名称B、收款人名称C、无条件支付的委托或承诺D、出票日期

10、在涉外票据的法律适用上，适用行为地法律的票据行为有（ABCD）A、背书B、承兑C、付款D、保证行为

11、根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是（ABCD）

A、表明“保证”的字样B、保证人的名称和住所C、被保证人的名称D、保证人签章

12、《担保法》规定，保证担保的范围包（ABCDE）A、主债权B、利息C、违约金D、损害赔偿金E、实现债权的费用

13、下列关于定金的作用和性质表述正确的是：

（AC）。

A、担保合同履行B、证明合同有效C、对债权人和债务人都具有约束作用D、具有预先给付的性质

14、下列可以发生留置权的合同类型是（ABD）。

A、保管合同B、运输合同C、租赁合同D、加工承揽合同

15、下列关于质押表述正确的是（ABCD）。

A、动产质权的效力及于质物的从物，但是从物未随同质物移交质权人占有的除外。

B、出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效。

C、质押合同中，当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财产为准。

D、质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。

但是质权人在质物移交时明知质物有瑕疵而予以接受的除外。

16、根据《担保法》的有关规定，下列关于定金表述正确的是（BD）。

A、定金是主合同成立的条件B、定金是主合同的担保方式C、定金可以以口头方式约定D、定金从实际交付之日起生效

17、受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括：

（ABD）

A、受托人B、委托人C、债权人D、第三人

18、下列情况中委托人可以变更受益人的是：

（ABC）A、受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的

B、经受益人同意的C、托文件另有规定的其他情形D、受益人丧失行为能力的

19、按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（AC）

A、有限责任公司B、国有独资公司C、股份有限公司D、两合公司

20、下列事由中导致信托终止的情形有：

（ABC）

A、信托目的已经实现B、信托被解除C、信托当事人协商同意D、受托人的辞职或死亡

21、依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司的董事、监事或者经理的有：

（ABDE）A、无民事行为能力或者限制民事行为能力的人B、因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾5年的C、担任公司、企业董事及负责人并对该公司、企业破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起