银行业反洗钱测试题答案Word文档下载推荐.docx

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B.交易行；

C.境外行；

D.收单行

5、金融机构在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、（A）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.有效性B.时效性

C.合法性D.客观性

6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（A）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A.省B.设区的市C.县D.以上都对

7、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。

A、1B、2C、3D、4

8、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（B）报告。

A.中国人民银行反洗钱局B.中国人民银行当地分支机构

C.中国反洗钱监测分析中心D.当地公安部门

9、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。

A.100B.200C.300D.500

10、下列对反洗钱规定适用对象表述不正确的是（D）

A.商业银行、城市信用合作社、邮政储汇机构

B.保险公司

C.证券公司、期货经纪公司

D.企事业单位

11、下列交易中，金融机构不需要报送可疑交易的是（C）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C.多个境内居民接受一个离岸账户汇款

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

12、下列有关反洗钱规定的表述正确的是（D）

A.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的公安机关报案

B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行报告

C.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行

D.侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合。

13、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（B）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.24小时B.48小时C.五天D.2个工作日

14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（A）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、书面形式B、电话形式C、报告形式D、口头形式

15、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时（B）措施。

A、管理B、冻结C、转移D、查封

16、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（A）。

A、封存B、保管C、冻结D、转移

17、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单（B）。

A、一式一份B、一式二份C、一式三份D.一式四份

18、金融机构的境外分支机构应当遵循（C）反洗钱方面的法律规定。

A、中国B、联合国C、驻在国家或者地区D、金融特别行动组

19、中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括（D）

A.按照规定向中国人民银行报告分析结果

B.接收并分析外币大额交易和可疑交易报告

C.接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告

D、对金融机构进行检查、调查

20、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（C）。

A、刑事处分B、行政处分C、纪律处分D.经济处罚

21、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（A）罚款

A、一万元以上五万元以下

B、一万元以上十万以下

C、五万元以上十万元以下

D.五万元以上五十万元以下

22、侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结，认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即通知（A）解除冻结。

A、金融机构B、当地人民银行C、客户D.司法机关

23、调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（A）。

A、封存B、暂扣C、转移D.冻结

24、侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以（D）通知金融机构解除临时冻结。

A、口头形式B、电话形式C、报告形式D、书面形式

25、银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。

为自然人客户办理单笔（D）的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。

A.人民币1万元以上B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上C.人民币5万元以上D.人民币5万元以上或者外币等值1万美元

26、金融机构反洗钱规定的立法目的不包括：

（D）

A.预防洗钱活动B.规范金融机构管理行为和金融机构反洗钱工作C.维护金融秩序D.打击洗钱犯罪

27、中国人民银行根据（C）授权代表中国政府开展国际合作。

A.全国人大B.全国人大常委会C.国务院D.反洗钱联席会议

28、金融机构应当按规定向（C）报告人民币、外币大额交易和可疑交易

A.中国人民银行B.国务院C.中国反洗钱监测分析中心D.金融监管部门

29、现场检查时，人民银行检查人员不得少于（A）人。

A.2B.4C.3D.6

30、中国人民银行省级以上分支机构不包括（A）

A、中国人民银行县支行B、上海总部C、分行D.副省级中心支行

31、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。

A.五B.十Ｃ.三D.八

32、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（B）个工作日内补正。

A.三B.五Ｃ.七D.十

33、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。

A.一万元以上五万元以下B.五万元以上十万元以下

C.十万元以上二十万元以下D.二十万元以上五十万元以下

34、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（B）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.24小时B.48小时C.五天D.七天

35、金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.2B.5C.7D.10

36、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.2B.5C.7D.10

37、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（D）。

A.只提交大额交易报告

B.只提交可疑交易报告

C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告

D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

38、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（A）提交可疑交易报告。

A.中国反洗钱监测分析中心B.公安机关

C.检察机关D.国务院反洗钱行政主管部门

39、《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（A）。

A.法律B.行政法规C.规章D.规范性文件

40、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（C）实施。

A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构

C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构

D.各级政府的公安机关

41、反洗钱法规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（D）通报。

A.公安机关B.银行业监督管理机构

C.检察机关D.反洗钱行政主管部门

42、根据《反洗钱法》，下列关于应履行反洗钱义务的机构说法正确的是（B）

A.仅包括在中华人民共和国境内设立的金融机构

B.包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构

C.包括在中华人民共和国境内外设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构

D.包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构

43、根据反洗钱法，金融机构未按照规定履行反洗钱义务，导致洗钱行为发生的，最高可被处以（D）罚款。

A.五十万B.一百万C.二百万D.五百万

44、根据反洗钱法，下面关于中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会的反洗钱职责表述错误的是（C）

A.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

B.参与制定金融机构反洗钱规章

C.负责人民币和外币反洗钱的资金监测

D.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案。

45、下列关于客户身份资料和交易记录保存说法错误的是（D）

A.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

B.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

C.金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

D.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。

46、下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是（C）

A.包括客户的姓名、性别、国籍、职业

B.住所地或者工作单位地址、联系方式

C.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

D.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

47、金融机构的境外分支机构应当遵循（C）反洗钱方面的法律规定。

A.中国B.联合国

C.驻在国家或者地区D.金融特别行动工作组

48、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（D）罚款。

49、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（A）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

A.单边累计B.双边累计C.单边或双边累计D.累计

50、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（B）报告。

51、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（B）以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.三万B.五万Ｃ.七万D.十万

52、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列解释正确的是（BC）

A.“短期”系指5个工作日以内，含5个工作日

B.“长期”系指1年以上。

C.“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

D.“频繁”系指交易行为营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。

53、下列属于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构重新识别客户的措施有（ABC）

A.要求客户补充其他身份资料

B.回访客户

C.实地查访

D.向民政、司法等部门核实

54、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告（ABCD）可疑行为

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

55、金融机构应当履行的反洗钱义务包括（ABCD）

A.建立反洗钱内部控制制度

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度

D.开展反洗钱培训和宣传工作等

56、下面关于《中华人民共和国反洗钱法》客户身份资料和交易信息保密规定叙述正确的是（BCD）。

A.对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密，只能用于反洗钱调查，非依法律、行政法规规定，不得向任何组织和个人提供。

B.司法机关依照本规定获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

C.对违反保密义务的，依法承担法律责任。

D.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构。

57、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列（ABCD）名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

A.国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D.中国人民银行要求关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

58、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（CD）等部门核实客户的有关身份信息。

A.法院B.检察院Ｃ.公安D.工商行政管理

59、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ABCD）时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款B.现钞兑换Ｃ.票据兑付D.其他一次性金融服务

60、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（D），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、交易目的B、交易性质C、交易范围D、交易目的和交易性质

61、中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括（ABCD）。

A.负责反洗钱的资金监测

B.对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查

C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料

62、下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（AB）。

A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。

B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。

C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。

D.临时冻结不得超过2个工作日。

63、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（CD）报告。

A、地方政府B、当地人民法院C、中国人民银行当地分支机构D当地公安机关

64、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（ABC）等相关资料

A、数据信息B、业务凭证C、账簿D、会计报表

65、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责包括（ABCD）

A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

C.按照规定向中国人民银行报告分析结果

D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

66、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送以下资料（ABD）

A.反洗钱统计报表B.信息资料C.会计报表D.稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

67、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（ABCD）措施进行反洗钱现场检查：

A.进入金融机构进行检查；

B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；

C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

68、金融机构反洗钱规定的施行时间是（B）

A.2007年3月1日

B.2007年1月1日

C.发布之日起

D.2008年3月1日

69、中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的，在按规定处罚后，可以建议金融机构监管部门采取（ABC）措施

A.责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；

B.取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

C.责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

D.给予金融机构经济处罚

70、根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（D）起施行。

A、2007年1月1日B、2007年3月1日

C、2007年6月11日D、2007年8月1日

71、根据（D）等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

A、中华人民共和国中国人民银行法B、中华人民共和国商业银行法

C、中华人民共和国银行业监督管理法D、《中华人民共和国反洗钱法》

72、单笔或者当日累计人民币交易（A）以上的或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现金汇款等及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。

A、20万元以上B、50万元以上C、100万元以上D、200万元以上

73、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，（D）负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

A、管理人员B、业务人员C、临柜人员D、指定专人

74、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、客户至上B、控制风险C、盈利最大化D、了解你的客户

75、《金融机构反洗钱规定》适用对象包括（但不限于）（ABCD）

A.商业银行B.期货经纪公司C.汽车金融公司D.从事汇兑业务、支付清算业务的机构

76、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、说明B、说清C、说通D、足以重现

77、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（C）。

A、登记人B、使用人C、实际使用人D、代理人

78、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护（C），根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

A、经济秩序B、经营秩序C、金融秩序D、金融活动

79、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、（A），及时修改和完善相关制度。

A、有效B、合理C、完善D、系统

80、金融机构（B）、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。

A、主管机关B、总部C、主管部门D、职能部门

81、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。

如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向（A）报告。

A、中国人民银行B、中国反洗钱监测中