处置非法集资典型案例汇编Word下载.docx

处置非法集资典型案例汇编Word下载.docx

《处置非法集资典型案例汇编Word下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《处置非法集资典型案例汇编Word下载.docx（17页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

根据被告人犯罪事实及量刑情节，于2021年４月以集资罪判处朱建美无期徒刑，剥夺治权利终身，并处没收财产五十万园。

3.胡建华集资、赵爱国非法吸收公众存款案

【被告人假借自己经营金融专业领域的承兑汇票贴现或开办的工厂需要周转为由，许以高额利息,以借款的方式大肆骗取或者吸收他人。

2021年起,胡建华以其经济实力雄厚、经营承兑汇票贴现赚钱或其开办的工厂需要周转为由,以支付月收益３８%的高额利息的手段，骗取汪宜芳等5人共计405.5万园，以支付利息的形式归还7８万余园，余款３2７万余园被其用于或挥霍。

与此同时,胡建华通过赵爱国或与其一起，以其经济实力雄厚、经营承兑汇票贴现赚钱为由，许以月息3—８％高额利息，由赵爱国吸收他人存款823万园,交于被告人胡建华。

期间,胡建华、赵爱国以支付利息的方式归还４4万余园，其余款项7７８万余园被胡建华或挥霍，之后逃匿.

**市中级人民XX审理认为，被告人胡建华以非法占有为目的，非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资罪；

被告人赵爱国以支付高额利息为条件，向公众吸收存款,扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，其中赵爱国吸收公众存款与胡建华构成共同犯罪，对二被告人均应依法予以惩处.根据XX被告人犯罪事实及量刑情节,于2021年４月以集资罪判处胡建华有期徒刑十五年，并处罚金三十万园;

以非法吸收公众存款罪判处赵爱国有期徒刑四年,并处罚金二十万园;

对违法所得依法予以追缴。

4。

袁卫琴、张杏春非法变相向公众吸收存款案

【被告人袁卫琴、张杏春经商议,为经营合伙开办的**宏利源食品厂，单独或共同以高于银行利息作诱饵,以购买机器设备、进货、周转为由，非法向公众吸收存款】

2021年12月至2021年10月间，袁卫琴单独向成玉兰、陈小英等人非法吸收存款近６00万园，迄未归还本金近500万园;

张杏春单独向尹群、赵敏杰等人非法吸收存款400余万园，迄未归还本金2７0余万园;

袁卫琴、张杏春共同向曹萍、钱云等人非法吸收存款50余万园,迄未归还本金４０余万园。

省**市人民XX审理认为,被告人袁卫琴、张杏春非法吸收公众存款，扰乱金融秩序,其中,被告人袁卫琴参与非法吸收公众存款650余万园,被告人张杏春参与非法吸收公众存款470余万园，均属犯罪数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，于2021年５月判决被告人袁卫琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万园;

被告人张杏春犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金８万园.

二。

涉及以医疗XX为由的非法集资案例

5、蒋洪伟等人集资案

【被告人设立绿色世纪、广邦家、兆晋,邦家健康超市等,以汽车等实物租赁、XX品和有机食品销售等业务为掩护,在未取得府部门融资行许可的情况下,采用推销会员制消费、区域合作及借款等方法，向公众进行非法集资】

蒋洪伟于2021年１2月至2021年8月间，在市先后成立绿色世纪、广邦家、兆晋，邦家健康超市,并相继在全国１6个省、直辖市设立了６４家分及24家子。

蒋洪伟等人以汽车等实物租赁、XX品和有机食品销售等业务为掩护，在未取得府部门融资行许可的情况下，采用推销会员制消费、区域合作及借款等方法,向公众进行非法集资,包括:

1。

蒋洪伟伙同曹某英（已死亡）、张某咏（另案处理）等人以在绿色世纪、广邦家、邦家健康超市购买会员卡后，每季度可获得年收益为１６%至3０%的固定回报，合同期满可收回本金的条件,与被害人张某萍等不特定的公众分别签定《会员制消费合同》、《兼职租赁顾问聘用合同》等XX类合同，由被害人以800至４0万园不等的价格购买水晶卡、白、卡、“九星连珠卡"

等会员卡,藉此吸引被害人进行。

２.蒋洪伟伙同他人以广邦家的名义,以出资建立并运营“邦家租赁体验店＂进行区域合作,或者代出租被害人出资购买的汽车，可以获得相当于本金的25％至4７.５%的回报，并保证在一定期限内返还本金为条件,与被害人谭某荣等不特定的公众分别签订《区域合作合同》、《汽车买卖合同》,藉此吸引被害人进行。

3.蒋洪伟伙同他人以兆晋名义，以年收益为30%的条件,与被害人叶某良等不特定的公众签订《借款合同》,藉此吸引被害人进行。

蒋洪伟指挥他人通过上述手段,在全国范围内向公众非法集资，经司计鉴定，绿色世纪、广邦家、兆晋、邦家健康超市在2021年１2月至2021年5月期间非法集额为9９亿多，受害的公众人数多达23万余人次。

上述非法集资款按照蒋洪伟指示汇入蒋洪伟的个人账户及其指定的私人账户,由蒋洪伟控制和调拨使用。

集资款除用于广邦家等相关业务项目的生产经营活动外，被蒋洪伟等人为扩大非法集资规模而用于上述员工的和业绩提成共5．5亿余园、参与集资的公众的到期本息支付共80亿余园，从而制造公众的集资款得到高额回报的假象,达到进一步吸收公众集资款之目的。

此外，部分集资款向去不明，造成巨额公众集资款无法返还。

蒋洪伟作为广邦家以及关联的实际控制人,指挥XX及同案上诉人、原审被告人实施非法集资行为，通过使用银行方式,购买名牌服装、名表等个人奢侈品.

广省市中级人民XX审理认为，蒋洪伟以非法占有为目的,非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资罪,于2021年2月判决主犯蒋洪伟无期徒刑。

这是全国**去年通过修正案（九）取消集资罪死刑的规定后该罪的最高刑罚．

6.张朝、罗鹏等5人集资、非法吸收公众存款案

【被告人设立快乐家园，针对老年人自身养老问题，以规范化经营和前景为名，虚构养老项目、谎称高息回报、签署协议,骗取和吸收老年人款。

2021年8月,张朝提议与罗鹏、徐金共同设立快乐家园。

2021年９月至2021年1月间，张朝、罗鹏、徐金采用虚构养老项目、谎称有高额利息回报等方法,并招聘业务员通过散发、开推介会等途径，先后从86名被害人处骗得款计194万余园，支出利息等费用０．28万园。

其中张朝、徐金参与骗得集资款１9４万余园，罗鹏参与骗得１48万余园。

2021年2月,被告人李彦君在张朝明确告知其停办的情况下,伙同徐金以五五分成所吸收的方式，采用上述手法骗得9名被害人集资款1６.６8万园。

2021年１1月至2021年1月间,被告人李彦君、吴玉军在受雇快乐家园期间,负责培训和督促业务员,采用散发、开推介会等途径向公开养老项目、在一定期限内还本付息等方法，向69名被害人非法吸收公众存款计1４9万余园。

其中，李彦君参与金额为１4９万余园,吴玉军参与金额为1３６万余园.

**市南长区人民XX审理认为，被告人张朝、罗鹏、徐金、李彦君以非法占有为目的,结伙非法集资，数额特别巨大,其行为均已构成集资罪；

李彦君同时还与吴玉军违反XX金融管理法律规定,结伙向公众吸收，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。

根据XX被告人犯罪事实及量刑情节,于2021年４月判处张朝有期徒刑十年，剥夺治权利二年，并处罚金十万园;

判处罗鹏有期徒刑八年，并处罚金六万园；

判处徐金有期徒刑七年,并处罚金五万园;

以李彦君犯集资罪判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万园，犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金二万园，决定执行有期徒刑三年，并处罚金四万园；

判处吴玉军有期徒刑二年,并处罚金二万园.

三、涉及商业经营类非法集资

７．许某非法吸收公众存款案

【被告人未经XX有关部门依法批准，采用收取客户一年期电池体验保证金并赠送电动车和以２０％、2４％、３０％不等的高额年收益为回报且一年内向存款人还本付息的方式,通过口口相传的途径非法吸收款】

2021年至2021年间，许某设立了统博电池的电动车过程中，未经XX有关部门依法批准，采用收取客户一年期电池体验保证金并赠送电动车和以2０％、24%、30%不等的高额年收益为回报且一年内向存款人还本付息的方式,通过口口相传的途径非法向不特定对象１３1人吸收共计1620。

68万园。

许某于2021年8月份前将所吸收的直接或者间接通过**某管理有限的法定代表人梁某、实际负责人刁某（已刑处）的个人银行账户以及统博员工耿某、陈某等人的个人银行账户转账汇入统博法定代表人陈某（已刑处）的个人银行账户。

期间，许某已支付被害人回报共计１39余万园，后因陈某链断裂不能按期还本付息，致被许某无力偿还被害人本息,造成被害人直接经济损失共计1481余万园。

省**市人民XX认为，被告人许某未经XX有关部门批准,非法吸收公众存款或变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪,2021年９月判决被告人许某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金十万园。

８.卡蒙斯酒类销售有限、卡蒙斯国际酒庄有限、俞益兵非法吸收公众存款案

【被告人未经XX有关部门依法批准，不以销售商品为主要目的，采用销售、回购卡蒙斯橡木桶葡萄酒的方式非法吸收公众存款】

2021年９月至2021年1１月,俞益兵先后成立了卡蒙斯国际酒庄有限、卡蒙斯酒类销售有限、卡蒙斯贸易（）有限、卡蒙斯贸易（）有限**分。

2021年1０月，俞益兵因其经营的困难，遂产生了利用其名下卡蒙斯酒类销售有限对外进行非法集资的想法,后俞益兵聘请吴冠华（已判决）担任**分的销售总监,并由吴冠华负责招收销售人员对外集资。

2021年10月至2021年２月间，俞益兵伙同吴冠华等人在未获准从事吸收公众存款业务的情况下，以3个月８%、6个月9％、9个月1０％、12个月１２.8%、18个月19。

５５％的利息为诱饵，以卡蒙斯酒类销售有限作为销售单位、以卡蒙斯国际酒庄有限作为回购单位,采用销售、回购卡蒙斯橡木桶葡萄酒的方式,向**地区不特定７0余人非法吸收公众存款计22０0余万园，至案发时造成被害人直接经济损失余1600余万园。

**市崇川区人民XX审理认为,被告单位卡蒙斯酒类销售有限、卡蒙斯国际酒庄有限不以销售商品为主要目的,以商品回购的方式非法吸收公众存款，违反XX金融管理法规,扰乱金融秩序，数额巨大,应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，并于2021年9月判决被告单位卡蒙斯酒类销售有限犯非法吸收公众存款罪，判处罚金二十万园;

被告单位卡蒙斯国际酒庄有限犯非法吸收公众存款罪，判处罚金二十万园；

被告人俞益兵犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金十万园。

9。

沈巍巍、饶益平、张**、郑春喜非法吸收公众存款案

【被告人先后采用浮动返利、固定返利模式经营，通过在发布、发放纸质资料等手段“消费=存钱=免费”“消费2０0即可参加返利,每２０0为一个返利权、最高可返20０”的消费理念，并在全国XX地商、加盟商家、会员进行非法吸收公众存款.】

2021年,沈巍巍、饶益平、张**、郑春喜成立**联购网络科技并创建“百家和”购物.其构思的经营模式为：

在**份招募商,由商在的辖区内商家成为的加盟商,吸引消费者成为会员,凡会员在加盟商处进行消费，加盟商向上缴一定比例的消费金额作为为其做的推X费,而则用收取的推X费对会员进行返利，最高可返满全部消费金额．2021年１0月2０日上述四人XX占25%的股份成立了**联购网络科技有限（以下简称”联购”）。

同年12月1日该运行的“百家和”购物正式上线。

联购通过在上张贴、发放纸质资料等手段向公众公开“消费＝存钱=免费”、“消费２00即可参加返利，每２00为一个返利权、最高可返2０0"

的消费理念，并在全国XX地商、加盟商家、会员.为维持的持续运作，四被告人先后采用浮动返利、固定返利模式经营。

具体方式为会员在加盟商家或百家和上消费，后商家根据订单金额,上缴消费金额的１0１5%至联购指定的第三方支付平台,会员每消费满200园即获得一个返利权。

浮动返利期间,将每日收到的推X费中的5０％作为返利总金额平均分配给所有拥有返利权的会员；

固定返利期间，则由确定每个返利权对应的金额对会员进行返利,同时对商、加盟商按照会员消费金额的一定比例发放。

为推进的持续运作，四人于2021年2月1８日启用0。

2８园固定返利的模式,即每个返利权每天固定返利０。

28园,同时商的返利为区域内的消费金额的1.5％，商家为会员在其处消费金额的0．４%。

上述固定返利的推行,使联购每日营业额及用于返利的金额均剧增.2021年5月25日，联购在上张贴停止该固定返利活动,改用浮动返利模式对会员进行返利，此后会员得到的返利骤减,最后引发会员至机关报案。

因受“最高能实现全部消费返利"

的，在联购经营期间，出现了大量会员不实际购物，与商家协商订立虚假订单后直接将“推X费”缴纳至联购参与返利的情况（以1０0００园订单为例,在0。

２8固定返利期间,提交1０000园的虚假订单,会员只需交纳1０００园让商家汇至联购，即获得５0个返利权，次日起每日获得返利１4园,至返利第72天，则投入的1000园已全部返还,接下来的返利就属于额外的收入,且按照的对外最终能获得1０００0园的返利）。

经审计，在联购经营期间共吸收4。

24亿园，已支付会员的消费返利合计２。

４2亿园。

**市XX区人民XX审理认为，在无其他经营收入的情况下，该种经营模式得以持续运作的途径即不断吸引消费者进入购物消费,用后期消费者投入的来支付前期消费者的返利,该种经营模式系变相吸收公众存款的行为。

最终,2021年７月被告人沈巍巍因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑6年，并处罚金30万园，其余3人均被判处有期徒刑5年6个月及罚金25万园。

１0。

陈某非法吸收公众存款案

【被告人不具有房产销售的真实内容,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收不特定对象】

陈某系**某置业有限（A置业）的法定代表人.**某担保有限（以下简称“X”）的法定代表人为沈某甲（陈某之妻），股为Ａ置业与沈某甲。

2021年A置业为偿付多家银行、小贷、民间借贷的本息,其开发的商业地产1号楼“世界绸都”部分房产已被销售，其余房产均被设定抵押权的情况下,先后委托**统一、中辰等营销单位对外销售“世界绸都”商铺的使用权。

具体方式为将“世界绸都＂地下商铺及一至五层在未实际分割的情况下在图纸上划分成二千余户小商铺,采用打电话、发短信、发放册等途径向不特定对象购买“世界绸都”商铺使用权是“保租、回购、高收益、零风险"

的。

统一营销期间由**某管理有限（以下简称“Ｙ”）作为甲方、不特定客户作为乙方、X作为担保方，三方签订《**1号商铺收益权合同》,约定甲方将其具有长期使用权的商铺的十年使用权销售给乙方,乙方支付认购款后，甲方每年支付收益款，五年期满后甲方依据乙方的申请全款回购，如不回购，再核定第6—１０年的收益比例，甲方在第6、７、８、9、10年的年底甲方以总投额的１02%、１０4％、106％、1０8％、11０％对商铺使用权进行回购。

在中辰营销期间由大地置业与客户签订《**世界绸都商铺权益转让合同》,A置业将二十年小商铺权益转让给客户,期满后再无偿赠与客户至2０46年7月5日.客户在交付之日起满三年、五年、十年的，有权向Ａ置业提出书面解约申请，并全额收回已付受让权益款项．满三年的无额外解约补偿，满五年的按合同金额２0%向客户支付经济补偿,满十年的按３０％向客户支付经济补偿；

同日,客户与Ｙ签订《商铺委托经营管理合同》,将小商铺委托银联达使用或租赁，委托期限为二十年,在委托期限内，第一、二、三、四年年化收益率分别不低于8％、9%、１０％、11％,第五年至第七年不低于1２％,第八年至第十年不低于13%，第十一年至第二十年每年租金银联达按照实际租金的９0％支付给买受人，1０％作为Y的市场管理费；

同时再签订两份担保合同，由X承担A置业、Ｙ与商户签约合同的保证责任。

综上，A置业采用上述方式，共出售小商铺权益９7９户，吸收蔡某900余人的共计2。

６亿余园。

上述均被用于归还A置业对外借款的本息。

案发前，A置业仅支付给小商户收益３千余万园．

**市XX区人民XX审理认为，本案中商铺使用权的买受者无法实际执掌商铺，购买的使用权形同虚设。

销售者实为利用销售使用权吸收,的支付租金、到期回购本质即吸收后的“还本付息"

系变相吸收公众存款的行为。

于2021年10月对陈某以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑5年,并处罚金2５万园。

四、涉及农林类非法集资

１1.王福林、胡朋集资案

【被告人假借外省之名,掩盖身份，针对中老年群体，打着响应XX策、新型环保等旗号,以订立协议为幌子，编造虚假项目,高额固定收益，骗取公众.】

2021年7月,胡朋接受王福林的安排，成立**市盛鑫农业科技有限分,指使所聘用的业务员在街面上选择中老年人分发或邀请券,以听XX讲座、发放小礼品为名邀至或参加的会，虚构种植“小茴香"

替代烟叶,环保等项目，返还年利率1３18％的高额利息，诱使被害人签订书面《合作协议》，并以现金方式一次性支付款。

从2021年8月至2021年5月，共有５５名中老年人被骗，金额达２60.21２万园。

集资款项除少部分用于等开支外，其余由XX人按事前约定比例予以分配。

市XX区人民XX审理认为，被告人王福林、胡朋以非法占有为目的，虚构用途,以高回报率为诱饵,向公众非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资罪，系共同犯罪。

根据XX被告人犯罪事实及量刑情节，于2021年9月判处王福林有期徒刑十三年，并处罚金二十万园；

判处胡朋有期徒刑十一年，并处罚金十万园。

1２.某实业有限、申某犯非法吸收公众存款案

【采用合同的形式，所吸收款项主要用于经营名下**市新浦区XX镇南美对虾养殖】

2021年9月至2021年4月期间，某实业有限，在没有获取相关许可的情况下,通过发等途径向公开,以每月2%到2.5%不等的高额利息为诱饵，采用合同的形式向**地区不特定128名集资参与人非法吸收公众存款共计３30万园,所吸收款项主要用于经营名下**市新浦区XX镇南美对虾养殖。

**市崇川区人民XX审理认为，被告单位某实业有限变相吸收公众存款，扰乱金融秩序,其行为已构成非法吸收公众存款罪，并于2021年1月判决被告单位某实业有限犯非法吸收公众存款罪、被告人申某犯非法吸收公众存款罪。

１３。

张淑范非法吸收公众存款案

【被告人以发放资料的方式向公众柱状苹果树具有较高的收益率和较强的抗风险能力，被告人在**市海县拥有柱状苹果苗圃，该项目可以获得高额回报】

**三迪中心设立于2021年9月22日，系有限合伙企业,合伙人数共八人，其中被告人张淑范为普通合伙人，系该有限合伙企业的执行人，其余七人均为有限合伙人。

**三迪中心的一般经营项目为:

股权、实业、创业业务、其他创业企业、机构或个人的创业业务；

创业咨询业务（不得以公开方式募集）．该中心成立后，被告人张淑范为筹集，招募印某等工作人员,以播放资料、发放资料的方式向不特定人员柱状苹果树项目，按月支付2－５％的收益,自2021年10月至2021年6月期间**三迪中心共向235名公众吸收合计10８1万园，支付上述人员收益合计1８6。

35万园，造成损失８9４.65万园。

**市XX区人民XX审理认为，张淑范采用向不特定对象公开、在一定期限内还本付息的方式吸收公众存款,其行为已构成非法吸收公众存款罪,且属数额巨大.于2021年７月对其判处有期徒刑4年，并处罚金5万园．

五、涉及项目开发类非法集资

14.黄兴顺非法吸收公众存款案

【被告人在未获准从事吸收公众存款业务的情况下，以开发启市玉龙寺扩建项目，需要前期为名，通过发、组织宣讲、实地考察等方式向公开，以高额回报为诱饵，以签订、入股合同等方式,向不特定人非法吸收存款。

**市恒**商贸实业有限（以下简称恒**）、**汉邦贷项目有限（以下简称**）、XX**金霆电动科技有限（以下简称金霆）分别成立于2021年、2021年、2021年，其法定代表人均为陈天华。

2021年10月23日、2021年４月２日分别成立**、金霆**分，黄兴顺为分负责人。

以上均未获准从事吸收公众存款业务．2021年12月，陈天华委派黄兴顺负责恒**在省启市玉龙寺工程项目的融资业务。

2021年1月至2021年６月间,被告人黄兴顺以恒**准备开发启市玉龙寺扩建项目，需要前期为名，通过发、组织宣讲、实地考察等方式向公开，以年化10０%或4８％的高额回报为诱饵，以恒**的名义与人签订、入股合同，以**、金霆**分的名义出具收据，向**地区不特定1２0余名人非法吸收存款计730余万园，造直接经济损失710余万园。

上述款项中４24万园汇至陈天华个人账户，２1２.8万园汇至恒**账户。

**市崇川区人民XX审理认为，被告人黄兴顺作为恒**融资业务直接责任人员,违反XX金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪.并于2021年９月判决被告人黄兴顺犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金十万园。

１5.盛开道非法吸收公众存款案

【被告人在承建建筑工程期间，以存在短缺困难为由，违反XX金融管理法律规定，采用本人直接和请中间人介绍的方式,以支付高额利息为诱饵,大量吸收公众。

2021年8月至2021年5月间,盛开道在承建建筑工程期间,在一定期限内还本付息，采用本人直接和请中间人介绍的方式，以支付月利率３15%不等的高额利息,先后向4０余名不特定公众吸收,累计达4000余万园.盛开道将吸收的部分用于建筑工程，部分用于支付高额集资利息，部分用于购置房产、高档轿车以及个人消费，致使大量集资款不能返还，已查明盛开道非法集资的２6户集资款合计为2429。

5万园。

**县人民XX审理认为,被告人盛开道违反金融管理法规，在承建建筑工程中，为解决短缺困难，公开向上不特定公众吸收,数额巨大，严重扰乱XX金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。

根据被告人犯罪事实及量刑情节,于2021年1月以非法吸收公众存款罪判处盛开道有期徒刑六年,并处罚金十万园。

16．晏金牛、左圣等5人非法吸收公众存款案

【被告人在经营过程中，以所经营的造船等业务项目需要为由,违反金融管理法律规定，以口口相传、登报等方式,高利还本付息，非法吸收公众存款。

2021年6月至2021年5月间，**市金牛船业有限以造船需要为由，在晏金牛的决定下，在设立驻宁办事处。

被告人左圣、李敏标、巩翠兰作为驻宁办事处的工作人员，采用口口相传、登报等方式,按半年息8１5％的利率还本付息，先后向４0余名不特定的被害人非法吸收公众存款2021万余园,大