5页洛阳银行人民币收付业务考核管理办法.docx

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5页洛阳银行人民币收付业务考核管理办法

522页---洛阳银行人民币收付业务考核管理办法

洛阳银行人民币收付业务考核管理办法

第一章总则

第一条为进一步加强我行人民币收付业务管理，不断提高现金服务水平，切实保护公众利益，根据《中国人民银行洛阳市中心支行人民币收付业务考核管理办法》，结合我行实际制定本办法。

第二条洛阳银行人民币收付业务考核管理工作总的指导思想是：

坚持学习落实科学发展观，认真贯彻人民币收付工作“总量满足.结构合理.票面整洁，持有者放心”的工作要求，提高流通中人民币的整洁度，有效防范假币，维护人民币信誉，提升洛阳银行人民币收付业务管理工作水平。

第三条人民币收付业务考核管理的范围包括本本行为社会公众调剂人民币券别.兑换残损人民币.人民币质量管理.爱护人民币宣传.现金流通分析.人民币监测分析和反假人民币管理等。

第二章组织机构

第四条成立洛阳银行人民币收付业务考核管理领导小组，总行分管运营管理部行领导任组长，运营管理部门负责人任副组长，运营管理部出纳业务负责人为成员。

领导小组的主要职责为：

研究解决人民币收付业务中出现的问题和情况；研究决定人民币收付业务管理奖惩措施；组织开展爱护人民币宣传活动。

第五条洛阳银行人民币收付业务考核管理领导小组下设办公室，办公室设在洛阳分行运营管理部，办公室主任由运营管理部出纳中心负责人担任。

主要开展以下工作：

负责人民币收付业务日常考核事宜；设立人民币收付业务管理监督举报电话，接受群众监督和咨询；及时调查处理客户涉及人民币收付方面的举报投诉；定期对人民币收付业务情况开展检查；通报我行人民币是收付业务管理有关情况。

第六条洛阳银行人民币收付业务考核管理领导小组办公室依照《中国人民银行洛阳市中心支行人民币收付业务考核管理办法》，对所辖区的分支机构的人民币收付业务采取量化考核评分方式，按设定分值和扣分标准，根据日常监督和定期检查情况对其进行综合考核。

“洛阳银行人民币收付业务百分制考核评比表”见附表。

第七条各分行也要建立健全相应的组织领导机构。

第三章考核内容

第八条坚持业务监督与落实制度相结合。

以人民币流通政策教育入手，用加强内控制度管一线现金整点人员，靠监督检查经办收付业务的基层机构落实各项人民币收付管理制度，不断完善防范措施，形成一条以“岗位－职责－规程－考核－追究”为环节的人民币收付考核检查链条。

第九条坚持将爱护人民币.反假人民币宣传做到制度化.经常化。

第条洛阳银行人民币收付业务考核管理领导小组办公室每年对辖区人民币收付业务进行考核评比的内容包括：

1.调剂人民币劵别方面：

各营业网点柜面要设立票币调剂窗口，提供人民币劵别调剂的服务承诺及举报电话，为群众办理主辅币劵别调剂业务。

2.兑换残损人民币方面：

各营业网点柜面要设立兑换残损币窗口，设立兑换残损币登记簿；各营业网点要醒目公示无偿兑换残损人民币.提供服务承诺及举报电话和执行残损人民币兑换办法。

兑换残损人民币严格按照规定程序和兑换标准进行残损币兑换。

3.爱护人民币宣传方面：

各营业网点要不间断进行爱护人民币宣传，介绍爱护使用人民币的良好习惯和办法，向不良非法使用人民币的行为作斗争。

4.反假人民币管理方面：

各营业网点要配备专职反假人员，明确反假货币职责，将反假货币管理和假币收缴纳入内部业务流程，依据洛阳市金融机构人民币收付业务考核管理对我行的考核评比结果，在反假币有突出成绩的支行或员工给予相应奖励。

在营业场所公示反假货币上岗资格证书，对未取得《反假货币上岗资格证书》人员严禁办理现金业务，按照人民银行管理要求，组织一线员工考取反假货币上岗资格证书。

专人保管假币实物.《假币收缴代保管登记簿》.“假币”印章，各负其责，严禁一人保管。

柜台内外要配备合格点验钞机具，公示假币收缴鉴定事项，摆放反假币宣传资料。

按规定及时上缴假币。

5.人民币质量管理方面：

人民币收付业务管理部门建立健全各级现金出纳业务的内控制度，实施现金集中清分的分行，清分人员的业务素质满足现金整点工作需要，使用配备性能良好的现金整点机具。

严格按照“五好钱捆”标准进行现金整理工作。

到人民银行办理金库现金缴存支取业务的人员要遵守人民银行库区安全工作规定：

着装统

一.配戴通行证进入库区，服从库区管理人员现金调度管理。

缴款单要素填写齐全；旺季现金投放要按时.准确上报现金计划。

6.现金流通分析方面：

加强金库管理人民币收付业务的现金流通分析功能，要按时向当地人行上报月度现金收支报表，做到内容充实.论点明确.论据充分，并做到人民币收付预约的准确性。

7.人民币监测分析方面：

要按月向人民银行报送上月我行现金投放.回笼情况的分析报告，做好现金计划的及时性.准确性。

第四章保障机制

第一条建立健全人民币收付监测机制

（一）根据我行各项业务对现金收付量的需求，提高现金分析预测的科学性和专业性。

从数量分析入手，分析我行存款变动对货币供应量的影响；从年度内各经营时期与现金供应关系的变化入手，推算现金需求规模；由现金管理人员对比各种数据，对与实际差异较大的数据进行分析调查，归纳总结原因，促进现金预测分析水平的提高。

（二）充实现金分析预测内容，提高现金分析预测的针对性和建设性。

加强专题分析，对与我行现金收付业务关联密切的行业进行现金流量的分析，客观预测现金的供应情况；注重修正分析，在经济环境和金融环境等综合因素变动的情况下，对各阶段现金供应形势进行调整分析，客观反映综合因素的影响程度。

（三）充分利用现金分析分析结果，给领导决策提供参考，在保障我行服务现金供应工作功能有效发挥的同时，降低现金库存无效益资金的占用，提高我行整体资金的使用效益。

第二条建立健全人民币收付内控机制

（一）推动我行建立健全小面额人民币兑换制度，最大满足客户取现需求；

（二）建立健全现金收付内控管理体系，包括人民币收付业务管理考核制度现金整点操作规程现金整点人员工作职责残损人民币和小面额人民币兑换工作制度等，严防残损人民币假币的流出；

（三）指导办理人民币收付业务的各分支机构认真执行《不宜流通人民币挑剔标准》，做到柜面收到的每一张（枚）人民币都按照标准经过整点，将不宜流通人民币及时交存当地人民银行，防止不宜流通人民币对外支付；

（四）开展现金整点中心考核评比活动，推动现金整点的标准化和规范化，以达到当地人民银行规定的先进现金整点中心的管理要求。

第三条建立健全人民币收付服务机制。

以洛阳银行各营业网点为重点.以大型超市公交公司等企业为基础的“一对一”互助人民币收付服务网络，实现人民币服务规范化。

（一）洛阳银行人民币收付业务监督管理领导小组办公室主要承担调节行内人民币流通的职能，根据所管辖行对各种人民币的需求申请向当地人行申请调入不同面额人民币的要求；督促各营业网点做好人民币流通服务工作，加强对金融机构柜面收付人民币质量情况的监督管理；接受公众对我行的投诉或服务反馈。

定期深入了解人民币流通变化情况，及时向人民银行反映人民币流通服务方面存在的问题和建议。

（二）建立以洛阳银行各营业网点为重点的人民币收付服务网络。

要求各营业网点必须设立残损人民币和小面额人民币兑换窗口，无偿为社会公众提供人民币宣传培训零辅币兑换残损人民币兑换和残损人民币回笼服务。

（三）建立以大型超市公交公司等企业为基础的服务网络。

动员大型超市公交公司等企业将收到的残损人民币上缴到我行所开户单位，换回符合流通标准的人民币，通过“找零”方式投放到社会，加大残损人民币的回收力度。

（四）建立人民币收付“一对一”互助服务网络。

在我行开户单位的小面额人民币需求由开户银行在企业之间进行协调，建立企业余缺调剂机制，缓解小面额人民币供需矛盾。

第四条建立健全人民币收付监督机制。

各分支行设立服务电话，接受社会公众有关人民币收付业务办理咨询和服务要求。

第五章考评奖惩

第五条洛阳银行人民币收付业务领导小组办公室根据现场监督检查和人民银行对我行人民币收付业务管理开展的业务检查考评结果，对分支机构进行年度百分制考评制度，对年度考核分值在85分以上且未被投诉的分支机构，视同考核合格。

对年度考核分值在85分以下或被投诉的分支机构，视同考核不合格。

人民币收付业务考核结果直接与分支机构的年度综合业务考评挂钩。

第六条建立人民币收付管理定期通报制度，对于检查各项考核内容合格的网点将给予通报表扬，对于发现有拒绝为社会公众调剂人民币券别行为或检查各项考核内容不合格给予通报批评，对于现金管理工作严重不到位.现金出纳差错率居高不下.一年内连续出现3次以上（含3次）业务差错或重大差错的，现金出纳差错标准按照《洛阳银行前台业务异常行为.重大事项和疑难问题报告制度》的差错标准执行，对直接责任人进行责任追究，并责令有关责任人现场整改，情节严重的将按照我行《员工违反规章制度处罚规定》进行处理。

第七条本办法由洛阳银行运营管理部负责解释。

第八条本办法自印发之日起执行。

附件：

洛阳银行人民币收付业务百分制考核评比表附件：

洛阳银行人民币收付业务百分制考核评比表洛阳银行人民币收付业务百分制考核表被检查单位：

年月日评比项目满分扣分项目扣分原因得分1调剂人民币券别101.营业网点柜面没有设立兑换残币窗口的扣2分；

2.未明显票据调剂标志的扣1分；

3.未提供券别调剂的服务承诺的扣1分；未提供券别调剂的服务电话扣1分；

5.未按照合理需要的原则为群众办理主辅币券别调剂业务的扣2分；

6.收到没有为群众办理主辅币券别调剂投诉的扣2分；

7.人民币收付预约的准确性差的扣1分。

2兑换残损人民币10营业网点柜面没有设立兑换残币窗口的扣2分；

2.未有兑换残币明显标志的扣1分；

3.没有设立兑换残币登记和未规范记载情况的扣1分；

4.营业网点醒目公示无偿兑换残损人民币.未提供服务承诺及举报电话和残损人民兑换办法.不宜流通人民币挑剔标准情况的一次扣1分；

5.群众举报未执行无偿为公众兑换残损人民币的扣2分；

6.兑换残损人民币按不符合规定程序.兑换标准未掌握恰当的各扣1分。

3人民币质量管理15清分中心现金整点内控制度健全.管理考核严格.整点人员数量和业务素质满足现金整点工作需要.现金整点机具种类齐全.性能良好运行正常（3分）每缺一项扣一分；

2.人行反馈的现金出纳差错较大的扣一分；

3.上缴人民银行钱捆质量情况（5分）①长款.短款每10元扣1分，10元以下每笔扣0.1分；②夹假.变造.伪造每张扣1分；③每把掺损.掺新超过5张扣1分；④剪贴.挖补.揭页.涂改.拼凑每张扣1分；⑤钱捆不规范不符合“五好钱捆”每捆扣0.1分。

4.遵守人民银行库区安全工作规定情况（6分）①办理业务人员不带出入证一次扣1分；②运钞车不带通行证一次扣1分；③进入库区未统一着装一次扣分；④缴款单要素填写不全一次扣1分；⑤旺季投放每周.每天不报用现金计划一次扣1分；⑥不自觉服从库区管理人员现金调度管理的扣1分。

4爱护人民币宣传10不制定宣传爱护人民币方案，没有宣传爱护人民币的重要性.必要性.迫切性的扣1分；宣传资料不到位的一次扣1分；

3.各项宣传爱护人民币布置不落实.措施不力一次扣1分；

4.各营业网点没有按要求进行宣传的一次扣5分；被人行通报批评一次扣5分。

5现金流通分析10没有专人管理现金收支分析工作的扣5分；2。

上报数据无明显错误的扣5分。

6人民币监测分析10未按月报送上期辖内现金投放.回笼情况分析与本期预测报告的扣5分；现金计划及时性.准确性.现金分析报告的质量达不道要求，视情况扣1-5分。

7反假人民币管理251.未配备反假货币管理专职人员的扣1分；

2.未明确反假货币专职人员职责的扣1分；

3.未将反假货币管理和假币收缴（鉴定）程序纳入内部业务操作流程，制订和实施临柜人员假币收缴奖励办法的扣2分；

4.反假货币主管和办理假币收缴鉴定的人员未取得《反假货币上岗资格证书》的发现一次扣2分；

5.未在营业场所公示反假货币管理专职人员的反假上岗资格证书的发现一次扣2分；

6.发现反假上岗资格证书的人员从事人民币反假工作的扣2分；

7.未指定专人保管假币实物.《假币收缴未进行反假货币技术培训，对辖内机构未进行反假货币业务检查的发现一次扣2分；

8.在柜台内外未配备点验钞机具，配备的机具质量不合格的扣1分；

9.对辖内机构人员未进行反假货币技术培训，对辖内机构未进行反假货币业务检查的发现一次扣2分；10.未认真对待和妥善处理有关假币方面的群众投诉，造成群体事件和其他负面影响，发现一次扣2分；11.未按规定向当地人民银行解缴假币实物发现一次扣2分；12.未在营业场所提示和公示假币收缴鉴定事项，摆放宣传资料发现一次扣2分；13.当地人民银行发现假币投诉一次扣2分14.未按规定上报反假人民币报表的，发现一次扣2分。

8总结材料101.不按时上报各种材料一次扣2分；

2.没有按会议要求参加会议.参加会议迟到.早退的一次扣1分；

3.对百分制评比不落实.不布置.对整改措施不报书面材料一次扣2分；

4.对全年人民币收付（出纳）工作没有总结一次扣5分。